水文勘测局业务管理制度

第第页水文勘测局业务管理制度水文勘测局业务管理制度第一条遵守相关水文技术标准、规范和规程，严格依照《测站任务书》和上级要求开展水文测报等业务。第二条建立水文应急测报机制，针对特殊雨水情、突发水污染事件订立科学完善的应急测报预案，确保职工的人身安全和工作顺利进行。第三条依据本站的测报任务、洪水特性、仪器设施及人员等情况，订立落实两套以上切实可行的测洪方案，确保在发生超标准洪水时能测得到、报得出。第四条对水文仪器、测报设施、遥测设备，要熟识其性能、订立严谨的操作规程，要定时检查、校测、维护，确保其正常运行。第五条严守“诚实、自动、准确及时”的水文职业道德，严禁追记、涂改、伪造水文资料，坚持随测、随算、随整理、随分析的“四随”工作制度，定时按质按量完成任务，确保水文测报数据准确、可靠。第六条加强原始资料的校核工作，严格一算两校手续，把好原始资料质量关。及时点绘各种过程线、关系图，对各水文要素进行合理性检查和分析。第七条水文资料要有专人管理，分门别类集中保管在资料柜中，严防丢失、烧毁、损坏、霉变，同时做好备份工作。任何个人不得擅自对外供应水文原始资料。第八条严格执行“水情报汛任务书”，及时准确供应水文情报，做到随测算、随发报、不缺报、不错报、不迟报、不漏报。特殊水情须及时上报。第九条水文测站要认真执行“水质监测任务书”，及时向上级水文主管部门报告突发性水污染事件。定时完成水样手记、现场添加固定试剂和填写水样手记单，做好水样护送工作。第十条水文测站应按有关规定做好土壤墒情、水文调查、水土保持等监测工作。篇2:分公司业务管理部管理制度分公司业务管理部管理制度一、日常行为规范管理：1、考勤、晨会、日常行为规范等规定按公司相关制度标准执行；二、部门绩效考核及管理方法：（一）、每月由业务管理部负责人依据部门内部填写的部门条线报表中的情况对相应的责任人员作绩效考评打分；（二）、对扣分情况要有事实依据，凭借公平、公正、务实的态度；（三）、部门内部全部员工参加考核和监督，如有违反前面两条原则的予以打分人50元/次的惩罚决议；三、车辆管理制度：配有工作车辆的岗位车辆管理方法按以公司《车辆管理方法》执行。四、GRP管理制度：1、调查岗：调查员在跟接单员交接资料时，第二天上午10:30前将其GRP发送至接单员处。（如遇下午交接资料的情况，需在当天下午18:00前将其GRP发送至接单员处）.2、接单岗：发送到总公司业管部审核的资料，需在当天下午18:00前将其GRP处理完毕。如因特殊情况需在第二天10:30之前处理完毕，并保证客户信息（姓名、车型、车价、贷款）的准确性。签订合同以后应在当天下午18:00前将当天完成公司合同签订的GRP处理完毕。在收到客户上户资料，并检查齐全送达银行放款，当天下午18:00前将其齐全资料的GRP处理完毕.如违反以上规定者将予以每人每次扣除绩效1分的惩罚决议。备注：如遇GRP中无客户信息时，应自动询问上一节点或该组其他同事，并督促其及时处理，（调查员应督促业务员补登GRP），如遇资料有所更改时，应在那时候节点所在处备注更改，应对GRP待做事项进行跟踪，如有退单情况，需在备注里注明停止原因。五、业务管理部会议出勤管理方法1.每周各分公司依据自身的实际情况开晨会，因公外出的员工需在晨会开始之前填写外出单，并在前一天电话知会业务管理部负责人；请病假的员工需供应县级以上医院的诊断证明。2.如无故缺席晨会的员工，每人每次予以扣除绩效1分的惩罚决议。3、部门其他会议迟到者罚款20元，缺席者罚款50元。六、各岗位制度及管理条例：调查员管理制度（一）、布置调查后13个工作日内对客户进行资信调查，并对调查内容的真实性负责；1、布置调查后30分钟内与客户联系并确定调查时间；2、实地调查内容：1）单位情况调查：A.行政事业单位──调查内容及调查报告必需包含：所任职务、职务级别、工作职责、收入情况等；B.企业、个体工商户──调查内容及调查报告必需包含：公司规模、员工人数、产品类型、所任职务、职务级别、工作职责、公司经营及盈利情形、市场前景分析等。