2024年度金融服务合同：投资理财产品购买协议

2024年度金融服务合同：投资理财产品购买协议本合同目录一览第一条：合同主体及定义1.1甲方（投资者）1.2乙方（金融服务提供商）第二条：投资理财产品2.1产品种类2.2产品详情2.3投资金额及期限第三条：投资理财产品的购买3.1购买流程3.2购买金额及时间3.3购买确认及通知第四条：风险评估及揭示4.1风险评估4.2风险揭示4.3风险承担第五条：收益分配及退出5.1收益分配方式5.2收益分配时间5.3退出机制第六条：费用及支付6.1手续费6.2管理费6.3其他费用第七条：合同的履行与变更7.1合同履行7.2合同变更第八条：合同的解除与终止8.1合同解除8.2合同终止第九条：违约责任9.1甲方违约9.2乙方违约第十条：争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构第十一条：隐私保护与信息安全11.1隐私保护11.2信息安全第十二条：法律适用及争议解决12.1法律适用12.2争议解决第十三条：其他约定13.1甲方授权代理人办理事宜13.2乙方提供的服务及义务第十四条：合同的生效、修改及解除14.1合同生效14.2合同修改14.3合同解除第一部分：合同如下：第一条：合同主体及定义1.1甲方（投资者）：指具有完全民事行为能力的自然人、法人或者其他组织，根据本合同约定购买乙方提供的投资理财产品。1.2乙方（金融服务提供商）：指具有合法经营资格的金融机构，根据本合同约定向甲方提供投资理财产品及相关的金融服务。第二条：投资理财产品2.1产品种类：乙方根据甲方选择的理财产品类型，向甲方提供的理财产品，包括但不限于定期存款、债券、基金、保险、信托等理财产品。2.2产品详情：具体产品的投资方向、预期收益率、风险等级、投资期限、还款方式等信息，详见附件《投资理财产品详情》。2.3投资金额及期限：甲方根据自身需求选择投资金额和期限，投资金额应符合乙方规定的最低起投金额，投资期限应符合产品规定。第三条：投资理财产品的购买3.1购买流程：甲方如需购买乙方提供的投资理财产品，应向乙方提交《投资理财产品购买申请书》并按照乙方规定的流程进行购买。3.2购买金额及时间：甲方应在《投资理财产品购买申请书》中明确购买金额和购买时间，甲方购买金额及时间应符合乙方规定的购买要求。3.3购买确认及通知：乙方在收到甲方的购买申请后，应进行审核，并在审核通过后向甲方发出购买确认通知，通知内容包括但不限于购买成功、购买失败及相关原因。第四条：风险评估及揭示4.1风险评估：乙方应根据甲方提供的信息，对甲方的风险承受能力进行评估，并推荐符合甲方风险承受能力的投资理财产品。4.2风险揭示：乙方应向甲方充分揭示投资理财产品的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。4.3风险承担：甲方了解并认可投资理财产品的相关风险，自愿承担投资理财产品可能产生的全部风险。第五条：收益分配及退出5.1收益分配方式：投资理财产品的收益分配方式包括但不限于到期一次性还本付息、定期付息到期还本、逐年还本付息等，具体收益分配方式根据产品详情执行。5.2收益分配时间：收益分配时间按照产品详情中约定的时间进行，若产品详情中未约定，则由乙方根据实际情况确定。5.3退出机制：甲方如在投资期限内需要提前退出投资，应向乙方提出书面申请，经乙方同意后，根据实际情况按照乙方规定的退出机制进行处理。第六条：费用及支付6.1手续费：甲方购买投资理财产品时应支付的手续费，按照乙方规定的费率进行计算，具体金额在购买确认通知中告知。6.2管理费：投资理财产品在投资期间应支付的管理费，按照乙方规定的费率进行计算，具体金额在产品详情中告知。6.3其他费用：除手续费和管理费外，投资理财产品可能产生的其他费用，具体费用及金额在产品详情中告知。第七条：合同的履行与变更7.1合同履行：甲乙双方应严格按照本合同的约定履行各自的义务，确保投资理财产品的购买及收益分配等环节的顺利进行。7.2合同变更：本合同的变更应由甲乙双方协商一致，并以书面形式进行，变更内容应符合相关法律法规及监管要求。第八条：合同的解除与终止8.1合同解除：在合同有效期内，甲方有权解除本合同，但应提前向乙方书面通知，通知到达乙方时，本合同即行解除。甲方应按乙方规定的程序办理解除手续，并支付由此产生的相关费用。8.2合同终止：本合同的有效期届满或者甲乙双方协商一致终止本合同时，本合同即行终止。合同终止后，乙方应按照本合同约定向甲方支付尚未分配的收益，并办理相关结算手续。第九条：违约责任9.1甲方违约：甲方违反本合同的约定，应向乙方支付违约金，违约金的具体金额和计算方式由甲乙双方协商确定。乙方有权根据实际情况要求甲方支付损失赔偿金。9.2乙方违约：乙方违反本合同的约定，应向甲方支付违约金，违约金的具体金额和计算方式由甲乙双方协商确定。甲方有权根据实际情况要求乙方支付损失赔偿金。第十条：争议解决10.1争议解决方式：双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。10.2争议解决机构：如双方同意通过仲裁解决争议，应提交至甲方所在地仲裁委员会，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。第十一条：隐私保护与信息安全11.1隐私保护：乙方应对甲方提供的个人信息予以保密，不得向任何第三方泄露、透露或提供。但法律、法规、监管机构要求或乙方为履行本合同而必须向第三方披露的除外。11.2信息安全：乙方应采取适当的信息安全措施，确保甲方提供的个人信息及交易信息的安全，防止信息泄露、损毁或者被未授权访问。