2024年企业保险销售工作计划范本（三篇）

第4页共4页2024年企业保险销售工作计划范本一、强化业务管理，构建卓越且规范的承保服务体系。承保作为保险公司运营的起点，是风险管控和实现效益的关键基础，是公司生存的基石。因此，本年度，公司将高度重视并加强业管工作，提升风险管控能力。1、对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价体系控制承保风险，确定承保费率，以保证承保质量。对于超出公司权限范围的拟承保业务，进行初步审查并提出意见后提交审批，确保此类业务的严谨承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务处理平台，通过构建和使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并编制相关报表和承保分析。同时，定期进行市场调研，编制中长期业务计划。3、建立健全重大业务和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险的合理控制。根据业务风险情况，执行再保险或分保管理规定，以确保风险的合理分散。4、严格实施承保和核保规范，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。对分支公司的承保和核保人员进行全面系统培训，提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供坚实的保障。二、提升客户服务品质，构建一流的客户服务平台。随着保险市场竞争加剧，各家保险公司加大了市场竞争力度。鉴于保险经营的是无形服务，即风险规避或风险投资，因此，打造优质服务的客服平台至关重要。我司已在市场中占据一定份额，拥有大量客户。随着业务的深入发展，客服工作的重要性将更加凸显。因此，本年度，中支将严格规范客服工作，确保一流的客服管理平台得到充分运用和落实。1、建立健全语音服务系统，加大热线宣传力度，通过多种方式将热线推广至社会，使广大客户全面了解公司语音服务系统的强大功能，以提升市场竞争力，实现客户满意度的最大化。2、加强客服人员培训，提高其综合技能素质，始终遵循“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作流程执行各项服务工作，包括接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等。3、以中心支公司为中心，建立专职与兼职并行的查勘定损网络。初期，中支将设立专职查勘定损人员，并配合非专职人员共同工作，以提升中支业务人员的整体素质，确保查勘定损理赔工作的准确、合理和快捷。4、在指定时间内完成营销服务部、YY营销服务部的下延工作，构建覆盖全区的查勘定损服务网点，为客户提供高效便捷的保险售后服务。三、加速业务增长，提升市场占有率，打造公司保险品牌的影响力。基于____年中支保费收入____万元的基数，预计各险种占比为：机动车辆险____%，非车险____%，人意险____%。____年度，中心支公司计划实现保费收入____万元，各险种比例目标为机动车辆险____%，非车险____%，人意险____%。为实现这一目标，我们将从以下几个方面着手：1、机动车辆险是我们业务的核心，将继续大力发展车险业务，充分发挥公司的车险优势，全力打好车险业务的攻坚战。我们将巩固老客户，争取新客户，重点发展车队业务和新车业务，以推动车险业务迈上新台阶。2、在非车险业务上，我们将积极开展展业工作，选择性地拜访大中型企业，重点公关效益好、风险低的企业，建立良好关系，争取实现财产、人员、车辆一揽子承保。同时，加大非车险效益型险种的市场开发力度，以形成新的非车险业务格局。3、积极拓展与银行的代理业务合作。今年，我们已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签订兼业代理合作协议。未来，我们将加强与各大银行的业务沟通，让银行更深入地了解中华保险的品牌优势，争取在代理业务上获得更大支持和政策倾斜，实现新的突破，为险种结构调整的战略目标奠定良好基础，助力公司实现效益最大化。2024年企业保险销售工作计划范本（二）在即将来临的年度中，公司将以严谨的态度强化业务管理，提升风险管控能力，以巩固保险公司稳健运营的基础。具体措施如下：1、我们将对承保业务实施及时审核，运用风险管理技术和定价体系控制承保风险，以确定适当的承保费率，确保承保质量。对于超出公司权限的业务，将进行初步审查并提交审批，以确保此类业务的严格承保。2、强化信息技术部门的管理，完善各险种业务处理平台，构建电子化承保业务处理系统，建立全面的承保基础数据库，并编制相关报表和承保分析。同时，我们将定期进行市场调研，编制中长期业务计划。3、我们将建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险的合理控制。根据业务风险情况，执行分保或再保险管理规定，以分散承保风险。4、我们将严格规范承保和核保流程，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。对中支的承保、核保人员进行全面培训，提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供坚实的保障。