基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范2023年模拟题16

基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范2023年

模拟题16

（总分：100.00,做题时间：120分钟）

一、单项选择题（总题数：100,分数：100.00）

1.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化和两个

方面。

（分数：1.00）

A.机构多元化4

B.主体多样化

C.产品多样化

D.操作简便化

解析：

近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两

个方面。

2.基金销售人员从事基金销售活动禁止下列—―情形。

I.诋毁其他基金、销售机构或销售人员

H.同意他人以本人或所在机构的名义从事基金销售业务

III.直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

IV.违规对投资者做出盈亏承诺

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I,11.III

D.I、II、III、IVV

解析：

基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利

益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信

息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投

资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与

投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗

中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金

或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

3.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为。

I.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

II.以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平

HI.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

IV.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、H、III

D.I、IKIlkIVV

解析：

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿

赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收

费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基

金份额等方式销售基金：⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

4.衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场，下列属于衍生金融工具的有o

1.远期合约

H.期货合约

III.期权合约

IV.互换协议

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、III、WJ

解析：

衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

5.声誉风险是指由基金管理人导致利益相关方对公司负面评价。

（分数：1.00）

A.经营

B.管理

C.外部事件

D.以上都是J

解析：

声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险;

6.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，以上的基金资产投资于其

他基金份额的，为基金中基金。

（分数：1.00）

A.60%

B.65%

C.80%J

D.85%

解析：

2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金

份额的，为基金中基金。

7.督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括。

（分数；1.00）

A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞

争等违法违规行为

B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度

C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同

投资人的行为

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度J

解析：

D项属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注的事项之一。督察长履行职责，应当

重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服

务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合

法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市

场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披

露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是

否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交

易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相

关派出机构。

8.根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利。

I.分享基金财产收益

II.参与分配清算后的剩余基金财产

111.按照规定要求召开基金投资者大会

IV.对基金投资者大会审议事项行使表决权

（分数：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、III

D.I、H、III、IVV

解析：

根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的

剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投

资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，咐基金管理人、基金托管人、基

金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

9.与股票、债券相比，证券投资基金是一种一投资品种。

（分数：1.00）

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险适中、收益稳健，

D.以上都不是

解析：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总

体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健

的投资品种。

10.基金行为监管的三条底线是。

I.不能搞利用非公开信息获利

II.不能进行非公平交易

111.自然人不能成为基金公司股东

IV.不能搞各种形式的利益输送

（分数：1.00）

A.I,II、111

B.I、H、WJ

C.I、HI、W

D.II、III、IV

解析：

在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利（I）、不能进行

非公平交易（II）、不能搞各种形式的利益输送（N）”的三条底线。

11.从事基金销售的的从业人员应取得基金销售业务资格。

（分数：1.00）

A.商业银行

B.证券公司

C.独立基金销售机构

D.以上都是V

解析：

证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构

总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

12.某公司通过培训、考试等方式来加强员工对相关法律法规和规章制度的认识，这属于基金销售机构人

员管理和培训中的_____o

（分数：1.00）

A.完善销售人员招聘程序

B.建立员工培训制度J

C.加强对销售人员的日常管理

D.建立科学合理的销售绩效评价体系

解析:

基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训I、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制

度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。

13.监管机构有权对与基金销售适用性相关的等进行询问或检查。

（分数：1.00）

A.制度建设

B.推广实施

C.信息处理

D.以上都是-J

解析：

中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检杳时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、

