2021基金从业资格考试题库模拟试题及答案10

2021基金从业资格考试题库模拟试题

及答案10

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的（）。

A、A类份额

B、B类份额

C、C类份额

D、母基金份额

答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择

将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。

因此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

2、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

答案为D

【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券：②中国证监会规定的其他证券

及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销

证券:②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资:④买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动:⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

3、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为

A.对出让方和受让方分别按1%。征收

B.对出让方按1%。征收，对受让方不再征收

C.对出让方不再征收，对受让方按1%征收

D.对出让方和受让方均不再征收

答案为B,解析：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1%。征收，对受让方不再

征收。

4、投资者在进行投资时需要考虑()

A、过去的通货膨胀率

B、当前的通货膨胀率

C、预期的通货膨胀率

D、不必考虑通货膨胀因素

答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在

未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的

未来收益，未来的收益具有不确定性。

5、不属于基金收益中其他收入的项目是

()o

A.手续费返还B.ETF替代损益

C.赎回费扣除基本手续费后的余额

D.销售服务费

【答案】D属丁基金费用

6、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季

度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度

报告、半年度报告或者年度报告。

7、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管

理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

8、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。

A.公司运作的主要环节

B.基金及公司运作的所有业务环节

C.基金运作的主要环节

D.公司稽核部的人员设置及业务管理

答案为B

【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范根，应当涵盖基金及公司

运作的所有业务环节。

9、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平准基金

C.对冲基金

D.契约型

答案：D

解析：目前，我国的基金均为契约型基金。

10、（）是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内葛交易

B.操纵市场

C.不正当竞争

D.虚假陈述

答案：B

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

11、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

12、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是

（）o

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说

明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证

明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务

的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】C

13、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作口内，为私募基金办结登记手

续。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案为Ct解析】本题考杳非公开募集基金的基金管理人的哥记。基金业协会应当在私募基金登

记材料齐备后的20个工作H内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金

办结登记手续。

14、基金募集期限一般不超过（）。

A、20天

B、1个月

C、3个月

D、6个月

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集

期限一般不得超过3个月。

15、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请，申购成

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，中购成

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：C

16、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在（）日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3H到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

17、般认为，世界上最早的证券找资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生丁•C

年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。

18、常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、

陌生拜访法和.介绍法，（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建

立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事

等，属于直接关系型。

A.电话营销

B.陌生拜访法

C.介绍法

D.缘故法

【答案】D

19、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客

户的动态分析：（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求：（3）做好客户的参谋。

20、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.募集情况与上市交易安排

B.基金托管人报告

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构

答案为B,解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交

易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金仝同摘要、基金财

务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

21、证券投资基金的特点不包括

A.集合理财、专业管理

B.组合筹资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：B

解析：证券投资基金的特点：（1）集合理财、专业管理：（2）组合投资、分散风峻；（3）利益共

享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

22、ETF最大的特色是（）o

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

答案为C

【解析】ETF指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作指数基金：②独特的实

物申购、赎回机制：③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是

ETF最大的特色。

23、当QDH基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等

重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。

A.定期报告

B.招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

答案：B

解析：当QDH基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼

等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

24、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资丁该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了()耍求。

A、专业审慎

B、守法合规

C、公平对待客户

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥

哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇：同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同

基金的其他客户的利益。

25、金融类资产一般分为()金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

答案为B,解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

26、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资

产之间进行利益输送。

27、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自自性

D.继承性

答案为D

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

28、按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告不包括（）。

A.开放日的收益公告

B.节假口的收益公告

C.封闭期的收益公告

D.临时性的收益公告

答案为D

【解析】按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告分为：封闭期的收益公告、开放日的收益

公告和节假日的收益公告。

29、债券基金主要的投资风险不包括（）。

A:操作风险

B:提前赎回风险

C:信用风险

D:通货膨胀风险

答案为A,解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨

胀风险。

30、一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括（）。

I.批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易

II.审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥

补亏损方案

HI.对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行

作出决议

IV.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

A、II、III、IV

B、I.III

C、II.IV

D、I、II、III、IV

答案为A【解析】本题考查股东会。一般来说，基金公司股东会依法口」以行使的职权包括：（1）

决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项：选举和更换由股

东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决

和方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注

册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议：

批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解

散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。

31、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案为A,解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

