银行存款滚动检查实施细则

第第页银行存款滚动检查实施细则中信银行昆明分行存款风险滚动式检查实施细则（暂行）第一章总则第一条为提高内部掌控管理水平，促进依法合规经营和规范操作，加强存款风险管理，防范欺诈、偷窃和挪用客户存款案件，依据中国银监会《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的引导看法》和《中信银行存款风险滚动式检查操作规程（暂行）》，特订立本实施细则。第二条本方法所称“存款风险滚动式检查”（以下简称“滚动检查”）是指：对存款业务操作合规性进行的周期性检查，检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。第二章滚动式检查的分工与职责第三条存款风险滚动式检查采取会计运营部负责常规检查和合规审计部负责监督检查相结合的方式，做到“全面掩盖”“保证真实”“确实有效”和“为客户保密”要求，切实保证通过检查，及时发现并矫正违规操作，有效防范案件发生。第四条会计运营部负责订立存款风险滚动式检查实施细则，组织推动存款风险滚动式检查的贯彻落实，组织协调分行辖内机构存款风险检查或抽查。检查结束后及时将检查汇总情况上报至分行合规审计部。第五条合规审计部搭配会计运营部实施存款风险管理，参加分行辖内机构存款风险检查或抽查，对业务操作的合规性、制度执行的有效性进行抽查和评价，定期向本地监管机构和总行合规审计部报送书面报告。第六条信息技术部为会计运营部和合规审计部对单位存款风险滚动式检查工作中所需数据供应必需的技术支持。第七条各网点应依照现行现金、重空、开销户、验印、款项收付、对账、事后监督等相关制度的要求规范操作，严格履行存款业务日常监控的职责，并对检查中发现的问题及时进行整改。第三章滚动式检查的检查内容第八条存款风险滚动式检查应遵奉并服从“三优先”原则。（一）“大额存款优先检查”原则。存款账户中单笔大额存款优先检查，大额存款标准：大额存款以单笔收付金额为标准，起点为人民币1000万元，外币折美元100万元，以下涉及的大额款项收付、划转与此相同。（二）“存款异常更改优先检查”原则。单位结算存款账户中违反常态更改的存款优先检查。违反常态更改的存款包含（但不限于）：1.大收大付的存款。2.短期内频繁收付的存款。1日内收付超出10笔的存款，不包含代理财政类收付业务、批量电汇业务或商场、百货类客户。10日内累计收入或付出实现人民币1亿元以上（含1亿元），外币折美元1000万元以上（含1000万元）的存款，不包含代发工资，信托产品、理财等业务。3.整收零付或零收整付且金额约莫相当的存款。10日内整收或整付金额实现人民币1000万元以上（含1000万元），外币折美元100万元以上（含100万元），对应的零付或零收在10笔以上的存款。4.账户全部者与无业务往来者之间划转大额款项的。（三）“重点账户存款更改优先检查”原则。对需要重点关注的单位结算账户的存款更改优先检查。重点账户包含（但不限于）：1.非银行长期合作客户开立的临时结算账户，重点关注在我行首次办理开户业务，其开立账户类别为临时存款账户的情况；2.10日内频繁发生大额款项收付的网银账户；3.未经银行营销自动开立并立刻收付大额款项的账户，重点关注新开户后10日内即发生大额款项收付的账户；4.由非开户企业人员代理开立的账户；5.长期未发生业务又蓦地发生大额资金收付的账户，重点关注10个月以上（含10个月）未发生业务而又蓦地发生大额资金收付的账户；6.长期不与银行对账或不及时领取回单的账户，重点关注2次以上不与银行进行按季余额对账或1个月以上（含1个月）不领取回单的账户，不包含当期未发生业务的账户。第九条监管机构或上级主管机构进行风险提示的存款业务。第四章滚动式检查的检查方法第十条存款滚动式检查实行按周期、连续滚动的方法，在本周期内未受到检查的存款，应在下一个周期连续滚动检查，以保证全面掩盖。第十一条检查周期。以半年为（暂定为3月和9月）一个周期实施检查，检查应涵盖周期内各个月份发生的存款业务。第十二条每个检查周期内，检查比例应实现相应的要求。（一）机构掩盖面不得低于50%，年度掩盖面应实现100%。（二）被检查机构发生的大额存款应逐笔检查。（三）依据检查重点确定的异常账户应逐户检查。（四）本方法检查重点未涉及的存款业务，可依据业务情况按确定比例进行抽查。第十三条滚动检查应与日常账户管理、反洗钱、银企对账、事后监督等工作有机结合，并充分发挥网点在日常操作过程中对存款业务风险的监控作用。第十四条检查准备。