家庭投资理财咨询服务合同

合同编号：__________甲方（咨询方）：__________乙方（客户方）：__________根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方为乙方提供家庭投资理财咨询服务事宜，达成如下协议：第一条服务内容1.1甲方根据乙方的财务状况、风险承受能力、投资偏好和理财目标，为乙方提供家庭投资理财咨询服务。1.2甲方应充分利用自身的专业知识和技能，为乙方提供投资理财建议，包括但不限于资产配置、投资策略、风险管理等。1.3甲方应定期对乙方的投资理财情况进行评估，并根据市场变化和乙方的实际情况调整理财方案。第二条服务期限2.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。2.2有效期届满前，乙方如继续接受甲方服务，双方应签订新的服务合同。第三条服务费用3.1甲方提供家庭投资理财咨询服务的费用为人民币____元（大写：__________________________元整）。3.2乙方应按照本合同约定的费用，向甲方支付服务费用。3.3乙方支付服务费用后，甲方应及时提供约定的服务。第四条保密条款4.1乙方应向甲方提供真实的财务状况、投资偏好和理财目标等信息。4.2甲方应妥善保管乙方的个人信息和财务信息，不得泄露给第三方。4.3除非法律法规另有规定，甲方不得将乙方的个人信息和财务信息用于其他目的。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。5.2甲方未按照约定提供服务，或者提供的服务不符合约定的，乙方有权要求甲方退还部分或全部服务费用。5.3乙方未按照约定支付服务费用，甲方有权终止提供服务。第六条争议解决6.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。6.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。第七条其他约定7.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：__________签订日期：__________注意事项：1.合同主体：确保甲乙双方均为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。2.服务内容：明确甲方应提供的服务内容，避免乙方对服务有超出合同范围的期待。3.服务费用：明确服务费用金额、支付方式和时间，确保乙方按时支付。4.保密条款：强调双方对对方信息的保密义务，防止隐私泄露。5.违约责任：明确违约行为及相应的违约责任，确保双方权益。6.争议解决：约定解决争议的方式，如协商、调解或诉讼等。解决办法：1.双方发生争议时，进行友好协商，寻求共识。2.若协商无果，可寻求第三方调解，如消费者协会、行业协会等。3.若调解仍无法解决争议，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。关键词语的法律名词解释：1.民事行为能力：指自然人、法人或其他组织依法独立实施民事法律行为的能力。2.合同履行：指合同双方按照约定履行各自的权利和义务。3.违约责任：指合同一方未履行或未完全履行合同义务时，应承担的法律责任。4.保密义务：指合同双方对对方的商业秘密、个人隐私等信息的保密义务。5.争议解决：指当合同双方在履行合同过程中产生分歧时，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决纠纷的过程。特殊应用场合：1.家庭财务规划：适用于有家庭财务规划需求的客户，如新婚夫妇、家庭主妇、退休老人等。补充条款：甲方应根据乙方的家庭财务状况，制定合理的家庭财务规划方案，包括预算管理、储蓄计划、子女教育金筹备、退休金筹备等。2.投资组合优化：适用于有投资需求但缺乏投资经验的客户，如职场新人、中小企业主等。补充条款：甲方应根据乙方的风险承受能力和投资偏好，为乙方优化投资组合，提供合适的投资建议，并定期调整以适应市场变化。3.退休规划：适用于即将或已经退休的人群，需要为自己的退休生活做好财务规划。补充条款：甲方应根据乙方的退休金来源、生活需求和健康状况，为乙方制定合适的退休规划方案，确保乙方退休后的生活质量。4.遗产规划：适用于有遗产规划需求的客户，希望确保财产能够按照自己的意愿传承给后代。补充条款：甲方应根据乙方的遗产规划需求，提供专业的遗产规划建议，协助乙方制定遗产分配方案，并办理相关法律手续。附件列表：1.乙方财务状况说明书：详细说明乙方的资产、负债、收入、支出等情况。2.乙方风险承受能力评估表：评估乙方的风险承受能力，包括投资风险、市场波动等。3.乙方投资偏好调查表：了解乙方的投资偏好，包括投资领域、投资期限、收益期望等。4.家庭财务规划方案：包括预算管理、储蓄计划