推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

14.下列属于基金宣传推介材料的有。

I.公开出版资料

II.宣传单、手册、信函、传真

III.海报、户外广告

IV.电视、电影、广播、互联网资料

（分数：1.00）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、01、IV

D.I、II、III、IVV

解析：

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可

以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：①公开出版资料；②宣传单、手册、信

函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外

广告；④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；⑤通过报

眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的

公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息；⑥中国证监会规定的其他材料。

15.销售合规性风险管理主要的措施有。

I.对宣传推介材料进行合规审核

H.对销售协议进行合规审核

III.制定适当的销售政策和监督措施

IV.加强销售行为的规范和监督

（分数：1.00）

A.I

B.I、11

C.I,II、111

D.I、H、HI、IV-1

解析：

销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规

审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3）制定适当的销售政策和监督

措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督等。

16.从业务功能角度，一般基金管理公司内部设有的专业委员会有。

I.投资决策委员会

II.产品审批委员会

111.风险控制委员会

IV.运营估值委员会

（分数：1.00）

A.I,INIII

B.II、HI、IV

C.I、H、N

D.I、H、IH、IVV

解析：

从业务功能的角度，•般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风

险控制委员会和运营估值委员会。

17.下列说法正确的是。

I.目前我国的证券投资基金均为契约型基金

II.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

111.基金投资者自取得基金份额后即成为基金合同的当事人

IV.契约型基金具有法人资格

（分数：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、IIIJ

D.I、H、IH、IV

解析：

目前，我国的基金均为契约型基金。基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当

事人，依法享受权利并承担义务。

18.下列关于道德的说法中，错误的是。

（分数：1.00）

A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映

B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的V

C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和

D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

解析:

不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。故B项说法错

误

19.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分为Cl、C2、C3、C4、C5,其中C1含风险承受能力

最低类别，它是指在C1中符合下列情况之一的自然人。

（分数：1.00）

A.不具有完全民事行为能力

B.没有风险容忍度或者不愿意承受任何投资损失

C.法律、行政法规规定的其他情形

D.以上都是7

解析:

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有

风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。

20.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是。

I.要求作为证券监管对象之•的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

II.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

n【.要求对监管对象公正对待，一视同仁

IV.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

（分数：1.00）

A.I,II,III,IV

B.II,IV

C.I,III,IV

D.I.IVV

解析：

公开原则，不仅耍求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要

求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体

平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公

开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

21.应当从风险承受能力调查结果中至少了解到基金投资人的情况是一一。

（分数：1.00）

A.投资目的

B.投资期限

C.短期风险承受水平

D.以上都是V

解析：

对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的,

投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

22.基金管理人设立的监事会，应向股东会负责，_____至少召开一次会议。

（分数：1.00）

A.每3个月

B.每半年

C.每年V

D.每两年

解析：

监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。

23.下列关于基金销售的直销方式，说法不正确的是。

（分数：1.00）

A.在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖

B.在销售网络方面，直销方式的营业网点数量众多，受众范围广V

C.在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强

D.在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低

营销成本

解析：

在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有

限：而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。故B项说法错误

24.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有。

I.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

II.证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为''集合投资基金”

111.证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划”

IV.证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”

（分数：1.00）

A.I,II

B.Ill,IVV

C.II,IV

D.I,II,III

解析：

世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我

国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计

划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

25.基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授

权控制的主要内容包括_____。

I.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，

确保授权制度的贯彻执行

II.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责

III.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效

IV.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时

修改或取消授权

（分数：1.00）

A.I、II、HI、IVV

B.I、II、111

C.II、III、IV

D.I、N

解析：

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控

制的主要内容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公

司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授

权范围内行使相应的职责。③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时

效。④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应

及时修改或取消授权。

26.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料，出现违规情形的，应责令基金管理公司

或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。

（分数：1.00）

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券监督管理委员会V

C.中国证券业协会

D.证券交易所

解析：

基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料，出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地

