2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库附参考答案【夺分金卷】

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库第一部分单选题（300题）1、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】：A2、拨备覆盖率为（）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比口.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】：A3、巴塞尔协议ni规定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C4、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】：C5、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】：D6、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】：C7、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】：C8、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。【答案】：【答案】：DA.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】：D9、2019年底，国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】：D10、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制11、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】：B12、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】：D13、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】：D14、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为（）。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高口.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】：D15、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】：D16、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%【答案】：C17、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(02),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。A.英国8.日本C.瑞典D.香港【答案】：D18、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】：A19、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A20、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）180天360天270天90天【答案】：C21、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】：C22、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】：D23、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】：A24、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】：B25、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】：B26、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】：C27、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】：B28、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】：B29、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】：D30、6公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】：B31、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】：B32、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】：B33、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】：D34、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。4需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】：A35、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】：B36、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】：D37、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】：D38、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】：A39、2019年底，国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股乂公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】：B40、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）。A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港【答案】：B41、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】：D42、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定【答案】：A43、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关【答案】：【答案】：BD.商业银行【答案】：D44、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A/亥公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B/亥公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C/亥公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D/亥公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】：D45、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币46、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】：C47、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()。A.1993年7月1日B.1996年1月3日2002年9月4日2000年2月9日【答案】：B48、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】：B49、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是( )。A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法【答案】：B50、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】：C51、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】：C52、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】：A53、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1％。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】：D54、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】：D55、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】：C56、转贴现是()的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间。.商业银行和商业银行之间口.商业银行和中央银行之间【答案】：C57、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】：B58、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况口.总需求、总供给状况【答案】：A59、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】：A60、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】：C61、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制。.多目标制D.联动目标制【答案】：C62、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】：B63、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】：D64、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿5000万50亿【答案】：B65、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（ ）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】：C66、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】：D67、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】：D68、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】：A69、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则8.“自愿、平等、公平、诚实”原则“损失最小化、收益最大化”原则“价格优先、时间优先”原则【答案】：D70、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】：B71、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】：D72、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】：C73、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能……（ ）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】：A74、在我国,负责对期货市场进行监管的机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】：C75、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务【答案】：【答案】：CB.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】：C76、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论。.可贷资金论D.实际利率论【答案】：D77、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】：B78、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，79、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】：C80、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】：B81、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】：B82、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】：A83、再贴现的缺点是()。4在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】：B84、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是()。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】：A85、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】：D86、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大。.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】：D87、（四）因业务发展需要，我国的人公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，人公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】：A88、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】：B89、2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率。.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】：C90、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】：C91、原始存款是商业银行吸收的()的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】：C92、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管

D.集体监管【答案】：B93、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是（）。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】：C94、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】：D95、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】：C96、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息政府可以削减转）。）。C.与客户共担投资风险政府可以削减转）。）。D.向客户宣传预期收益率【答案】：B97、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择（）。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】：D98、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】：A99、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】：A100、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业【答案】：【答案】：CC.家庭D.个人【答案】：A101、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平8.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】：A102、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】：A103、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机104、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是( )。A.名义利率〉通货膨胀率〉实际利率B.名义利率〉实际利率〉通货膨胀率C.实际利率〉通货膨胀率〉名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】：D105、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】：C106、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：A107、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】：D108、在我国货币层次划分中，M0通常是指（ ）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】：B109、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】：A110、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（ ）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】：C111、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营【答案】：【答案】：DB.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】：B112、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲【答案】：B113、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】：C114、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理115、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】：B116、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】：B117、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是()。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】：B118、在金融深化的测量中，货币化程度是指()。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】：B119、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】：A120、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】：C121、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】：B122、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】：A123、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】：B124、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】：B125、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】：B126、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡8.商品性交易收支是否均衡C.自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】：C127、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】：C128、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】：D129、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】：D130、根据《商业银行风险监管核心指标》，XXXXXXX,不良资产率是指不良信用资产与（）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】：D131、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】：C132、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】：A133、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】：C134、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】：C135、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于（）导致的通货膨胀。