2020年10月自考本科金融学管理学原理真题

2020年10月自考本科金融学管理学原理真题(总分：65.00，做题时间：120分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：15.00)1.古典管理理论研究的核心问题是（）。

（分数：1.00）

A.提高经济效益

B.提高生产效率

√

C.提高员工的满意度

D.提高市场占有率解析：古典管理理论以提高生产率为主要目标，因为这一时期制约企业管理最主要的问题就是效率的低下，所以古典管理理论研究的核心问题就是效率问题。泰勒等人从事的一系列科学研究，都是以提高生产效率为目标的。2.在西藏地区的越野车市场中，某越野车品牌因其标识形似牛头而广受欢迎。这主要是下列哪种环境因素的影响？（）

（分数：1.00）

A.经济环境

B.政治环境

C.社会环境

√

D.技术环境解析：社会因素是指组织所在社会中成员的民族特征、文化传统、价值观念、宗教信仰、教育水平以及风俗习惯等因素。构成社会环境的要素包括人口规模、年龄结构、种族结构、收入分布、消费结构和水平、人口流动性等。藏族的生活方式和藏传佛教的宗教色彩联系紧密，牛是藏族的吉祥动物，在西藏地区的越野车市场中日本丰田越野车占据着绝对的市场份额，原因是其标识形似牛头，因此，广受藏族人民的欢迎。3.凡是对自己有利的行为就是道德的，对自己不利的行为就是不道德的。这种认识是管理道德发展阶段的（）。

（分数：1.00）

A.前惯例层次

√

B.惯例层次

C.后惯例层次

D.原则层次解析：前惯例层次是道德发展的最低层次。在这一层次，管理道德观受个人利益支配。按怎样对自己有利制定决策，并按照什么行为方式会导致奖赏或惩罚来确定自己的利益。在这一阶段上，行为者认为凡是对自己有利的行为就是道德的，对自己不利的行为就是不道德的。4.甲公司为进一步开拓手机市场，邀请相关专家聚集在一起，畅所欲言，寻求多样化的决策思路和方案。这是决策方法中的（）。

（分数：1.00）

A.德尔菲法

B.头脑风暴法

√

C.名义群体法

D.电子会议解析：头脑风暴法是一种集体决策方法，其特点是针对需要解决的问题，相关专家聚集在一起，在一种宽松的氛围中，敞开思路，畅所欲言，以利于形成多样化的决策思路和方案。5.在制定计划时，那种既不考虑“投入”，又不考虑“产出”的做法是完全错误的。这体现了计划的（）。

（分数：1.00）

A.目的性

B.普遍性

C.适应性

D.经济性

√解析：计划的经济性要求计划能够保证以最少的成本投入获得最大的收益产出。一个科学的计划常常可以带来巨大的经济效益和社会收益。相反，一个错误的计划也往往会造成巨大的损失。因此，在制定计划时，那种既不考虑“投入”，又不考虑“产出”的做法是完全错误的。6.某汽车公司设有小汽车部门、中型车部门、工程车部门等。这种部门划分的依据是（）。

（分数：1.00）

A.职能

B.产品

√

C.流程

D.地区解析：按产品划分部门是根据生产经营的不同产品或产品系列进行的部门划分，适合于多元化经营的大型企业，如汽车公司的小汽车部门、中型车部门、工程车部门等。7.天鹏公司规定对新入职的大学生要进行为期一个月的培训，主要内容包括企业文化及相关专业知识等，培训合格方能正式上岗。这种培训方式属于（）。

（分数：1.00）

A.岗前培训

√

B.在职培训

C.脱产培训

D.离职培训解析：岗前培训又称职前引导，是对新员工进行的导向性的培训。其目的是减少新员工在新的工作开始之前的担忧和焦虑，帮助员工了解和掌握组织的基本信息，如组织的历史、现状、未来目标、使命、理念、工作程序及相关规定等，并充分了解其应尽的义务和职责、绩效考核制度及奖惩制度等。天鹏公司对新入职的大学生进行培训属于岗前培训。8.对组织所使用的技术、工艺、方法等方面进行的变革是（）。

（分数：1.00）

A.人员变革

B.结构变革

C.技术变革

√

D.组织文化变革解析：技术变革是对组织所使用的设备、工具、技术、工艺、方法等方面进行的变革。管理者可以对上述要素的一个或多个加以改变。近几年来，最明显的技术变革是计算机网络技术在组织中的普遍推行，从而在很多方面改变了组织内外部的运作。9.某企业向社会公开招聘总经理，提出了责任感、事业心、意志力、创造性等任职要求。对总经理的这些要求可以用下列哪种理论来解释？（）

