2024年保险销售工作计划范例（七篇）

第4页共4页2024年保险销售工作计划范例针对公司当前车险业务规模大但效益基础薄弱的情况，我们将采取一系列有针对性的策略以提升效益，确保分公司业务的可持续和跨越式发展。我们将强化服务意识，全面提升公司的服务形象，因为当前保险市场的竞争本质上是服务的竞争。新的一年，我们将把服务理念深入到每一项业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，以优质服务赢得客户的认可，提升品牌影响力，创造更多的市场机会。(二)持续优化经营结构，实现科学发展我们将持续巩固和优化车险业务。作为我们的核心业务，车险业务的关键在于降低赔付率，提高效益。新的一年，我们将依据车险业务的统计数据，严格执行分公司核保规定，优化承保策略，以提高平均保费，降低赔付率，力争将车险业务打造为效益显著的主导险种。我们将巩固现有客户，确保续保率稳定，同时积极开拓新的车险渠道。我们还将重点发展非车险市场，尤其是“信用险+车险”的联动业务，以非车险业务的续保和新增长点为经营核算和风险控制提供支持，目标是非车险保费规模实现显著增长。(三)深化队伍建设，巩固发展基础我们将努力提升班子成员的全局管理能力，准确把握市场动态，制定正确的经营策略。同时，强化会议、学习和调研制度，提升管理层的理论素养和实践能力，确保公司决策的科学性和效率。我们将注重提升全体员工的问题解决能力，通过各种培训和考核机制，增强员工的工作责任感，促进公司的整体战斗力。我们将保持团队的稳定，积极引进新人才，加大业务培训力度，提高全体员工对公司发展要求的理解和执行能力。(四)规范法规意识，强化风险防控我们将持续贯彻合规经营理念，深入学习相关指导文件，确保合规经营贯穿始终。我们将建立和完善风险控制机制，严格承保规定，规避高风险项目，确保业务的稳健发展。同时，我们将保持对业务财务数据真实性的重视，持续改进，避免操作失误，以实现风险的有效防范。以上措施的实施，旨在全面提升公司的经营效益和市场竞争力，为公司的长期稳定发展奠定坚实基础。2024年保险销售工作计划范例（二）遵循总公司“价值经营”的策略指导，依据总公司的文件精神，我们对县级营业部实施分级管理制度。结合本县的实际情况，为确保全年任务目标的顺利完成，我们特此制定以下工作计划：一、指导原则坚持以省公司设定的工作目标为指引，以寿险业务发展为核心，以城乡网点建设为关键点，全面推动营业部寿险业务的持续、健康、快速发展。我们将从强化内部素质、塑造外部形象，提升公司品牌宣传，提高经营管理水平，以及增强业务队伍的专业素质等方面下功夫，以实现营业部的评级目标，并全力以赴完成上级公司下达的全年任务。二、工作目标1.完善营业部农村营销网络。年内计划培育____名业务总监，____名高级业务经理，____名业务经理，以及____名资深理财顾问（上半年完成____人，下半年完成____人）。同时，建立城区两个营销分部和____个主要农村网点，并建立健全保险协保员制度，协保员队伍规模扩大至____人，准股东队伍力争扩展至____人。2.寿险价值保费全年考核目标为____万元，力争达到____万元。3.举办____期新人培训班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。4.制定营销网点管理方法，提出具体实施策略。5.加大广告宣传力度，实施电视广告与标语、横幅、宣传单的立体式宣传，迅速提升品牌知名度。6.设计制作一套实用的展业手册和增员手册，为业务员提供有效的营销工具。三、实施策略1.动员部署-坚定必胜信念，把握机遇，应对挑战通过各种会议，深入解读公司的伙伴代理制、市场竞争优势及保险市场的发展趋势，保持观念创新，变被动经营为主动。同时，建立完善的公司规章制度，为管理提供有力支持。2.布局队伍-构建营销服务部门，选拔和培养专业管理人才设立两个城区营销服务部和四个农村网点服务部，形成竞争格局，通过竞争培养和选拔人才，打造一支人才辈出的中层业务管理团队。同时，推出服务部管理方案。3.明确责任-实行目标管理，任务分解到月到人与各管理部门签订全年目标管理责任书，确保目标明确，奖惩有据，增强主管带领团队冲刺全年业务的决心。将全年任务目标按月分解，通过各类会议进行绩效分析，跟踪团队目标达成情况。4.招募人才-开展增员活动，壮大兼职协保员队伍初期投入适当资源，开展高效专职增员，要求所有专职人员和准股东接受素质提升培训。同时，大力发展兼职协保员队伍，为业务拓展提供平台。制定协保员管理方案。5.强化队伍-加强基础管理，培养业务精英从早会运营、出勤管理、系统培训、职场管理等多方面入手，加强基础管理培训，确保各项工作有序进行，形成稳定的工作习惯。建立针对性的培训体系，为新人提供“新人培训班”、“创业说明会”，为理财顾问及以上级别人员提供“理财顾问基础培训班、提高班”、“精英战斗营”、“职业生涯规划班”，为各级主管提供“管理知识培训班、管理技能提高班”，并设立“资考辅导班”等。6.结合策略-配合上级公司业务推动，举办各类客户活动精心组织每场“产品说明会”和“创业说明会”，为业务人员提供优质的销售平台，确保会议质量与效果。每场会议前做好充分准备。结合各种时机，每月定期举办主题节日说明会。在邀请客户进来的同时，也要走出去，开展形式多样的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、理财知识讲座。7.奖惩分明-开展业务竞赛，激励优胜劣汰制定营销服务部管理方案，建立业绩与利益挂钩的机制，形成良性竞争环境。以上内容，敬请审阅。2024年保险销售工作计划范例（三）一、强化业务管理，构建卓越且规范的承保服务架构。承保作为保险公司运营的起点，是风险管控和实现效益的关键，是公司生存的基石。