2）居住环境调查：调查内容及调查报告包含：小区环境、房屋结构、住房面积、室内装修情况、房屋购买情况、居住人数、奉养情况等。3）购车用途及用车地方调查。4）到客户住址及工作单位照相。5）正确收集客户资料并核对客户原件（收集资料明细见附件一）；6）预收调查费（预收客户占个人总调查客户80%以上）；7）调查完成后及时反馈调查情况与相关业务人员。（二）、调查完成后第二个工作日早上9：30前出具调查报告，调查报告内容全面真实，无任何虚假或者个人修饰内容；（三）、定时、正确交接调查资料：调查完成后第二个工作日9：30分之前完成资料交接手续；10：30前完成GRP处理；（四）、接到工作布置后原则上13个工作日内完成调查工作，如因客户原因未完成调查需及时与业务员沟通，并落实调查时间；（五）、每日登记调查统一使用笔记本便于被查。（六）、调查员在当天没有调查工作的情况下应在公司帮忙部门完成当天其他的工作，擅自离开公司者算脱岗，脱岗者按公司考勤制度处理；违反以上规定者视情节轻重予以110分/次的绩效惩罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP处理时效按业管部《GRP管理制度》执行。接单组管理制度（一）、资料整理；1、每日接收的新资料及时登记；2、一次性列明所差资料，并通知相关业务人员；3、做好相关资料交接登记，确保资料无遗失；（二）、资料初审；1、证件审核：核对客户三证是否全都且无逻辑性错误；2、资料完整性审核：检查公司及银行所需资料是否完整且无误；3、资信标准审核：检查资料是否符合公司及银行要求；4、熟识公司审核标准；（三）、资料齐全后确保两个半小时内整理报送银行资料；1、按银行要求出具调查报告，报告内容需准确无误，无逻辑性错误；2、正确填写银行所需资料；3、检查客户签名是否正确及齐全；4、对客户资料资信审核，确保客户资信符合公司和银行规定并将风险掌控在最小化；5、核对购车合同及首付款收据是否正确；6、检查送行资料是否完整无误；7、资料报总公司业务管理部审核；8、全部送行资料建立交接记录；9、检查公司留底资料是否齐全；（四）、合同填写正确率达100%；（五）、跟踪上户情况并及时整理归档资料，确保归档资料及增补措施完善；1、跟踪上户情况并检查上户资料是否齐全、正确；2、归档资料必需齐全完整（包含ＧＰＳ安装完毕、反担保资料齐全完整、其他增补资料增补齐全等）；（六）、业务疑难问题解决；1、娴熟掌握公司相关审批制度及政策；2、熟识各行审批政策；（七）、合同签订（1）布置客户签定公司合同及相关协议；1、准备客户签定合同所需资料；2、检查客户全部证件，确保客户全部证件真实、齐全；3、核实客户身份，确保无银行冒签情况；４、正确及时填写合同；5、对全部客户履行告知义务，确保客户清楚合同条款；（2）送行资料交接；建立交接手续，确保送行资料交接的时效性及准确性；（八）报表出具1、每日5点半以前完成报表，并上发至总公司业务管理部内勤处；2、报表数据准确率≧98%；3、每月月末与分公司财务室、总公司业务管理部内勤核对当月出单数据，数据必需真实、准确反映业绩动态。违反以上规定者视情节轻重予以110／次的绩效惩罚，情节严重者部门有权对其进行岗位调整等处理措施；GRP处理时效按业管部《GRP管理制度》执行。上户员管理制度（一）正确办理客户上户抵押手续；1、核对抵押合同信息与上户资料是否相符；如因上户员造成无法正确办理抵押给与扣除绩效3分/次的惩罚决议；2、正确办理上户抵押手续，如因上户员造成上户抵押办理错误给与扣除绩效3分/次的惩罚决议；（二）正确办理客户购买新车购置税需要上户员带客户购买购置税的需提前与客户联系。（三）确保上户资料收集与交接的准确无误；1、核对新车上户后资料（登记证书、行驶证）信息是否完整准确，核对客户所购车辆保险的险种是否足额、齐全以及受益人是否与所办抵押全都。