2024年房地产并购贷款协议

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年房地产并购贷款协议本合同目录一览第一条并购贷款定义与范围1.1定义1.2范围第二条贷款金额与用途2.1贷款金额2.2贷款用途第三条贷款期限与还款方式3.1贷款期限3.2还款方式第四条贷款利率与费用4.1贷款利率4.2相关费用第五条担保措施5.1抵押物5.2保证人5.3保险第六条并购双方的权利与义务6.1并购方的权利与义务6.2贷款方的权利与义务第七条违约责任与争议解决7.1违约责任7.2争议解决方式第八条合同的变更与终止8.1变更条件8.2终止条件第九条合同的签署与生效9.1签署程序9.2生效条件第十条合同的解除与重新签订10.1解除条件10.2重新签订程序第十一条贷款的续期与展期11.1续期条件11.2展期条件第十二条贷款的转让与回购12.1转让条件12.2回购条件第十三条信息保密与资料提供13.1信息保密13.2资料提供第十四条其他条款14.1附加条款14.2法律法规规定第一部分：合同如下：第一条并购贷款定义与范围1.1定义1.1.1本合同所称并购贷款，是指贷款方根据并购方的申请，向并购方提供的人民币贷款，用于并购目标公司的股权或资产。1.1.2并购方应确保贷款用途符合国家法律法规、监管要求及本合同的约定。1.2范围1.2.1并购贷款的范围包括但不限于：支付目标公司的股权或资产转让价款、支付与并购相关的费用、弥补并购过程中的资金缺口等。第二条贷款金额与用途2.1贷款金额2.1.1本合同项下的并购贷款金额为人民币【】万元整（大写：【】万元整）。2.1.2贷款金额可以根据并购双方的协商，并在合同约定的范围内进行调整。2.2贷款用途2.2.1并购方应按照本合同约定的贷款用途使用贷款资金，不得挪作他用。2.2.2并购方应在贷款资金到账后【】个工作日内，向贷款方提供贷款资金的具体使用计划，并按照计划进行支出。第三条贷款期限与还款方式3.1贷款期限3.1.1本合同项下的并购贷款期限为【】年，自贷款资金发放之日起计算。3.1.2贷款期限可以根据并购双方的协商，并在合同约定的范围内进行调整。3.2还款方式3.2.1本合同项下的并购贷款采用分期还款方式，具体还款计划如下：（1）并购方应在贷款资金到账后【】个月内，按照约定的还款比例，偿还贷款本金及利息；（2）并购方应在贷款期限届满前【】个月内，将剩余贷款本金及利息一次性偿还完毕。第四条贷款利率与费用4.1贷款利率4.1.1本合同项下的并购贷款利率为年化利率【】%。4.1.2贷款利率可以根据市场情况及并购双方的协商，在合同约定的范围内进行调整。4.2相关费用4.2.1贷款方有权根据实际发生的费用向并购方收取，包括但不限于：贷款手续费、担保费、保险费等。4.2.2相关费用的收取标准及方式，应在本合同中明确约定。第五条担保措施5.1抵押物5.1.1并购方应提供符合贷款方要求的抵押物，作为并购贷款的担保。5.1.2抵押物的价值应足以覆盖贷款本金及利息、相关费用等。5.2保证人5.2.1并购方应提供符合贷款方要求的保证人，为并购贷款提供连带责任保证。5.2.2保证人的信用状况、担保能力等应符合贷款方的要求。5.3保险5.3.1并购方应按照贷款方的要求，为抵押物办理保险手续，并将贷款方列为第一受益人。5.3.2保险期限应覆盖贷款期限，保险费用由并购方承担。第六条并购双方的权利与义务6.1并购方的权利与义务6.1.1并购方有权按照合同约定使用贷款资金，并按照约定的期限和方式偿还贷款本金及利息。6.1.2并购方应确保贷款用途符合国家法律法规、监管要求，并按照贷款方的要求提供相关资料和信息。6.2贷款方的权利与义务6.2.1贷款方有权按照合同约定发放贷款，并按照约定的方式收取贷款本金及利息。6.2.2贷款方应按照约定提供担保措施，并确保贷款资金的安全。第七条违约责任与争议解决7.1违约责任7.1.1并购方违反本合同的约定，未按时偿还贷款本金及利息的，应按照贷款方的要求支付违约金，违约金的标准为未偿还贷款本金及利息的【】%。