方证监局依法采取相应行政监管或行政处罚措施。

27.下列基金产品不适用简易注册程序的有•

I,分级基金

II.理财基金

III.交易型指数基金及其联接基金

IV.合格境内机构投资者（QDID基金

（分数：1.00）

A.IV

B.I、11

C.I,II、111

D.I、H、HI、IV

解析：

适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合

格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基

金。分级基金、基金中基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

28.下列关于基金销售机构人员的资格管理，说法错误的是。

（分数：1.00）

A.基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

B.负贡基金销售业务的管理人员应取得基金销售业务资格J

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

I）.商业银行总行从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格

解析：

B项说法错误，负责基金销售业务的管理人员应取得“基金从业资格”。（不是“基金销售业务资格”）

29.保守秘密，要求基金从业人员不得向___透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的

信息。

（分数：1.00）

A.第三者4

B.投资人之外的所有人

C.其他同事

D.同行业者

解析：

保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信

息。

30.当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即备案，并在3个工作日内在至少一

种指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

（分数：1.00）

A.中国证监会-J

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.基金业协会

解析：

当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内

在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

31.下列报告中，必须每季度定期公布的是。

（分数：1.00）

A.基金投资组合报告V

B.基金公开说明书

C.内部监察报告

I）.基金净值公告

解析：

基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份

额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前

十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情

况，及投资组合报告附注等内容。

32.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列管制。

I.允许基金管理公司开展专户管理等私募业务

II.允许设立子公司开展专项资产管理业务

111.允许设立子公司开展基金销售业务

IV.允许设立香港子公司从事RQFH等国际化业务

（分数:1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II.IlkIV7

解析：

这一时期，基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路。允许基金管理

公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等

国际化业务。

33.对私募基金投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不得超过年。

（分数：1.00）

A.1

B.2

C.3V

D.5

解析：

在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险

识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。

34.对证券投资基金分类有助于。

I.投资者对各种基金风险收益特征的把握

II.基金管理公司公平合理比较基金业绩

III.基金研究评价机构进行基金评级

IV.监管部门实施分类监管

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I,11、III

D.I、II、III、IVV

解析：

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出

正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基

金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有

利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

35.合规管理的是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告。

（分数：1.00）

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则J

D.专业性原则

解析：

合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告。

36._是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法

律法规的规定和变动趋势。

（分数：1.00）

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.专业性原则7

解析：

专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法

律法规的规定和变动趋势。

37.下列说法正确的是。

I.未经中国证监会派出机构注册的任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务

II.从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布评价结果的基金评价机构应向基金业协会申请注册

III.从事基金信息技术系统服务的机构应当具备国家有关部门规定的资质条件

IV.为基金提供法律服务的律师事务所经中国证监会认可

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、IIIJ

D.I、II、HI、IV

解析：

未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。基金评价机构从

事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。从事基金信息

技术系统服务的机构应当具备国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证。

38.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金管理公司投资管理人员是

（分数：1.00）

A.公司交易部门负责人、交易员

B.公司研究部门负责人、研究员

C.公司交易部门负责人、基金经理助理J

D.公司监察稽核部门负责人、基金经理

解析：

根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金管理公司投资管理人员，是指在公司

负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：①公司投资决策委员会成

员；②公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员；③公司投资、研究、交易部门的负责人：④基金

经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

39.公开披露的基金信息不包括。

（分数：1.00）

A.基金主要投资人的个人基本信息J

B.临时报告

C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

D.基金资产净值、基金份额净值

解析：

公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额

上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合

季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理

人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的

诉讼或者仲裁；中国证监会规定应予披露的其他信息。

40.QDII基金可单独或同时以等主要币种计算并披露净值信息。

（分数：1.00）

A.人民币

B.美元

C.英镑

D.以上都是-J

解析：

QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等

主要外汇币种计算并披露净值信息、。

41.我国市场上出现的公募另类投资基金有

I.商品基金

II.非上市股权基金

III.环保基金

IV.房地产基金

（分数：1.00）

A.I,III

B.I、11

C.II,III

D.I、H、NJ

解析：

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1.商品基金；2.非上市股权基金；3.房地产基金。

42.基金的运作活动从基金管理人的角度看•，可以分为..等部分。

I.基金的市场营销

II.基金的投资管理

III.基金的运营管理

IV.基金的后台管理

（分数：1.00）

A.I、II、III、IV

B.I、INIII

C.I、11、IVJ

D.II,IIKIV

解析：

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三

大部分。

43._是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报

告。

（分数：1.00）

A.独立性原则

B.公正性原则V

C.客观性原则

D.准确性原则

解析：

本题考查合规管理的基本原则。公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来

对违规行为风险进行评估和报告。

44.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应

在上市日前个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

（分数：1.00）

A.3V

B.5

C.7

D.15

解析：

基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上

市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。

45.下列关于基金宣传推介材料的其他规范，说法正确的是。

1.股东并不直接参与基金财产的投资运作

II.购买货币市场基金不等于将资金作为存款存放在银行

III.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确

IV.中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、11、III、IVV

解析：

以上选项说法均正确。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东

之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基

金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机

构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清

晰、准确。基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不

代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

46.反洗钱合规性风险管理主要的措施有。

I.制定严格有效的开户流程

II.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

III.严格遵守资金清算制度

IV.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IVV

解析：

反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严

格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。

（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金

支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

47.下列说法正确的是_____。

I.严禁需要相互监督的会计岗位由一人独自操作全过程

II.所管基金应当以基金为会计核算主体

111.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应相互独立

IV.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、1【、III

D.I、II、III、IVV

解析：

公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自

操作全过程.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间

在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核

算。

48.F0F持有单只基金的市值不得高于F0F资产净值的。

（分数：1.00）

A.20%V

B.40%

C.50%

D.60%

解析：

规定F0F持有单只基金的市值，不得高于F0F资产净值的20%,且不得持有其他F0F。

49.由对保本基金的投资本金承担保本清偿义务。

（分数：1.00）

A.基金持有人

B.基金管理人V

C.基金托管人

D.基金担保人

解析：

基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

50.股票基金价格.受股票基金供求关系的影响。

（分数：1.00）

A.时刻

B.偶尔

C.不，

D.以上都不对

解析：

股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由

于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

51.董事会履行的合规管理职责不包括.

