（业务管理）商业银行综合柜面业务实训教学软件操作手册

--2第一章简 第一节系统简 第二节系统特 一.操作简 二.系统先 三.功能全 四业务真 第二章使用系 第一节系统界面说 一.界面组 二.功能菜单说 第二节系统登陆说 一.如何登陆系 二.系统常用操作技 第三章系统业务操作指 第一节工前准 一.工前准备流 二.工前准备操 第二 储蓄业 一.活期开 二.活期存 三.活期取 四.活期转 五.活期销 第三 储蓄柜台特殊业 一.修改密 二.账户冻 三.账户解 四.凭证挂 五.凭证解 第四 银行会计业 一．贷款业 二．借据录 三.贷款发 四．贷款归 五．贷款归还欠 六．贷款展 七.不良贷款结 八.应收息调 九.按揭代款提前部分还 第五节日终业 一.库钱箱轧 二.柜员钱箱轧 三.柜员轧 四.网点轧 五.柜员轧帐解 附一：使用过程中常见问题的解 一.如何查询用户的凭证号 二.如何查询用户的账号 三.如何查询用户的身份证号 四.如何查询已用凭证 五.常见问题 一．用户已登陆系 二．销户时出现错误信息提 -6-6附二：相关法规文 一.储蓄管理条 二.中华人民共和国中国人民银行 2-第一章简介第一节系统简介第二节系统特点一.操作简单全面贯彻银行以客户为中心的管理，帐户管理，财务管理，会计管理的相关理念。通过系统操作，直接体现了商业银行管理客户信息和管理帐户等业务。二.系统先进我公司研发的商业银行综合业务教学软件是基于目前国内商业银行最新一代的综合业务系综合柜员制的管理和操作模式：系统不同于其他厂商提供的用过时的银行业务系统进行教支持全行一本帐的业务管理模式：银行的先进帐务管理模式体现了银行在传统的清算模式支持终端及相关的打印设备：可以按照真实的业务单据进行相关的打印工作，同时系统可系统支持外币业务：系统可以进行外币业务的操作。时时反映会计分录的情况：在系统操作成功后可以🖂刻反映出当前操作的会计分录情况，三.功能全面商业银行常见的存取款（活期储蓄、定活两便、整存整取、零存整取、存本取息、教育储规范的现金凭证管理（凭证的印刷->入库->领用->下发->领入->调出->调入）外币的存、贷款业务，外汇的交易业务（外汇售汇、外汇结汇、代客套汇、外币兑换计算现代化支付系统（汇票签发、汇票兑付、汇票未用退回、汇票挂失解挂、大额汇兑往帐、四业务真实系统从专业的角度直接体现了商业银行现有综合业务应用系统的主要特点核心会计思想是业务处理上对会计处理的的客观要求。银行的每个业务处理可以分成两部第二章使用系统第一节系统界面说明2-菜单栏：主要了系统全部操作。工具栏：包括了系统常用的操作。2-代码输入区：用于交易代码的输入，主要操作需在这里输入相应交易代码。主功能区：显示系统主要功能及业务。快捷键提示栏：显示常用的快键。状态提示栏：提供了包括网点、登陆柜员、日期、钱箱号、交易状态信息提示等信息中间业务中间业务包含了代收代扣、POS*.第二节系统登陆说明2-32-

2-Loginfrontfront42-出现以下界面，输入柜员用户名和密码（或刷柜员卡 2-72-2-32-2-5Unix.txtexpectexpect30然后别存为2-72-第三章系统业务操作指南第一节工前准备一.工前准备流程3-二.工前准备操作（见第二章第二节

3-3-第二 储蓄业一.活期开户8￥10 编3-ID1101111983071633338客户名称：张婷其他按说明输入，然后提交。开客户完成。注：用【？】号键进行选择

3-在【证件类别】处用【？】号键选择A在【I需要输入两遍）回车后系统自动出现客户号界面，如下图所示：3-回车进行确认，系统将自动填入客户号、帐户名称等信息;在凭证类别处用【？】号键对凭证类型进行选择，此处选择储蓄类型，凭证号码处输入凭在【密码】处让客户输入密码（需要输入两次）;在金额处输入相应的金额（10，其它信息按照相应内容进行填入，回车移如果出现以下界面，则说明柜员钱箱里还有未用完的凭证，可按提示进行相应更改即可。3-按回车进行提交，提交成功后出现以下界面，放入存折首页，按回车进行打印;3-打印完首页后，将存折第一页放入打印机，此时系统自动转到存折内容项，按下回车打印二.活期存款-16

3-用【？】号键选择相应的凭证类型，本例中选择普通存折;在【凭证号】处输入凭证号（如记不清楚，可以参照后面的如何查询凭证号）;在【金额】处输入相应的存款金额;输入完成后回车直到【提交】反白，然后提交即可,如下图所示：3-出现以下界面时，表明存款操作成功，放入存折打印存折及贷方传票内容：3-3-在【户名】处输入要查询的用户名，此处为张婷，提交后即可查询出用户帐户号：3-3-三.活期取款1103，3-用【？】号键选择相应的凭证类型，本例中选择普通存折;在【凭证号】处输入凭证号（如记不清楚，可以参照后面的如何查询凭证号）;在【金额】处输入相应的取款金额;输入完成后回车直到【提交】反白，然后提交即可,如下图所示：3-提交后,放入存折及借方传票打印相应的内容，如下图所示：四.活期转账3-用【？】号键选择相应的凭证类型，本例中选择普通存折;在【凭证号】处输入凭证号（如记不清楚，可以参照如何查询凭证号）;在【金额】处输入相应的转账金额;在【收款账号/卡号】处输入收款人的账号/卡号;输入完成后回车直到【提交】反白，然后提交即可,如下图所示：3-3-五.活期销户-18