如显现不完整不正确的情况，上户人员应立刻与客户联系，并在第二天内将资料补齐；如需要业务人员协同处理的情况，需在当日与业务人员联系，并跟踪业务人员在两个工作日内完成资料补齐；2、准确收集银行和公司所需抵押资料，告知客户银行和公司所收资料的用途及注意事项，如因上户员造成上户资料无法及时放款扣除绩效5分/次的惩罚决议；3、上户资料于第二天交回公司（银行）相关人员；如因上户员疏忽造成资料遗失造成无法及时放款扣除绩效5分/次惩罚决议，并在三个工作日内完成资料补齐，同时承当公司对其的其他相应惩罚；4、如遇资料无法收齐，先了解所缺部分缺失原因，并第一时间通知公司及相关业务人员，以落实追收人员责任；如因上户员有心或有心拖延并造成公司无法及时放款的扣除绩效5分/次惩罚决议；（四）确保交警分局的信息及政策更改汇总反馈的及时性；1、上户员应乐观保持及维护与上户相关机构及工作人员的良好关系；2、如政策发生更改应第一时间通知公司并乐观提出相应解决方法供公司参考；（五）确保上户过程中与业务人员沟通及时性；1、认真告知公司及业务人员在上户过程中应注意的各类事项；2、如遇客户因自身原因造成无法上户，第一时间通知业务人员及公司并供应解决方法以供参考；3、对未能及时办理上户手续的上户资料，每日进行跟踪记录，及时通知相关业务人员进行跟踪协同。如因上户人员记录疏漏造成客户无法正常办理上户抵押手续的情况，由相关上户人员负全部责任；（六）确保客户及业务人员无投诉1、上户员应以饱满的热诚及良好的工作状态接待每一位客户，严禁将生活情绪带入工作；2、对于客户的疑问上户员应予以耐性认真的讲解；应认真准确告知客户上户流程及注意事项；3、率领客户准确高效快捷办理上户及抵押手续，使客户愉快而来满意而归；4、应与业务人员保持良好的工作关系；5、对于业务人员提出的咨询疑问，必需认真耐性的予以回答；对于业务人员提出的合理要求应予以满足并落实；6、如遇工作上与业务人员产生分歧，应在保证公司利益的前提下协商解决；上级岗位接到客户及业务人员投诉，一经核查落实，视情节轻重予以上户人员每人扣除绩效15分/次惩罚决议；银行联络岗管理方法（一）准备工作1、每日将新资料信息（客户姓名、车型、车价、贷款金额）准确无误地登记在银行联络员资料交接本上，无一遗漏；2、检查审批资料是否齐全、符合银行的审批标准，对资料不齐全、不符合银行审核标准的资料进行登记，需要增补或修改资料应及时向公司汇报；3、报送银行客户经理审批，随时跟踪审批进度，及时协调审批过程中发生的分歧，并及时向公司汇报审批中显现的问题；（二）客户帮忙工作1、认真认真地引导客户签订合同（担保合同、借款合同、抵押合同、借据等相关资料），并检查签字和手印无一遗漏或误签，准确登记客户贷款卡号；如由于工作疏忽发生合同签订错误的情况，予以银行联络员扣除绩效5分/次惩罚决议，并在两个工作日内完成资料补齐；2、引导客户在贷款银行开办还款卡，准确收取开卡详单或将客户贷款卡号准确无误地填写在借款合同上，并将客户签订的借款合同、抵押合同在一个工作日内返回公司，做好交接台账，如因工作疏忽造成客户未开还款卡或者无客户卡号的情况，予以银行联络员扣除绩效5分/次惩罚决议，并在两个工作日内完成资料补齐；（三）银行协同工作1、每日检查放款资料是否齐全、符合银行标准，若发现有问题的及时向公司汇报需要增补或修改资料，并跟踪修改、增补资料进度，督促相关人员在2个工作日内完善资料，不得耽搁放款进度；2、帮忙银行人员将放款资料准确无误地录入银行系统，如显现输机错误造成放款延误或放款错误，银行联络员承当由此产生的一切罚款，并在2个工作日内完成放款事宜的处理；及时跟踪银行人员机审情况；3、按银行要求认真认真整理放款后续资料、完善合同、装订整理。如由于工作疏忽造成资料遗失，予以银行联络员扣除绩效2分/次惩罚决议，并在2个工作日内完成资料补齐；4、放款后2个工作日内将还款明细交回公司，如由于工作疏忽造成还款明细遗失，予以银行联络员扣除绩效2分/次惩罚决议，并在2个工作日内补齐资料；（四）其他工作1、每日及时向公司汇报银行审批进度；2、放款后2个工作日内将放款回单返回公司，如由于交接工作失误造成资料遗失，予以接单员扣除绩效2分/次惩罚决议，并在2个工作日内补齐资料；3、每日将客户签订的合同交接给公证处，做好交接台账，并在放款2周内将公证书返回公司无一遗漏；4、银行联络员须协调、处理并维护好公司与银行之间的关系和各项工作，及时向上级反馈对公司业务有影响的相关信息；5、帮忙办理公证，并保证定时返还公证书。