第十二条：法律适用及争议解决12.1法律适用：本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律，除非本合同中有其他明确规定。12.2争议解决：本合同项下发生的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第十三条：其他约定13.1甲方授权代理人办理事宜：甲方可以授权代理人办理与本合同有关的全部或部分事宜，代理人应向乙方提交甲方出具的授权书及有效身份证件。13.2乙方提供的服务及义务：乙方应按照本合同的约定向甲方提供投资理财产品及相关的金融服务，并履行乙方在合同中的义务。第十四条：合同的生效、修改及解除14.1合同生效：本合同自甲乙双方签字或者盖章之日起生效。14.2合同修改：本合同的修改应由甲乙双方协商一致，并以书面形式进行，修改内容应符合相关法律法规及监管要求。14.3合同解除：本合同解除应由甲乙双方协商一致，并书面确认。解除合同后，乙方应按照本合同约定向甲方支付尚未分配的收益，并办理相关结算手续。第二部分：第三方介入后的修正第一条：第三方定义及范围1.1第三方：指本合同之外，参与或涉及本合同项下投资理财产品购买、销售、管理、结算等环节的机构或个人，包括但不限于中介机构、评估机构、支付机构、托管机构等。第二条：第三方介入的程序及责任2.1第三方介入程序：当本合同的履行需要第三方介入时，甲乙双方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务。第三方介入前，甲乙双方应相互告知，并协商确定第三方的选择标准、介入方式、职责划分等事项。2.2第三方责任：第三方应按照甲乙双方的约定，履行其在投资理财产品购买、销售、管理、结算等环节的职责，并对其提供的服务承担相应的法律责任。第三条：第三方服务的质量及标准3.1服务质量：第三方提供的服务应符合相关法律法规、行业规定及甲乙双方的约定，确保投资理财产品的正常运作及甲乙双方的合法权益。3.2服务标准：第三方提供的服务应达到行业公认的标准，若甲乙双方有更高要求，第三方应按照甲乙双方的要求提供服务。第四条：第三方费用的承担及支付4.1费用承担：第三方提供的服务费用由甲乙双方协商确定，并在书面协议中明确。除非有其他约定，第三方费用应由甲方承担。4.2支付方式：甲乙双方与第三方协商确定的费用支付方式，包括但不限于一次性支付、按服务周期支付、按交易金额比例支付等。第五条：第三方的变更及解除5.1变更程序：当甲乙双方同意变更第三方时，应签订书面变更协议，并办理相关手续。5.2解除程序：当甲乙双方同意解除与第三方的合作关系时，应签订书面解除协议，并办理相关手续。第六条：第三方责任限额及赔偿6.1责任限额：第三方对甲乙双方的赔偿责任限额，按照甲乙双方与第三方签订的书面协议确定。6.2赔偿范围：第三方对甲乙双方的赔偿范围，包括但不限于因第三方原因导致的投资损失、第三方服务费用、甲方因此产生的直接经济损失等。第七条：第三方与其他各方的关系7.1第三方与甲方：第三方应独立向甲方提供服务，并对其提供的服务承担法律责任。7.2第三方与乙方：第三方应按照本合同及甲乙双方与第三方签订的书面协议，向乙方履行相关职责。7.3第三方与甲乙双方的其他合作伙伴：第三方应遵守甲乙双方与其他合作伙伴之间的合作协议，并对其提供的服务承担法律责任。第八条：第三方介入后的争议解决8.1争议解决方式：当甲乙双方与第三方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。8.2争议解决机构：如甲乙双方与第三方同意通过仲裁解决争议，应提交至甲方所在地仲裁委员会，按照该仲裁委员会的仲裁规则进行仲裁。第九条：第三方介入后的法律适用及争议解决9.1法律适用：本合同项下第三方介入的相关事宜，应适用中华人民共和国法律，除非本合同中有其他明确规定。9.2争议解决：本合同项下第三方介入的相关争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第十条：其他约定10.1甲乙双方与第三方签订的书面协议，应符合本合同的约定，并不得与本合同相抵触。10.2甲乙双方应审慎选择第三方，并监督第三方履行其在投资理财产品购买、销售、管理、结算等环节的职责。第二部分结束。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：《投资理财产品详情》详细描述投资理财产品的各项信息，包括但不限于产品类型、预期收益率、投资期限、还款方式、费用结构等。附件二：《第三方服务协议》明确第三方服务的范围、质量、标准、费用、责任限额等事项，以及甲乙双方与第三方的权利义务。附件三：《授权书》当甲方授权代理人办理与本合同有关的事宜时，需提供此授权书，并注明代理人的权限范围。附件四：《违约行为及责任认定标准》详细列举合作中可能出现的违约行为，以及违约责任认定标准和处理流程。附件五：《争议解决协议》明确争议解决的方式、机构、适用法律等事项。附件六：《个人信息保护协议》确保甲方提供的个人信息在第三方介入时的保护措施，以及双方的保密义务。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按约定时间、金额购买投资理财产品。2.甲方未按约定支付相关费用。3.乙方未按约定时间、方式向甲方支付收益。4.乙方未按约定提供投资理财产品相关信息。5.第三方未按约定提供服务，或服务不符合质量标准。6.第三方未按约定履行其在投资理财产品购