32、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

A、不得撤销

B、可以撤销

C、可以撤销，但必须在3日内提出

D、在基金登记前可随时撤销

答案为A【解析】本题考查基金的认购。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

33、目前，我国O开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

答案：C

解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。

34、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，

并加计银行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已

交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

35、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内

支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金

管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品

种和托管银行的处理谏度存在不同）.

36、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）

履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

答案：B

解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督

察长履行的职责。

37、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒

体公告.

A.3

B.7

C.10

D.20

答案为D,解析：基金连续两个开放H以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过止常支付时间20个工作H,并应当在至少一种中国址监会指定

的信息披露媒体公告。

38、在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全

文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度

报告全文。在每季结束后()内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。对于当期基金

合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。

A.30口

B.15日

C.30工作日

D.15个工作日

【答案】D

39、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是

A.负责基金销侑业冬的管理人员应取得基金从业资格

B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格

C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动

D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

答案为C

【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应

取得基金销售业务资格。

上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人

员不得从事基金销售活动。

40、以下关于股票基金与股票的说法错误的是A.股价随时变动：股票基金每个交易日只有

1个价

格

B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、

赎回的数量的影响

C.股价高低的合理性可以作出判断：不能对股票基金净值的合理性进行判断

D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大

【答案】D

41、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）H公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15B.30

C.45D.10

答案为B

【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

42、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共

有基金管理公司96家。

43、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）

A.保护投资者利益

B.吸引国外投资者

C.保证市场的公平、效率和透明

D.降低系统风险

答案：B

解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透明；③降低

系统风险：④推动基金业的规范发展。

44、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得

少于6个月。

45、加强H常的（），可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基

金活动。

A.现场检查

B.非现场检查

C.实时检查

D.非实时检查

答案：A,解析：加强口常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法

合规地进行证券投资基金活动。

46、开放式基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

答案为D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2

日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

47、下列关于系列基金的说法错误的是

A.系列基金又称伞形基金

B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能

C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，基金公

司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产

品的销售地区

D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的

一种基金结构形式

答案为C

【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化管理、降低成本上的优势。

48、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部

规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联

系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制

B、内部控制制度

C、内部检查制度

D、风险监控机制

答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完

整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制

风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

49、关丁ETF的交易规则，正确的是＜)o

A.买入申报数量为10001分或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.上市首日无涨跌幅限制

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案：D

解析：买入申报数量为100份或整数倍：申报价格最小变动单位为0.001元：涨跌幅设置为10%,

从上市首日开始实行。

50、有关基金监管的说法，不正确的表述是()。

A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管

C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

D.基金托管人主要由中国银监会负责监管

答案为D

【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。

51、在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

答案：C

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

52、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

53、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于()小时。

A.8

B.12

C.24

D.48

答案为C

【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期

内不得主动联系投资者。

54、以下属于基金运作披露的信息是。

A:基金年度报告

B:上市交易公告书

C:基金净值公告

D:基金资产净值和份额净值公告

答案为C,解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额

净值公告、基金年度报告、半年度报告

、季度报告。

55、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案为B

【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,并应归入基金财产。

56、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案为C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，

基金募集对象不固定：投资金额要求低，适宜中小投资者参与：必须遵守基金法律和法规的约束，

并接受监管部门的严格监管。

57、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权

关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产

【答案】A

58、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金

融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资管理

B.资产管理

C.货币管理

D.理财管理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关原。

59、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有.1个价格

答案为C

【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，

如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能

对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断

是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

60、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过()年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基

