2024年公司网上银行管理制度模版（二篇）

第7页共7页2024年公司网上银行管理制度模版为强化集团公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。自____年____月____日起实施。第一章网银功能开通集团各公司如需开通银行账户网络查询、支付功能，须由各公司财务部提交书面申请，经总经理审批，并由集团财务管理中心总经理签批。之后，由财务部指定专人于集团指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。第二章网银相关密钥、口令的保管1.网银账户需同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。2.登录口令由财务主管保管，数字证书由财务部出纳员保管，短信提示预留集团财务管理中心经理手机号。3.网银口令须定期更换。4.不得在非公司财务内部电脑下载证书或处理公司网银业务。第三章网银支付业务办理流程1.财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请手续。2.出纳员初步审核无误后，插入数字证书，由财务主管复核付款申请并输入登录密码。根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款，并打印支付凭证。3.财务主管需监督划款全过程，直至划款完成、退出网银系统。4.出纳员在付款申请单上盖章，并与财务主管同时在付款单上签字，作为入账依据。银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。5.特殊情况请假，须书面授权并交接，同时报备集团财务管理中心。未经许可，不得更换网银操作员。第四章网银日常管理1.指定出纳员使用的计算机为办理网银业务专用，禁止用于非工作目的，如玩游戏、访问不良网站等。禁止擅自下载网络资源。2.网银账户仅限处理授权范围内的资金支付，如供应商付款、员工薪资发放，严禁私用进行个人借贷、挪用。3.专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。4.出纳员需在每周供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。5.每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管核对无误后签字确认，作为会计档案保存。第五章违规责任及处罚1.违反规定擅自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。2.未妥善保管网银密码、数字证书及短信提醒手机的，对财务负责人罚款____元，对相关责任人罚款____元。造成经济损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。3.未按规定办理审批手续或因审核、操作失误导致付款错误的，对出纳员及财务主管分别罚款____元和____元。造成损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。4.违反规定使用专用计算机的，每次罚款____元。如导致计算机感染病毒、账户安全隐患，每次罚款____元。造成密钥被盗、公司损失的，根据责任程度追究赔偿责任，并酌情罚款。5.利用网银账户办理超出授权范围的业务，每次罚款____元。挪用、侵占等严重情况，除全额索赔外，罚款200—____元并予以解雇。第六章附则1.本规定由集团财务管理中心负责解释，未尽事宜按开户银行要求处理。2.本规定自发布之日起生效。2024年公司网上银行管理制度模版（二）为强化集团公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。自____年____月____日起实施。第一章网银功能开通集团各公司如需开通银行账户网络查询、支付功能，须由各公司财务部提交书面申请，经总经理审批，并由集团财务管理中心总经理签批。之后，由财务部指定专人于集团指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。第二章网银相关密钥、口令的保管1.网银账户需同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。2.登录口令由财务主管保管，数字证书由财务部出纳员保管，短信提示预留集团财务管理中心经理手机号。3.网银口令须定期更换。4.不得在非公司财务内部电脑下载证书或处理公司网银业务。第三章网银支付业务办理流程1.财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请手续。2.出纳员初步审核无误后，插入数字证书，由财务主管复核付款申请并输入登录密码。根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款，并打印支付凭证。3.财务主管需监督划款全过程，直至划款完成、退出网银系统。4.出纳员在付款申请单上盖章，并与财务主管同时在付款单上签字，作为入账依据。银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。5.特殊情况请假，须书面授权并交接，同时报备集团财务管理中心。未经许可，不得更换网银操作员。第四章网银日常管理1.指定出纳员使用的计算机为办理网银业务专用，禁止用于非工作目的，如玩游戏、访问不良网站等。禁止擅自下载网络资源。2.网银账户仅限处理授权范围内的资金支付，如供应商付款、员工薪资发放，严禁私用进行个人借贷、挪用。3.专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。4.出纳员需在每周供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。5.每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管核对无误后签字确认，作为会计档案保存。第五章违规责任及处罚1.违反规定擅自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。2.未妥善保管网银密码、数字证书及短信提醒手机的，对财务负责人罚款____元，对相关责任人罚款____元。造成经济损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。3.未按规定办理审批手续或因审核、操作失误导致付款错误的，对出纳员及财务主管分别罚款____元和____元。造成损失的，除赔偿外，对相关责任人加倍处罚，并视金额追究法律责任。4.违反规定使用专用计算机的，每次罚款____元。如导致计算机感染病毒、账户安全隐患，每次罚款____元。造成密钥被盗、公司损失的，根据责任程度追究赔