证券从业资格证历年真题单选题100道及答案解析

证券从业资格证历年真题单选题100道及答案解析1.以下不属于货币市场工具的是（）A.银行承兑汇票B.商业票据C.中长期债券D.短期政府债券答案：C解析：货币市场工具一般指短期的（1年以内）、具有高流动性的低风险证券，中长期债券期限较长，不属于货币市场工具。2.关于金融市场的功能，以下说法错误的是（）A.资金融通B.价格发现C.宏观调控D.风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理、提供流动性等，宏观调控不是金融市场的功能，而是政府的职能。3.下列关于直接融资的表述，错误的是（）A.直接融资是指资金盈余单位直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券B.直接融资不需要金融中介机构的参与C.直接融资的风险较大D.直接融资具有相对较强的自主性答案：B解析：直接融资中也可能有金融中介机构的参与，但金融中介机构在其中扮演的角色相对较次要。4.股票是一种（）A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.单一权利证券答案：C解析：股票不属于物权证券和债权证券，而是综合权利证券，代表着股东对股份公司的所有权。5.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务答案：D解析：普通股票持有者享有股东的基本权利和义务。6.优先股票的特征不包括（）A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权答案：D解析：优先股票不具有优先认股权，这是普通股的特征之一。7.可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）A.普通股票B.债券C.优先股D.另一种证券答案：A解析：可转换债券通常可以转换成普通股票。8.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限B.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响C.开放式基金的份额不固定，封闭式基金份额固定D.封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成答案：D解析：开放式基金的交易在投资者与基金管理人或其代理人之间完成。9.基金管理人与托管人之间是（）关系。A.相互制衡B.委托与受托C.受益人与受托人D.所有者与经营者答案：B解析：基金管理人与托管人之间是委托与受托的关系。10.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：C解析：金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，体现了联动性特征。11.金融期货交易中的大户报告制度是指在限仓制度尚未建立的情况下，当交易所会员或客户的持仓量过大时，必须向交易所报告有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况的一种制度。大户报告制度与（）密切相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度答案：C解析：大户报告制度与持仓限额制度密切相关。12.利率期货主要以各类（）金融工具作为基础资产。A.固定收益B.股权类C.衍生类D.外汇类答案：A解析：利率期货主要以各类固定收益金融工具作为基础资产。13.金融期权交易实际上是一种权利的（）让渡。A.双方面有偿B.单方面有偿C.双方面无偿D.单方面无偿答案：B解析：金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。14.看跌期权的买方具有在约定期限内按（）卖出一定数量基础金融工具的权利。A.协定价格B.未来价格C.市场价格D.期权价格答案：A解析：看跌期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。15.我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。A.国务院B.国务院证券监督管理机构C.中国证券业协会D.财政部答案：A解析：证券交易所的设立和解散由国务院决定。16.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（）A.制定和修改证券交易所章程B.选举和罢免会员理事C.审议和通过理事会、总经理的工作报告D.审定对会员的接纳答案：D解析：审定对会员的接纳是证券交易所理事会的职权。17.我国证券交易所采用的交易方式为（）A.做市商制B.专家经纪人制C.自助方式D.经纪制答案：D解析：我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。18.深证成分股指数采用（）方法编制。A.加权平均法B.几何平均法C.简单平均法D.派许加权法答案：A解析：深证成分股指数采用加权平均法编制。19.以下关于证券投资风险的正确说法是（）A.系统风险是可以通过多样化投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是指对投资者预期收益的背离答案：C解析：证券投资的风险是指证券收益的不确定性，风险是指对投资者预期收益的背离。20.以下关于信用风险的说法，错误的是（）A.信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险B.信用风险只存在于贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同D.信用风险包括违约风险和结算风险答案：B解析：信用风险不仅存在于贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中。21.证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以（）实现内部控制目标。A.适当的价格B.合理的成本C.稳健的速度D.最低的成本答案：B解析：证券公司的内部控制应当以合理的成本实现内部控制目标。22.证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不低于（）亿元人民币。A.20B.10C.5D.12答案：D解析：证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不低于12亿元人民币。23.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）亿元。A.2B.1C.3D.5答案：A解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。24.证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前（）名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）。25.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于（）亿元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元。26.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。A.10，5B.20，10C.30，10D.30，20答案：D解析：资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。27.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A.证券投资者B.发行人C.上市公司控股股东D.实际控制人答案：B解析：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。28.下列关于证券市场法律法规的表述中，错误的是（）A.现行的证券市场法律主要包括《证券法》《证券投资基金法》《公司法》《刑法》B.中国证监会发布的部门规章主要包括《上市公司信息披露管理办法》《证券公司监督管理条例》C.证券交易所制定的自律规则包括《上海证券交易所交易规则》《深圳证券交易所交易规则》D.行业自律规则包括《证券业从业人员执业行为准则》《首次公开发行股票配售细则》答案：B解析：《证券公司监督管理条例》是国务院制定的行政法规，不是中国证监会发布的部门规章。29.下列关于欺诈发行股票、债券罪立案标准的说法中，错误的是（）A.