金融法试题及答案

（3）（4）（1）（3）42个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告并予公告。4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告并予公告。14、公正原则主要是针对证券监督管理机构的监管行为而言的，它要求证券监管机构在公第一章金融概论一 （B）ABCD2、金融市场按照融资的期限，可分为（A）AB、股票市场和CD3系的客体是指（C）ABCD4、下列不属于金融法律关系客体的是（C）ABCD5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）ABCD金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为CD2．金融业的作用主要有（ABD）ABCD3．金融市场的范围分类（AB）A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5．金融工具的特征有（ABCD）A收益率B偿还期C变现能力D风险性1（2（3（一、单项选择题1/5的人民币（AA可全额兑 B可兑换 C可半数兑 D不予兑A中国人民银 B国有独资商业银 C储蓄所D财政下列不属于国际收支的资本项目是（DAB、私人长期投资CD、单方面转移收支4．我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率 B多重汇率 C自由浮动汇率制D管理浮动汇率5．中国外汇交易中心实行（A会员制 B公司制 C集团制 D股份制二、多项选择题A银行 B存款通 C纪念 D信用ABCD3（BCD）ABCD使用人民币装饰工4、下列行为属于逃汇的有（ABCDA、擅自将外汇存放在境外 B不按规定将外汇卖给外汇指定银行C擅自将外汇汇出或携带出 D擅自将外币存款凭证外币有价证券携带或者邮寄出A人民币是我国香港特别行政区的法定货币BC人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D人民币现已实现资本项目可兑换三、判断题1994（对第三章金融犯罪及其法律责任 A3 B4年C5年D6A变造票据 B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币A非法从事金融业务 B伪造货币 C伪造证券罪D金融诈骗A死刑B有期徒 C无期徒 D10年以上有期徒A过失B故意 C过错D欺诈A伪造变造汇票、支票和本 B伪造变造委托收款凭B伪造变造信用 D伪造变造银行存A编造引进资金、项目等虚假理 B使用虚假的经济合同C冒用他人的汇票、本票、支票 D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复A伪造信用 B变造信用 C恶意透 D冒用他人的信用 A国库券 B金融债券 C票据D信用证A保险监管机构 B保险事故的证明人 C保险事故的鉴定人D财产评估人第四章中国人民银行法一 A国务院总 B国家主席C委员长D全国人大常委A发行的银行B银行的银 C企业的银行D政府的银（A稳定物价BC平衡国际收支DA货币政策的决策机 B货币政策的执行机C货币政策实施的监督机 D制定货币政策的咨询议事机A中国人民银行行 B中国农业发展银行行 C国家外汇管理局局长D中国证监会二 20034月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全 D现金管理A存款准备 B再贴现政策C公开市场业务D利A分支机构是按照行政区划分来设立 B分支机构没有独立的法人地C分支机构的日常工作由总行统一领导DA国民收入B利率C就业率DA保证征信数据可靠原 B保证被征信人的合法权益原C保证征信数据的安全性 D保证征信市场公正、有序竞争原则 1（C）ABC行政监管部门D2文件之日起（C）A90B60C30D153．发现金融ABCD4．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外BCD5．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。A90天B60天C30天D15天银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ABCD）A银监会对银行业金融B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权CD银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。2．银行业监督管理法调整的对象有（ABC）ABCD3（BCD）ABCD4．下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ABCD）A未经批准设立银行业金BC违反规定从事未经批准或者D5．银监会对金融机构业务监管的法律性质是（CD）AB审查注册资本C监管其组织行为的合法性D监管其业务行为的安全性3个月内决定批准或者不批准设立（对第六章商业银行法10％D、13％2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B）A、30％B、25％C、20％D、35％3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（C）A、65％B、70％C、75％D、80％4、下列可以充当贷款合同保证（D）A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息二 1（BCD）ABCD、盈利性原则2、商业银行的三大业务是（ABC）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、贷款业务3、储蓄存款的原则（ABCD）A、存款自愿B、取款自由C、存款有D4（ABC）ABCD、5（ABCD）AB、中国人民银行的监督C、银监会的监督D、审计机关的监督1（2（3（4（5（6（）A让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因D2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D）A签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C．票据权利在持票人自票据到D4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事CD5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B）ABC．本国法律7.根据签发人的不同，汇票可分为（C）AB．光单汇票和跟CD8.支票的持票人应当在自出票日起（B）A．15B．10C．20D．309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D）AB．汇票贴现是一种票据转让方式CD10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）A．信用证B．支票C．本票D．汇票D2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）A．背D4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）A．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD）AB人的前手行使的权利C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC）A．汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款CD9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）ABCD10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）A．表明"保证"的字样B．保证人的名称和住所C．被保证人的名称D．保证人签章（对（对（错）的权利。（错）始取得方式之一。（错）（（错）（错）行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。（对）仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。（对）1（B）ABC、10%B、15%C、20%D、30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B。A、三个月B、六个月C、一年D、二年4、一个买（A。A、采下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A）ABCD、定金6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（BA、同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿C共同协商受偿D先签订抵押合同的先受偿7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（DA、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。8、下列不属于权利质押客体的是（C。A、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权9（C。A、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担10、甲因业务需要，以其房屋（11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五310日签订抵押合同，320313日签8万，乙、丙如何分配？（C）A44万B53万C5万、3D4.53.5万1（BCD）A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方C、当初约定的义务D、当事人必须保证履行已承诺的义务2、下列各项通常情况下不能作为保（ABCD）ABCD3（ABCDE）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用4（AC。A、担保合同履行B、证明合同有效C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性5（ABCDAB、学校、医院等依法被查封、扣押、监管的财产6、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD。A、保管合同B、运输合同C、租赁合同D、加工承揽合同7、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（BCD）ABCD、8、根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BDA、定金BCD、定金（（对）（错（（（对第九章信托法1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C）A机构管理暂行规定》BCD融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D5、设立信托公司应由（D）A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A）A货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ABD）AB、遗嘱可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（ABD）A、受托人B、委托人C、债权人D、第三人3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABD）A、信托目的B、受益人C、信托期限D、信托财产的种类和范围4、根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AD）A、民事信托B、自益信托C、金钱信托D、商事信托5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC）A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、经受益人同意的C、信托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC）A、有限责任公司B、国有独资公司C、股份有限公司D、两合公司7、目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD）ABCD8、下列事由中导致信托终止的情形有（ABC）A、信托目的已经实现B信托被解除C信托D9（ABC）A、发展教育、科技、文化、艺术事业B救济贫困C发展环境保护事业D证券投资10、公司型基金信托的形式可分为（BD）A、契约型B、开放型C、混合型D、封闭型1（2（3（4（（错）（对）7（8（9（10（）第九章保险法1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D）A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部2、（AA、20%B、30%C、25%D、10%3、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责BC、保险方不予赔偿D保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（B）A50%B有效的人寿保险单的全部净值C35%D25%5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（A）A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、30B、20C、10D、57、下列关于保险价值的说法错误的一项是（D）ABC、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定8、某企业与保险公503个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公50万元保险费的正确处理办法是（A）AB、3个月后剩余部分的保险费C、应退还全部保险费D、应退还保险费及其利息9200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损19510万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（B）A、195B、200C、205D、21010、下列各项中不属于财产保险的是（D）ABCD1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD）A、本人及其配偶B子女C父母D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员2、我国保险公司可采取的组织形式有（BD）A、有