2024年金融机构间约期存款合同书范本

2024年金融机构间约期存款合同书范本合同编号：__________________甲方（存款方）：________________统一社会信用代码：______________地址：_________________________法定代表人：__________________联系电话：____________________乙方（存款接收方）：______________统一社会信用代码：______________地址：_________________________法定代表人：__________________联系电话：____________________鉴于甲方为合法存贷款金融机构，乙方为具备存款接收资质的金融机构，甲乙双方为规范存款行为，保障双方合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，经协商一致，签订本合同，具体条款如下：第一条存款金额及存期1.1甲方同意将人民币（大写）：_______元整（小写）：_______元存入乙方。1.2存款期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止，共计_______天。第二条存款利率及利息支付2.1本合同项下存款利率为年利率：________%，按季结息。2.2利息支付日为每季度的一天，如遇法定节假日，则顺延至最近的工作日支付。第三条存款方式及账户3.1甲方以转账方式将存款资金划入乙方指定的账户，账户信息如下：账户名称：__________________账号：______________________开户行：____________________3.2存款到期后，乙方应将本金及利息划入甲方指定的账户。第四条权利与义务4.1甲方权利与义务（1）甲方保证存款资金来源合法，不得违反国家法律法规。（2）甲方有权按照约定利率获得存款利息。（3）甲方在存款到期后，有权要求乙方按时足额支付本金及利息。4.2乙方权利与义务（1）乙方应妥善保管甲方存款资金，确保资金安全。（2）乙方应按约定利率计算并支付甲方存款利息。（3）乙方在存款到期后，应按时足额支付甲方本金及利息。第五条违约责任5.1任何一方违反本合同约定，导致合同无法履行或造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本金总额的_______%。5.2乙方逾期支付本金及利息的，除应支付违约金外，还应按逾期天数支付逾期利息，逾期利息为本金余额的_______%。第六条争议解决6.1本合同履行过程中发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：________________法定代表人（或授权代表）：____签订日期：___________________乙方（盖章）：________________法定代表人（或授权代表）：____签订日期：___________________注意事项：1.确认合同主体资质：确保甲乙双方均为合法存贷款金融机构，具有签订和履行合同的资格。解决办法：1.审核资质：在签订合同前，双方应互相查验对方的营业执照、金融许可证等证明资质的相关文件。1.统一社会信用代码：指法人和其他组织在登记时由登记机关赋予的唯一、终身不变的代码，用以识别法人和其他组织的身份。合同编号：指在合同管理中，为了便于识别和检索而赋予合同的唯一编号。存款方：指在存款合同中，将资金存入金融机构，享有存款利息请求权的主体。存款接收方：指接收存款方存款的金融机构，承担支付存款本金及利息的义务。法定代表人：指依法代表法人从事民事活动的人。违约责任：指合同当事人违反合同约定，不履行或不适当履行合同义务，应承担的民事责任。逾期利息：指债务人在债务到期后未按期履行还款义务，按照法律规定或合同约定，对逾期部分应支付的利息。争议解决：指在合同履行过程中发生争议时，双方采取的解决争议的方式，如协商、调解、仲裁或诉讼等。特殊应用场合与合同补充条款：1.场合：如果甲方的存款是为了特定的项目融资，需要确保资金专款专用。补充条款：鉴于甲方存款将用于“______项目”的融资，乙方同意对甲方存款资金实行专户管理，确保资金仅用于该项目的支出。2.场合：甲乙双方需要在存款期间进行定期的财务对账。补充条款：甲乙双方同意，每季度结束后十个工作日内，进行一次财务对账，确保存款金额及利息计算的准确性。3.场合：甲方希望提前支取存款，但需要和乙方约定提前支取的条件和利息计算。补充条款：如果甲方因特殊情况需要提前支取存款，甲方应至少提前____天通知乙方。提前支取的利息按活期利率计算。附件列表：1.甲乙双方的营业执照副本复印件。2.甲乙双方的金融许可证复印件。3.法定代表人的有效身份证明文件复印件。4.甲方授权代表的授权委托书（如有授权代表）。5.乙方指定账户的开户证明文件。在一些特别的情景下，我们的合同可能需要加点特别的“料”来满足不同的需求。比如，如果存款是为了一个特别的项目，我们得确保这笔钱只能用在这个项目上，所以合同里得加一条，说清楚这个钱是专用的。还有啊，为了心里踏实，咱们可能得定期对对账，看看钱和利息算得对不对，那就得在合同里说好，每季度对一次账。要是万一甲方需要提前取钱，那也不能随随便便，得提前跟乙方打