发行数额在200万元以上的B.利用募集的资金进行违法活动的C.转移或者隐瞒所募集资金的D.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的答案：A解析：欺诈发行股票、债券罪的立案标准之一是发行数额在500万元以上的。30.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于（）A.结果犯B.预测犯C.原因犯D.过程犯答案：A解析：诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯。31.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（）万元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：C解析：股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币3000万元。32.公司公开发行新股，应当符合的条件不包括（）A.具备健全且运行良好的组织机构B.具有持续盈利能力，财务状况良好C.最近2年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为D.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件答案：C解析：公司公开发行新股，应当最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。33.上市公司收购的方式不包括（）A.要约收购B.协议收购C.间接收购D.竞价收购答案：D解析：上市公司收购的方式包括要约收购、协议收购和间接收购。34.收购人在依照规定报送上市公司收购报告书之日起（）日后，公告其收购要约。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：收购人在依照规定报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其收购要约。35.收购要约的期限不得少于（）日，并不得超过（）日。A.10，30B.15，60C.20，60D.30，90答案：B解析：收购要约的期限不得少于15日，并不得超过60日。36.证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形不包括（）A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者C.公司最近2年连续亏损D.公司有重大违法行为答案：C解析：证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易的情形包括公司最近3年连续亏损。37.上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易（）A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利D.以上都是答案：D解析：以上选项均是证券交易所决定终止上市公司股票上市交易的情形。38.设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币（）亿元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币2亿元。39.投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作不包括（）A.投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议B.两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料C.证券投资者保护基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式D.中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料答案：C解析：选项C说的是证券投资者保护基金的资金运用范围，不是两者的合作内容。40.个人投资者投资行为的特点不包括（）A.随意性B.专业性C.分散性D.短期性答案：B解析：个人投资者投资行为通常具有随意性、分散性和短期性，专业性相对较弱。41.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。A.2，10%B.1，15%C.2，15%D.1，10%答案：A解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在2个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。42.从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金答案：A解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益是证券监管机构的首要任务和宗旨。43.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）A.信息公开披露制度B.信息报送制度C.董事会报告制度D.年报审计监管答案：D解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括年报审计监管。44.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（）。A.停止批准新业务B.停止批准增设、收购营业性分支机构C.限制分配红利D.以上都是答案：D解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，整改期内，中国证监会及其派出机构可以采取停止批准新业务、停止批准增设和收购营业性分支机构、限制分配红利等措施。45.证券公司应当在代销合同签署后（）个工作日内，向证券公司住所地的中国证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地的中国证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。46.证券公司从事证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（），但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：证券公司从事证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。47.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。48.证券金融公司的组织形式为（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.合伙公司D.个人独资公司答案：A解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司。49.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通（）账户。A.专用资金B.一般资金C.保证金D.准备金答案：A解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户。50.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A.80%B.90%C.100%D.120%答案：C解析：证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。51.以下关于证券市场禁入措施的说法，错误的是（）。A.被采取禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务B.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年的证券市场禁入措施C.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节特别严重的，可以对有关责任人员采取终身禁入措施D.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利答案：B解析：违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取5-10年的证券市场禁入措施。52.