（分数；1.00）

A.审议批准合规管理的基本制度

B.审议批准公司季度合规报告V

C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项

D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

解析：

董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。

（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘

任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解

决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

52.发售公开募集基金的，基金管理人应当在基金份额发售的_____日前公布招募说明书、基金合同及其

他有关文件。

（分数：1.00）

A.1

B.3V

C.5

D.6

解析：

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

53.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是。

（分数：1.00）

A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念V

B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能

C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象

D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

解析：

基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念。基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董

事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公

司合法权益。基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操

作相互独立。

54.合规培训的主要内容是___。

（分数：1.00）

A.基金法律法规

B.公司员工守则和业务合规制度

C.案例警示教育

D.以上都是-J

解析：

基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则

和各项业务的合规制度；案例警示教育。

55.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当实现下列目标。

I.在首次开户前对基金投资人的风险承受能力进行评价

II.追溯评价已经购买基金产品的基金投资人

III.通过合理规则或方法评价放弃接受调查的基金投资人

IV.及时反馈评价结果

（分数：1.00）

A.I

B.I,II

C.I、H、III

D.I、H、III、IVV

解析：

基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受

能力进行调查和评价：对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金

投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价

该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等

方式对基金投资人的风险承受能力进行调有，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

56.更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的

以上通过。

（分数：1.00）

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3V

解析：

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通

过：但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合

并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

57.下列关于合规管理部门的设置和责任的说法中，错误的是。

（分数：1.00）

A.基金管理人一般专门设立合规部，也叫法律合规部或监察稽核部

B.合规管理人员具备较高的思想素质和法制观念，坚持原则、忠于职守、廉洁奉公、公正无私，并具备

相应的专业知识

C.合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门

D.合规管理部门工作人员不受合规管理制度管辖V

解析：

合规管理部门人员应具备较高的思想素质和法制观念，坚持原则、忠于职守、廉洁奉公，公正无私，并具

备相应的专业知识。合规管理部门必须制定相应的人员岗位责任制，明确任务，落实责任。合规管理部门

工作人员同样应遵守公司各种规章制度和规定。

58.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行___业务活动。

（分数：1.00）

A.评级

B.评奖

C.排名

D.以上都是J

解析：

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管

理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

59.开放式基金所特有的一种风险是o

（分数：1.00）

A.市场风险

B.技术风险

C.巨额赎回风险J

D.合规风险

解析：

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎I可申请超过基金总份额的10%

时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

60.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起个月内依照上述条件和审慎监管原则进行

审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

（分数：1.00）

A.6V

B.3

C.2

D.1

解析：

中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照上述条件和审慎监管原则进行审查，做

出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

61.投资者决策的影响因素中，社会环境因素不包括。

（分数：1.00）

A.政治

B.经济

C.社会制度

D.投资者的社会阶层V

解析：

投资者决策的影响因素中，社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

62.下列关于基金销售机构人员管理和培训I,说法正确的是_____。

I.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

II.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进

行记录

111.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

IV.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基

金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、11.III

D.I、H、IlkIV4

解析：

基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具

备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确

资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确

保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应

记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚

信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束

机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办

理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应

参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的

职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进

行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基

金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内

容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

63.衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。下列选项中，不是衍生金融工具。

（分数：1.00）

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券J

D.互换协议

解析：

衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

64.根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的—

其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

（分数：1.00）

A.40%

B.50%

C.60%

D.90%-J

解析：

根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%,其余部

分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

65.关于ETF和L0F份额的认购，下列说法不正确的是。

（分数：1.00）

A.根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购

B.场内现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以现金进行的认购J

C.目前，我国只有深圳证券交易所开办L0F业务