如有未按规定完成则给与扣除绩效3分/次的惩罚决议。辅佑襄助规定为加强对分公司风险的把控，对于公司先垫款再上户和银行先放款再上户的分公司需在办理上户抵押第二天下班前将登记证书照片上传至总公司复核存档。如照片逾期未上交的总公司业管部有权停止对分公司业务的审批，直到资料增补齐全为止。附件一：客户资料明细1、夫妻双方身份证复印件各一份（卡式身份证需复印后面）；临时身份证及正式身份证领取通知单；2、夫妻双方户口本复印件各一份（需有户口首页、户主页及本人页）；3、婚姻情形证明：结婚证或借款人本人离婚证明（含离婚协议）复印件一份；如未婚需未婚证明原件一份（由工作单位、居委会、派出所等出具）；4、房产证复印件一份，需有房产首页（若为按揭房需供应购房合同、借款合同、抵押物清单等）；5、居住证明原件一份（由居委会、村委会、物管、街道做事处出具）；6、夫妻双方收入证明原件各一份（银行固定格式）；7、申请人或配偶驾照复印件一份；8、私企业主或有限公司法人、股东需供应以下复印件：（1）营业执照（2）税务登记证；（3）近三个月税票；（4）验资报告与公司章程（企业为零申报的需供应近期进出货票据及销售合同）；（5）近期销售票据；9、其他增补资料，如：项目经理证、工程师资格证、工程合同、老师证、律师证、会计证、销售合同等10、借款人或配偶流水；11、其他能证明收入情况的资料；产品管理部业务管理组篇3:三鼎控股担保业务管理制度三鼎控股担保业务管理制度第一章总则第一条为了加强三鼎控股及其下属子集团对担保业务的管理，规避企业或有负债的风险，依据《中华人民共和国会计法》《中华人民共和国担保法》和《内部会计掌控规范基本规范》等法律法规，以及三鼎控股实际情况，特订立本制度。第二条本制度所称担保紧要包含：三鼎控股及其下属子集团出于各种起因于其他单位供应债务担保，承当被担保企业到期不能归还债务的连带偿付责任，其方式包含保证、抵押、质押、留置、定金等。第三条本制度适用于三鼎控股及其下属子集团。第四条三鼎控股总部完全掌握担保决策权，下属子集团仅仅是提出担保需求并搭配担保工作的实施。第五条目前三鼎控股及其下属子集团的担保业务均需经总裁审批决议。第六条三鼎控股各子集团应当依据国家有关法律法规和本制度，建立适合本单位业务特点和管理要求的担保业务内部会计掌控程序，并组织实施。第七条担保业务的内部会计掌控重点紧要包含：1）建立担保决策程序和责任制度，明确担保原则，严格限定担保权限；加强对被担保单位资信情况和经营情形的调查了解；2）强化对担保审批管理，注意担保合同的订立和推敲；3）重视对被担保单位的即时监控监督和担保业务执行掌控。第二章岗位分工与审批权限第八条各子集团应当建立担保业务的岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保不相容岗位相互分别、制约和监督。第九条担保业务不相容岗位至少应包含：1）担保业务的申请和审核；2）对被担保企业调查和审批；3）担保合同拟订与复核；4）合同订立、履行担保责任垫付款项审批与付款；5）垫付款记录和付款；6）履行担保责任垫付款审批、付款和回收垫付款。各子集团不能由同一部门或人员办理担保业务的全过程。第十条各子集团应当配备合格的人员办理担保业务，办理担保业务的人员应当具备良好的职业道德和业务素养，熟识国家有关法律法规及专业知识。第十一条三鼎控股各子集团财务部负责对担保项目和担保企业进行分析研究和担保可行性分析；三鼎控股财务部负责对担保企业和担保项目进行全面调查论证，提出初步担保方案；总裁为三鼎控股担保业务的最终审批人。