（分数：1.00）

A.领导权变理论

B.领导行为理论

C.领导特质理论

√

D.人性假设理论解析：领导特质理论侧重于研究领导人的心理、性格、知识、能力等方面的特征，试图探求一种有效领导者的标准，即从优秀的人物身上寻找共同的东西。斯托格迪尔的领导个人因素论属于领导特质理论，提出了六种与工作有关的特征，包括责任感、事业心、毅力、首创性、坚持、对人关心等。10.根据领导生命周期理论，对高度成熟的下属，应当采取的领导方式是（）。

（分数：1.00）

A.命令型

B.说服型

C.参与型

D.授权型

√解析：授权型领导方式适用于高度成熟的下属。这种下属具有承担工作责任的能力、愿望和自信心，所以，领导者只需起监督作用，赋予下属权力，让他们自行决定如何工作即可。11.依据马斯洛需要层次理论，人与人之间的友谊、忠诚、爱情等属于（）。

（分数：1.00）

A.生理需要

B.安全需要

C.社交需要

√

D.自我实现需要解析：社交需要是指感情与归属上的需要，包括人与人之间的友谊、忠诚、爱情以及归属于某一群体及组织的需要。从层次讲，这层需要是脱离前面生理需求或类似生理需求层次的起点，这层需求得不到满足，就可能影响个人的精神健康。12.奖金、表扬、成绩认可等属于强化中的（）。

（分数：1.00）

A.正强化

√

B.负强化

C.惩罚

D.自然消退解析：正强化是指奖励那些符合组织目标的行为，以便使这些行为得以进一步加强，重复出现，从而有利于组织目标的实现。它产生于行为之后，是最有力和最有效的影响行为工具。正强化的方法包括奖金、对成绩的认可、表扬、改善工作条件和人际关系、提升、安排担任挑战性的工作、给予学习和成长的机会等。13.古人云“以诚感人者，人亦诚而应”。这体现了沟通的（）。

（分数：1.00）

A.尊重原则

√

B.相容原则

C.理解原则

D.预测原则解析：尊重原则要求沟通者讲究言行举止的礼貌，尊重对方的人格和自尊心，尊重对方的思想与言行方式。这里既包括要善于运用礼貌用语，如称呼语、迎候语、致谢语、致歉语、告别语、介绍语等；也包括遣词造句的谦恭得体、恰如其分，如多用委婉征询的语气；还包括平易近人、亲切自然的态度。正如古人所说：“以诚感人者，人亦诚而应。”14.员工就产品质量问题向主管领导汇报。这种沟通属于（）。

（分数：1.00）

A.平行沟通

B.斜向沟通

C.下行沟通

D.上行沟通

√解析：上行沟通即自下而上的沟通，是指在组织中，信息由下层向上层流动，如下级向上级提出自己的意见和建议。常见的上行沟通方式有设置意见箱、汇报会、接待日、信访制等。员工向主管领导汇报属于上行沟通。15.对活动中的人和事进行指导和监督的控制是（）。

（分数：1.00）

A.前馈控制

B.现场控制

√

C.反馈控制

D.成果控制解析：现场控制又称同期控制、过程控制，是指在某项活动或工作进行过程中，在现场发现存在的偏差或潜在的偏差，及时提供改进措施以纠正偏差的一种控制方式。现场控制一般表现为两种方式：①主管人员深入现场检查和指导下属的活动，它包括工作方法和工作过程的指导，监督下属工作，发现偏差督促纠正；②基层工作人员的日常自我工作控制，控制的对象就是自我的操作控制过程。二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)16.法约尔一般管理理论的主要思想包括（）。

（分数：2.00）

A.经营与管理的区别

√

B.管理的五要素

√

C.管理的十四条原则

√

D.差别计件工资制

E.例外原则解析：一般管理理论又称经营组织理论，其特点是从企业管理的整体出发，着重研究管理的职能作用、企业内部的协调等问题，探求管理组织结构合理化、管理人员职责分工合理化等。一般管理理论的主要思想包括：①经营与管理的区别；②管理的五要素；③管理的十四条原则。17.下列属于决策原则的有（）。

（分数：2.00）

A.信息原则

√

B.可行性原则

√

C.系统原则

√

D.对比择优原则

√

E.反馈原则

√解析：决策是在科学的理论指导下，通过科学的方法所作的有依据的、经过优选的、符合客观规律的过程。其遵循的基本原则有以下几个：①信息原则；②预测原则；③可行性原则；④系统原则；⑤对比择优原则；⑥反馈原则。18.企业的基本战略主要包括（）。