4需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】：D136、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】：B137、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为()。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】：A138、下列不属于央行货币政策的是()。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】：D139、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C140、6公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.－22B.7C.－7D.22【答案】：B141、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。A.1B.2C.3D.5【答案】：A142、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】：B143、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】：C144、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】：A145、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】：C146、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（ ）。A.正值B.负值【答案】：【答案】：C【答案】：【答案】：CC.不变D.零【答案】：B147、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】：C148、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】：C149、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行150、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值口.不可转让【答案】：A151、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】：C152、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（）。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】：D153、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率154、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A：中国银保监会B.B：中国人民银行C.C：中国证监会D.D：中国会计师协会【答案】：A155、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】：A156、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】：A157、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司【答案】：【答案】：CB.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】：D158、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】：B159、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?4跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度【答案】：B160、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制161、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（ ）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】：D162、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】：B163、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】：A164、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。4公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】：A165、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】：D166、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行。.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】：C167、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】：D168、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】：D169、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】：A170、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】：C171、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。4需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】：B172、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】：【答案】：A【答案】：C173、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.7％B.2.39％C.4.62％D.2.18％【答案】：D174、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10%,表明该时期存在()。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】：C175、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。4不良信用资产与信用资产总额之比8.不良资产与风险加权资产总额之比。・不良贷款与资产总额之比口.不良贷款与风险资产总额之比176、在经济学中，充分就业是指（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业【答案】：C177、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】：C178、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率8.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】：C179、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】：A180、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】：A181、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】：A182、2019年底，国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股乂公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】：D183、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】：A184、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】：B185、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】：D186、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】：A187、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是()。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】：B188、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】：D189、关于分级理财产品的说法，错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】：D190、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】：D191、贷款五级分类方法被用于管理（）。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】：A192、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】：A193、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】：A194、《巴塞尔协议皿》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（）。A.8.5％B.9％C.9.5％D.10.5％【答案】：D195、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】：C196、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】：D197、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（ ）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】：D198、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】：D199、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】：C200、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款8.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】：B201、 （一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】：D202、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】：D203、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】：A204、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】：B205、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金【答案】：【答案】：D【答案】：【答案】：BC.社会投资D.风险隔离【答案】：A206、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有2丫国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】：C207、下列不属于金融互换的是（）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换208、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】：B209、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（ ）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率210、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】：B211、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】：D212、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】：B213、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。【答案】：【答案】：BA.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】：A214、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】：A215、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】：D216、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险217、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】：A218、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的B系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50％、30％和20％。同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是（）。A.6%B.8%C.10%D.12%【答案】：C219、假定我国流通中的现金为5万亿元,单位活期存款为40万亿元,则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】：C220、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】：C221、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】：B222、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】：A223、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财。.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】：B224、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】：B225、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】：D226、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】：A227、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】：D228、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】：D229、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案】：A230、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】：A231、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发【答案】：【答案】：B行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】：A232、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以()为核心。4不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】：D233、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％234、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】：D235、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（ ）。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】：D236、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】：B237、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】：C238、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】：A239、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】：A240、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】：D241、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（ ）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】：B242、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】：B243、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】：D244、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（ ）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】：C245、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】：A246、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】：B247、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】：C248、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】：C249、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC），负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】：B250、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】：C251、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。8.0亿股9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】：C252、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为2，最高价位为^则该新股发行价格是（）。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位6【答案】：B253、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数【答案】：【答案】：AC.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】：A254、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】：B255、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：1天到365天1天到256天1天到180天D.1天到91天【答案】：A256、下列金融工具中，银行发行的是（）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝257、债券票面收益与债券面值的比率是（）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】：A258、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制。.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】：A259、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的（）管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】：C260、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】：D261、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】：C262、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】：D263、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为（）元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C264、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】：A265、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】：A266、6公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】：A267、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通