借款及担保合同（个人学习参考模版）

借款及担保合同甲方（出借人）:xxx集团有限公司法定代表人/负责人：xxx乙方(借款人):xxxx发展有限公司法定代表人/负责人：xxx丙方一（担保人）：xxx有限公司法定代表人/负责人：xxxx丙方二（担保人）：xx鉴于甲乙双方就乙方开发建设的xxxx小镇项目（xxxx亩）达成合作共识，经双方友好协商，甲方向乙方提供借款，甲方按协议约定提供借款后，乙方将xxxx小镇项目施工总承包工程发包给xxxx省xxxx工程有限公司承接（以下简称“总包方”），经甲、乙、丙各方平等、友好协商，特订立本合同，以供各方遵照严格履行：第一条借款金额借款币种：人民币借款金额：(大写)叁亿元整(小写)300,000,000元第二条借款期限借款期限xxxx个月，自甲方单笔借款实际支付至乙方账户之日起算，以此类推。借款到期后，如乙方需要，甲方同意再延期12个月(以总包方承包的乙方工程整体通过竣工验收日为借款到期日)。第三条借款用途借款用途：项目开发建设和丙方一需求。借款人不得改变借款用途，不得用于非法活动。第四条借款利率与计息1、借款利率借款利率为固定利率，年利率9%。借款期限内合同利率不变。2、利息计算利息从甲方实际放款日起算，按实际放款额和用款天数计算。利息计算公式：利息=本金×实际天数×日利率。日利率计算基数为一年365个月，换算公式：日利率=年利率/365。利息支付利息每六个月支付一次，到期当月25日为当期利息计算截止日，且须在到期当月30日完成利息支付，甲方收款后出具对应金额的增值税发票。xxxx条放款条件乙方须满足下列条件：1、本合同完成签署；2、本项目的中标通知书（具体格式内容详见附件）和总包合同已经签署；3、乙方根据甲方要求，向甲方提供必要的包括但不限于授权甲方查询其征信信息、财务报表等相关材料；4、已取得本项目xxxx亩的土地证上述提款条件未满足，甲方有权拒绝向乙方放款。第六条放款及工程发包约定1、本合同签订生效，20xxxx年7月19日之前，甲方或甲方委托的第三方将首笔借款本金合计人民币200,000,000.00元(大写人民币贰亿元整)转账至乙方指定收款账户。2、本项目首期工程施工许可证获取当日（乙方承诺不晚于20xxxx年9月30日），甲方或甲方委托的第三方将借款本金合计人民币100,000,000.00元(大写人民币壹亿元整)转账至乙方指定收款账户。3、甲方或甲方委托的第三方向乙方指定的银行账户转入借款资金后,即视为乙方已经收到本合同项下的对应借款。甲方委托的第三方向乙方指定的上述银行账户转入借款资金时，交易附言须明确填写:代甲方支付往来款。甲方或甲方委托的第三方转入乙方上述银行账户内的借款资金总额,乙方及丙方均认可为甲方该次借贷关系发生的债权本金。4、乙方收到甲方首笔200,000,000.00元(大写人民币贰亿元整)当天，安排项目公司向总包发出进场通知书。该款项原则上必须专款专用，且乙方应保证不少于首笔借款的30%必须用于本项目对总包的月结80%的前期付款中。同时，担保人在借款额度内对总包月结80%的前期应付款中提供差额补足承诺。第七条借款资金及利息支付1、甲方利息收款账户开户行：户名：账号：甲方有权以书面形式指定收款账户。2、乙方收款账户信息开户行：xxx支行户名：xxxx发展有限公司账号：xxxxxxxxxxxxxxxxx乙方有权以书面形式指定收款账户以及利息、本金支付账户。3、借款资金及利息支付方式为银行转账支付。第八条还款1、除双方另有约定外，乙方须按下列还款计划向甲方归还本合同项下借款：(1)借款期限届满日归还本合同项下全部借款，同时付清借款欠付利息，甲方收款后对所收利息不开具增值税发票，出具普通收据。甲方承诺甲方应负担个税由甲方在收款后自行申报缴纳。(2)其他还款计划：乙方可提前还款(3）乙方如需变更合同约定期限还款计划，须提前10个工作日向甲方提出书面申请，还款计划的变更须经双方共同书面确认。2、乙方必须按照合同约定，向甲方按约偿付本息，如果未能及时偿付，逾期期间内，以逾期的本息总额为基数，按照银行同期贷款利率的4倍向甲方支付违约金，且甲方有权行使与本合同相关的担保、抵押权利，提前收回部分或全部借款本息及相关费用。第九条声明与承诺1、乙方声明如下：(1)乙方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；(2)签署和履行本合同系基于乙方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对乙方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；乙方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；(3)乙方在本合同项下向甲方提供的全部文件是真实、完整、准确和有效的；(4)乙方向甲方申请借款的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法目的；(5)乙方未向甲方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；(6)乙方授权甲方有权根据有关法律法规、监管规定，为本合同订立和履行之目的，查询乙方的各类相关数据信息；(7)乙方声明的其它事项。2、乙方承诺如下：(1)如乙方发生可能对乙方的偿债能力产生重大不利影响的事项时，须事先征得甲方的书面同意；若发生下列情形，乙方应及时通知甲方：A.歇业、解散、清算、停业整顿、被撤销、被吊销营业执照、(被)申请破产等B.对偿债能力产生重大不利影响的变更；C.涉入重大诉讼或仲裁案件，或财产被查封、扣押或监管；D.股东、董事和现任高级管理人员涉嫌重大案件或经济纠纷；E.乙方在其它合同项下发生违约等对偿债能力产生重大不利影响的事件；F.出现经营困难和财务状况发生恶化等情形。