2024年度债券质保借款协议规范文本版

2024年度债券质保借款协议规范文本版A版本合同目录一览1.定义与术语解释1.1合同主体1.2债券1.3质保借款1.4借款金额1.5借款期限1.6利息1.7还款方式1.8违约金1.9担保1.10监管机构1.11货币2.债券的转让与质保2.1债券转让2.2质保责任2.3质保期限2.4质保评估3.借款的发放与还款3.1借款发放3.2借款使用3.3还款义务3.4提前还款3.5还款资金的划拨4.利息与费用4.1利息计算4.2利息支付4.3费用承担5.违约与争议解决5.1违约情形5.2违约责任5.3争议解决方式6.合同的生效、变更与终止6.1合同生效条件6.2合同变更6.3合同终止7.保密条款7.1保密义务7.2例外情况8.法律适用与争议解决8.1法律适用8.2争议解决方式9.其他条款9.1通知与送达9.2合同的附件9.3合同的修订9.4合同的语言版本10.借款人的义务与权利10.1义务10.2权利11.出质人的义务与权利11.1义务11.2权利12.借款人的责任与承诺12.1责任12.2承诺13.出质人的责任与承诺13.1责任13.2承诺14.监管要求与合规性14.1监管要求14.2合规性检查第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1合同主体1.2债券本合同所指的债券为甲方持有的，由乙方出质的债券。债券的具体信息如下：（此处列明债券的基本信息，包括但不限于债券代码、面值、发行人、发行日期、到期日期等）1.3质保借款质保借款是指乙方以其持有的债券为抵押，向甲方提供的借款。1.4借款金额本合同项下的借款金额为（大写）：人民币陆佰万元整（小写）：6000000.00元。1.5借款期限本合同项下的借款期限为（年），自借款发放之日起至借款到期日止。1.6利息本合同项下的借款利息为年利率（%）计算，利息支付方式为按季支付。1.7还款方式甲方应按本合同约定的还款计划和还款方式向乙方支付借款本息。具体的还款计划和还款方式如下：（此处详细列明还款计划和还款方式，包括但不限于还款期限、还款金额、还款频率等）1.8违约金甲方未按本合同约定的还款计划和还款方式支付借款本息的，应向乙方支付违约金。违约金的计算方式如下：（此处列明违约金的计算方式）1.9担保乙方以其持有的债券为甲方提供担保，担保范围包括但不限于借款本金、利息、违约金、损害赔偿金等。1.10监管机构本合同的签订和履行应遵守我国相关法律法规，并接受相关监管机构的监督和管理。1.11货币本合同项下的借款金额、利息、违约金等均以人民币计价和支付。第二条债券的转让与质保2.1债券转让在本合同有效期内，乙方不得转让其对甲方的债权，包括但不限于债券的买卖、赠与、抵押等。2.2质保责任乙方应对其所提供的债券承担质保责任，确保债券的真实性、合法性和有效性。如因债券的虚假、违法等原因导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.3质保期限本合同项下的质保期限为（年），自债券出质之日起至债券到期日止。2.4质保评估乙方应按照甲方的要求，对其提供的债券进行定期评估，并将评估报告提交给甲方。如评估结果显示债券的价值已低于本合同约定的借款金额的，乙方应在（个工作日）内提供相应的补充担保。第三条借款的发放与还款3.1借款发放甲方在确认乙方提供的债券符合本合同约定的条件后，应在（个工作日）内向乙方发放借款。3.2借款使用甲方应按照本合同约定的用途使用借款，不得挪作他用。3.3还款义务甲方应按照本合同约定的还款计划和还款方式向乙方支付借款本息。3.4提前还款甲方提前还款的，应提前（个工作日）通知乙方，并按照本合同约定的利率支付相应的利息。3.5还款资金的划拨甲方应按照本合同约定的还款计划和还款方式，将还款资金划拨至乙方指定的账户。第四条利息与费用4.1利息计算本合同项下的借款利息按照约定的年利率计算。4.2利息支付甲方应按照本合同约定的还款计划和还款方式向乙方支付利息。4.3费用承担甲方应承担与本合同借款相关的各项费用，包括但不限于评估费、登记费、保险费等。第五条违约与争议解决5.1违约情形甲方未按本合同约定的还款计划和还款方式支付借款本息的，视为甲方违约。