因此，本年度我们将着重强化业务管理工作，提升风险管控能力。1、对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价体系控制承保风险，确定承保费率，确保承保质量。对超出公司权限范围的拟承保业务进行初步审查并提出意见，然后上报审批，以确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类保险业务的处理平台，通过构建和使用电子化承保业务处理系统，建立完整的承保基础数据库，并编制相关报表和承保分析。同时，定期进行市场调研，编制中长期业务计划。3、建立并完善重大业务和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险的合理控制。根据业务风险情况，执行再保险或分保管理规定，以确保风险的合理分散。4、严格实施承保和核保规范，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。对下属的承保和核保人员进行全面系统的培训，提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供坚实的保障。二、提升客户服务品质，构建一流的客户服务平台。随着保险市场竞争的加剧，各家保险公司都在加大市场业务竞争的力度。由于保险公司经营的并非有形产品，而是一种风险管理或风险投资的服务，因此，构建优质服务的客服平台至关重要。经过某年的发展，我司已在市场中占据一定份额，拥有大量客户群体。随着业务的深入，客服工作的重要性将更加凸显。因此，本年度我们将严格规范客服工作，确保一流的客服管理平台的实施和落地。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，通过多种方式将热线推广至社会，使广大客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提升市场竞争力，实现客户满意度的最大化。2、加强客服人员的培训，提升客服人员的综合技能素质，始终遵循“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作流程进行接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等工作。3、以中心支公司为核心，专职和兼职并行，建立覆盖全区的查勘、定损网络。初期由中支设立专职查勘定损人员，同时配合非专职人员共同查勘，以提升中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔的质量，确保查勘准确，定损合理，理赔快捷。4、在某年某月前完成对某营销服务部、某营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效便捷的保险售后服务。三、加速业务发展，提升市场占有率，打造公司保险品牌的影响力。基于某年中支保费收入的某万元，其中各险种占比为：机动车辆险某%，非车险某%，人意险某%。在新的一年，中心支公司计划实现全年保费收入某万元，各险种比例计划为机动车辆险某%，非车险某%，人意险某%。为实现这一目标，我们将从以下几个方面着手。1、机动车辆险是我们业务的核心，因此，我们将大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，全力打好车险业务的攻坚战。我们将巩固老客户，争取新客户，重点发展车队业务和新车业务的承保，以推动车险业务迈上新的台阶。2、我们将认真开展非车险的展业工作，选择性地拜访大中型企业，对效益好、风险低的企业进行重点公关，建立良好的合作关系，争取实现财产、人员、车辆的一揽子承保，同时也要推动非车险效益型险种的市场开发，努力在非车险业务上形成新的格局。3、我们将积极拓展与银行的代理业务合作。某年，我们已与中国银行、中国某银行、中国某银行、中国某银行、某兴业银行等签订了兼业代理合作协议。我们将集中精力加强与各大银行的业务沟通，让银行更深入地了解中华保险的品牌和优势，争取在代理业务上获得更大的支持和政策倾斜，力求在银行代理业务上实现新的突破，为实现险种结构调整的战略目标和公司效益化奠定坚实基础。新的一年，市场竞争将更加激烈，但凭借省公司的正确领导，中支将创新思路，奋发进取，创造新的业绩，为发展壮大公司保险事业而不懈努力。2024年保险销售工作计划范例（四）一、全面贯彻执行公司“积极均衡、整合转型、创新超越”的总体工作方针，积极落实总公司《关于实施员工职业素质提升工程的指导意见》，致力于构建学习型、创新型企业，搭建高效的人力资源支持平台，加大人才培养与投入力度，建立健全人才培养机制，全面提升员工职业素质。二、转变思想观念，积极适应市场竞争环境，持续强化竞争意识和危机意识教育，引入科学合理的激励机制，巩固并扩大原有险种市场份额，积极探索并开拓新业务领域及保险资源。三、加强与政府及相关部门的沟通协作，提升政府领导对保险在经济社会发展中重要价值的认识，积极争取政府及相关部门的支持与配合，优化保险行业发展的外部环境。四、进一步强化服务意识，致力于提升服务水平，优化外部业务拓展环境。建立并完善客服人员日常培训体系，持续提升服务技能与服务质量。同时，加大理赔查勘力度，确保理赔过程公正透明，有效挤压理赔水分。五、加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的良好氛围，增强员工对公司的认同感与归属感，确保队伍稳定。进一步活化用人机制，打破身份界限，广开才路，确保人才得到充分利用与发挥。六、加强与各代理单位的沟通交流，促进双方共同发展，实现互利共赢。