金融机构反洗钱知识竞赛考试题及答案

金融机构反洗钱知识竞赛考试题及答案单选题1.2015年版100元纸币采用的光彩光变数字，在垂直观察时，数字以（）为主，平视观察时，数字以（）为主，随着观察的角度改变，数字颜色交替变化并可看到（）上下滚动。A、金色，蓝色，一条亮光带B、绿色，金色，一束反射光C、蓝色、绿色、一束反射光D、金色，绿色，一条亮光带参考答案：D2.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。A、2017年1月1日B、2017年3月1日C、2017年8月1日D、2017年6月1日参考答案：A3.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具（）。A、《假币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《假人民币罚没收据》D、《假币没收收据》参考答案：A4.甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限参考答案：B5.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5参考答案：A6.教育储蓄存入次数要不少于（）次，每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万参考答案：A7.依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、企业法人B、事业单位法人C、社会团体法人D、国家参考答案：D8.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10参考答案：C9.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人参考答案：A10.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）上线时，由（）负责被代理机构的上线准备和实施、业务和技术支持，以及该系统的运行维护。A、代理机构B、商业银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监局参考答案：A11.汇票、本票出票时的记载事项，适用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行为参考答案：C12.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循（），全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。A、全面性原则B、系统性原则C、独立性原则D、真实性原则参考答案：C13.下列资金用途不属于存款人申请开立专用存款账户（）。A、期货交易保证金B、粮、棉、油收购资金C、基本建设资金D、临时项目资金参考答案：D14.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。A、17B、18C、19D、22参考答案：B15.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行参考答案：B16.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构参考答案：C17.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。参考答案：D18.卡乐付”的客服电话是多少？（）A、4006068000B、96568C、4008102112D、027-96568参考答案：A19.甲和乙为同村邻居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行为侵犯了乙的()。A、相邻权B、房屋所有权C、宅基地使用权D、宅基地所有权参考答案：C20.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中，需要金融机构协助执行的，金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院，予以查询、冻结，但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早参考答案：B21.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定参考答案：C22.（）是指直接接入支付系统办理业务的机构。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要参考答案：A23.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续参考答案：A24.接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。中国人民银行分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核和参数维护。A、1B、2C、5D、10参考答案：B25.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户参考答案：D26.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户参考答案：B27.有权机关直接扣划、冻结扣划及相应的冲正交易均需要（）级授权。A、10B、12C、15D、16参考答案：C28.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任参考答案：A29.存款人（）专用存款账户。A、只能开一个B、只能开两个C、可以开多个D、只能开三个参考答案：C30.甲与乙签订了一份供货合同，合同约定甲先供货，乙后付款，在供货前，甲有确切证据证明乙无付款能力，对此，甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权参考答案：D31.客户尽职调查是指：（）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等参考答案：D32.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人参考答案：B33.电力管家卡号缴费账号有几位数？A、8位数B、9位数C、10位数D、11位数参考答案：C34.根据反洗钱有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规参考答案：C35.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2参考答案：C36.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按（）第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》参考答案：A37.本票出票人绝对必要记载的事项不包括()。A、无条件支付的承诺B、确定的金额C、付款人名称D、收款人名称参考答案：C38.《中华人民共和国人民币管理条例》关于人民币样币说法正确的是（）。A、人民币样币禁止流通B、人民币样币可以流通C、人民币样币的管理办法，由国务院制定D、人民币样币的管理办法，由银行保险业监督管理委员会制定参考答案：A39.因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。A、2B、3C、4D、5参考答案：B40.银行机构开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的企业进行交易的，依据（）规定进行处理。A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国中国人民银行法D、人民币结算账户管理办法参考答案：A41.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，金融机构应当按照协助执行通知书要求，将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户参考答案：B42.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行参考答案：B43.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息登记手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日参考答案：D44.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10参考答案：B45.财政部门查询存款时，检查人员应当出示《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》一式（）联。A、一B、两C、三D、四参考答案：B46.未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的，给予有关责任人（）处理。A、记大过至开除或解除劳动合同B、留用察看至开除C、留用察看至记大过D、扣减半年绩效工资参考答案：A47.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请，并附联调测试报告和技术验收报告。A、5B、10C、15D、30参考答案：C48.银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行参考答案：B49.存折、卡、存单密码解锁可在（）办理。A、开户网点B、锁定网点C、市内任意一家网点D、同一法人行社任一网点参考答案：D50.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。A、10B、15C、20D、25参考答案：C51.以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元参考答案：C52.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付参考答案：B53.下列属于所有权的原始取得方式的为()。