5.2违约责任甲方违约的，应向乙方支付违约金，并承担其他相关责任。5.3争议解决方式本合同履行过程中发生争议的，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。第六条合同的生效、变更与终止6.1合同生效条件本第八条保密条款7.1保密义务除非依法应当向行政机关、司法机关提供本合同外，双方应对本合同的内容和签订过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。7.2例外情况（1）法律要求披露；（2）法院或其他司法机关命令披露；（3）监管机构要求披露；（4）法律顾问或审计师等职业人士在履行职责时要求披露。第九条其他条款9.1通知与送达双方应通过书面形式相互发送通知和送达文件。通知和文件可以通过邮寄、电子邮件或传真等方式发送，以发送方的系统记录为准。9.2合同的附件本合同的附件为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。9.3合同的修订本合同的修订应由双方书面签署，并注明“修订版”字样。修订后的条款取代原有的条款。9.4合同的语言版本本合同的正式文本为中文，如有翻译版本，以中文文本为准。第十条借款人的义务与权利10.1义务甲方应履行本合同约定的还款义务，并遵守相关法律法规和监管要求。10.2权利甲方在本合同项下享有按约定使用借款的权利，并有权要求乙方履行质保义务。第十一条出质人的义务与权利11.1义务乙方应对其所提供的债券承担质保责任，并确保债券的真实性、合法性和有效性。11.2权利乙方在本合同项下享有要求甲方按约定支付借款本息的权利。第十二条借款人的责任与承诺12.1责任甲方未按本合同约定的还款计划和还款方式支付借款本息的，应承担违约责任。12.2承诺甲方承诺按照本合同的约定使用借款，并履行相关的还款义务。第十三条出质人的责任与承诺13.1责任乙方未能履行质保义务或提供的债券存在问题的，应承担相应的赔偿责任。13.2承诺乙方承诺其所提供的债券是真实、合法和有效的，并愿意承担相应的质保责任。第十四条监管要求与合规性14.1监管要求本合同的签订和履行应遵守我国相关法律法规，并接受相关监管机构的监督和管理。14.2合规性检查甲方和乙方应定期进行合规性检查，确保本合同的签订和履行符合法律法规和监管要求。本部分为合同的结束。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.债券转让证明附件1为本合同项下的债券转让证明，详细记录了债券的转让过程和转让详情。2.债券评估报告附件2为债券的评估报告，提供了债券的价值评估和相关信息。3.还款计划表附件3为借款的还款计划表，详细列出了还款的期限、金额和方式。4.利息计算明细表附件4为借款利息的计算明细表，详细列出了利息的计算方法和计算结果。5.保险单据附件5为与借款相关的保险单据，证明了保险的购买和有效期限。6.监管机构的批准文件附件6为合同签订和履行过程中所需的监管机构批准文件。7.其他相关文件附件7包括其他与本合同相关的文件，如法律意见书、授权书等。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按约定的还款计划和还款方式支付借款本息的，应向乙方支付违约金，违约金的计算方式按照本合同约定的利率支付相应的利息。示例说明：如果甲方在约定的还款期限内未能支付到期借款本金200万元，则甲方应向乙方支付违约金20万元，即违约金为未还款本金的10%。2.乙方未能履行质保义务或提供的债券存在问题的，应承担相应的赔偿责任。示例说明：如果乙方提供的债券被发现是伪造的，导致甲方无法按约定进行还款，乙方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额为甲方因此遭受的损失。说明三：法律名词及解释：1.债券：指由债务人发行的，承诺在一定期限内支付利息并偿还本金的债务凭证。2.借款：指甲方从乙方处获得的资金，按照约定的期限和方式进行还款的行为。3.利息：指借款人因使用借款而支付给贷款人的费用，通常按照借款金额和利率进行