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文档简介

金融机构反恐防暴风险控制制度第一章总则为有效防范和控制恐怖活动及暴力事件对金融机构的影响，保障金融安全与稳定，根据国家相关法律法规及行业标准，制定本制度。反恐防暴风险控制制度旨在规范金融机构在反恐防暴方面的工作流程与管理措施，确保金融业务的正常运行和客户的资金安全。第二章适用范围本制度适用于本金融机构及其所有分支机构、部门及员工。包括但不限于银行、证券、保险等金融服务领域的所有业务活动。所有与客户、员工、合作伙伴及相关第三方的互动均需遵循本制度的规定。第三章管理规范反恐防暴风险控制工作由金融机构的风险管理部门负责，设立专门的反恐防暴小组，负责制定、实施和评估各项反恐防暴措施。各业务部门应配合风险管理部门，落实相关管理措施，并定期向其报告风险控制情况。第四章风险识别与评估金融机构需建立风险识别与评估机制，定期开展恐怖活动和暴力事件的风险评估。风险评估应涵盖以下方面：1.客户背景调查，重点关注高风险客户及异常交易行为。2.交易监测，及时识别可疑交易并进行深入分析。3.外部环境评估，关注国内外安全形势变化可能对金融业务的影响。4.员工培训，定期组织反恐防暴知识培训，提高员工的风险识别能力。第五章操作流程反恐防暴操作流程包括以下几个环节：1.客户身份验证所有客户在开户及进行大额交易时，需进行严格的身份验证，确保客户身份真实合法。2.可疑交易报告一旦发现可疑交易，员工应立即向反恐防暴小组报告，并根据规定填写可疑交易报告表。3.信息共享与联动与公安、金融监管部门及其他相关机构建立信息共享机制，及时传递可疑信息，确保信息的及时性和准确性。4.应急处置发生突发事件时，金融机构应立即启动应急预案，确保客户和员工的安全，采取必要的措施控制事态发展。第六章监督与评估机制为确保反恐防暴风险控制制度的落实，金融机构应建立监督与评估机制，包括：1.定期检查各部门的执行情况，评估反恐防暴措施的有效性。2.对实施效果进行反馈，及时调整和优化措施。3.建立记录档案，保存相关报告和会议记录，以备查阅和审计。4.定期召开反恐防暴工作会议，总结经验，分享案例，提升整体防范能力。第七章培训与宣传金融机构应定期组织反恐防暴培训，提高员工的意识和应对能力。培训内容包括：1.反恐法律法规及政策解读2.恐怖活动及暴力事件的识别与应对3.可疑交易的识别与报告流程4.应急处置演练，增强实战能力第八章附则本制度由金融机构风险管理部门负责解释，自发布之日起实施。任何单位和个人不得随意修改、删减本制度内容，若需修订，须提出书面申请并经风险管理部门审核后方可实施。第九章责任与惩罚对在反恐防暴工作中失职、渎职、故意隐瞒或不报告可疑行为的员工，将按照相关规定严肃处理，情节严重者将依法追究法律责任。第十章定期评审与修订本制度应根据实际情况定期进行评审与修订。评审内容包括制度的适用性、有效性及执行情况。修订意见应由风险管理部门收集汇总

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