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产参考答案：C54.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30参考答案：A55.网银证书申请时自动生成两码（即授权码和下载码），（）天后自动过期。A、1B、5C、7D、14参考答案：D56.下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。A、基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金B、基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发C、基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制D、基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理参考答案：D57.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度参考答案：A58.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80参考答案：D59.单位银行结算账户按用途分为A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户参考答案：B60.合规联络员由（）兼任，对本级行社的合规风险管理问题负首要责任。A、会计主管B、信贷副行长C、信贷内勤D、柜员参考答案：A61.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察参考答案：A62.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3C、6D、15参考答案：B63.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（）工作，有效解决银行对外误付假币问题。A、银行对外支付现金的全额清分B、冠字号码查询C、点验钞设备升级D、反假货币宣传参考答案：A64.下列对一般保证与连带责任保证的区别的判断正确的是()。A、一般保证的保证范围为主债权，而连带保证的保证范围为包括利息违约金等在内的全部债权B、一般保证的保证人承担赔偿责任，而连带保证的保证人承担履行责任C、一般保证的保证人只能行使基于保证合同的抗辩权，而连带保证的保证人还可以行使主债务人的抗辩权D、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，而连带责任保证的保证人不享有此项权利参考答案：D65.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02参考答案：D66.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日。A、15B、20C、30D、60参考答案：C67.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务参考答案：C68.《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购时，凡加盖“现金”字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。A、支付现金B、足额支付C、转账结算D、及时汇兑参考答案：A69.银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本参考答案：A70.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于参考答案：A71.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：资金（）转入，()转出，尤其是资金汇往多个地区，且汇款看似无人关联。A、集中、分散B、多笔、单笔C、大额、分散D、白天、夜间参考答案：A72.核心系统贷款扣款标识的有效值有两种：（）、（），系统默认值为（）A、足额扣款，有多少扣多少；有多少扣多少B、足额扣款，有多少扣多少；足额扣款C、足额扣款，不足额不扣款；足额扣款D、足额扣款，不足额不扣款；不足额不扣款参考答案：A73.各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（），负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部。A、兼职部门B、沟通部门C、受理部门D、专职部门参考答案：D74.社团贷款的还款流程是（）A、先还表内，再还表外B、先还表外，再还表内C、只需要作表内还款操作D、只需要作表外还款操作参考答案：B75.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将（）送达被评估的金融机构。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管提示函》C、《反洗钱监管通知书》D、《反洗钱监管意见书》参考答案：C76.《人民币图样使用管理办法》规定，使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理参考答案：A77.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。参考答案：A78.对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款参考答案：D79.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（）负责提供并管理。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局参考答案：C80.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5参考答案：A81.监护人对被监护人致人损害承担的民事责任属于（）。A、按份责任B、保证责任C、补充责任D、连带责任参考答案：C82.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函参考答案：C83.发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款，按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同档次法定存款利率及计息B、同期同档次存款利率及计息C、同期同档次协议存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息参考答案：B84.客户申请开立网上银行业务时，网点必须坚持三核对”，即：核对客户出示的（）、（）原件与申请表上填写的内容是否相符。A、户口簿，身份证B、凭条，身份证C、卡折，身份证D、对账单，户口簿参考答案：C85.客户尽职调查制度中()是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A、受益人B、托管人C、业务经办人D、授权委托人参考答案：A86.《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号），海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）部门通报。A、反洗钱行政主管B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署参考答案：A87.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件参考答案：B88.金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。A、一对多B、多对一C、一对一D、多对多参考答案：C89.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》参考答案：A90.简易开户开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：A91.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的参考答案：B92.下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户()。A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、先前获得的客户身份资料存在疑点D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果。参考答案：D93.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）规定，冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明（）。A、部分冻结B、只收不付C、不收不付D、暂停结算参考答案：B94.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、不得B、可以C、不确定D、能够参考答案：A95.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接拥有机构（）以上的股权和表决权A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5参考答案：D96.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。A、3B、5C、7D、10参考答案：A97.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000参考答案：B98.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4参考答案：B99.个人不动户是指存款余额在（）元以下、（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的个人活期存款账户。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三参考答案：C100.