2024年保险公司个人工作计划（二篇）

第2页共2页2024年保险公司个人工作计划一、坚决遵循财经法律法规及国家统一会计制度，坚守职业道德，塑造优秀的专业素养，保持审慎的工作态度，严格遵守工作纪律，秉持公正原则，妥善管理财务，不断提升工作效率和工作质量。全面、精确、及时地为公司及相关部门提供详实数据，为领导决策提供坚实的支持，发挥好参谋作用。二、积极参与企业经营管理。随着财务管理职能的不断凸显，财务管理应深入到企业管理的各个环节，为整体规划提供数据支持，对各项工作的执行进行监督，为准确的绩效评估提供结果。三、面对单位精细化管理的提升，财务管理需提出更高的标准。依据财务管理的特性及需求，我们需进一步优化日常运营：1.强化现金管理规范，做好日常核算，遵循财务规定处理现金收支和银行结算，增强资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性，最大限度地降低资金风险。2.努力节约成本，提高经费使用效益，为公司提供坚实的财务保障。在费用控制上，发扬艰苦奋斗、节俭理财的精神，严格控制各项费用，提升全员的节约意识。3.加强财务基础工作，从票据粘贴、凭证装订、签字完整、印章保管等基础环节抓起，严格审核原始凭证，细化财务报账流程。结合内控与内审，定期进行自我审查，确保账目清晰，账证、账实、账表、账账相符，实现财务基础工作的规范化。四、推进会计电算化进程。在具备条件时，实现电算化与手工记账并行，逐步过渡到以计算机为主导的财务管理模式，以减少手工核算中的错误，如不规范记账、重复劳动导致的错记、漏计、错算等。通过高效的信息处理，快速转化为预测性数据，提升会计核算的准确性。通过严谨的科学管理和程序控制，防止人为错误，确保运营的合规性、规范性和科学性，实现现代化管理。2024年保险公司个人工作计划（二）负增长现象存在，但业务层面，各专业公司在本年度相较去年同期均实现了增长，尽管增幅不显著，却预示着市场正处于逐步复苏的态势之中。二、当前市场环境的机遇与挑战分析依据事物发展的自然规律，即经历发展期、鼎盛期、衰退期后，寿险市场历经近四年的低迷后，预示着将迎来新一轮的发展机遇。我们的优势：1.品牌优势：公司深厚的历史底蕴与卓越的品牌价值，为当前寿险市场中的从业人员及客户群体提供了强有力的信任基础，这也是我司在寿险领域占据重要市场地位的关键因素之一。2.政策优势：基于品牌优势之上，我们构建了三农保险服务站的体制，这一创新模式不仅融合了人保财险的客户资源和网络优势，还充分利用了政府资源，使得寿险团队的发展模式回归至九十年代初期的高效模式。初期阶段，我们通过改革管理机制，简化利益链，促进团队协作，使得管理层更加易于接受和执行。3.人员优势：我本人在洪泽寿险市场，无论是城区还是农村业务及团队发展方面，均具备深厚的认知与丰富的经验，并积累了宝贵的人脉资源。我们的劣势：1.公司导向：从现状来看，个险业务在人保寿目前的整体业务布局中并非主渠道，相较于其他公司，在上级公司的政策倾斜上可能略显不足。2.发展失衡：初期发展策略上未能全面考虑或实现均衡发展（特指城区与农村队伍的比例），从而错失了开业初期这一关键经营时机。3.品牌知名度：就人保寿险而言，其在市场中的知名度相对较低，这与人保品牌的整体影响力不相匹配。三、总体战略规划基于对当前人保寿险公司精神的理解及寿险市场现状的深入分析，我们立足当前，着眼未来，制定了以下工作计划：充分利用人保的品牌及资源优势，短期内依托三农保险服务站，加速团队扩张。在农村地区选定六个重点乡镇作为增员主体，集中资源进行追踪与辅导，确保在既定考核期内实现有效人力目标。紧密跟随市公司的费用支持政策，坚持开源节流，确保业务发展与收支平衡。同时，根据增员主体的人力状况，依据《基本法》构建合理的组织架构，通过有效人力的增加，推动保费收入的增长。四、阶段性目标设定（具体目标需根据实际情况制定，此处略去详细内容）五、具体措施队伍建设：1.同业引进：通过《中心乡镇三农保险服务站建设实施意见》，依托人保品牌优势，结合人保财险在六个中心乡镇的既有资源，快速物色并引进增员主体，以缩短时间成本。2.追踪辅导：依据《基本法》及《实施意见》要求，加强对增员主体的追踪与辅导力度，公司层面重点支持六个增员主体的增员工作。同时，利用自身优势，提高农村三农保险专员的创说会召开频率，实现“一会三用”的效果，即同时推进增员、业务及品牌宣传。3.会议扶持：以周为单位推进两会（增员促进会、经营分析会）运作，营造积极向上的工作氛围，确保上级公司精神的有效传达，并强化营销团队的正规化经营意识。4.主动互动：利用相关政策文件精神，主动与财险公司保持良好沟通与合作，寻求在财险客户资源上的突破，为增员主体及业务伙伴提供更多发展机会。业务发展：1.盘活现有资源：协助黄经理整理现有代码库人员信息，通过会议经营及追踪配访提升沟通效率，确保现有人员考核通过及晋升。2.促进新进人员有效增长：将增员重点放在《实施意见》指导下的同业引进工作上，以《基本法》为追踪依据，引导新进人员实现业务增长。3.创新会议形式：探索寿险产品说明会的创新模式及产品结构调整方案。通过在农村地区召开卡折等短险产品的说明会，提高业务人员信心及参与度，同时积累客户资源并提升支公司费用额度。同时明确不同时间段的业务侧重点。六、希望获得的上级公司支持政策1.