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.客观性B.公平性C.一致性D.独立性答案：C解析：证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。53.证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应当符合的要求不包括（）。A.如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息B.向客户充分提示证券投资的风险C.清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况D.为客户提供融资融券服务答案：D解析：证券经纪业务营销人员不能为客户提供融资融券服务，融资融券服务是由证券公司专门的部门按照规定的程序和要求提供的。54.证券经纪业务的特点不包括（）。A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.业务价格的稳定性答案：D解析：证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性，业务价格不是稳定的，佣金等会因各种因素而变化。55.以下关于证券经纪业务账户管理的说法，错误的是（）。A.证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式B.一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户C.证券公司为客户开立证券账户，应当遵循合法、合规、自愿、公平的原则D.证券公司为客户开立证券账户，应与客户签订证券账户开户协议答案：C解析：证券公司为客户开立证券账户，应当遵循合法、合规、自愿、保密的原则。56.客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化，主要体现在（）。A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构B.指定商业银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额C.客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的方式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项D.以上都是答案：D解析：客户交易结算资金第三方存管制度的这些变化，保证了客户资金的独立性和安全性，加强了对客户资金的监管。57.在证券经纪业务中，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）年。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：在证券经纪业务中，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。58.证券自营业务的决策与授权体系原则上应当按照（）的架构设立。A.监事会-投资决策机构-自营业务部门B.投资决策机构-监事会-自营业务部门C.董事会-投资决策机构-自营业务部门D.自营业务部门-投资决策机构-董事会答案：C解析：证券自营业务的决策与授权体系原则上应当按照董事会-投资决策机构-自营业务部门的架构设立。59.证券公司从事证券自营业务，其投资决策机构的职责是（）。A.对自营业务人员的投资能力、业绩水平等情况进行评价B.负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等C.负责自营业务的具体操作D.根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等答案：B解析：投资决策机构负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等；A选项是人力资源部门等可能涉及的职责；C选项是自营业务部门的职责；D选项是董事会的职责范畴。60.证券公司的自营业务必须使用（）。A.自有资金和依法筹集的资金B.借入资金和自有资金C.借入资金和依法筹集的资金D.自有资金或借入资金答案：A解析：证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。61.证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：A解析：证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。62.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存（）年。A.7B.10C.15D.20答案：D解析：证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。63.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）制度，采取有效措施，将资产管理业务与公司的其他业务分开管理。A.风险控制B.合规管理C.分开管理D.独立核算答案：C解析：证券公司从事资产管理业务，应当建立健全分开管理制度，采取有效措施，将资产管理业务与公司的其他业务分开管理。64.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。65.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A.风险承受能力B.投资经验C.投资目标D.资产规模答案：A解析：证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的风险承受能力。66.集合资产管理计划资产中的债券，不得用于（）。A.回购B.买卖C.交换D.抵押答案：A解析：集合资产管理计划资产中的债券，不得用于回购。67.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为（）。A.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户B.将客户资产管理业务与其他业务混合操作C.为单一客户办理定向资产管理业务D.A和B答案：D解析：证券公司从事客户资产管理业务，不得有以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户和将客户资产管理业务与其他业务混合操作等行为，为单一客户办理定向资产管理业务是正常的业务操作。68.证券公司开展融资融券业务必须经（）批准。A.中国人民银行B.中国证监会C.证券交易所D.证券业协会答案：B解析：证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。69.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的（）。A.保证金B.手续费C.佣金D.管理费答案：A解析：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。70.客户融资买入证券的，应当以（）方式偿还向证券公司融入的资金。A.买券还券B.直接还款C.卖券还款D.间接还款答案：C解析：客户融资买入证券的，应当以卖券还款方式偿还向证券公司融入的资金。71.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D解析：单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。72.客户融券卖出后，可以通过（）的方式，向证券公司偿还融入的证券。A.直接还券B.买券还券C.现金抵券D.以上都可以答案：D解析：客户融券卖出后，可以通过直接还券、买券还券、现金抵券等方式，向证券公司偿还融入的证券。73.融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期（）。A.金融机构存款基准利率B.金融机构贷款基准利率C.金融机构同业拆借基准利率D.金融机构贴现基准利率答案：B解析：融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。74.证券公司从事融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行开立（）。A.融资专用资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.