（分数：2.00）

A.总成本领先战略

√

B.差别化战略

√

C.集中战略

√

D.一体化战略

E.多元化战略解析：企业的战略类型包括很多，其中基本的战略主要有三种：①总成本领先战略，主导思想是以低成本取得行业中的领先地位。②差别化战略，使企业在行业中别具一格，具有独特性，如树立名牌，产品有特性，服务别具一格等。③集中战略，这种战略是主攻某个特殊的细分市场或某一种特殊的产品。19.领导者影响力的来源包括（）。

（分数：2.00）

A.法定权

√

B.奖赏权

√

C.强制权

√

D.专长权

√

E.个人影响权

√解析：领导的本质就是影响力，而影响力形成的基础是权力。按来源不同，领导影响力可分为法定权、奖赏权、强制权、专长权、个人影响权。前三种主要与领导者所处的职位相关，其他则与领导者的个人因素相关，所以前者被称为职位权力，后者被称为个人权力。正式组织中的有效领导者应该是兼具职位权力和个人权力的领导。20.下列属于语言沟通的有（）。

（分数：2.00）

A.交谈

√

B.书面合同

√

C.讲座

√

D.打电话

√

E.手势解析：语言沟通方式包括三种：①口头沟通。它的形式十分灵活多样，包括交谈、讲座、讨论会、辩论会、演讲、打电话、QQ语音聊天、传闻或小道消息的传播等。②书面沟通。书面沟通是以文字为媒体的信息沟通，包括文件、报告、信件、书面合同、备忘录、组织内发行的期刊、公告栏及其他任何传递书面文字或符号的手段。③电子媒介沟通。指将包括图表、图像、声音、文字等在内的书面语言性质的信息通过电子信息技术转化为电子数据进行信息传递的一种沟通方式或形式。三、判断题(总题数：5，分数：5.00)21.供应商、顾客、竞争者属于组织的外部环境。

（分数：1.00）

A.正确

√

B.错误解析：外部环境是指存在于组织周边、影响组织经营行动及其发展的各种客观因素与力量的组合。通常包括：①一般环境，又称宏观环境，是指可能对所有组织的活动产生影响的各种因素所构成的集合，具体包括：政治环境、经济环境、社会环境、技术环境。②具体环境，又称特殊环境，是与实现组织目标直接相关的那部分环境。对企业来说，主要包括供应商、顾客、竞争者（现实的竞争者、潜在的竞争者、替代品制造商）、政府机构以及企业所在社区等影响企业经营的一组因素所构成的环境。22.西蒙的决策理论提出了决策的“满意标准”。

（分数：1.00）

A.正确

√

B.错误解析：西蒙对决策理论的贡献主要是：①突出决策在管理中的地位；②对决策原理提出了许多新见解，如用“满意标准”来代表传统的“最优标准”；③既强调在决策中采用定量方法、计算技术等新的科学方法，又重视心理因素、人际关系等社会因素在决策中的应用。决策理论的产生是管理理论本身发展的自然结果，也是资本主义经济23.滚动计划法的特点是“分段编制，近粗远细”。

（分数：1.00）

A.正确

B.错误

√解析：滚动计划法的特点是“分段编制，近细远粗”。滚动计划法是一种定期修订未来计划的方法。它是按照计划的执行情况和环境变化，调整和修订未来的计划，并逐期向前移动的一种计划方法。滚动计划法的特点是“分段编制，近细远粗”，“长、短期计划紧密结合”。24.领导活动的三要素是领导者、被领导者和环境。

（分数：1.00）

A.正确

B.错误

√解析：领导活动的三要素是领导者、被领导者和目标。领导活动的三要素包括：①领导者。这是领导活动三要素中最关键的要素，是领导活动的主体，处于主导地位。②被领导者。被领导者是领导者领导的基础。他们既受领导者的“指挥”和“协调”，又制约着领导者的活动，决定着目标能否实现。③目标。由领导者、被领导者根据客观环境、客观条件所决定的目标，也是领导活动中一个不可缺少的要素。25.“亡羊补牢”属于前馈控制。

（分数：1.00）

A.正确

B.错误

√解析：“亡羊补牢”属于反馈控制。反馈控制是在活动完成之后，管理人员根据已发生的情况，分析工作的执行结果，将它与控制标准相比较，从中发现已经出现的偏差，在分析原因的基础上采取措施纠正偏差，以防止偏差继续发展或在以后的工作中再次发生。成语“亡羊补牢”就是对反馈控制很好的描述。四、简答题(总题数：7，分数：35.00)26.简述霍桑试验的结论。