金时，需重新进行投资者风险评估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最

长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

61、目前，我国证券投资基金托管费按()

的定比例逐口计提。

A.当日的基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.前一日基金的资产总值

D.前一日基金的份额净值

【答案】B

62、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25舟的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50$的

股东

D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东

【答案】D

63、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、投资风险低

B、投资风险较高

C、投资风险无法比较

D、投资风险一样

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，

但回报通常也不如成长型股票基金。

64、下列不属于系列基金的优势的是

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.降低成本

D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，乂可以在交易所进行基金份额交易和基金份额

申购或赎回

答案为D,解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以

下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。

65、以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的场所不同

D.申购、赎回的标的不同

答案：B

解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同：③对申购、赎回限制不同：

④基金投资策略不同：⑤在二级市场的净值根价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价：

而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

66、以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托

方，

委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银

行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D有可能带来收入和损失

67、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合

规合力，避免内部消耗。

A.公正性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

答案为B,解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努

力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

68、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投货者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为般公众投资者所获取。

69、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。

I.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

H.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行

III.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

IV.基金申报价格最小变动单位为0.001元

A、I、II、IV

B、II、HI、IV

C、1、II、川、IV

D、I、II、III

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式

基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;

（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行：（3）基金买入申报数

量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001

兀O

70、内部控制的总体目标有（）。

【.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

H.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

in.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

IV.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

A、I、in、iv

B、II、III、IV

C、1、II、111

D、i、n、iv

答案为c【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作

严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理

念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全

完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、

准确、完整、及时。

71、证券投资基金会计核算的责任人为

A.证券结算公司B.中国证监会C.基金管理人D.证券交易所

【答案】C

72、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

答案为D,解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净

值的100%。

73、如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在（）

日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案为D

【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下

列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用：②在基金募集期限届满后30日内

返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

74、属于体现基金信息披露形式性原则的是0。

A:完整性

B:易解性

C:准确性

D:公平披露

答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内

容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形

式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

75、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。

A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

B、出售客户信息

C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

D、按照收集信息的目的使用客户信息

答案为D【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应

当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息、；②向本基金机构以外的其他

机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及

法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息

源以外的金融机构其他营销活动。

76、开基非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规

则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）和司法强制执行等方

式。

A.接续B.转持C.骗取D.继承

【答案】DP21

77、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

答案为D,解析：选项D属于基金管理人的职责。

78、可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。下列关于

可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量X该证券最新价格X（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对J使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，

而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】D

79、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回

前.，至少（）公告一次资产净值和份额净值：开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金

份额净值和份额累计净值

A.每天B.每月

C.每交易HD.每周

【答案】D

80、（）是解决基金管理人发生道德风脸和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案：D

解析:加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主

要手段。

81、对证券投资基金的说法错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.投资收益低于股票

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

答案为C,解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单

一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

82、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和

把握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

83、证券投资基金市场营销活动的首要环节为

A.营销组合设计

B.营销过程管理

C.营销环境分析

D.确定目标市场

答案：D

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

84、（）不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险

B:保护投资者利益

C:保证市场的公平、效率和透明

D:推动基金业的规范发展

答案为A,解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透

明：③降低系统风险：④推动基金业的规范发展。

85、（），是指根据基金行业工作的特点,有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道

德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业

人员职业道德素养的基本手段。

A.基金管理方式教育

B.基金基本常识教育

C.基金投资运作教育

D.基金职业道德教育

答案：D,解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划

地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德

义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

86、以下选项中关于基金宣传推介材料宣传语不属于

①中禁止使用的是（）。①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“位居前列”“首只”“最大”

“最好”“最强”“唯一”等表述：②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等

易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时

间限制的表述：④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

A.业绩稳健B.业绩优良

C.名列前茅D.规范管理

【答案】D

87、基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

答案：B

解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及

其衍生品种。

88、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.列席公司相关会议

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.兼任其他基金公司董事会成员

答案为A,解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议,

调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

89、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作()。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子