家庭理财规划（中级） 教案10 项目五：人生规划_第1页
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文档简介

第页教 案任课教师：NO:序号10班级项目（章节）项目五：人生规划授课时数2教学目标与要求了解养老规划及其原则掌握养老规划工具的种类及内容熟悉养老规划的流程教学难点与重点重点：养老规划难点：养老金的测算授课方法讲授、案例法、讲练结合作业配套习题集教学内容及过程时间分配任务二：养老规划三、养老规划工具的选择四、养老规划流程确定养老目标、估算退休后养老支出、估算退休后的收入、估算养老金缺口、制定养老规划方案、养老规划的执行与监控养老金缺口=养老金总需求（折现值）任务三：财产分配与传承一、财产分配规划2、夫妻债务夫妻共同债务主要是夫妻双方共同签名或一方事后追认的债务，以及婚姻关系存续期间一方以个人名义为家庭生活所承担的债务，不包括夫妻一方以个人名义超过家庭生活需要所造成的债务，但是债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。夫妻共同债务需要在双方离婚时共同偿还。3、财产分配规划的工具财产分配规划所涉及的工具主要有夫妻财产公证和家族信托二、财产传承规划（一）认知财产传承规划遗产、财产传承规划（二）财产传承规划的工具1、遗嘱遗嘱继承的形式分类遗嘱形式注意事项自书遗嘱遗嘱人亲笔书写、签名代书遗嘱两个以上见证人在场见证，由其中一人代书，并由遗嘱人、代书人和其他见证人签名打印遗嘱两个以上见证人在场见证，遗嘱人和见证人应当在遗嘱每一页签名录音遗嘱两个以上见证人在场见证，遗嘱人和见证人应当在录音录像中记录其姓名或者肖像口头遗嘱两个以上见证人在场见证。危急情况消除后，遗嘱人能够以书面或者录音录像形式立遗嘱，所立口头遗嘱无效公证遗嘱立遗嘱人亲自到公证机构办理，不能委托他人代理遗嘱的内容遗嘱内容要明确具体，便于执行，包括：指定遗嘱继承人或受遗赠人；指明遗产的名称和数量；指明遗产的分配方法和具体遗嘱继承人或受遗赠人接受遗产的项目及份额；指明某项遗产的用途和使用目的；指定遗嘱执行人。遗嘱的撤回、变更遗嘱人可以撤回、变更自己所立的遗嘱。立遗嘱后，遗嘱人实施与遗嘱内容相反的民事法律行为的，视为对遗嘱相关内容的撤回。立有数份遗嘱，内容相抵触的，以最后的遗嘱为准。遗嘱的有效和无效无民事行为能力人或者限制民事行为能力人所立的遗嘱无效。遗嘱必须表示

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