




版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
金融宣传讲课演讲人:日期:金融基本概念与原理银行业务及产品介绍证券市场投资入门指南保险知识普及和选购建议目录互联网金融发展趋势探讨个人理财规划实践与建议目录01金融基本概念与原理货币定义与职能货币是充当一般等价物的特殊商品,具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。信用形式与工具信用是以偿还本金和付息为条件的借贷行为,主要形式包括商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等。信用工具则是证明债权债务关系的合法凭证,如债券、股票等。货币制度与货币政策货币制度是国家以法律形式确定的货币流通的结构和组织形式,包括货币金属、货币单位、货币的铸造和发行等。货币政策则是中央银行为实现特定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量或信用量的方针、政策和措施的总称。货币与信用体系010203中央银行中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行,具有制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务等职能。商业银行商业银行是以吸收存款、发放贷款和办理结算为主要业务的金融机构,具有信用中介、支付中介和信用创造等职能。非银行金融机构非银行金融机构包括保险公司、证券公司、信托投资公司等,它们提供多样化的金融服务,满足社会不同层次的金融需求。金融机构及职能ABDC货币市场货币市场是短期资金市场,包括同业拆借市场、票据市场、回购市场等,具有期限短、流动性强、风险低等特点。资本市场资本市场是长期资金市场,包括股票市场和债券市场,具有期限长、流动性相对较差、风险较高等特点。外汇市场外汇市场是进行外汇买卖的交易场所,具有24小时不间断交易、双向交易等特点。黄金市场黄金市场是进行黄金买卖和金币兑换的市场,具有全球性和24小时交易的特点。金融市场分类与特点金融创新金融创新是指金融领域内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物,包括金融工具创新、金融业务创新、金融机构创新等。金融监管金融监管是指政府通过特定的机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定,旨在维护金融市场的稳定和保护投资者的利益。金融监管包括市场准入监管、业务运营监管和市场退出监管等方面。金融创新与监管02银行业务及产品介绍随时存取,资金灵活,但利率相对较低。存款期限固定,利率较高,但提前支取会损失部分利息。每月存入固定金额,到期一次性支取本息,适合积累资金。一次性存入一定金额,到期支取本息,利率较高。活期存款定期存款零存整取整存整取存款业务种类与特点了解贷款种类及条件→准备申请材料→提交申请→银行审核→签订合同→发放贷款。申请流程借款人需具备完全民事行为能力,有稳定的收入来源和良好的信用记录,提供符合银行要求的担保或抵押物。申请条件贷款业务申请流程及条件掌握信用卡的透支额度,合理安排消费计划;了解信用卡的优惠活动,享受更多实惠;学会使用信用卡分期付款,减轻还款压力。保护信用卡及密码安全,避免泄露个人信息;及时还款,避免产生逾期费用和不良信用记录;合理规划信用卡消费,避免过度透支。信用卡使用技巧与注意事项注意事项使用技巧提供24小时全天候服务,支持账户查询、转账汇款、投资理财等多项功能,方便快捷。网上银行手机银行注意事项随时随地管理银行账户,支持移动支付和二维码扫描等功能,满足用户移动金融需求。保护账户及密码安全,避免使用公共网络进行交易;定期更新密码和杀毒软件,确保交易安全。030201网上银行、手机银行等电子渠道服务03证券市场投资入门指南
股票、债券等证券品种介绍股票代表公司所有权的一种证券,投资者通过购买股票成为公司的股东,享有公司经营和决策的参与权、收益权等。债券政府、企业等机构为筹集资金而发行的债务凭证,投资者购买债券即成为债权人,享有固定利息和到期收回本金的权利。其他证券品种包括基金、权证、期货、期权等,每种品种都有其独特的风险和收益特点。证券账户开立流程投资者需选择一家证券公司,提供身份证明、联系方式等个人信息,签署相关协议后即可开立证券账户。费用说明开立证券账户一般需要支付开户费、交易佣金等费用,具体费用标准因证券公司而异。证券账户开立流程和费用说明03其他委托方式包括止损委托、止盈委托等,可根据个人风险承受能力和投资目标选择。01限价委托投资者设定买入或卖出的价格和数量,只有当市场价格达到或优于设定价格时,委托才会被执行。02市价委托投资者以市场价格买卖证券,委托会立即被执行,但成交价格可能因市场波动而不确定。委托交易方式选择技巧包括分散投资、定期定额投资、逆势操作等,以降低单一资产的风险,提高整体投资组合的稳定性。风险防范策略证券公司应遵守相关法律法规,保障投资者的知情权、参与权、收益权和处置权等权益。同时,投资者也应了解自身权益,积极维护自身合法权益。投资者权益保护风险防范策略及投资者权益保护04保险知识普及和选购建议人寿保险健康保险财产保险意外伤害保险保险种类和保障范围概述以被保险人的寿命为保险标的,分为定期寿险、终身寿险等,主要提供身故或全残保障。