《商法4保险法》课程教学大纲

《商法4保险法》教学大纲课程名称：商法4-保险法英文名称：CommercialLaw4-InsuranceLaw课程编号：F009081362学分：1.5总学时/课内实践学时：24/4课程性质：限选开课单位：文法学院适应对象：法学专业一、课程简介保险法是规范商业保险的法律，是调整商业保险关系的法律规范的总称，包括保险合同法和保险监管法。保险法隶属于金融法，亦是商法的传统六法之一。《保险法》课程是法学专业的商法方向课程，分为概述、保险合同法和保险监管法三部分。概述主要涉及保险发展史、保险的含义与职能、保险的种类、保险法概述；保险合同法主要包括保险合同的订立与效力、要素、基本原则、解释、变更与解除、当事人的主要义务、索理赔等；保险业法则涵盖保险公司监管规定、保险经营规则、保险业监管规定、保险中介人监管规定和法律责任。《保险法》课程的教学方式主要是多媒体授课，辅之以典型案例。课程考核包括过程性评价与总结性评价。过程性评价主要包括学生的出勤、课堂表现等，总结性评价为期末开卷笔试。《中华人民共和国保险法》自1995年10月1日实施以来，已历经四次修改。最高人民法院先后出台四部《关于适用<中华人民共和国保险法>若干问题的解释》。保险法的专业性较突出，课程讲授重点是保险合同法。《保险法》课程与思政元素的连结点主要是：保险法虽然是一部商业保险法，但具有社会性特征，其关于经济补偿的基本职能及防灾防损、社会管理的派生职能、投保人的倾斜性保护规定、如实告知及弃权与禁止反言等最大诚信原则的约束以及关于加强对保险业的监督管理、维护社会经济秩序和社会公共利益的立法目的，都呼应契合了习近平总书记关于“以人民为中心”“言必信行必果”的诚信理念以及加强社会治理、完善金融服务、加强金融监管的论述。Insurancelawregulatescommercialinsuranceandencompassesthelegalnormsthatadjustcommercialinsurancerelations,includinginsurancecontractlawandinsuranceregulatorylaw.Insurancelawisasubsetoffinanciallaw,andalsoisoneofthetraditionalsixbranchesofcommerciallaw.Thecourseofinsurancelawisacommerciallawcourseinlawmajor,whichconsistsofthreeparts,namelytheoverview,insurancecontractlawandinsuranceregulatorylaw.Theoverviewcoversthehistoryofinsurancedevelopment,themeaningandfunctionsofinsurance,typesofinsurance,andageneraldescriptionofinsurancelaw.Insurancecontractlawincludestheformationandvalidityofinsurancecontracts,elements,basicprinciples,interpretation,alterationandrescission,mainobligationsoftheparties,claimsandindemnification.Insuranceregulatorylawcoversregulationsforinsurancecompanies,rulesforinsuranceoperations,regulatoryprovisionsfortheinsuranceindustry,regulationsforinsuranceintermediaries,andlegalliability.Theteachingmethodofthiscourseisthroughmultimedialectures,supplementedbythestudyoftypicalcases.Theassessmentcomprisesformativeassessmentandsummativeassessment.Formativeassessmentmainlyincludesstudents’attendanceandin-classperformance,whilesummativeassessmentisconductedbyanopen-bookfinalexam.SincetheimplementationoftheInsuranceLawofthePeople'sRepublicofChinaonOctober1st,1995,ithasundergonefouramendments.TheSupremePeople'sCourthasissuedfourinterpretationsregardingtheapplicationoftheInsuranceLawofthePeople'sRepublicofChina.Theprofessionalismofinsurancelawisrelativelyprominent,andthecourseplacesanemphasisoninsurancecontractlaw.Theconnectionpointbetweenthiscourseandideological-politicalelementsmainlyisthatalthoughinsurancelawisacommercialinsurancelaw,ithassocialcharacteristics.Itsbasicfunctionsoffinancialcompensation,derivedfunctionsofdisasterpreventionandlossmitigation,socialmanagement,preferentialprotectionprovisionsforpolicyholders,theutmostgoodfaithprincipleincludingthedutyoftruthfuldisclosureandthedoctrinesofwaiverandpromissoryestoppel,anditslegislativepurposeofstrengtheningsupervisionandregulationoftheinsuranceindustry,maintainingsocialeconomicorder,andprotectingsocialpublicinterestsallalignwithGeneralSecretaryXiJinping'sprincipleofgoodfaithof“people-centeredapproach”and“promisesmustbekept;actionsmustberesolute”,aswellasthediscourseonthestrengtheningofsocialgovernance,theimprovementoffinancialservice,andtheenhancementoffinancialregulation.二、课程目标1.德法兼修，厚植中国特色社会主义法律体系的保险法基础，培养学生运用保险法理论和知识分析、解决法律问题的能力，培养强烈的法律职业认同感，激发学生践行法治，服务于建设社会主义法治国家的责任感和使命感。2.了解保险法的发展沿革，掌握我国保险法的基本规定。3.理解保险的含义、职能和种类、保险合同的基本原则、当事人的主要义务、索理赔、代位求偿权等基本知识。4.培养学生严谨的法律逻辑思维和法律分析能力，使其能够灵活运用保险法理论和知识，结合保险法律规定，分析保险合同纠纷，为适应法律职业奠定基础。1.Consideringbothmoralandlegaleducation,deeplyestablishingthefoundationofinsurancelawofChinesesocialistsystemoflaws,cultivatingstudents'abilitytouseinsurancelawtheoriesandknowledgetoanalyzeandsolvelegalissues,fosteringastrongsenseoflegalprofessionidentity,andinspiringstudents’senseofresponsibilityandpurposetopracticetheruleoflawandcontributetotheconstructionofasocialistrule-of-lawcountry.2.UnderstandingthehistoricaldevelopmentofinsurancelawandmasteringthebasicprovisionsofinsurancelawinChina.3.Comprehendingthebasicconceptsofinsurancelawsuchasthemeaning,functionsandtypesofinsurance,thebasicprinciplesofinsurancecontract,mainobligationsoftheparties,claimsandindemnification,aswellassubrogation.4.Cultivatingstudents'rigorouslegallogicalthinkingandlegalanalyticalabilities,enablingthemtoflexiblyapplyinsurancelawtheoriesandknowledge,analyzedisputesrelatedtoinsurancecontractincombinationwithinsurancelawprovisions,andlayafoundationfortheadaptationtothelegalprofession.三、课程目标与毕业要求对应关系表1:课程目标与毕业要求对应关系毕业要求指标点课程目标毕业要求1：②掌握法学各学科的专业知识，形成主要的法律知识体系；2、3毕业要求2：①法律逻辑思维严谨，独立思考能力较强；②能够综合运用专业知识分析和解决法律问题；③法律文书写作规范，语言表达清晰；4毕业要求3：①热爱祖国，热爱社会主义，拥护中国共产党的领导，掌握中国特色社会主义理论体系，具有正确的世界观、人生观、价值观；②具有法治精神和法律职业道德修养，养成健全的职业人格、强烈的法律职业认同感，具有服务于建设社会主义法治国家的责任感和使命感；③掌握法学思维方法和研究方法，具有终身学习的良好习惯；1、4四、课程教学安排《保险法》课程共有三大项教学内容，具体安排如下。