反洗钱考试历年真题

反洗钱考试历年真题

1、多选(江南博哥)根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交

易记录保存管理办法》，法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括:

()

A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；

B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；

C.控股股东或实际控制人.

D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号

码.有效期限。

答案：A,B,C,D

2、判断题《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确

了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可

疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据

答案：对

3、填空题根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将

是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成—

和两类。

答案：关键字段补正和非关键字段补正

4、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于反洗钱刑事调查。

答案：错

解析：错误，应为行政调查

5、判断题反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上

逐页签名或者盖章

答案：对

6、问答题金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么

部门核实客户的有关身份信息？

答案：公安、工商行政管理等

7、问答题什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？

答案：依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行

8、判断题反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。()

答案：对

9、问答题金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的

境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需

的客户身份信息？

答案：客户身份

10、问答题金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？

答案：反洗钱专门机构或者指定内设机构

11、单项选择题《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：B

12、判断题如确有必要对外披露涉及反洗钱商业秘密信息时，由提

供信息的分行行长对内容进行审批，并按照我行相关规定程序处理。

答案：错

13、多选关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识

别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金

融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：()

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

答案：A,B,C,D

14、判断题有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的

和性质。

答案：对

15、单选金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中

国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管

信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或

其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的()个

工作日内补充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

16、填空题《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要

求，()及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。

答案：110kV

17、问答题什么是司法调解？

答案：是指人民法院对受理的民事案件、经济纠纷案件和轻微刑事案

件所进行的调解。

18、判断题根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身

份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存

5年。

答案：对

19、多选各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为

未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次

性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美

元以上业务时，应做到：()

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，

B、登记客户身份基本信息，

C、联机打印身份证核查记录，

D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

E、以上都需要

答案：A,B,C,D,E

20、多选关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是()

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、

资料予以封存

B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被

封存的文件、资料

C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员

查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》

D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

答案：B,D

21、单选各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为

未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次

性金融服务且交易金额()以上业务时，应核对客户的有效身份证件

或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查

记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元

B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元

C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元

D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元

答案：A

22、问答题金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际

组织，这一组织于1989年由谁发起成立的？

答案：西方七国首脑会议

23、多选调查措施有()o

A、“两规”和“两指”；

B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；

C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；

D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；

F、查询、提请人民法院冻结银行存款；

G、责令停止侵害行为；

H、提请鉴定。

答案：A,B,C,D,E,F,G,H

24、判断题反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制

度的制定和执行部门

答案：错

25、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交

易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

26、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指

1年以上。

答案：对

27、多选甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某

为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些

争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房

公司起诉

B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某

继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院

C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约

按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任

D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试

图将此纠纷诉诸乙国法院解决

答案：B.C

解析：本题考查外交关系法一外交特权与豁免。根据《维也纳外交关

系公约》，参赞同使馆馆长、武官、秘书、随员都属于外交人员范畴，

在接受国享有民事管辖豁免，但也有例外：（1）外交人员在接受国

境内私有不动产物权的诉讼，但其代表派遣国为使馆用途置有的不动

产不在此列；（2）外交人员以私人身份并不代表派遣国而作为遗嘱

执行人、遗产管理人、继承人或受赠人之继承事项的诉讼；(3)外

交人员在接受国内在公务范围以外所从事的专业或商务活动的诉讼;

(4)外交人员主动起诉而引起的与该诉讼直接有关的反诉。BC正确。

28、多选按照规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

答案：A,B,C

29、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进

行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

答案：错

30、问答题中国人民银行(2006)第1号令发布实施的是什么？

答案：《金融机构反洗钱规定》

31、判断题根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行

清洗都构成洗钱犯罪。

答案：错

解析：根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动

所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

32、多选个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括

哪些人员()

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

答案：A,B,C,D

33、判断题金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金

时一，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地

名称。

答案：错

34、判断题人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷

前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

答案：对

35、单选金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币

等值()以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其

他身份证明文件。

A、1万元、1000美元

B、3万元、3000美元

C、5万元、1万美元

D、10万元、1万美元

答案：C

36、问答题中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法

履行那些职责？

答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交

易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要

求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）

经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国

人民银行规定的其他职责。

37、多选中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被

查对象的下列资料：（）

A、帐户信息

B、交易记录

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

答案：A,B,C,D

38、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指

交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以

上。

答案：错

39、单选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存

管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务

B.办理一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

答案：C

40、多选《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义

务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构

B、建立客户身份识别制度

C、客户身份资料和交易记录保存制度

D、大额和可疑交易报告制度

答案：A,B,C,D

41、判断题外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资

款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符,

应当作为可疑交易进行报告。

答案：对

42、问答题金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料

和能够反映每笔交易的什么相关资料？

答案：数据信息、业务凭证、账簿等

43、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门

报告？

答案：侦查机关

44、判断题《刑法修正案》（六）将刑法第三百一十二条修改为:

“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销

售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管

制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，

并处罚金。”对不对？

答案：对

45、多选对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（）

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

c、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案:A,B,C,D

46、判断题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情

况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中

国保险监督管理委员会。

答案：错

解析：错误，应为必要时

47、判断题按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客

户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期

限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

答案：对

48、判断题反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级

分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁

损的文件、资料采取的登记保存措施

答案：对

49、多选通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时,

可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交

易报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配

合提供

C.第2方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国

家和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集

资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

答案：A,B,D

50、问答‘题’司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,

只能用于什么？

答案：反洗钱刑事诉讼。

51、多选根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，

银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件

或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

答案：A,B,C

52、判断题金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材

料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款

答案：对

53、单选反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、

客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度

B、内部控制制度

C、预防制度

D、监控制度

答案：A

54、多选《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所

称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、

恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其

他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财

产。

答案：A,B,C,D

55、单选大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。

A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

答案：B

56、、问答题《中国人民银行法》规定中国人民银行履行指导、部署

金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？

答案.资金监测

57＞单■根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、

现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），对同一个自然

人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10

B.20

C.30

D.50

答案：A

58、问答题任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金

融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？

答案：真实有效的身份证件或者其他身份证明

59、单选金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

答案：A

60、单选按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客

户风险等级进行分类。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

61、多选根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.

现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），单位银行结算

账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交

易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡

性质明显

C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

答案：A,B,C,D

62、多选当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户

身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、

留存委托人(被代理人)身份信息外，还应当核对代理人的有效身份

证件，登记代理人的()

A、姓名或者名称

B、联系方式

C、身份证件种类、号码，

D、联机打印代理人身份证核查记录。

答案：A,B,C,D

63、判断题新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银

行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。

答案：对

64、问答题金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份

资料和交易信息应当予以保密？

答案：反洗钱义务

65、问答题什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情

况进行监督、检查？

答案：中国人民银行及其分支机构

66、单选具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是()o

A.桑叶

B.茜草

C.蒲黄

D.艾叶

E.炮姜

答案：D

67、判断题在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额

以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别

答案：对

68、单选大额交易报告在交易发生后()个工作日内报送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：c

69、判断题当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时

间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

答案：错

70、判断题客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险

因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客

户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的

过程。

答案：对

71、多选银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定

对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证

或者身份证明文件，登记代理人的()

A、姓名或名称

B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的号码

D、联系方式

答案：A,B,C,D

72、单选国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可

疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构

应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省

B、设区的市

C、县

D、以上都对

答案：A

73、判断题金融机构在与客户建立业务关系时一，首先应进行客户身

份识别。()

答案：对

74、判断题可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若

干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。

答案：对

75、单选请指出梯骨远端(柯氏)骨折哪项是错误的()

A.楼骨远端2〜3cm以内骨折

B.远折断向背侧近侧移位

C.骨折段向掌侧成角畸形

D.骨折段向背侧成角畸形

E.常伴尺骨茎突骨折

答案：D

76、多选交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账

户存入或提取的()等。

A、金额

B、资金来源和去向

C、交易时间

D、资金受益人

E、提取资金方式

答案：A,B,C

77、单选根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是0。

A.外国公民可将护照作为实名证件

B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件

D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件

答案：C

78、多选下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现()

A.杵状指、趾

B.新出现的病理性心脏杂音

C.Rotch征

D.不规则发热

E.Osier结

答案：A,B,D,E

79、判断题根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、

秘密。

答案：对

80、判断题任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主

管部门或者公安机关举报。

答案：错

解析：错误，应为有权

81、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时

间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可

疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令［2003］第2号)和《金

融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令

［2003］第3号同时废止。

年

A2oo6±11f月-I4

、HH

月

B2oo6年122X1I

、

年

月

c2oo7JI日

、X

年

日

D2OO70J月

、O

-I

X

答案：D

82、单选中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易

和可疑交易报告？

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

答案：B

83、单选各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。

要对()进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制

度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意

识和工作能力。

A、各级管理人员

B、业务人员

C、业务人员和一线操作人员

D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员

答案：D

84、判断题反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

答案：对

85、多选金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,

可以采取以下()的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份:

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。

B、回访客户。

C、实地查访。

D、向公安、工商行政管理等部门核实。

E、其他可依法采取的措施。

答案：A,B,C,D,E

86、单选‘(选我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

87、问答题反洗钱法自什么时间起施行？

答案：2007年1月1日

88、多选金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与

下列哪些名单有关的，应进行报告()

A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

答案：A,B,C,D

89、多选银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管

理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三

十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业

监督管理委员会建议采取下列措施：。

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员给予纪律处分

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元

以上五十万元以下罚款

答案：A,B,C

90、单速’对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当

提交()报告

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易

D、综合报告

答案：C

91、多选金融机构反洗钱工作的三项原则是()o

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则

D、及时报告原则

答案：A,B,C

92、多选客户洗钱风险等级分类的原则()

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、保密性

答案：A,B,C,D

93、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商

业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性

银行、信托投资公司应将()类交易或者行为，作为可疑交进行易报

告。

A.13

B.17

C.18

D.20

答案：C

94、多选金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:

()

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计

起至少保存5年。

B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在

前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反

洗钱调查工作结束。

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保

存期限要求的，遵守其规定。

答案：A,B,C,D

95、问答题中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易

报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告

的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日

内补正？

答案：5个工作日

96、问答题反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举

报洗钱活动？

答案.中国人民银行或公安机关

97、如断题主要反嘉钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专

门人员。

答案：错

解析：主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员

98、填空题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别

制度，遵循“”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖

融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客

户及其交易目的和交易性质，了解o

答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益

人

99、多选目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑

交易报告标准包括：()等8种。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名

银行账户转入。

B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显

无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在

短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接

外债，从无关联企业的第三国汇入。

F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由

一人或者少数人操作。

答案：A,B,D,E,F

100、问答题洗钱的过程一般有哪四个特征？

答案：第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和

来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第

三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗

钱的全过程。

51、多选核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高

风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息、？()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

答案：A,B,C,D

52、判断题中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时•，通过询

问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后

等待归档。

答案：错

解析：错误，调查人员也应当在笔录上签名。

53、判断题银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，

妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调

查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料

答案：对

54、问答题金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料

和能够反映每笔交易的什么相关资料？

答案：数据信息、业务凭证、账簿等

55、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短

期”的含义是什么？

答案：10个工作日以内，含10个工作日。

56、多选《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务

()

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

B、了解客户义务

C、保存记录义务

D、大额和可疑交易报告制度义务

E、保密义务

F、加端反洗钱教育培训工作义务

答案：A,B,C,D,E

57、多选《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下行为是

洗钱罪的具体行为。()

A、协助将资金汇往境外的

B、提供资金账户的

C、提供藏匿场所或运输服务的

D、提供虚假票证的

答案：A,B

58、多选按照规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

答案：A,B,C

59、问答题金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执

行情况进行监督管理？

答案：下属分支机构

60、多选银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和

分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类()

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

答案：A,B,C,D

61、问答题中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按

照什么原则？

答案：开展反洗钱国际合作。平等互惠

62、判断题反洗钱调查只能采取现场调查

答案：错

63、多选客户身份识别包含哪三层含义？()

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案:A,B,C,D

64、单选对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当

提交()报告

A、大额交易

B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易

D、综合报告

答案：C

65、多选银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管

理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三

十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业

监督管理委员会建议采取下列措施：。

A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员给予纪律处分

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元

以上五十万元以下罚款

答案：A,B,C

66、判断题金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的

境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得

所需的客户身份信息。

答案：对

67、单选任何单位和个人发现洗钱活动，有权向0或者公安机关举

报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行

B、反洗钱行政主管部门

C、工商行政管理等部门

答案：B

68、判断题某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续

存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑,

可不报告。

答案：对

69、多选关于以下以下说法正确的是()

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的

全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的

全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组

织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目

的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于

恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，

就不应将其确定为恐怖融资行为

答案：A.C

70、多选金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的()

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业

务函件和其他资料。

答案：A,B,C,D

71、判断题营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽

职调查。

答案：对

72、单选《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

73、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者

采取临时冻结措施的，应怎样处理？

答案：依法给予行政处分

74、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频

繁”的含义是什么？

答案：交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续

3天以上。

75、多选申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要

求客户出具以下哪些证明文件()

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有

关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部

门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户

和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊

账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账

户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

答案：A,B,C

76、多选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存

管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户

建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：()