七、加大对农村网点的指导力度，快速提升其业务产能。积极与党委、政府沟通协作，加快其他乡镇网点的建设与维护工作，确保建一个、成一个、见效一个。同时，加大“中国人寿保险先进村”建设力度，并顺利通过验收，让更多农民群众享受到中国人寿提供的优质保险保障，感受到党和政府的深切关怀。八、持续抓好安全教育、法制教育及党风廉政建设工作，强化管理力度，有效遏制各类经济、治安及刑事案件的发生，降低管理风险，确保公司内部稳定有序。2024年保险销售工作计划范例（五）在____年度，公司将以严谨的态度强化业务管理，以确保经济效益和保险公司运营的稳健。首要任务是提升风险管控能力：1、我们将对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价体系控制承保风险，以确定适当的承保费率，从而保证承保质量。对于超出公司权限的业务，将进行初步审查并提交审批，以确保严格承保标准。2、将加强信息技术部门的管理，完善各险种业务处理平台，构建电子化承保业务处理系统，建立全面的承保基础数据库，并编制相关报表和承保分析。同时，定期进行市场调研，编制中长期业务计划。3、我们将建立健全重大标的和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险得到合理控制。根据业务风险情况，执行再保险或分保管理规定，以分散承保风险。4、强化承保和核保规范，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。对中支的承保、核保人员进行全面系统培训，提升他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供坚实的保障。我们将致力于提升客户服务工作质量，构建一流的客户服务平台。随着市场竞争加剧，优质服务的客服平台对于保险公司的竞争力至关重要。____年，我司已在市场占据一定份额，拥有大量客户。因此，____年我们将严格规范客服工作，确保一流的客服管理平台得到充分运用和落实。1、我们将建立健全语音服务系统，加大热线宣传力度，通过多种方式将热线推广给社会，使客户全面了解公司语音服务系统的优势，提升市场竞争力，实现客户满意度的最大化。2、加强客服人员培训，提高其综合技能素质，遵循“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，确保在接报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作中提供优质服务。3、以中心支公司为中心，建立覆盖全区的查勘、定损服务网络，初期设立专职查勘定损人员，并结合非专职人员共同工作，提升中支业务人员的整体素质，确保查勘准确、定损合理、理赔快捷。4、计划在____年____月前完成____营销服务部、____营销服务部两个服务机构的下延工作，构建全区服务网点，为客户提供高效便捷的保险售后服务。我们将加快业务发展，提高市场占有率，打造公司保险品牌的影响力。依据____年中支保费收入____万元，预计各险种占比为：机动车辆险____%，非车险____%，人意险____%。____年度，中心支公司计划实现保费收入____万元，通过以下措施实现各险种比例的计划目标：1、机动车辆险是我们业务的核心，将继续大力发展，巩固老客户，争取新客户，重点发展车队业务和新车业务，以推动车险业务实现新的增长。2、在非车险业务上，我们将积极开展展业工作，关注效益好、风险低的大中型企业，建立良好关系，争取一揽子承保，同时推广非车险效益型险种，形成新的业务格局。3、积极拓展与银行的代理业务合作。____年我们已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、兴业银行等签订兼业代理协议，____年将进一步加强与各大银行的业务沟通，争取在代理业务上取得新的突破，为实现险种结构调整的战略目标奠定基础。面对激烈的市场竞争，中支将在省公司的指导下，创新思路，锐意进取，创造新的业绩，为公司保险事业的壮大做出贡献。2024年保险销售工作计划范例（六）一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。二、在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得更多客户信息。三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。四、今年对自己有以下要求1、每周要增加____个以上的新客户，还要有____到____个潜在客户。2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户。4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直的。5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。8、自信是非常重要的。要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。2024年保险销售工作计划范例（七）随着____年的临近，为圆满达成公司既定的各项业绩指标，我们需进一步强化工作作风建设，深化思想认识，确保公司各项规章制度的严格执行，并激发团队工作的主动性和积极性。特别是在车险理赔服务领域，我们将致力于全面提升服务效率与质量，进而推动整体工作业绩的稳步增长。以下是____年度的工作规划：一、明确具体工作目标1.加速理赔服务响应：我们将严格遵循公司既定的理赔服务时限，确保客户能在最短时间内获得理赔，有效维护其合法权益