每半年结束后，依据系统数据模型，对半年内对公存款单笔1000万元（含）以上、异常更改账户、重点账户信息进行提取。检查单位按机构将单位存款风险滚动检查数据下发至支行。支行结合上一周期存款滚动检查情况先行自查，填写存款风险滚动检查表（附件一）和存款滚动检盘问题一览表（附件二），连同自查报告一起上报分行会计运营部。第十五条检查实施。检查人员携带单位存款风险滚动检查表进驻网点实施检查，对检查表中涉及账户逐一进行核查，做好检查记录，必需时复印有关资料作为检查资料。检查人员可通过以下方法进行检查：（一）查阅会计资料。对会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料进行批阅，重点检查开销户管理、印鉴管理、账务核算、银企对账等环节。（二）查看录音电话核实情况。调阅大额核实登记簿、录音电话备份记录，检查大额转款的核实情况，是否依照总分行制度要求进行核实，核实事项是否完整、合规。（三）现场检查。实地检查柜面操作、业务处理、内部掌控、内部管理等情况。（四）检查中如发现有重点、特殊情况，应立刻上报分行会计运营部、合规审计部。（五）检查人员应认真记录工作底稿，发现问题应以确认书的方式要求被检查机构书面确认。对于确认的问题，应逐笔填写《存款滚动检盘问题一览表》。（六）检查周期结束后，检查单位应及时向被检查单位下发检查反馈看法，被检查单位应依据检查确认书乐观打开整改工作，并将书面整改报告上报。检查人员必需随时关注整改进度，确认整改结果。（七）检查人员应严格遵奉并服从“为客户保密”要求，对检查中形成的资料或文件，非法律许可，不得对外披露或供应；不再使用的资料或文件，应依照档案管理的有关规定处理。第十六条存款风险滚动检查表应依据业务情况随时进行增补和更新，并按月上报分行会计运营部、合规审计部。第十七条后督人员在事后监督过程中，对存款风险滚动检查表中所提示的客户、账户、交易应予以重点关注，发现问题及时通知相关网点进行整改。第五章滚动检查的报告第十八条检查单位完本钱周期的常规检查，应及时将检查情况形成书面报告及《存款滚动检盘问题一览表》，上报总行会计部的同时抄送分行合规审计部。第十九条合规审计部应依据本周期检查情况和上个周期检查发现问题的整改情况和成效，应于6月20日和12月20日前将检查情况汇总后书面上报总行合规审计部，同时报告本地银监局，并抄送分行会计部。第二十条报告的紧要内容包含：（一）上个周期检查发现问题的整改情况和成效；（二）本周期检查情况概述；（三）检查的机构数量；（四）检查的存款总额，依照涉及账户检查时点的存款余额统计；（五）检查发现问题的笔数、金额及案例；（六）存在问题的原因剖析；（七）已经或拟采取的整改措施和责任追究情况。第二十一条合规审计部和会计运营部之间应及时沟通、反馈，对于发现的典型案例，应及时在全行范围内进行风险提示。第二十二条检查人员遇有重点情况应及时向本地监管机构和上级主管机构报告,有犯罪嫌疑的，应移交司法机关处理。第六章滚动检查的考核、问责第二十三条存款风险滚动式检查实行问责制，对有下列行为的将追究相关人员责任。（一）未组织常规检查或检查流于形式。（二）对检查中发现的问题隐瞒不报、姑息迁就。（三）供应虚假检查报告，回避或掩盖问题真相。（四）对检查发现的问题拒不整改或整改不彻底。（五）擅自对外披露或供应检查中形成的资料或文件。第七章附则第二十四条网点日常监控的质量和效果，纳入支行等级评价工作。第二十五条本方法分行会计运营部负责解释、修订，自下发之日起实施。附件1.存款风险滚动检查表附件2.存款滚动检盘问题一览表篇2:高校优秀青年老师科学研究资助基金实施细则南东高校优秀青年老师科学研究资助基金实施细则第一章总则第一条为选拔和培养我校优秀青年老师，促进新一代学术骨干和学科带头人的成长，有效激发其开展创新性研究的乐观性和创造性，培养培养一批进入世界科技前沿的优秀学术带头人，依照《南东高校“高校基本科研业务费专项资金”管理暂行方法》，特订立本实施细则。第二章内容第二条本基金着力资助青年老师开展基础研究和应用基础研究，鼓舞其在国际科技前沿和国家需求的结合点上自由探究、勇于发现，以期加快新一代学术骨干和学科带头人的成长，不绝坚实我校的人才梯队。第三章申请第三条申请条件在南东高校从事教学科研一线工作并取得同行公认的显著成绩、具有博士学位和老师系列高级职务、申报当年1月1日年龄不超出35周岁的老师，可申请“优秀青年老师教学科研资助计划”。第四条资助规模及资助经费“优秀青年老师教学科研资助基金”资助每位入选者工科、医科类科研经费每年5万，理科科研经费每年3万，文科、管理学科类科研经费每年2万，用于支持教学和科研工作。