保险金信托的客户画像考试试题

保险金信托的客户画像考试试题保险金信托客户的客户画像概述有几个方面？A、有现金(正确答案)B、有风险(正确答案)C、有理念(正确答案)D、有黏性(正确答案)保险金信托的核心功能有哪些？A、资产传承(正确答案)B、资产保全(正确答案)C、逃税减税资产传承维度具体包含哪些方向：A、资产传承功能(正确答案)B、税务筹划功能(正确答案)C、个人债务风险隔离D、传承对象范围更广(正确答案)资产安全维度具体包括哪些方向：A、资产传承功能B、婚姻财产保护(正确答案)C、债务隔离(正确答案)D、财富保值增值功能(正确答案)通常我们会先通过客户KYC，将客户分成几个类别，然后再逐一梳理客户的需求？A、有传承需求(正确答案)B、婚姻风险(正确答案)C、债务风险(正确答案)D、税务筹划风险(正确答案)E、财富增值保全需求(正确答案)概括来说，年金组合/养老年金保险金信托主要解决的是什么方面问题？A、自己及家人养老问题B、生前的分配(正确答案)C、财富的传承D、税务筹划概括来说，增额终身寿/定额终身寿保险金信托主要解决的是什么方面问题？A、自己及子女养老问题B、生前的分配C、身后的传承(正确答案)D、税务筹划在目前业务开展过程中，是否所有银行都可以采取年金+终身寿的方式开展保险金信托业务？对错(正确答案)在目前业务开展过程中，农行、广发银行可以采取年金+终身寿的方式开展保险金信托业务，其他银行还需要待总对总准入对应类型的产品并签订保险金信托合作协议。对(正确答案)错假设徐总要设立保险金信托，他未出世的孙子女是否可以作为保险金信托的受益人？对(正确答案)错假设徐总已设立保险金信托，儿子、女儿及妻子是保险金信托受益人，那徐总本人不再享调整信托受益人的权利。对错(正确答案)假设徐总要设立保险金信托，他的儿子尚未结婚，从激励后来努力维持家庭幸福为出发点，他希望可以将未来的儿媳妇设立为保险金信托受益人，信托公司是否会同意？对(正确答案)错徐总在设立保险金信托时，讲自己唯一的孙子作为保险金信托受益人，为避免孙子未成年的情况下法定监护人侵占财产，他是否可以约定孙子获得保险金信托分配财产时，需本人满22周岁或经徐总本人签字同意后才可领取信托财产。对(正确答案)错徐总在设立保险金信托业务时，是否可以不通知自己的妻子，自己签字完成？所委托的财产均为他个人财产？A、不可以，必须通知配偶；为个人财产。B、不同信托机构对配偶签字有不同规定，但均可认定为个人财产C、不同信托机构对配偶签字有不同规定，但必须认定为夫妻个人财产(正确答案)D、不可以，必须通知配偶；认定为夫妻共同财产。信托条款中，委托人可以为受益人设置（）等方面的领取信托财产的条款？A、生育金、教育金(正确答案)B、婚嫁金、事业津贴(正确答案)C、大额消费（如购买指定大宗商品时给与的支持）(正确答案)D、养老津贴、医疗金(正确答案)小徐欠有80万元未偿还，已被告到了法院要求偿还。这时，小徐刚刚获得一笔其祖父设立的保险金信托财产（100万元）。法院会主张小徐先偿还80万元债务吗？对(正确答案)错小徐正在与配偶办理离婚手续，这时，小徐又刚获得一笔其祖父设立的保险金信托财产（100万元）。配偶要求夫妻双方各获得50%的信托财产，您认为法院是否主张其配偶的要求？对错(正确答案)根据《信托法》：设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是唯一受益人的，信托终止，信托财产不作为其遗产或者清算财产。对错(正确答案)根据《信托法》：委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产；但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产。对(正确答案)错信托财产与属于受托人所有的财产（以下简称固有财产）相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。对(正确答案)错目前农行保险金信托业务的规则为：A、年金险/增额终身寿总保费500万起；(正确答案)B、定额终身寿总保额500万起(正确答案)C、我司准入产品有：臻鑫传家、如意福(正确答案)D、存量保单也可进入保险金信托：乐盈一生（尊享版）、安鑫一生(正确答案)《信托法》规定，信托受益权不属于夫妻共同财产、不能用于抵债和质押。对(正确答案)错父亲作为委托人设立保险金信托，受益人为其子女，在子女从信托获得的资金，属于子女的夫妻共同财产。对错(正确答案)我公司保险金信托业务的优势可以从几个方面阐述？A、国寿实力、品牌有兑付实力(正确答案)B、合作银行参与信托机构选定，更有保障(正确答案)C、合作的信托机构均属于行业领先企业(正确答案)D、三方共保(正确答案)保险金信托在规划子女婚变中的优势有：A、安全性（归属个人财产，避免婚变被分割）(正确答案)B、保密性（避免签订婚前财产协议等情感恶化问题出现）(正确答案)C、自由性（鼓励