2024年个人理财规划服务专项协议版

2024年个人理财规划服务专项协议版A版本合同目录一览1.协议概述1.1服务提供方1.2服务接受方1.3协议有效期限2.服务内容2.1服务范围2.2服务目标2.3服务流程3.服务费用3.1费用金额3.2费用支付方式3.3费用退还条件4.双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务4.2服务接受方的权利与义务5.保密条款5.1保密信息范围5.2保密期限5.3保密违反后果6.违约责任6.1服务提供方的违约责任6.2服务接受方的违约责任7.争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径8.适用法律8.1协议签订地法律8.2法律适用原则9.合同的变更与解除9.1变更条件9.2解除条件9.3变更与解除的程序10.合同的终止10.1终止条件10.2终止后的权利与义务处理11.免除责任11.1不可抗力11.2其他免除情况12.通知与送达12.1通知方式12.2送达地址13.其他条款13.1双方约定的其他事项13.2附录14.合同签署日期及签字盖章页第一部分：合同如下：1.协议概述1.1服务提供方1.1.1公司名称：X金融服务有限公司1.1.2注册地址：市区路号1.2服务接受方1.2.1公司名称：X科技有限公司1.2.2注册地址：市区路号1.3协议有效期限1.3.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，自2024年1月1日至2027年1月1日。2.服务内容2.1服务范围2.1.1服务提供方将为服务接受方提供个人理财规划服务，包括但不限于：资产配置、投资建议、风险评估、税务规划等。2.1.2服务提供方将根据服务接受方的财务状况、风险承受能力和投资目标，为其制定个人理财规划方案。2.2服务目标2.2.1服务提供方将努力实现服务接受方的理财目标，包括资产增值、财富传承、退休规划等。2.2.2服务提供方将定期评估并调整理财规划方案，以适应服务接受方的财务状况和市场环境的变化。2.3服务流程1)收集服务接受方的财务信息和需求；2)进行财务分析和风险评估；3)制定个人理财规划方案；4)向服务接受方解释和沟通方案；5)定期评估和调整方案。3.服务费用3.1费用金额3.1.1本协议的服务费用为人民币万元整，其中包括但不限于理财规划制定、方案调整、定期报告等。3.1.2服务费用将在协议生效后十个工作日内支付，支付方式为银行转账。3.2费用支付方式3.2.1服务接受方可以通过银行转账的方式支付服务费用。3.2.2服务提供方在收到服务费用后，将向服务接受方提供正规发票。3.3费用退还条件3.3.1在协议有效期内，如果服务接受方提前终止协议，服务提供方将在扣除已发生费用后，退还剩余服务费用。3.3.2如果服务提供方未能按照约定提供服务，服务接受方有权要求退还已支付的服务费用。4.双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务4.1.1服务提供方有权要求服务接受方提供真实、准确的财务信息和相关资料。4.1.2服务提供方有义务按照约定提供个人理财规划服务，并保护服务接受方的隐私和商业秘密。4.1.3服务提供方应按照约定时间向服务接受方提供理财规划报告和评估结果。4.2服务接受方的权利与义务4.2.1服务接受方有权要求服务提供方按照约定提供个人理财规划服务。4.2.2服务接受方有义务向服务提供方提供真实、准确的财务信息和相关资料。4.2.3服务接受方应按照约定时间支付服务费用，并按照服务提供方的建议进行投资和理财操作。8.保密条款8.1保密信息范围8.1.1保密信息包括本协议的内容、双方的商业秘密、个人隐私以及与个人理财规划服务相关的任何信息。8.1.2保密信息不包括公众已知的信息或通过合法途径获得的信息。8.2保密期限8.2.1双方对保密信息的保密义务在本协议终止后继续有效，期限为五年。8.3保密违反后果8.3.1如果一方违反保密义务，导致保密信息泄露，泄露方应承担相应的违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。9.违约责任9.1服务提供方的违约责任9.1.1如果服务提供方未能按照约定提供服务，或未能达到服务目标，服务提供方应承担相应的违约责任，包括但不限于退还服务费用、支付违约金等。9.1.2如果服务提供方违反保密义务，服务提供方应承担相应的违约责任，并赔偿因此给服务接受方造成的损失。