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。A、客户因素B、地域因素C、职业及行业因素D、收益最大化因素参考答案：D101.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、4D、5参考答案：D102.银行采用数字证书或电子签名方式进行客户身份认证和交易授权的，提倡由（）提供认证服务。A、人民银行B、发起行C、支付行D、合法的第三方认证机构参考答案：D103.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物参考答案：D104.违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（）依法进行处理。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国人民币管理条例》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》参考答案：B105.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因？（）A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损参考答案：C106.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险参考答案：B107.金融机构的风险划分标准应报送()。A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国反洗钱监测中心D、中国人民银行省一级分支机构参考答案：B108.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行()。A、现场检查B、行政调查C、案件协查D、信息分析参考答案：A109.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5参考答案：C110.甲公司欠乙公司贷款25万元，依照合同甲公司应向乙公司交付汽车配件，乙公司收货后应向甲公司支付货款30万元，甲公司和乙公司之间的债务，可以适用债的()。A、混同B、抵销C、提存D、免除参考答案：B111.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核参考答案：D112.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动参考答案：C113.银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中“工商营业执照”、“国税登记证号”、“地税登记证号”字段录入（）位统一社会信用代码。A、17B、18C、19D、22参考答案：B114.持票人为背书人的，对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手参考答案：D115.任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币参考答案：B116.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗参考答案：B117.非接触式的最大距离为（）A、3cmB、5cmC、10cmD、15cm参考答案：C118.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18参考答案：B119.银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理参考答案：B120.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员参考答案：C121.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料参考答案：C122.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书参考答案：C123.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票，应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易参考答案：D124.“FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）。A、赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；B、不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；C、贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；D、非营利性机构——涉及资金转移交易时参考答案：D125.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日参考答案：D126.作废的重要凭证要（），加盖作废章。A、剪角B、销毁C、丢弃D、报废参考答案：A127.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20参考答案：D128.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30参考答案：A129.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元参考答案：B130.农信银外地卡转本地卡，提交后提示接口机返回，账户类其他错误”是什么原因？（）A、本机系统错误B、对方行限制，让客户咨询开户行C、卡片有误D、密码错误参考答案：B131.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年参考答案：B132.金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构参考答案：C133.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：A134.《自助设备盘库及加钞登记簿》由自助银行所属网点保管（）年。A、一B、二C、三D、四参考答案：C135.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上参考答案：A136.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互，以（）方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。A、电子方式B、线下方式C、纸质凭证D、线上线下一体化参考答案：A137.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。A、其他应付款账户B、久悬未取专户C、转收益账户D、假名账户参考答案：B138.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续，（），直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出参考答案：A139.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司参考答案：C140.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日参考答案：B141.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是（）。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿参考答案：D142.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明参考答案：A143.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取参考答案：A144.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、5B、10C、20D、50参考答案：B145.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元参考答案：B146.依照民法原理，连带债务的债权人()。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务参考答案：D147.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房屋，以免妨碍眺望，后乙欲在房屋上加盖一层，甲提出异议，请求停工。下列判断正确的是()。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力参考答案：A148.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构参考答案：A149.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询参考答案：B150.支票分为现金支票和转帐支票，其中()。A、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制；B、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制；C、两者均有金额起点限制；D、两者均没有金额起点限制。参考答案：D151.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户参考答案：C152.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理（）手续。A、销户B、转存C、续存D、续取参考答案：A153.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权参考答案：D154.金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门参考答案：B155.