客户信用交易担保证券账户答案：C解析：证券公司从事融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行开立客户信用交易担保资金账户。75.证券公司应当按照规定为客户开立（）账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。A.信用交易资金交收B.客户信用交易担保资金C.客户信用交易担保证券D.信用交易证券交收答案：B解析：证券公司应当按照规定为客户开立客户信用交易担保资金账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。76.证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：B解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%。77.以下关于金融期货与金融期权的区别，说法错误的是（）。A.金融期货交易双方的权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称B.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权只有卖方需要开立保证金账户C.金融期货的交易风险与收益总是固定在一定的比例范围，而金融期权交易的风险与收益是非线性的D.金融期货交易和金融期权交易双方都需要缴纳交易手续费答案：D解析：金融期货交易双方都需要缴纳交易手续费，而金融期权交易只有买方需要缴纳期权费，卖方可能不需要缴纳手续费等。78.以下关于金融期货的主要交易制度，说法错误的是（）。A.期货交易实行保证金制度B.期货交易实行当日无负债结算制度C.期货交易实行强行平仓制度D.期货交易实行限制交易制度答案：D解析：金融期货主要交易制度包括保证金制度、当日无负债结算制度、强行平仓制度等，没有限制交易制度。79.金融期权按（）划分，可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.基础资产性质D.交易场所答案：B解析：金融期权按合约所规定的履约时间的不同划分，可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。80.以下关于金融互换的说法，错误：（）。A.金融互换是通过银行进行的场外交易B.互换市场存在一定的交易成本和信用风险C.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型D.金融互换双方的权利和义务是对称的答案：D解析：金融互换双方的权利和义务是不对称的，在利率互换中，双方交换的是利息支付；在货币互换中，双方交换的是不同货币的本金和利息支付。81.以下关于资产证券化的说法，错误的是（）。A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资方式B.资产证券化可以将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券C.资产证券化可以提高资产的安全性D.资产证券化可以改善资产负债结构答案：C解析：资产证券化主要是为了提高资产的流动性、改善资产负债结构等，不一定能提高资产的安全性，资产证券化过程也可能面临各种风险。82.以下关于债券买断式回购交易的说法，错误的是（）。A.买断式回购的交易期限最长不得超过91天B.买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回C.买断式回购以净价交易，全价结算D.买断式回购的首期结算金额和到期结算金额的计算公式不同答案：A解析：买断式回购的交易期限最长不得超过90天。83.以下关于债券质押式回购交易的说法，错误的是（）。A.债券质押式回购交易是指融资方（正回购方）在将债券质押给融券方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由融资方按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金，融券方向融资方返回原出质债券的融资行为B.债券质押式回购的期限最长为1年C.在债券质押式回购交易中，以券融资方在初始交易前，必须将足够的资金存入所委托的证券营业部的证券交易结算资金账户D.在债券质押式回购交易中，融资方做回购融入资金须经质押登记答案：C解析：在债券质押式回购交易中，以券融资方在初始交易前，必须将足够的债券存入所委托的证券营业部的证券自营账户。84.全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）。A.30天B.61天C.91天D.1年答案：C解析：全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。85.在全国银行间债券市场进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B解析：在全国银行间债券市场进行买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%。86.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.集合投资计划答案：A解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。87.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无期限的B.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小D.以上说法都正确答案：D解析：封闭式基金有固定存续期，份额固定，价格受供求影响；开放式基金无固定期限，份额不固定，价格取决于基金份额净资产值大小。88.以下关于契约型基金和公司型基金的说法，错误的是（）。A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，公司型基金是依据公司法设立的B.契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，公司型基金的投资者通过股东大会等形式有管理基金资产的权利C.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的D.契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式、投资者地位等方面完全相同答案：D解析：契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式、投资者地位等方面是不同的。契约型基金是基于契约，投资者通过基金份额持有人大会行使权利，公司型基金基于公司法，投资者通过股东大会行使权利等诸多不同。89.以下关于股票基金的说法，错误的是（）。A.股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散风险的目的，这属于专门化股票基金答案：D解析：基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散风险的目的，这属于一般股票基金。专门化股票基金是指投资于某一特定行业股票的基金。90.以下关于债券基金的说法，错误的是（）。A.债券基金是指主要投资于债券市场的基金B.债券基金的收益会受市场利率的影响C.当市场利率下降时，债券基金的净值会下降D.债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者答案：C解析：当市场利率下降时，债券的价格会上升，债券基金的净值会上升。91.以下关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.货币市场基金是指投资于货币市场工具的基金B.货币市场基金的流动性强、资本安全性高C.货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具D.货币市场基金的收益稳定，与市场利率变动无关答案：D解析：货币市场基金的收益会受到市场利率变动的影响。市场利率下降，货币市场基金的收益也会下降；市场利率上升，其收益会上升。92.以下关于混合基金的说法，错误的是（）。A.混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金B.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金C.混合基金根据资产配置的不同分为偏股型、偏债型、股债平衡型等D.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例答案：A解析：混