D.场内认购L0F份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户

解析：

场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以现金进行的认购。故B项

说法不正确

66.下列关于封闭式基金的认购程序，说法错误的是。

（分数：1.00）

A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.在资金账户存入足够资金

C.以“份额”为单位提交认购申请

D.通过比例配售份额基金J

解析：

封闭式基金的认购程序：1.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户2.在资金账户存入足够

资金3.以“份额”为单位提交认购申请

67.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有。

I.申请报告

II.基金合同草案

III.基金托管协议草案

IV.律师事务所出具的法律意见书

（分数：1.00）

A.I、II

B.IILIV

C.I、II.III

D.I、II.1ILIVV

解析：

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基

金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文

件。

68.投资基金主要通过向投资者发行集中社会资金，由专业基金管理机构投资实现保值增值。

（分数：1.00）

A.存款凭证

B.贷款凭证

C.受益凭证-J

D.以上都是

解析：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会

上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

69.投资基金是一种投资工具，基金投资者、基金管理人和基金托管人是基金运作中的主要当事

人。

（分数：1.00）

A.直接

B.间接J

C.直接或间接

D.以上都不是

解析：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托

管人是基金运作中的主要当事人。

70.基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，

募集期限一般不得超过个月。

（分数：1.00）

A.6

B.5

C.3J

D.2

解析：

基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集

期限一般不得超过3个月。

71.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的___时，投资人将可能无法及时赎问持有的全部

基金份额。

（分数：1.00）

A.5%

B.10%V

C.1%

D.7%

解析：

当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份

额。

72.基金销售业务规则应规范的主要内容是。

（分数：1.00）

A.基金认购

B.基金申购赎回

C.基金转换和非交易过户

D.以上都是V

解析：

在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为

进行规定。基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信

息传输、销售服务等也应进行规范。

73.QDII基金募集认购有如下特点—。

I.基金管理人必须具备合格境内机构投资者费格和经营外汇业务资格

II.基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

III.QDII基金份额可用人民币认购

IV.QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IVV

解析：

（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人

可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用

美元或其他外汇货币为计价货币认购。

74.基金机构即基金市场主体，其不包括___.

（分数：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金监管机构4

D.基金销售机构

解析：

基金机构即基金市场主体，包括基金管理人、基金托管人以及基金销售机构、基金注册登记机构等基金服

务机构。

75.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是。

（分数：1.00）

A.开放式基金的认购步骤分为认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费模式和后端收费模式

C.封闭式基金的认购价格按L00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购V

解析：

D项说法错误，场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式，而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下

发售。

76.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归所有。

（分数：1.00）

A.基金管理人

B.基金投资者V

C.基金托管人

D.基金经理

解析：

基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基

金投资者•股会按照所持有的基金份额比例进行分配。

77.竞争是市场经济的核心机制，正当竞争的前提、基础和表现分别是。

（分数：1.00）

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争J

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

解析：

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞

争的基础，有序竞争是正当竞争的表现。

78.下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是。

（分数：1.00）

A.在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则

B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年J

解析：

客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

D项说法错误在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基

金产品风险收益特征的匹配性。A项说法正确在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益

须知，保证投资人了解相关权益。B项说法正确基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际

关系的维护。C项说法正确

79.下列说法正确的是。

I.美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上

II.开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化

III.开放式基金的客户服务更加全面

IV.开放式基金的信息披露更加充分

（分数：1.00）

A.I

B.I、II

c.i,n、in

D.I、II、IILIVV

解析：

目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影

响。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一，其独特灵活

的申购赎回机制适应了市场竞争的客观需要，是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果。事实证明，开放

式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。

80.下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是。

（分数：1.00）

A.监管内容具有全面性

B.监管时间具有间断性V

C.监管对象具有广泛性

D.监管主体及其权限具有法定性

解析：

基金监管的特征有：1,监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性。3.监管时间具有连续性。

4.监管主体及其权限具有法定性。5.监管活动具有强制性。

81.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩应当符合的要求，表述错误的是。

（分数；1.00）

A.基金合同生效不足6个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩J

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

解析：

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应

当登载从合同生效之日起计算的业绩。②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当

年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。④业绩登载期间基金合同中投

资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

82.按照不同的交易标的物，金融市场包括—

I.票据市场

II.证券市场

Ill.衍生工具市场

IV.黄金市场

（分数：1.00）

A.I、II

B.Il,III

C.I、II.IV

D.i、n、in、ivJ

解析：

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

83.暂停申购与赎回ETF的前提是。

(分数；1.00)

A.存在不可抗力

B.交易所临时停市

C.出现异常情况

D.以上都是V

解析：

暂停申购与赎回ETF的情形：1.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；2.证券交易所决定临时停市，导

致基金管理人无法计算当日基金资产净值；3.证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情

况无法办理申购和赎回；虫法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。

84.证券投资基金在美国被称为。

(分数：1.00)

A.共同基