3-用【？】号键选择相应的标志，本例中选择现金;用【？】号键选择相应的凭证类型，本例中选择普通存折;在【凭证号】处输入凭证号（如记不清楚，可以参照如何查询凭证号）;在【金额】处输入相应的金额，此处金额必须与余额相等，且超过系统设定的值时需要输入账户人的身份证（如超过￥50000）;在【密码】处输入用户密码;输入完成后回车直到【提交】反白,如下图所示：3-3-第三 储蓄柜台特殊业一.修改密码3-用【？】号键选择相应的凭证类型，本例中选择普通存折;00000749;输入相应的账号后，系统刚自动出现账户名称、地址等信息在【重置标志】处用？号选择重置密码以密码中输入新的密码;原因处输入相应的原因；如下图所示：二.账户冻结

3-3-输入相应的账号后，系统刚自动出现账户名称、地址等信息，如下图所示;3-3-3201，三.账户解冻

3-3-用【交易类型】处用“？”号键选择相应的交易类型;输入相应的账号后，系统刚自动出现账户名称、地址等信息，如下图所示;3-3-3201，3--20

四.凭证挂失用【交易类型】处用“？”号键选择相应的交易类型;在【挂失种类】处用“？”号键选择相应的挂失类型输入相应的账号后，系统刚自动出现账户名称、地址等信息;在【证件号码】处输入相应的证件号码，此处为身体证号;输完后提交，如下图所示;3-3-五.凭证解挂3-用【交易类型】处用“？”号键选择相应的交易类型;在【挂失种类】处用“？”号键选择相应的挂失类型输入相应的账号后，系统刚自动出现账户名称、地址等信息;在【证件号码】处输入相应的证件号码，此处为身体证号;输完后提交，如下图所示;3-3-第四 银行会计业3-3--22

交易码：1201输入要素：结算帐号贷款类别货币贷款金额贷款月利率还款日期担保方式结息方式贷款用途还款方式经销商帐号委托人存款帐户委托人委托存款帐户会计分录：无借据号=4+45201“0（其他用途“1（流动资金“2（固定资金“3（借新还旧3-交易码：1202输入要素：记帐/复核标志贷款借据号结算帐号贷款类别货币贷款金额贷款月利率还款日期 1201并将贷款款项转入一般活期存款户，建🖂存贷款的对应关系。如果存款账户为预开户则激活帐户，同时根据贷款金额登记开销户登记簿。贷款帐户的生成格式详见《综合业务规范书》有关帐号的说明。贷：201贷：2013-交易码：1203输入要素：记帐/复核标志还款方式贷款借据号还款帐号货币还本金额还息金额借：201业务网点（贷款帐户所属网点-24业务网点（贷款帐户所属网点

借：201贷：416704交易码：1204输入要素：记帐/复核标志还款方式结算帐号表内外标志欠息序号还款账号货币还息金额10成若干笔应收未收息的标记。可在应收利息明细查询（3700）中查询。借：201贷：133应收利息借：201贷：501利息收入付：705借：201贷：201借：201贷：41603借：41603辖内往来-本所汇差帐户贷：133应收利息借：201贷：41603借：41603辖内往来-本所汇差帐户贷：501付：705表外应收利息3-交易码：1205输入要素：贷款借据号货币贷款余额原到期日新到期日新月利率会计分录：3--26

交易码：1206输入要素：“逾期类别”包括“13001半年内逾期贷款“13002半年以上逾期贷款“13003呆“13004 借：130借：（红字）1303- 交易码： 九.按揭代款提前部分还贷3-交易码：1209输入要素：贷款借据号还款方式缩短期数货币还款金额备注借 按揭贷款结算帐贷 按揭贷款第五节日终业务3-交易码：3-交易码：3）3-交易码：-28

3-交易码：3-交易码：3-1-1-在【户名】处输入要查询的用户名，此处为张婷，提交后即可查询出用户帐户号：1-1-在【户名】处输入要查询的用户名，此处为李玉，提交后即可查询出用户身份证号：1-“10258

1-

1-4501，1-输入柜员、旧密码、新密码（需要重复输入两遍1-

1-1-

1---32第三条本条例所称储蓄是指个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机第八条除储蓄机构外，任何单位和个人不得办理储蓄业务。第十一条储蓄机构的设置必须具备下列条件：（一）（二）（三）🖂储蓄代办点。储蓄代办第三章储蓄业务（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）华侨（人民币）（八）（一）（二）（一）（二）（三）第四章储蓄存款利率和计息第二十四条未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存第二十七条活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的活期储蓄存款第二十八条储户认为储蓄存款利息支付有错误时，有权向经办的储蓄机构申请复核；经第三十一条储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须🖂即持本人身份证明，并第三十四条违反本条例规定，有下列行为之一的单位和个人，由中国人民银行或其分支（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）（八）（九）第三十五条对处罚决定不服的，当事人可以依照《行政复议条例》的规定申请复议。对199331，1980528-36

（一）（二）（三）（四）（五）（六）（七）（八）