7.1.2贷款方违反本合同的约定，未按时提供贷款资金的，应按照并购方的要求支付违约金，违约金的标准为未提供贷款资金的【】%。7.2争议解决方式7.2.1双方因履行本合同发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。7.2.2诉讼第八条合同的变更与终止8.1变更条件8.1.1合同变更应由双方协商一致，并签订书面变更协议。8.1.2合同变更的内容应符合国家法律法规、监管要求，并不违背合同的基本原则。8.2终止条件8.2.1合同终止的条件如下：（1）贷款期限届满，并购方已按照约定偿还贷款本金及利息；（2）双方协商一致，提前终止合同；（3）发生不可抗力因素，导致合同无法继续履行。第九条合同的签署与生效9.1签署程序9.1.1合同由双方授权代表签署，并加盖公章。9.1.2签署完成后，双方应按照约定时间向对方提供合同副本。9.2生效条件9.2.1合同自签署之日起生效，并对双方具有法律约束力。9.2.2合同的生效不得违反国家法律法规、监管要求。第十条合同的解除与重新签订10.1解除条件10.1.1合同解除应由双方协商一致，并签订书面解除协议。10.1.2合同解除的条件如下：（1）发生不可抗力因素，导致合同无法继续履行；（2）双方协商一致，提前解除合同。10.2重新签订程序10.2.1合同解除后，双方应重新签订合同，并按照本合同约定的程序进行签署和生效。第十一条贷款的续期与展期11.1续期条件11.1.1贷款续期应由并购方在贷款期限届满前【】个月内向贷款方提出书面申请。11.1.2贷款方应根据并购方的申请，在符合合同约定的条件下，决定是否同意续期。11.2展期条件11.2.1贷款展期应由并购方在贷款期限届满前【】个月内向贷款方提出书面申请。11.2.2贷款方应根据并购方的申请，在符合合同约定的条件下，决定是否同意展期。第十二条贷款的转让与回购12.1转让条件12.1.1贷款转让应由并购方在贷款期限内提出书面申请，并征得贷款方同意。12.1.2贷款转让的条件如下：（1）转让方应找到符合条件的受让方；（2）转让方和受让方应签订书面转让协议；（3）贷款方应在转让协议上签署意见，并办理相关手续。12.2回购条件12.2.1贷款回购应由并购方在贷款期限内提出书面申请，并征得贷款方同意。12.2.2贷款回购的条件如下：（1）回购方应按照约定的价格和时间，向贷款方购买转让的贷款；（2）贷款方应在回购协议上签署意见，并办理相关手续。第十三条信息保密与资料提供13.1信息保密13.1.1双方应对在合同履行过程中获得的对方商业秘密和机密信息予以保密。13.1.2保密期限自合同生效之日起计算，至合同终止或解除之日止。13.2资料提供13.2.1并购方应按照贷款方的要求，提供与并购贷款相关的资料和信息。13.2.2贷款方应按照约定，对并购方提供的资料和信息进行审查。第十四条其他条款14.1附加条款14.1.1双方可以在本合同附件中约定附加条款，作为本合同的补充。14.1.2附加条款应符合国家法律法规、监管要求，并不违背合同的基本原则。14.2法律法规规定14.2.1本合同的签订、履行、变更、解除、终止、转让、回购等，应遵守中华人民共和国相关法律法规的规定。14.2.2如果本合同的任何条款与法律法规相抵触，该条款将按法律法规的规定予以调整，但不影响其他条款的效力。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方概念界定1.1本合同所称第三方，是指在甲乙方履行合同过程中，除甲乙方之外的其他方，包括但不限于中介方、评估方、监管机构等。1.2第三方介入是指第三方在甲乙方履行合同过程中，根据本合同约定或甲乙方的授权，参与合同的履行、监督、协调等活动。第二条第三方介入的条件和方式2.1第三方介入的条件如下：（1）甲乙方无法独立解决合同履行中的问题；（2）合同约定第三方介入的情形发生；（3）甲乙方协商一致，决定邀请第三方介入。