A.现金汇款

B.现金兑换

C.票据兑付

答案：A,B,C

77、判断题对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经

办人员、经营部门负责人。

答案：错

78、判断题对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门

一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上

报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

答案：对

79、问答题《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？

答案：共七章三十七条

80、判断题中国人民逅行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表

中国政府开展反洗钱国际合作。

答案：错

解析：错误，没有反洗钱行政主管部门

81、多选《反洗钱法》主要规定了()等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理

B、金融机构反洗钱义务

C、反洗钱调查

D、反洗钱国际合作

E、法律责任

答案：A,B,C,D,E

82、问答题客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机

构报告？

答案：办理业务的金融机构

83、多选《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期

限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的()等相关资料。

A、报表

B、数据信息

C、业务凭证

D、账簿

答案：B,C,D

84、多选关于反洗钱调查哪种说法是正确的。()

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和

调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；

B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并

交被询问人核对。

C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱

行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结

措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解

除冻结。

答案：A,B,C

85、单选《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权

向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

答案：D

86、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么

时间起施行？

答案：2007年3月1日

87、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为

()个风险类别。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

88、问答题李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存

入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

答案：不。

89、问答题任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管

部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？

答案：举报人和举报内容

90、判断题反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制

度的制定和执行部门

答案：错

91、判断题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记

录的，应当按最短期限保存。

答案：错

92、多选金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交

易，不得为客户开立()

A、匿名账户

B、假名账户

C、与身份证姓名相同的账户。

D、与户口簿姓名相同的账户

答案：A,B

93、问看题金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？

答案：应当重新识别客户身份。对资料的真实性、有效性或者完整性

有疑问时

94、判断题金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易

超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

答案：错

解析：错误，应为反洗钱信息中心

95、单选金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中

国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管

信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人民银行或

其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》的()个

工作日内补充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

96、判断题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,

可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融

机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案：错

解析：国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与

金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义

务的重大事项作出说明

97、判断题外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资

款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，

应当作为可疑交易进行报告。

答案：对

98、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指

1年以上。

答案：对

99、判断题金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性

或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：对

100、填空题行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维

护，由进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

101、判断题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户

交易信息移交国务院有关指定的机构。

答案：对

102、判断题金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资

金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在

地名称。

答案：错

103、问答题现场检查意见书的内容包括什么？

答案：检查情况、检查评价、改进意见与措施。

104、判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持

续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化

时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确

认其身份和有关交易是否可疑

答案：对

105、判断题根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中

国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建

议处分权。

答案：对

106、单选金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制

度的有效实施负责。

A、负责人

B、信息员

C、报告员

D、反洗钱岗位人员

答案：A

107、判断题金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客

户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应

承担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

108、判断题客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发

生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

答案：对

109、单选具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是()。

A.桑叶

B.茜草

C.蒲黄

D.艾叶

E.炮姜

答案：D

110、多选为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现()三项

信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称

B、汇款用途

C、汇款人账号

D、汇款人住所

答案：A,C,D

111、单区‘中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、

分析涉嫌恐怖融资的()报告。

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

D、可疑交易

答案：D

112、判断题金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供

的客户身份资料、交易记录等均应保密。

答案：对

113、单选金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑

交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操

作规程，并向()报备。

A、人民银行

B、公安机关

C、银监局

答案：A

114、判断题人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了

贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

答案：对

115、多选《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办

理业务的，金融机构应当同时对()的身份证件或者其他身份证明文

件进行核对并登记。

A、委托人

B、受委托人

C、代理人

D、被代理人

答案：C.D

116、多选为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方

式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？()

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构

开立的文件

C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D、能够证明授权人有权授权的文件

答案：A,B,C,D

117、判断题交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可

提交一份大额交易报告。

答案：错

118、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系

指5个工作日以内，含5个工作日。

答案：错

119、问答题金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

答案：金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度,

设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身

份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易

和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

120、多选反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗

钱()

A、国家秘密

B、反洗钱商业秘密

C、国家机密

D、绝密

答案：A.B

121、单选夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未

避孕，2年未孕者属于()

A.人工授精

B.原发性不孕

C.继发性不孕

D.不孕症

E.诱发排卵

答案：C

122、问答题涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关

法律的规定办理？

答案：司法机关

123、判断题中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大

额交易和可疑交易报告。

答案：对

1241单选()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

125、多选以下那些是可疑交易报告标准()

