定制化投资规划合同

定制化投资规划合同合同编号：__________鉴于甲方愿意委托乙方进行投资规划，乙方愿意接受甲方的委托，为甲方提供定制化的投资规划服务，经双方友好协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条投资规划服务内容1.1乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等实际情况，为甲方制定投资规划方案。（1）投资组合建议：根据甲方的风险承受能力和投资目标，乙方为甲方推荐合适的投资品种和比例。（2）投资策略指导：乙方根据市场情况为甲方提供投资策略，帮助甲方实现资产的保值增值。（3）投资风险评估：乙方对甲方投资组合进行定期风险评估，并根据评估结果调整投资方案。（4）投资执行与跟踪：乙方负责甲方的投资执行和投资组合的定期跟踪，确保投资计划的顺利实施。第二条合同期限本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。合同期满后，如双方同意续约，应签订书面续约协议。第三条乙方的义务3.1乙方应按照甲方的委托，认真、及时、准确地为甲方提供投资规划服务。3.2乙方应妥善保管甲方的个人资料和投资信息，确保信息安全。3.3乙方不得利用甲方的投资信息为自己或他人谋取不正当利益。第四条甲方的义务4.1甲方应如实向乙方提供自己的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等基本情况。4.2甲方应按照乙方的投资建议及时调整投资组合，确保投资计划的顺利实施。4.3甲方不得干预乙方的投资决策过程，不得要求乙方从事违反法律法规和职业道德的行为。第五条投资收益分配5.1投资收益归甲方所有。投资收益的计算方法如下：（1）投资收益=投资本金×（投资收益率投资成本率）（2）投资收益率=（投资收益/投资本金）×100%（3）投资成本率=投资费用/投资本金×100%5.2乙方可根据投资收益的一定比例收取顾问费用，具体比例双方另行协商确定。第六条投资风险6.1甲方充分了解并自愿承担投资过程中可能出现的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。6.2乙方应向甲方充分揭示投资风险，并为甲方提供必要的风险防范建议。第七条违约责任7.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金的标准双方另行约定。7.2乙方违反本合同第三条第三款规定的，甲方有权解除本合同，并要求乙方支付违约金。第八条争议解决8.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条其他约定9.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。甲方（盖章/签字）：乙方（盖章/签字）：签订日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等基本情况的说明文件。2.乙方投资规划方案及相关建议的文件。3.投资收益计算公式和顾问费用比例的说明文件。4.投资风险揭示书。5.违约金计算方法的说明文件。6.争议解决方式的相关法律文件。7.补充协议模板。二、违约行为及认定：1.甲方未如实提供财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等基本情况。2.甲方干预乙方的投资决策过程，要求乙方从事违反法律法规和职业道德的行为。3.乙方未按约定时间为甲方提供投资规划服务。4.乙方未妥善保管甲方个人资料和投资信息，导致信息泄露。5.乙方利用甲方的投资信息为自己或他人谋取不正当利益。6.投资收益分配不符合合同约定。7.乙方未充分揭示投资风险，未提供必要的风险防范建议。三、法律名词及解释：1.投资规划服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等实际情况，为甲方制定投资规划方案并提供相关服务的行为。2.投资组合：指根据甲方的风险承受能力和投资目标，由多种投资品种组成的资产配置。3.投资策略：指为实现投资目标，投资者采取的具体投资方法和行动。4.投资风险：指投资过程中可能出现的不确定性和损失风险。5.违约金：指一方违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。6.争议解决：指双方在履行合同过程中发生的争议，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供的信息不准确：乙方应要求甲方重新提供准确的信息，并根据新信息调整投资规划方案。2.投资市场变化较大：乙方应持续关注市场动态，及时调整投资策略，以应对市场变化。3.甲方对投资收益有较高期望：乙方应与甲方充分沟通，说明投资风险与收益之间的关系，引导甲方树立正确的投资观念。4.投资组合表现不佳：乙方应进行投资分析，找出问题所在，并调整投资组合，以提高投资效益。5.乙方人员变动：乙方应及时通知甲方，并确保新的服务人员熟悉甲方的投资需求和风险偏好。五、所有应用场景：1.个人投资者寻求专业投资规划服务。2.企业或机构投资者在进行大额投资决策时，需