经年度考核合格者，最长可连续资助3年。第四章实施与管理第五条申报程序申请者对照第三章申请条件,认真撰写相应的基金申请书、按规定要求准备有关料子，报所在单位。所在单位对申报料子进行认真审核，并就料子内容的真实性、工作设想的可行性和基本条件保证等签署看法、加盖单位公章，在规定时间内报送人事处；对有数额限制的资助项目，各单位则需在公开选拔的基础上按申报限额择优介绍。第六条审批程序本基金牵头实施单位依据申报类别组织进行项目核定或项目评审；评审工作由以校学术委员会委员、校内外同行专家为紧要成员的评审组完成；评审结果报学校审批后发文公布。人事处进行立项审批，科研院、社科处在立项基础上进行择优选择予以项目经费的追加支持。第七条过程监控申请项目获立项资助后，项目负责人每年需认真填写《南东高校基本科研业务费资助项目年度进展报告》。所在院、系、所在检查考核的基础上，对《年度进展报告》实事求是地签署看法，并于每年12月15日之前按规定报送学校基本科研业务费管理办公室（以下简称“管理办公室”）。项目结束后，项目负责人应认真撰写《南东高校基本科研业务费资助计划项目总结报告》，并由所在单位学术委员会审查、验收并签署看法，于每年12月31日前按规定报送管理办公室。因客观原因不能按计划结题的项目，项目负责人应说明理由；在项目延期执行期间，项目负责人不能申请新项目。第八条在研项目有下列情况之一者，学校将视情节予以缓拨资助经费、停止或撤销项目处理。1）违反科学道德，弄虚作假；2）未开展实质性工作；3）未按要求填写项目执行进展情况；4）经费使用不合理或没有按预算使用。第九条依据预算项目经费需当年使用完，十一月末项目经费若有结余，学校将结余经费集中收回。管理办公室将依据结余情况，再行确定下一年度经费下拨额度。第十条本项基金由管理办公室统一管理，人事处牵头实施。第五章附则第十一条本细则未尽事宜参照校通知（20**）153号《南东高校高校基本科研业务费专项资金管理暂行方法》以及人事处相关联的管理方法执行和实施。第十二条本细则自公布之日起执行，由学校基本科研业务费管理办公室负责解释。篇3:高校新进老师启动基金实施细则南东高校新进老师启动基金实施细则第一章总则第一条为支持我校新进老师自主进行科学研究，有效激发其开展创新性研究的乐观性和创造性，培养培养一批进入世界科技前沿的优秀学术带头人，依照《南东高校“高校基本科研业务费专项资金”管理暂行方法》，特订立本实施细则。第二章内容第二条本基金含“新进老师科研启动项目”，着力资助青年老师开展基础研究和应用基础研究，鼓舞其在国际科技前沿和国家需求的结合点上自由探究、勇于发现，以期加快新一代学术骨干和学科带头人的成长，不绝坚实我校的人才梯队。第三章申请第三条申请条件新引进的具有博士学位或副高以上职务的老师可申请“新进老师科研启动项目”。第四条资助规模及资助经费“新进老师科研启动项目”的资助规模，依据当年新进人员中具有博士学位或副高以上职务老师的数量确定；资助经费则依据申请者所聘岗位【讲师、副教授（副研究员）、教授（研究员）】核定为25万，个别特别优秀的海外人才最高可资助至50万；新进老师自到校报到1年内可以申请本基金，逾期将不予受理；资助周期原则上为两年，发放方式依据新进老师的聘用方式商定。第四章实施与管理第五条申报程序申请者对照第三章申请条件,认真撰写相应的基金申请书、按规定要求准备有关料子，报所在单位。所在单位对申报料子进行认真审核，并就料子内容的真实性、工作设想的可行性和基本条件保证等签署看法、加盖单位公章，在规定时间内报送人事处；对有数额限制的资助项目，各单位则需在公开选拔的基础上按申报限额择优介绍。第六条审批程序本基金牵头实施单位依据申报类别组织进行项目核定或项目评审；评审工作由以校学术委员会委员、校内外同行专家为紧要成员的评审组完成；评审结果报学校审批后发文公布。第七条过程监控申请项目获立项资助后，项目负责人每年需认真填写《南东高校基本科研业务费资助项目年度进展报告》。所在院、系、所在检查考核的基础上，对《年度进展报告》实事求是地签署看法，并于每年12月15日之前按规定报送学校基本科研业务费管理办公室（以下简称“管理办公室”）。项目结束后，项目负责人应认真撰写《南东高校基本科研业务费资助计划项目总结报告》，并由所在单位学术委员会审查、验收并签署看法，于每年12月31日前按规定报送管理办公室。因客观原因不能按计划结题的项目，项目负责人应说明理由；在项目延期执行期间，项目负责人不能申请新项目。第八条在研项目有下列情况