表2：课程教学安排表序号教学内容思政元素课堂教学学时实验/实践教学学时学时小计1第一编概述（1）习近平总书记关于创新社会治理、保障和谐稳定的相关论述442第二编保险合同法（2）习近平总书记关于创新的相关论述（3）习近平总书记关于以人民为中心的相关论述124163第三编保险业法（4）习近平总书记关于完善金融服务、加强金融监管的论述44合计20424教学安排第一编概述教学要求：使学生了解保险的发展历史、种类；保险法的含义、体系、适用范围等，掌握保险的含义与职能等。重点难点：保险的含义与职能思政元素：习近平总书记关于创新社会治理、保障和谐稳定的相关论述在讲述保险经济补偿的基本职能及防灾防损、社会管理的派生职能时，援引习近平总书记关于创新社会治理、保障和谐稳定的相关论述。党的十八大以来，习近平总书记在系列重要讲话中提出了创新社会治理的新思想新理念。强调平安是极重要的民生。社会要和谐稳定，平安具有极端重要性。社会和谐是中国特色社会主义的本质属性，是我们党不懈追求的社会理想，必须保持清醒头脑，始终牢记和谐稳定是根本大局的道理，着力提升维护社会和谐稳定的能力和水平，为经济社会持续健康发展创造良好环境。习近平总书记指出：“平安是老百姓解决温饱后的第一需求，是极重要的民生，也是最基本的发展环境；人民安居乐业，国家才能安定有序。”而保险被誉为社会“稳定器”、经济“助推器”，是风险的一种有效转移和处理方式，能够起到损失补偿的基础职能，帮助各行各业和社会公众尽快恢复生产生活；交强险等险种及无赔款优待制度、投保人维护保险标的安全义务等发挥了社会管理、防灾防损的派生职能。这些都契合了习近平总书记“维护社会和谐稳定，重在妥善处理社会矛盾”和“依法治理，加强法治保障，运用法治思维和法治方式化解社会矛盾，破解社会治理难题，提升社会治理的法治化水平”的要求。教学内容：第一章保险发展史一古代保险思想及原始形态保险二世界保险发展史三中国保险发展史第二章保险的含义与职能一保险的定义二保险的职能第三章保险的种类一自愿保险与强制保险二财产保险与人身保险三原保险与再保险；单保险与重复保险、共同保险四团体保险与个体保险第四章保险法概述一保险法的含义二《保险法》的适用范围三保险法的特性第二编保险合同法教学要求：使学生了解保险合同的概念、分类、主体、主要条款、解释规则、索理赔程序、人身保险特点等，掌握保险合同的特征、生效与各种效力情形、保险利益、基本原则、各主体主要义务及违反后果、解除、人身保险的特殊条款等。重点难点：保险合同的特征、保险利益、最大诚信原则、倾向性解释、代位求偿权等。思政元素：（1）习近平总书记关于诚信的相关论述讲述如实告知及弃权与禁止反言等最大诚信原则的主要内容时，援引习近平总书记关于“言必信行必果”的诚信相关论述。党的十八大以来，习近平总书记在不同场合围绕诚信主题做过不少重要论述，从战略高度为新时代中国的诚信建设提供了基本遵循。习近平总书记强调诚信在和谐社会中的重要地位，指出：“诚信是和谐社会的基石和重要特征”。习近平总书记首先强调要传承好中华优秀传统诚信文化，要求在建设中国特色社会主义实践中，在发展现代诚信文化的同时，传承好中华优秀传统诚信文化，实现传统诚信文化与现代诚信文化相结合，共同推动我国诚信文化的发展并发挥其育人功能。2013年12月中共中央办公厅印发的《关于培育和践行社会主义核心价值观的意见》强调：“以诚信建设为重点，加强社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德教育，形成修身律己、崇德向善、礼让宽容的道德风尚。”同时，习近平总书记注重从制度层面推进诚信文化建设，以制度的力量培育诚信习惯和诚信文化。党的十八届四中全会把社会诚信建设纳入全面推进依法治国的要求之中。中央文明委发布《关于推进诚信建设制度化的意见》，这是我国第一份强调从制度层面推进国家诚信建设的中央文件。2016年国务院发布《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》，建立健全了社会诚信奖惩制度。诚信建设除包含政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信四大领域，还包括建立健全覆盖全社会的征信体系。党的十九大报告明确要求“推进诚信建设制度化”。（2）习近平总书记关于以人民为中心的相关论述讲述对投保人方的倾斜式保护时，穿插援引习近平总书记关于以人民为中心的相关论述。习近平总书记将“人民至上”这条红线一以贯之，充分彰显了“坚持以人民为中心”这一新时代坚持和发展中国特色社会主义的根本立场。2017年11月，习近平总书记在讲话中指出：中国发展道路，就是中国特色社会主义道路。我们走这条道路，是历史的选择、人民的选择。在中国特色社会主义进入新时代、社会主要矛盾转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾后，我们要着力提升发展质量和效益，更好满足人民多方面日益增长的需要，更好促进人的全面发展、全体人民共同富裕。