9.2服务接受方的违约责任9.2.1如果服务接受方未能按照约定支付服务费用，服务接受方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付滞纳金、赔偿因此给服务提供方造成的损失等。9.2.2如果服务接受方提供虚假或误导性的财务信息，服务接受方应承担相应的违约责任，并赔偿因此给服务提供方造成的损失。10.争议解决10.1协商解决10.1.1双方应通过友好协商的方式解决本协议履行过程中的任何争议和纠纷。10.2调解解决10.2.1如果协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民调解委员会申请调解。10.3法律途径10.3.1如果调解不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.适用法律11.1协议签订地法律11.1.1本协议受中华人民共和国法律管辖，按照中华人民共和国法律解释。11.2法律适用原则11.2.1如果本协议的任何条款与中华人民共和国法律相抵触，该条款将按照法律规定进行调整，但不影响其他条款的有效性。12.合同的变更与解除12.1变更条件12.1.1如果双方同意且经协商一致，可以变更本协议的内容。12.1.2变更协议应采用书面形式，并由双方签字盖章生效。12.2解除条件12.2.1在协议有效期内，任何一方不得单方面解除协议。12.2.2如果一方违反本协议的实质性条款，另一方有权解除协议。12.3变更与解除的程序12.3.1变更或解除协议应由双方协商确定，并签订相应的书面协议。13.合同的终止13.1终止条件1)协议有效期届满；2)双方协商一致终止；3)一方严重违反协议，另一方解除协议；4)法律规定的其他终止条件。13.2终止后的权利与义务处理13.2.1协议终止后，双方应按照协议约定处理未了结的事务，包括结算服务费用、处理保密信息等。14.合同签署日期及签字盖章页14.1本协议一式两份，双方各执一份。14.2本协议自双方签字盖章之日起生效。14.3合同签署日期：2024年1月1日。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.附件一：个人理财规划方案附件说明：此附件为服务提供方根据服务接受方的财务状况、风险承受能力和投资目标制定的个人理财规划方案。附件要求：方案应详细阐述资产配置、投资建议、风险评估、税务规划等内容，并明确指出各项投资的预期收益和风险。2.附件二：理财规划报告附件说明：此附件为服务提供方定期向服务接受方提交的理财规划报告，包括资产状况、投资表现、风险评估等内容。附件要求：报告应清晰、准确地反映理财规划方案的执行情况和效果，并提供必要的图表和数据分析。3.附件三：费用支付证明附件说明：此附件为服务接受方支付服务费用的证明，包括银行转账记录、发票等。附件要求：证明应证明服务费用已按照约定方式支付，并标明支付时间和金额。4.附件四：保密信息清单附件说明：此附件为列举双方在合作过程中需要保密的信息清单，包括商业秘密、个人隐私等。附件要求：清单应详细列出所有需要保密的信息类型和范围，以确保双方遵守保密义务。5.附件五：违约行为记录附件说明：此附件为记录双方在合作过程中发生的违约行为，包括未按约定提供服务、未支付费用等。附件要求：记录应详细记录违约行为的发生时间、具体情况和相关证据，以便于违约责任的认定和处理。说明二：违约行为及责任认定：1.服务提供方的违约行为未按约定时间提供理财规划方案或报告提供的理财规划方案或报告存在重大错误或误导未保护服务接受方的隐私和商业秘密未履行保密义务，导致保密信息泄露2.服务接受方的违约行为未按约定时间支付服务费用提供虚假或误导性的财务信息未按照服务提供方的建议进行投资和理财操作违反保密义务，导致保密信息泄露3.违约责任认定标准违约行为的责任认定应基于实际情况和合同约定，综合考虑违约的严重程度、影响范围和责任方的主观过错等因素。违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于退还服务费用、支付违约金、赔偿因此给对方造成的损失等。双方应通过协商解决违约争议，如协商不成，可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。示例说明：如果服务提供方未能按照约定时间提供理财规划方案，服务接受方可以要求延期提供或解除合同，并要求退还已支付的服务费用。如果服务提供方提供的理财规划方案存在重大错误或误导，服务接受方可以要求更正方案或解除合同，并要求赔偿因此造成的损失。说明三：法律名词及解释：1.个人理财规划服务：指服务提供方