2.2第三方介入的方式如下：（1）甲乙方与第三方签订书面介入协议，明确第三方的权利和义务；（2）第三方应按照甲乙方的要求，提供专业意见、服务或协助；（3）第三方应遵守本合同的约定，不得违反国家法律法规、监管要求。第三条第三方责任限额3.1第三方对甲乙方的责任限额如下：（1）第三方应按照合同约定和法律规定，对提供的服务或意见承担责任；（2）第三方对甲乙方的损失赔偿责任，以第三方介入协议约定的赔偿限额为限；（3）如果第三方未按约定提供服务或意见，导致甲乙方损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。3.2第三方对其他方的责任限额如下：（1）第三方对其他方的损失赔偿责任，以第三方介入协议约定的赔偿限额为限；（2）第三方对其他方的责任，不包括因甲乙方原因导致的损失；（3）第三方对其他方的责任，不包括因第三方依法履行职务导致的损失。第四条第三方与甲乙方的关系4.1第三方与甲乙方应是独立的法律主体，彼此之间的关系不由本合同调整。4.2第三方应自行承担其履行第三方介入协议所需的责任和风险，甲乙方不承担第三方对其他方的责任。4.3甲乙方应审慎选择第三方，并对其提供的服务或意见进行独立判断。第五条第三方介入的变更和终止5.1第三方介入的变更应由甲乙方协商一致，并签订书面变更协议。5.2第三方介入的终止条件如下：（1）第三方介入协议约定的服务期限届满；（2）甲乙方协商一致，提前终止第三方介入；5.3第三方介入的终止程序如下：（1）甲乙方与第三方协商一致，签订书面终止协议；（2）第三方按照甲乙方的要求，办理相关手续；（3）甲乙方与第三方互相退还对方的权益。第六条第三方介入的额外条款及说明6.1甲乙方应在与第三方签订介入协议时，明确约定的服务内容、期限、费用、责任等事项。6.2甲乙方应要求第三方提供合法有效的资质证明，并对其进行尽职调查。6.3甲乙方应确保第三方介入不会损害其他方的合法权益。6.4如果第三方介入导致合同履行发生变化，甲乙方应按照本合同约定，协商解决相关问题。第七条第三方介入的违约处理7.1第三方如未按照介入协议约定提供服务或意见，甲乙方有权要求其承担违约责任。7.2如果第三方违反本合同或介入协议，导致甲乙方损失的，甲乙方有权要求第三方赔偿。7.3甲乙方应按照本合同约定，履行与第三方的违约处理程序。第八条第三方介入与合同其他方的关系8.1第三方介入不影响本合同其他方的权利和义务。8.2第三方介入不得改变本合同其他方的责任分配。8.3第三方介入不得影响本合同其他方的履行期限和质量。第九条第三方介入的保密义务9.1第三方应对在合同履行过程中获得的甲乙方商业秘密和机密信息予以保密。9.2保密期限自合同履行完毕之日起计算，至合同解除或终止之日止。第十条适用法律法规10.1本合同及其补充协议的签订、履行、变更、解除、终止、转让、回购等，应遵守中华人民共和国相关法律法规的规定。10.2如果本合同及其补充协议的任何条款与法律法规相抵触，该条款将按法律法规的规定予以调整，但不影响其他条款的效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.贷款申请表2.并购协议3.贷款资金使用计划4.抵押物清单及评估报告5.保证人承诺书6.保险单据7.第三方介入协议8.还款计划表9.担保函10.授权委托书11.法律意见书12.合同变更协议13.合同解除协议14.贷款转让协议15.贷款回购协议16.信息保密协议17.资料提供承诺书18.违约责任确认函19.争议解决协议20.合同终止协议说明二：违约行为及责任认定：1.并购方未按照约定的用途使用贷款资金，违约责任：贷款方有权要求并购方立即改正，并按照未改正部分的贷款金额收取违约金。2.并购方未按照约定的期限偿还贷款本金及利息，违约责任：贷款方有权要求并购方立即偿还逾期贷款本金及利息，并按照逾期部分的贷款金额收取违约金。3.并购方提供虚假资料或信息，违约责任：贷款方有权要求并购方立即改正，并按照提供虚假资料或信息的金额收取违约金。4.贷款方未按照约定的时间发放贷款资金，违约责任：贷款方应按照未发放贷款资金的金额向并购方支付违约金。5.贷款方未按照约定的方式收取贷款