理财服务协议样本

理财服务协议样本合同编号：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________鉴于甲方愿意委托乙方提供理财服务，甲乙双方本着平等互信、互利共赢的原则，经充分协商，达成如下协议：一、定义与术语1.1理财服务：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好及预期目标，为甲方提供财务规划、投资建议、资产管理等专业化服务。1.2理财产品：乙方根据甲方的需求，向甲方推荐或管理的投资产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。1.3委托资金：甲方委托乙方进行理财的资金。1.4预期年化收益率：双方约定的理财产品预期收益率，具体数值根据实际情况确定。二、理财服务内容2.1乙方应根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好及预期目标，为甲方制定个性化的理财方案，并定期对理财方案进行调整。2.2乙方应向甲方提供理财产品推荐，并对所推荐产品的风险、收益等进行详细解释。2.3乙方应负责甲方委托资金的管理，根据市场情况调整投资比例，以实现甲方理财目标。2.4乙方应定期向甲方报告理财产品的投资情况、资产状况、收益情况等信息。2.5乙方应在甲方授权范围内，代表甲方与理财产品提供方进行沟通协调。三、理财服务费用3.1乙方应向甲方收取理财服务费，费率根据双方约定及实际理财产品的费率确定。3.2乙方应向甲方收取管理费，费率根据实际管理资金规模及双方约定确定。3.3乙方应向甲方收取业绩报酬，根据实际实现的收益及双方约定确定。四、双方义务4.1甲方应如实向乙方提供财务状况、风险承受能力、投资偏好等信息，并按照乙方的建议进行理财。4.2甲方应按照约定时间向乙方支付理财服务费、管理费、业绩报酬等费用。4.3乙方应按照约定为甲方提供理财服务，并确保甲方委托资金的安全。4.4乙方应在理财产品投资过程中，严格遵守相关法律法规，确保甲方权益不受损害。五、违约责任5.1甲方未按照约定支付费用，乙方有权终止提供理财服务，并要求甲方支付违约金。5.2乙方未按照约定提供理财服务，甲方有权终止协议，并要求乙方支付违约金。5.3因乙方原因导致甲方委托资金损失，乙方应承担相应的赔偿责任。六、争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他约定7.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。7.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________代表（签名）：__________代表（签名）：__________签订日期：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方财务状况说明书2.甲方风险承受能力评估报告3.甲方投资偏好声明4.理财产品推荐书5.理财产品说明书6.理财方案7.理财服务费用明细表8.管理费明细表9.业绩报酬计算公式10.授权书11.理财产品投资报告12.理财产品收益报告二、违约行为及认定：1.甲方未按照约定支付费用的，视为违约。2.乙方未按照约定提供理财服务的，视为违约。3.乙方未确保甲方委托资金安全的，视为违约。4.乙方违反相关法律法规，导致甲方权益受损的，视为违约。三、法律名词及解释：1.理财服务：指乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好及预期目标，为甲方提供财务规划、投资建议、资产管理等专业化服务。2.理财产品：指乙方根据甲方的需求，向甲方推荐或管理的投资产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。3.委托资金：指甲方委托乙方进行理财的资金。4.预期年化收益率：指双方约定的理财产品预期收益率，具体数值根据实际情况确定。5.理财服务费：指乙方为甲方提供理财服务所收取的费用。6.管理费：指乙方根据实际管理资金规模向甲方收取的费用。7.业绩报酬：指乙方根据甲方实际实现的收益向甲方收取的报酬。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供信息不实：乙方应要求甲方重新提供真实、准确的信息，必要时可以终止协议。2.甲方未按约定时间支付费用：乙方可以终止提供理财服务，并要求甲方支付违约金。3.乙方未按约定提供理财服务：甲方可以终止协议，并要求乙方支付违约金。4.乙方导致甲方委托资金损失：乙方应按照约定承担相应的赔偿责任。5.投资风险超过甲方承受能力：乙方应立即调整投资方案，确保投资风险在甲方承