二、提升客户服务工作质量，构建一流的客户服务平台。随着保险市场竞争加剧，优质服务的客服平台对于保险公司的竞争力至关重要。我司已在市场上取得一定份额，拥有广泛的客户基础。因此，____年我们将严格规范客服工作，确保一流的客服管理平台得到充分运用和落实。1、我们将建立健全语音服务系统，加大热线宣传力度，通过多种方式将热线推广给社会，使客户全面了解公司语音服务系统的优势，提升市场竞争力，实现客户满意度的最大化。2、加强客服人员培训，提高其综合技能素质，遵循“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，遵循“主动、迅速、准确、合理”的原则，确保在接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作中提供优质服务。3、以中心支公司为中心，建立专职与兼职并行的查勘、定损服务网络。初期设立专职查勘定损人员，配合非专职人员共同工作，提升中支业务人员的整体素质，确保查勘、定损理赔的质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在____年____月前完成营销服务部、营销服务部的下延工作，构建覆盖全区的服务网点，为客户提供高效、便捷的保险售后服务。三、加速业务发展，提升市场占有率，打造公司保险品牌的影响力。基于____年中支保费收入____万元，各险种占比为：机动车辆险____%，非车险____%，人意险____%。____年，中心支公司计划实现保费收入____万元，各险种比例调整为：机动车辆险____%，非车险____%，人意险____%。为实现这一目标，我们将采取以下策略：1、机动车辆险作为我们的核心业务，将继续大力发展，充分发挥车险优势，积极拓展车队业务和新车业务，以提升车险业务的市场份额。2、在非车险业务上，我们将加大展业力度，选择性地拜访大中型企业，重点公关效益好、风险低的企业，建立长期合作关系。同时，我们将积极开发非车险效益型险种，以形成新的业务格局。3、我们将积极拓展与银行的代理业务合作，加强与各大银行的业务沟通，提升我司在代理业务中的影响力，争取银行在政策上的支持，实现新的业务突破。新的一年，市场竞争将更加激烈，但我们将依靠省公司的指导，创新思路，奋力进取，创造新的业绩，为公司保险事业的壮大和效益化奠定坚实基础。2024年企业保险销售工作计划范本（三）一、专线接报案与理赔效率提升1.我们将严格控制专线接报案时间，确保每案处理时长在____分钟以内，并努力将回访率提升至____%。同时，查勘定损岗位需确保现场到位率达到____%，并严格控制超时限交案率，保持在____%以内。报价岗位需将自报车型时间控制在____天以内，分公司间协调报车型时间尽量缩短至____天以内。理算岗位应致力于提升件数结案率和金额结案率，目标均达到____%。2.针对____年，我们将继续加大对现场赔付案件的考核力度，通过扩大影响力，树立中华保险在包头市场的理赔服务特色，进一步提升客户满意度。二、车损险定损质量与理赔队伍建设1.为有效控制车损险定损质量，我们将致力于提高第一现场查勘率，严格挤压赔案中的不合理部分，实施定损复查和核损制度，加强对查勘、定损工作的监督与把关，确保车险赔付率明显下降。2.加强理赔队伍建设，严格执行纪律要求。全体理赔人员需全面细心接报案，及时赶赴现场，准确报价，提供热情服务，并合理理算赔付。我们将进一步完善案件快速理赔办法，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，简化、便捷、快速地处理案件，突出中华保险的服务特色。3.建立健全以维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，与汽车修理合作单位签订合作协议，并加强考核管理。同时，提前储备查勘定损人员，确保业务发展的顺利进行。4.随着业务规模的扩大，我们将持续提升理赔人员的业务技能，加强监督考核力度，提高工作效率。规范理赔人员的言行举止，杜绝一切有损公司形象利益的行为。要求查勘人员保持车辆洁净、衣着整洁、言语文明、服务高效，以崭新的面貌面对客户，同时做好中华保险的宣传推广工作。三、报案率提升与欺诈防范1.在保证第一现场到位率的前提下，我们将进一步提高第一现场报案率，并加大对无现场自述案的核查力度，以减少假骗赔案的发生。为此，我部将出台拒赔案件奖励办法，以调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间。2.重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查处理，确保案件处理的准确性和公正性。四、报价管理与伤人案件审核1.加强报价管理工作，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的不合理部分，确保同一车型统一报价金额。2.加强对伤人案件赔偿的审核工作，确保赔偿合理、公正、及时到位。五、未决赔案管理与内部信息反馈1.规范未决赔案管理工作，严格执行总分公司关于未决赔案管理的各项规定和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，杜绝零估损情