以财产及其有关利益为保险标的,如家庭财产保险、企业财产保险等,主要提供财产损失保障。以被保险人的身体为保险标的,包括医疗保险、疾病保险等,主要提供医疗费用和收入损失保障。以被保险人因遭受意外伤害而造成的死亡、残疾等为保险标的,提供意外身故、残疾和医疗费用保障。了解自身需求比较不同产品仔细阅读条款咨询专业人士根据自身年龄、职业、家庭状况等因素,确定需要购买的保险类型和保额。了解市场上不同保险公司的产品特点、保障范围、保费等信息,进行比较分析。购买前认真阅读保险合同条款,了解保险责任、免责条款、理赔流程等内容。如有需要,可以咨询保险经纪人或专业理财师,获取更专业的建议。0401选购保险产品时注意事项0203理赔流程简介和案例分析理赔流程一般包括报案、提交材料、审核、结案等步骤,具体流程可能因保险公司和产品不同而有所差异。案例分析通过实际案例了解不同保险产品的理赔过程和结果,有助于更好地理解保险的作用和价值。查看保险公司的注册资本、股东背景、经营历史等信息。了解公司背景了解保险公司的偿付能力充足率,确保其具有足够的资金履行赔付义务。查看偿付能力查看保险公司在监管部门的评级情况,了解其风险管理和合规经营水平。关注监管评级通过网络搜索、社交媒体等途径了解客户对保险公司的评价和投诉情况。了解客户口碑保险公司信誉评估方法05互联网金融发展趋势探讨互联网金融模式创新点剖析实现个人对个人直接借贷,降低交易成本,提高资金利用效率。通过互联网平台汇集小额资金,支持创新项目发展,拓宽融资渠道。便捷、高效的支付结算服务,满足消费者多元化支付需求。运用大数据技术进行风险评估、信用评级等,提高金融服务精准度。P2P网络借贷众筹融资第三方支付大数据金融坚持依法监管、适度监管、分类监管、协同监管等原则,确保互联网金融健康有序发展。明确监管原则推动行业自律组织建设,制定行业标准和规范,加强信息披露和风险提示。强化行业自律建立互联网金融风险监测预警机制,及时发现和处置风险事件,防范系统性金融风险。严控风险底线监管政策对互联网金融影响分析提高投资者风险意识和识别能力,引导理性投资。加强投资者教育推动征信机构发展,扩大信用信息覆盖范围,提高信用评级准确性。完善征信体系加强互联网金融平台技术安全防护,保障用户信息安全和资金安全。强化技术保障要求互联网金融平台按比例计提风险备付金,用于应对可能出现的风险损失。建立风险备付金制度风险防范措施提示移动化趋势明显智能化水平提升场景化金融成主流全球化布局加速未来发展趋势预测01020304随着移动互联网的普及,互联网金融将更加便捷、高效地服务于广大用户。人工智能、区块链等技术的应用将推动互联网金融向智能化方向发展。互联网金融将与各类场景深度融合,为用户提供更加个性化、场景化的金融服务。随着全球经济一体化的深入发展,互联网金融企业将加快全球化布局步伐。06个人理财规划实践与建议编制个人资产负债表列出所有资产和负债,计算净资产,以了解自身财务结构。分析收支情况记录每月收入和支出,发现可优化部分并制定相应计划。评估风险承受能力根据个人情况,评估对投资风险的承受程度,为制定投资策略提供依据。评估个人财务状况方法分享根据财务状况、风险承受能力和投资期限,设定合理的投资收益率和资产增长目标。设定明确投资目标通过投资多种资产类型,降低单一资产的风险,提高整体投资组合的稳定性。分散投资风险在选择投资产品时,要关注其费用水平,包括管理费、托管费、销售服务费等,确保投资成本在可承受范围内。考虑投资成本制定合理投资目标策略战术性资产配置根据市场短期波动和投资机会,适时调整各类资产的投资比例,以获取超额收益。定期调整与再平衡定期检查投资组合的实际表现与预期目标的偏离程度,通过买入或卖出部分资产,使投资组合重新回到预定目标。战略性资产配置根据长期投资目标和风险偏好,确定
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025年父母分家协议书模板
- 一年级下册数学教案- 2024-2025学年“100以内数的认识”青岛版五四学制
- 一年级下册数学教案-第一单元有趣的数西师大版
- 六年级下册数学教案-1.5已知比一个数多(少)百分之几的数是多少求这个数 -青岛版
- 2025年黑龙江农业经济职业学院单招职业倾向性测试题库完整
- 2025届黑龙江佳木斯一中高三上学期五调生物试题及答案
- 2025年度工程咨询中间人佣金支付规范合同
- 2025年度公司股份协议书:股权激励与业绩考核
- 2025年度车辆牌照租赁与汽车后市场服务合同
- 2025年度人工智能教育培训合作协议书
- 2023-2024学年高中信息技术必修一沪科版(2019)第三单元项目六《 解决温标转换问题-认识程序和程序设计语言》教学设计
- 【湘教版】2024-2025学年七年级数学下册教学工作计划(及进度表)
- 《急性左心衰》课件
- 二零二五版洗煤厂与矿业公司合作洗煤业务合同3篇
- 上海市第一至十八届高一物理基础知识竞赛试题及答案
- 2024李娜一建管理讲义修订版
- 2024院感培训课件
- 2024-2030年中国税务师事务所行业管理模式及投资前景展望报告版
- 护理试讲考核15分钟
- 2024预防流感课件完整版
- 2025天猫服饰春夏趋势白皮书
评论
0/150
提交评论