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(霍桑实验主要有以下几方面的结论：（1）工人是“社会人”，而非单纯追求金钱收入的“经济人”，作为复杂的社会系统的成员，金钱并非刺激积极性的唯一动力，社会和心理因素等方面所构成的动力，对劳动生产率有极大的影响。（2）生产率的高低主要取决于工人的态度，即所谓“士气”，而这又是由个人家庭和社会生活以及企业中人与人的关系所决定的。古典管理理论则认为“士气”只是受工作方法和工作条件所影响的。（3）企业中存在“非正式组织”，这种无形组织有它特殊的感情、规范和倾向，非正式组织左右成员行为。在感情与理智之间，人们的思想会更多地受感情支配。企业正式组织与非正式组织的关系是否协调对生产率提高有很大的影响，古典管理理论仅注意正式组织的作用是不够的。（4）新型的领导能力就是要在正式组织的经济需求和工人的非正式组织的社会需求之间保持平衡，通过对职工满足度的提高来激励职工的士气，从而达到提高生产率的目的。)解析：27.企业的社会责任具体体现在哪些方面？

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(企业的社会责任具体体现在以下几个方面：（1）对雇员的责任企业在提高核心竞争力的同时，应坚持“以人为本”，维护员工的合法权益，建立规范和谐稳定的劳动关系；坚持依法诚信经营，遵守商业道德；坚持奉献社会、回报社会，热心公益事业，做合格的企业公民，促进企业可持续发展；解决就业问题，让员工有工可做，有钱可挣，生活得到保障。（2）对顾客的责任企业对顾客的责任主要体现在提供安全的产品、提供正确的产品信息、提供售后服务、提供必要的指导以及赋予顾客自主选择的权利。企业千万不能做对顾客不负责任的事情。例如，欺骗性的广告宣传，营销和推广上的夸大其词，生产不安全或有损健康的产品。（3）对竞争对手的责任在竞争激烈的市场中，竞争与合作是市场经济条件下的永恒主题。就像有些企业家已经认识到的那样，竞争的终极不在于获得一整块蛋糕，而应在于如何做出更大的蛋糕共同分享。（4）对环境的责任企业对环境的责任，主要包括维护环境质量、使用清洁能源、共同应对气候变化和保护生物多样性等。为体现企业的人文关怀，关注经济与环境的协调发展，推进可持续发展应采取的措施包括：调整结构，优化工艺，生产环境友好的产品；努力节能降耗，提高资源和能源利用效率；重视全过程的污染防治，全面推行清洁生产。（5）对社会发展的责任企业对社会发展的贡献非常广泛，涉及救助灾害、救济贫困、扶助残疾人等，赞助教育、科学、文化、卫生、体育、环保、社会公共设施建设或其他促进社会发展和进步的社会公共和福利事业等方方面面。)解析：28.简述人性的四种假设理论。

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(人性的四种假设是指在管理思想与管理理论发展过程中形成的经济人、社会人、自我实现人、复杂人的四种人性假设。（1）经济人假设经济人假设认为：人是由经济诱因引发工作动机的，是以一种合乎理性的精打细算的方式行事；人总是被动地在组织的操纵、激励和控制下从事工作；人总是企图用最小投入取得满意的报酬；大多数的人缺乏理性，不能克制自己，很容易受别人影响，组织必须设法控制个人的感情。（2）社会人假设社会人假设认为：人是社会的，影响人生产积极性的因素，除物质因素外，还有社会、心理因素；生产率的高低主要取决于员工的士气，而员工的士气受企业内部人际关系及员工的家庭和社会生活影响。所以，要调动员工的工作积极性，必须使员工的社会和心理需求得到满足。（3）自我实现人假设自我实现人假设是马斯洛在“需要层次论”中最早提出的，其观点是：人一般是勤奋的，人能够自我激励与自我管理，人们要求提高和发展自己，期望获取个人成功。（4）复杂人假设复杂人假设的基本观点是：人是很复杂的，不能把人归为一类。人的需要也是多样的，会随着发展条件而变化，同一管理方式对不同的人会有不同的反应，所以，没有特定的管理方式对任何组织都适用。)解析：29.如何克服沟通的障碍？