(2)乙方对甲方债务的清偿顺序优先于乙方股东对其的借款，并且不亚于其他债权人的债务；(3)在有关会计年度的税后净利润为零或负数，或者税后利润不足以弥补以往会计年度累计亏损的情况下，或者税前利润未用于清偿乙方在该会计年度内应清偿的本金、利息和费用或者税前利润不足以清偿当期本金、利息和费用时，乙方不以任何形式向股东分配股息、红利；(4)乙方不以降低其偿债能力的方式处置自有资产；第十条担保1、担保方式：丙方共同对乙方全部债务（包括借款本息、违约金、逾期利息、实现债权的费用等）承担连带担保责任，即借款到期时（含提前到期的情形），甲方有权通知要求乙方或丙方任何一方偿还本合同约定的全部借款本息等。2、担保范围：本合同项下借款本金、利息、逾期违约金及甲方实现债权的所有费用。3、担保期间：本协议约定的借款期限届满之次日或展期期限届满之次日起计算三年。4、、甲方与乙方协议变更主合同条款的，无需征得丙方的同意，丙方担保责任不受任何影响。5、丙方共同对乙方全部债务（包括借款本息、违约金、逾期利息、实现债权的费用等）承担无限连带责任。第十一条违约事件及处理一、下列事项之一即构成或视为乙方在本合同项下违约事件：1、乙方未按本合同的约定履行对甲方的支付和清偿义务；2、乙方未按本合同约定的借款用途使用借款资金；3、乙方在本合同中所做的声明不真实，或违反其在本合同中所做的承诺；4、乙方信用状况下降，或乙方的盈利能力、偿债能力、营运能力和现金流量等财务指标恶化，突破本合同约定的指标约束或其他财务约定；5、乙方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件。6、甲方对乙方财务状况和履约能力进行审核时，发现存在可能严重影响乙方财务状况和履约能力的情况；7、乙方违反本合同中关于当事人权利义务的其他约定。出现前款规定的违约事件时，甲方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：1、要求乙方限期纠正其违约行为；2、全部、部分调减、中止或取消、终止对乙方的放款；3、宣布本合同项下尚未偿还的借款本息和其他应付款项全部或部分立即到期；4、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他合同；5、要求乙方赔偿因其违约而给甲方造成的损失，包括但不限于因实现债权而导致的诉讼费、律师费、公证费、执行费等相关费用损失；6、要求丙方承担担保责任；7、甲方认为必要和可能的其他措施。二、下列事项之一即构成或视为甲方在本合同项下违约事件：1、甲方未按本合同约定的时间提供足额借款300,000,000元整（大写人民币叁亿元整）借款的，本协议自动终止。第十二条权利保留一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据本合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。第十三条变更、修改与终止本合同经双方协商一致，可以书面形式进行变更或修改，任何变更或修改均构成本合同不可分割的组成部分。除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同在其项下权利义务全部履行完毕前不得终止。除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本合同任何条款的无效均不影响其他条款的法律效力。第十四条法律适用、争议解决本合同适用中华人民共和国法律。在本合同生效后，因订立、履行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以依法向借款人所在地人民法院起诉。在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。第十五条其他约定1、未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。2、在不影响本合同其他约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。3、除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。4、放款日、还款日如遇法定节假日，则顺延至节假日后的第一个工作日。5、甲方因法律法规、监管规定变化或者监管部门或甲方股东的要求，不能履行合同或不能按照合同约定履行的，由甲乙双方协商解决。因该种原因致合同终止或变更使甲方不能履行或不能按照合同约定履行的，甲方免除责任。第十六条诉讼文书送达条款1、甲方确认其有效的诉讼文书送达地址为：联系人：联系电话：乙方及丙方共同确认其有效的诉讼文书送达地址为：苏州市工业园区新庆路28号协鑫能源中心6楼。联系人：唐蓓蓓联系电话：151513737002、前列诉讼文书送达地址适用范围包括合同各方就合同发生纠纷且进入仲裁、民事诉讼程序的一审、二审、再审和执行阶段中相关文件和法律文书的送达。第十七条合同生效本合同经各方的法定代表人(负责人)或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。本合同一式肆份，各方各执壹份，具有同等法律效力。附件：中标通知书（模板，同时加盖协鑫集团有限公司及xxxx鑫能房地产开发有限公司公章后生效）（以下无正文，为签署页）（本页为签署页）甲方：法定代表人(或授权委托人):签订日期：乙方：xxxx发展有限公司法定代表人(或授权委托人):xx签订日期：丙方一：协鑫集团有限公司法定代表人(或授权委托人):xx签订日期：丙方二：签订日期：中标通知书xxxx省xxxx工程有限公司：xxxx鑫能房地产开发有限公司投资开发的xxxx小镇项目评标工作已经结束，采用邀请招标方式。按照法律法规规定的程序于20xxxx年7月XX日14时30分在公司内部评审开标，经评审委员会评审，xxxx鑫能房地产开发有限公司确定贵单位组成的联合体为中标单位。中标价(总价下浮率)：2%。合同价款估算约30亿元,贵单位应