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客

户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大

额交易标准。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显

无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户

突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

答案：A,B,C,D

126、问答题中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融

机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守

什么有关规定？

答案：《中国人民银行行政处罚程序规定》

127、判断题反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可

疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

答案：错

128、问答题《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席

令多少号签署？

答案：56号

129、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构

利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户

提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的

技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份

答案：对

130、问答题中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交

易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报

告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作

日内补正？

答案：5个工作日

131、单选以下不正确的说法是()o

A.编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则

B.建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率

C.编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法

D.建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反

映专项费用社会必要劳动量的标准

答案：C

132、单选调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗

钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、

隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以()o

A、封存

B、暂扣

C、转移

答案：A

133、多选金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗

钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款

人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有

效性、完整性的。

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

答案：A,B,C,D,E

134、多选通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形

时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交

易报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配

合提供

C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国

家和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集

资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

答案：A,B,D

135、判断题柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且

销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。

答案：错

136、判断题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查

情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者

中国保险监督管理委员会。

答案：错

解析：错误，应为必要时

137、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系

指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

答案：对

138、判断题委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承

担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

139、判断题客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账

当年计起至少保存3年。

答案：错

140、问答题任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求

金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？

答案：真实有效的身份证件或者其他身份证明

141、多选应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在

本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、

票据兑付等一次性金融服务（）

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

答案：A.C

142、多选根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.

现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），对于确需代理

开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）

A.审核代理人与被代理人身份证件外，

B.与被代理人进行电话核实。

C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，

包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果

等相关信息，

D.加盖经办柜员个人名章。

答案：A,B,C,D

143、单选对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审

批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个

B、5个

C、10个

D、30个

答案：C

144、判断题银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首

发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。

答案：错

145、单选境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关

和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助

司法机关、监管机构等部门（）客户存款。

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、以上都是

答案：D

146、多选《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是：()

A、预防洗钱活动

B、监控洗钱活动

C、维护金融秩序

D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

答案：A,C,D

147、问答题金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？

答案：反洗钱专门机构或者指定内设机构

148、单选各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，

为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一

次性金融服务且交易金额()以上业务时，应核对客户的有效身份证

件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核

查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元

B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元

C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元

D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元

答案：A

149、问答题金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定

金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应

当要求客户出示什么？

答案：进行核对并登记。真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

150、多选金融机构对于以下哪些情形应进行报告()

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图

募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐

怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、

管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融

资活动人员的

答案：A,B,C,D

151、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短

期”是指()。

A、5个工作日以内，含5个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，不含5个工作日

D、10个工作日以内，不含10个工作日

答案：B

152、多选客户洗钱风险等级分类的原则()

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、保密性

答案：A,B,C,D

153、判断题大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大

额现金的客户身份。

答案：对

154、判断题银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金

属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业

务等。

答案：错

155、多选《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中

所称的恐怖融资是指下列行为：()

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、

恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其

他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财

产。

答案：A,B,C,D

156、判断题当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时

间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

答案：错

157、判断题依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机

构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权

拒绝。

答案：错

158、单选二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户

累计()以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户

B、5户

C、10户

D、20户

答案：c

159、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理

职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机

关报告。

答案：对

160、问答题经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现

场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？

答案：执法证和检查通知书。

161、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系

指10个工作日以内，含10个工作日。

答案：对

162、多选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保

存管理办法》，法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：()

A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；

B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；

C.控股股东或实际控制人.

D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号

码.有效期限。

答案：A,B,C,D

163、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的

“长期”的含义是什么？

答案：1年以上。

164、多选不得作为实名证件使用的有()

A.临时身份证

B.学生证

C.机动车驾驶证

D.介绍信

E.法定身份证件的复印件

答案：B,C,D,E

165、判加瓦中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付

系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。

答案：对

166、多选下面说法正确的有()

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反

规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动

的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗

钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗

钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

可被处以五万元以上五十万元以下罚款

答案：A,C,D

167、单选《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑

交易报告管理办法》分别于()起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日

B、2006年10月1日和2006年12月1日

C、2007年1月1日和2007年3月1日

D、2007年10月1日和2007年12月1日

答案：C

168、判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,

银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相

关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

答案：错

169、问答题调查中需要进一步核查的，需经谁批准？

答案：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人

170、多选金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法

律依据是什么？()

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

答案：A,B,D

171、单选对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行()

A.肾切除术

B.血管修复术

C.选择性肾动脉栓塞术

D.部分肾切除术

E.肾脏修补术

答案：A

172、多选当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客

户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、

留存委托人(被代理人)身份信息外，还应当核对代理人的有效身份

证件，登记代理人的()

A、姓名或者名称

B、联系方式

C、身份证件种类、号码，

D、联机打印代理人身份证核查记录。

答案：A,B,C,D

173、问《最‘国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁

与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？

答案：中国政府

174、问答题金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，

应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构