第十二条担保业务的审核和审批应逐项进行，其中关键审批要点包含：在担保业务发生之前，担保业务要经过正当审批；非经正当审批，不得签订担保合同；担保责任、担保标准、担保条件等要经过审批；为被担保企业履行债务支出款项也必需经过审批。第十三条严禁未经授权的机构或人员办理担保业务。经办人对于未经总裁审批的担保业务，有权拒绝办理，并及时向总裁报告。第十四条各子集团开展担保业务应以有利于企业生产经营和稳定发展为前提，担保范围仅限于三鼎控股及其下属子集团内部间的相互担保。原则上不对外供应担保。第十五条为强化责任意识，申请担保的单位都要向担保人供应反担保，并承诺承当由此带来的一切风险和责任。第十六条各子集团应订立规范的担保业务操作程序。担保业务操作程序一般为：1）受理业务，审查被担保企业供应的资料；2）对其经营财务情形等进行全面调查论证；3）审批，签订合同；4）对被担保企业监控监督；5）履行合同和垫付款项；6）收回垫付款项。第三章决策与操作程序掌控第十七条三鼎控股应当建立严格的担保业务评估程序，采用适当的评估方法，对担保业务进行评估，为担保决策供应依据。第十八条为三鼎控股内部单位供应担保时，应对该内部单位情况进行了解和审查。审查内容包含：申请担保项目是否可行；合同规定的双方的权利和义务是否对等，有无胁迫欺诈行为；该内部单位的生产经营情况、管理水平、财务情形及以往履约情况是否符合合同要求等。对于认定无履约本领的，应拒绝办理。第十九条为三鼎控股外部单位供应担保时，事先应组织相关人员对申请单位主体的资格，申请担保项目的合法性，申请担保单位的资产质量、财务情形、经营情况、行业前景和信用情况，申请担保单位反担保等进行全面评价，形成书面报告。第二十条三鼎控股总部提出担保需求时，决策程序一般为：1）总裁认为必需时，授权集团财务中心进行分析研究并提出初步方案；2）总裁研究决议认为由三鼎控股总部作为担保主体的，由财务部负责签订担保合同报总裁审批后，财务部负责和监控担保合同的实施；3）总裁研究决议认为由下属子集团作为担保主体的，由总部财务中心知会担保主体单位总经理和财务经理，并由集团财务部引导、监控、帮忙双方签订担保合同。担保合同经总裁审批后，担保主体单位财务部负责担保合同的实施和掌控，集团财务部履行监控职能；第二十一条三鼎控股下属子集团提出担保需求时，决策程序一般为：1）下属子集团提出担保需求，经单位总经理审批同意后报总部审批；2）集团财务部负责对担保可行性进行分析研究，并提出初步方案，报总裁审批。3）总裁研究决议认为由三鼎控股总部作为担保主体的，由总部财务中心负责签订担保合同报总裁审批后，由集团财务部负责和监控担保合同的实施；4）总裁审批同意由该下属子集团对外供应担保的，由集团财务部引导、监控、帮忙双方签订担保合同。担保合同经总裁审批后，担保主体单位财务部负责担保合同的实施和掌控，集团财务部履行监控职能；5）总裁研究决议认为由其他下属子集团作为担保主体的，由集团财务部知会担保主体单位总经理和财务经理，并由集团财务部监控、帮忙双方签订担保合同。担保合同经总裁审批后，担保主体单位财务部负责担保合同的实施和掌控，集团财务部履行监控职能；第二十二条各子集团应当建立担保额度掌掌控度，依据生产经营规模和资金存量，核定年度担保总额，在额度范围内开展担保业务。超出额度的担保业务，必需经总裁严格审批。第二十三条紧要担保合同的订立，应当征询法律顾问或专家的看法，对合同的合法性、完整性进行审核，躲避显现缺陷或漏洞。第四章担保履行掌控第二十四条担保合同或银行保函生效后，不得随便修改。如因担保项目或合同更改等原因必需修改合同或保函内容时，需重新进行论证审批，并与受益方一起通知银行，经银行批准后，方可销旧换新。第二十五条各子集团应当建立担保业务的监测报告制度，由各子集团财务部对被担保单位、被担保项目资金流向进行日常监测、定期了解被担保单位的经营情形，形成书面报告。第二十六条各子集团对担保合同中发生的异常情况应及时采取措施。在发生对方违约情况时，作为担保或反担保方应及时进行交涉，据理否定担保的管束力，尽可能化解风险。第二十七条企业因办理保函而委托内部单位向银行担供反担保