2024年公司网上银行管理制度例文（二篇）

第8页共8页2024年公司网上银行管理制度例文公司专用机器及网银账户使用规定一、专用机器管理：本机器除用于处理日常工作外，严禁用于网络游戏、登录不良网站等非工作用途。同时，严禁任何人未经授权擅自下载网络资源并存储于本机。二、网银账户使用：网银账户仅限于办理供应商付款、员工薪资发放等公司已明确授权的资金支付业务。严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用等违规操作。三、计算机安全防护：专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，以确保系统安全。出纳员需每周至少进行两次全盘病毒查杀，防止病毒入侵。四、资金划拨流程：出纳员需在每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天，将所需现金足额存入相关银行账户，并于次日及时进行资金划拨，确保资金及时到位。五、月度交易明细核对：每月终了后，出纳员需在次月指定日期前打印网银月度交易明细，并由财务主管负责与相关日记账进行逐笔核对。确认无误后，由财务主管在账单上签字确认，并将其作为会计档案一并保存。违规责任及处罚一、违反第一条规定者，对直接经办人给予一定金额的罚款处理。若给公司造成经济损失，除经济赔偿外，还将对经办人追加罚款，并根据损失金额大小追究法律责任。二、未按第二条要求合理、分开保管网银密钥、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人及相关责任人分别给予罚款处理。若给公司造成经济损失，除经济赔偿外，还将对相关责任人进行双倍处罚，并追究法律责任。三、未按规定办理审批手续而私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以罚款。因审核不认真或操作失误导致汇划款项错误的，将视影响大小对相关人员进行处罚。若给公司造成损失，除经济赔偿外，还将对相关责任人进行双倍处罚并追究法律责任。四、出纳员需严格遵守第四条规定，严禁使用专用计算机进行非工作活动。违者将视情节轻重给予罚款处理。若因此导致计算机感染病毒或网银账户安全隐患的，将加重处罚。若造成账户密钥被盗并给公司造成损失的，将按责任程度追究赔偿责任并酌情处以罚款。五、利用网银账户办理超出公司授权范围的业务者，将给予罚款处理。对于挪用、侵占等严重违规行为者，除全额索赔外还将处以高额罚款并予以辞退处理。附则一、本办法由集团财务管理中心负责解释。对于未尽事宜，将按照开户银行的要求进行处理。二、本办法自下发之日起开始执行。公司银行存款管理制度一、为加强银行存款管理，根据资金性质、用途的不同在银行开设专用账户，并严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例接受银行监督。二、银行账户仅限本单位使用，严禁出租、出借、套用或转让给他人使用。三、严格支票管理程序，禁止签发空头支票。空白支票必须严格履行领用注销手续以确保资金安全。四、按月与开户银行进行账目核对确保账账、账款相符。避免跨月支取支票并确保年终支票当年支款不得跨年度使用。五、出纳、会计应按月编制银行存款余额调节表并与银行核对余额以防止错账、乱账现象的发生确保资金安全准确。____管理制度一、公司全体员工必须严格遵守税法的各项规定确保税务合规性。二、指定专人妥善保管____并确保存放点安全可靠。对已开具的____存根和____登记簿应按税务规定保存一定年限以备查验。三、严禁以任何形式向他人转借、转让、代开____或拆本使用____。不得自行扩大专业____使用范围以确保税务合规性。四、对涂改____、虚开____、损(撕)毁____以及丢失或擅自销毁____存根联和____登记簿的行为将严肃追究责任并由责任人承担相应后果。现金管理制度一、财务部门应严格按照国家有关现金和银行结算制度以及公司财务制度办理现金和银行收支业务确保资金运作的合规性和安全性。二、公司业务收入现金和银行支票应及时存入银行所开设的账户中严禁坐支现金以防止资金挪用和侵占行为的发生。三、公司经营业务支出原则上凡金额达到一定数额以上的应一律使用银行支票支付。特殊情况下经财务审核后可支付现金但应严格控制现金使用范围。四、库存现金应保持在一定限额内以确保日常报销需求。超过限额的部分应及时存入银行以防止资金闲置和浪费现象的发生。五、库存现金应做到日清月结并确保账实相符。严禁以“白条”抵充库存现金或挪用现金以防止资金流失和侵占行为的发生。六、签发银行转账2024年公司网上银行管理制度例文（二）公司专用设备及网银管理制度一、专用设备管理规定1.专用机器仅限于处理日常工作，严禁用于玩网络游戏、登录不良网站及擅自下载网络资源存储于本机。二、网银账户使用规定1.网银账户仅限于办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。三、计算机安全防护1.专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，并由出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。四、资金管理流程1.出纳员需在每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，并于次日及时进行划拨。五、月度交易明细核对1.每月终了后、次月____日前，出纳员需打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后签字确认，并作为会计档案保存。第五章违规责任及处罚一、违反第一条规定的处罚1.私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人处以____元罚款；若给公司造成经济损失，除经济赔偿外，对经办人另处____元罚款，并根据金额大小追究法律责任。二、违反第二条规定的处罚1.未合理、分开保管网银____、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性____元罚款，对相关责任人给予一次性____元罚款；若给公司造成经济损失，除经济赔偿外，对相关责任人双倍处罚，并根据金额大小追究法律责任。三、违反第三条规定的处罚1.私自办理网上付款业务且未办妥审批手续的，对出纳员及财务主管分别处以____元罚款；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以____元罚款；若给公司造成损失，除经济赔偿外，对相关责任人双倍处罚，并根据金额大小追究法律责任。四、违反第四条规定的处罚1.出纳员未严格执行规定，使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件的，每次罚款____元；若因此导致计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款____元；若造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。五、超出授权范围使用网银账户的处罚1.每次罚款____元；涉及挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—____元罚款并予以辞退。第六章附则一、解释权与未尽事宜1.本办法由集团财务管理中心负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。二、执行日期1.本办法自下发之日起开始执行。公司银行存款管理制度一、银行账户管理1.加强银行存款管理，根据资金性质和用途，在银行开设相应账户，并严格遵守国家银行的结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。2.银行账户仅限本单位使用，严禁出租出借、套用或转让。二、支票管理1.严格管理支票，不得签发空头支票，空白支票必须严格领用注销手续。三、对账与余额调节1.应按月与开户银行对账，确保账账、账款相符。平时开出支票应尽量避免跨月支取，年终开出支票须当年支款，不得跨年度。2.出纳、会计应按月编制银行存款余额调节表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。____管理制度一、税法遵守1.公司全体员工需严格遵守税法的各项规定。二、保管与保存1.指定专人妥善保管____，确保存放点安全、可靠；已开具的____存根和____登记簿应按税务规定保存____年。三、使用限制1.严禁向他人转借、转让、代开____，不得拆本使用____，不得自行扩大专业____使用范围。