总书记强调指出：我们的目标很宏伟，但也很朴素，归根结底就是让全体中国人都过上更好的日子。2018年3月至2019年12月期间，习近平总书记多次谈到，人民是我们党执政的最大底气，是党执政最深厚的根基，是我们共和国的坚实根基，是我们强党兴国的根本所在。正是从这个意义上讲，“民心是最大的政治”。中国共产党和中国人民鱼水情深。党来自人民、植根人民，为人民而生、因人民而兴。我们是全心全意为人民服务的党，追求老百姓的幸福。党除了人民利益之外没有自己的特殊利益，党的一切工作都是为了实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益。在革命、建设、改革的每一个关键阶段、每一次重大关头，我们党都始终紧紧依靠人民，共同战胜困难、一起迎接胜利。“不忘初心、牢记使命，说到底是为什么人、靠什么人的问题。”习近平总书记要求，各级领导干部要牢记全心全意为人民服务的宗旨，想问题、作决策、办事情都要站在群众的立场上，通过各种途径了解群众的意见和要求、批评和建议，真抓实干解民忧、纾民怨、暖民心，让人民群众获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障、更可持续。2018年3月，在第十三届全国人民代表大会第一次会议闭幕式上，习近平总书记发表重要讲话，强调始终把人民放在心中最高位置。习近平总书记鲜明强调了中国共产党的人民立场，指出“人民是历史的创造者，人民是真正的英雄”，强调“我国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家，国家一切权力属于人民”。对一切国家机关工作人员，他提出“一个牢记”、“三个始终”的明确要求：牢记我们的共和国是中华人民共和国，始终要把人民放在心中最高的位置，始终全心全意为人民服务，始终为人民利益和幸福而努力工作。2019年，习近平总书记谈到“我将无我，不负人民”。最高领导人身体力行，为各级党政机关和党员干部作出“以人民为中心”的表率。经济法治中，无论是经济立法、经济执法、经济司法、经济守法的法治环节，还是竞争法、消费者权益保护法、产品质量法等各项经济单行法，都全程贯穿消费者权益保护这一核心理念，正是习近平法治思想中“以人民为中心”的基本理念和根本立场的具体体现。教学内容：第一章保险合同概述一保险合同的概念二保险合同的特征认识三保险合同的分类第二章保险合同的订立与效力一保险合同的订立二保险合同的形式三保险合同的生效四保险合同的效力情形第三章保险合同的要素第一节保险合同的主体第二节保险合同的客体第三节保险合同的内容第四章保险合同的基本原则第一节最大诚信原则第二节保险利益原则第三节损失补偿原则第四节近因原则第五章当事人的主要义务一投保方的主要义务二保险人的主要义务第六章保险合同的解释一含义二解释方法（解释规则）第七章保险合同的变更与解除第一节保险合同的变更第二节保险合同的解除第八章索理赔与争议解决一索赔二理赔三争议处理第九章代位求偿权一代位求偿权概述二代位求偿权的行使三代位求偿权行使中被保险人的义务第十章再保险与重复保险第一节再保险第二节重复保险第十一章人身保险概述（略）第十二章财产保险概述（略）第三编保险业法教学要求：使学生了解保险公司的设立条件、变更及终止情形、对保险条款与保险费率、保险人行为禁止和保险财务等方面的监管规定、保险中介人的具体性质及监管规定、各类主体法律责任的具体规定，掌握整顿及接管含义、保险公司的经营范围及规则等。重点难点：保险公司的接管规定、保险公司经营规则等。思政元素：习近平总书记关于完善金融服务、加强金融监管的论述2019年2月22日中共中央政治局举行第十三次集体学习，习近平总书记主持学习并发表讲话。习近平总书记着重强调要“强化金融服务功能，找准金融服务重点，以服务实体经济、服务人民生活为本”，并提出以金融体系结构调整优化为重点，优化融资结构和金融机构体系、市场体系、产品体系，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务；围绕建设现代化经济的产业体系、市场体系、区域发展体系、绿色发展体系等提供精准金融服务，构建全方位、多层次金融支持服务体系：适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势，推动金融服务结构和质量转变等具体要求。同时，习近平总书记强调要强化金融监管，防范化解金融风险。要求做好金融业综合统计，健全及时反映风险波动的信息系统，完善信息发布管理规则，健全信用惩戒机制。要做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”，管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员，加强对他们的教育监督管理，加强金融领域反腐败力度。要运用现代科技手段和支付结算机制，适时动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量，使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内。要完善金融从业人员、金融机构、金融市场、金融运行