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(要实现有效沟通，必须消除沟通障碍。在实际工作中，可以通过以下几个方面来努力：（1）沟通要有认真的准备和明确的目的性沟通者自己首先要对沟通的内容有正确、清晰的理解。重要的沟通最好事先征求他人的意见，每次沟通要解决什么问题，达到什么目的，不仅沟通清楚，要尽量使被沟通者也清楚。（2）沟通的内容要确切沟通内容要言之有物，有针对性，语意确切、准确；要避免含糊的语言，更不要讲空话。（3）沟通要有诚意要提高沟通效率，必须诚心诚意地去倾听对方的意见，取得对方的信任，这样对方也才能把真实的想法说出来。（4）沟通方式要适合不同的沟通方式会有不同的效果。一般来讲，面对面的直接沟通、口头沟通、双向沟通效果较理想。（5）沟通渠道要拓宽一是尽量缩短信息传递链，减少信息的失真率；二是保障信息的双向沟通。因此，要减少组织机构重叠，拓宽信息渠道。在利用正式沟通渠道的同时，可以开辟非正式的沟通渠道。)解析：30.一位名人曾说：“要使一个单位有活力有生气，激励就是一切。”请就此分析激励的作用，并举例说明。

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(激励是指激发人的需要与动机，引导行为指向目标的活动过程，简单而言就是调动人的积极性的过程。激励的作用包含以下几个方面：（1）激励可以把有才能的、组织需要的人吸引过来。（2）激励可以使已经在职的职工最充分地发挥其技术和才能，保证工作的有效性和效率。（3）激励可以进一步激发他们的创造性和革新精神，大大提高工作绩效。举例：海尔集团从一个名不见经传的濒临破产的小企业成为世界一流的大企业，它成功的秘诀就是激励机制的运用和发展。海尔集团在正负激励方面做得比较成功，每月还对所有的干部进行考评，考评档次分表扬与批评。表扬得1分，批评减1分，年底二者相抵，达到负3分的就要淘汰。同时，通过制定制度使干部在多个岗位轮换，全面增长其才能，根据轮岗表现决定升迁。一正一负，一奖一罚的激励机制，树立了正反两方面的典型，从而产生无形的压力，在组织内部形成良好的风气，使群体和组织的行为更积极，更富有生气。)解析：31.案例：B啤酒公司从一个年产1万吨啤酒的小厂起步，经过15年的发展，已成为拥有几十个产品品种、能生产高中低档各类产品的大型企业。B啤酒公司借鉴国际先进的管理模式建立组织机构，设立了生产部、营销部、市场部、人力资源部、技术质量部、发展部、供应部、企业文化部和办公室等部门。随着公司的进一步发展，公司对组织机构又适时地进行变革。公司在董事长李文的带领下，在一个个生死存亡的关键时刻，放眼未来，纵观全局，做出了一系列正确而富有成效的决策。在公司的经营管理过程中，李文时刻关注着人的作用，不仅重视中高层管理干部队伍的建设，还特别重视普通员工的学习与培训，并建立了有效的绩效考核与激励体系，充分调动了员工的积极性。为保证产品质量，公司制定了严格的产品质量标准，推进事前、事中、事后控制，责任到人，在很大程度上提升了公司产品的质量。目前，李文带领员工牢记“诚信和善”的经营理念，按照“质量保生存，开发增活力，销售促生产，管理求效益，培训作保证，改革为动力”的经营方针，酿造优质产品。公司未来的发展目标是：力求在五年之内，产销量提高10%，进入全国啤酒行业前列。问题：（1）管理的职能包括哪些？（2）结合案例，找出对应的管理职能并作简要分析。

（分数：5.00）__________________________________________________________________________________________

正确答案：(（1）管理的职能包括计划、组织、领导、控制等。①计划是对组织未来活动进行的预先筹划和安排。计划工作主要包括的内容：研究组织活动的内外条件、制定组织目标、制定战略及战术决策、编制行动计划。②组织是为了完成计划面对分工协作关系所做的整体安排。组织职能要完成下述工作：设计组织，包括设计组织的机构和结构；人员配备，将适当人员安置在组织结构的适当岗位上；运行组织，向配备人员发布指令，提供必要条件；变革组织，即根据变化的环境对组织进行调整。③领导是指挥和影响下属为实现组织目标而努力工作的过程。领导要具备领导能力和领导艺术，善于激励和沟通，这样，组织的目标才有可能实现。④控制是为了保证组织按预定要求运作而进行的一系列监督检查工作。组织在运行过程中可能发生偏离计划的情况，因此，管理者要善于识别偏差，并采取必要的措施。确保目标和计划的实现。（2）案例中体现的管理职能：①计划表现为：为公司未来的发展制定了目标，力求在五年之内，产销量提高10%，进入全国啤酒行业前列。②组织表现为：建立组织机构，设立了生产部、营销部、市场部、人力资源部，技术质量部、发展部、供应部、企业文化部和公司办公室等部门。随着公司的发展，公司对组织机构又适时地进行变革。③领导表现为：不仅重视中高层管理干部队伍的建设，还特别重视普通员工的学习与培训，并建立