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职参考答案：A156.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称B、票据用途C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称参考答案：D157.对有权机关移送的涉及违法犯罪活动的企业银行结算账户，人民银行分支机构应当对相关银行开展（）A、执法检查B、依法检查C、专项检查D、定期检查参考答案：A158.中国人民银行根据执行货币政策和維护金融穏定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()内予快回复。A、7天B、30天C、半年D、1年参考答案：B159.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。A、核对B、登记C、核对并登记D、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件参考答案：C160.再贴现是（）之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行参考答案：D161.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5B、6C、7D、8参考答案：C162.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02参考答案：B163.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四参考答案：A164.《中国人民银行关于加强有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、3B、5C、2D、4参考答案：A165.《不宜流通人民币纸币》标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的，为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4参考答案：B166.（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、单位银行卡C、临时存款账户D、基本存款账户参考答案：A167.银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用袋（）应加盖“假币”字样戳记。A、封口处B、中间处C、左上角D、右上角参考答案：A168.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位开展人民币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名参考答案：B169.根据《中华人民共和国行政强制法》，下列选项关于冻结的说法错误的是（）。A、冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，也可以委托给其他行政机关或者组织B、冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当C、行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应该自冻结期满之日起解除冻结D、金融机构不得在冻结前向当事人泄露信息参考答案：A170.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职参考答案：A171.小康卡贷款最长授信时间为（）年，（）展期。A、3，允许B、3，不允许C、2，允许D、2，不允许参考答案：B172.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户参考答案：D173.在旧系统中已经结清的表外贷款（结清时利息未还清），现在需要收取当时未还完的利息，但系统中已经没有贷款账号。这部分利息如何收取？（）A、由清算中心收取利息，财务中心入账B、由核心系统收取客户利息，入内部户，然后将利息划至清算中心，由清算中心将利息划至财务中心，财务中心做账务处理，入利息收入科目C、由财务中心直接入账D、由清算中心入账参考答案：B174.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80参考答案：C175.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A、口头方式B、书面方式C、电话方式D、信函方式参考答案：B176.使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：A177.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30参考答案：D178.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪参考答案：C179.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换参考答案：A180.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。A、私营户B、个体工商户C、个体户D、个人结算户参考答案：C181.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施参考答案：A182.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定，最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5参考答案：B183.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑参考答案：D184.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元参考答案：B185.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号），义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、中风险国家或地区D、中低风险国家或地区参考答案：A186.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告参考答案：A187.关于定期存款部分提前支取业务，客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限参考答案：A188.清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（）保管人员不得互相兼任。A、假币没收登记簿B、假币登记簿C、假币收缴登记簿D、假币代保管登记簿参考答案：D189.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人参考答案：C190.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构参考答案：A191.量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8参考答案：D192.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户参考答案：B193.核查行采用（）方式进行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类。A、单笔核对B、批量核对C、单笔精确查询D、批量精确查询参考答案：C194.根据协助有权机关查询的规定，协助有权机关查询的资料应限于以下哪一项（）。A、存款资料B、贷款资料C、项目融资贷款资料D、按揭贷款资料参考答案：A195.支票出票人的主要票据义务是()。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务参考答案：B196.解除银行卡冻结交易支持（）办理。A、全省任一网点B、开卡法人行社任一网点C、原办理冻结网点D、只能在开卡网点参考答案：C197.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要参考答案：A198.金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易参考答案：B199.企业网银跨行转账，单笔金额（）万元，日累计金额（）万元。A、5200B、52000C、502000D、5002000参考答案：D200.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载“质押”字样参考答案：C201.根据我国民法规范，下列属于不当得利的是()。A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙参考答案：D202.送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中，张某以为有人故意捣乱，将该奶取出扔了，下列对张某的行为性质认定正确的是()。A、构成不当得利B、构成侵权行为C、构成无因管理D、并无不当参考答案：D203.电子现金账户归属（）A、开户机构B、发卡机构C、消费机构D、以上都不对参考答案：B204.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体参考答案：B205.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户参考答案：B206.受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式参考答案：B207.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日参考答案：B208.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构参考答案：C209.建立健全（），是有效完成反洗钱工作的保障。A、反洗钱工作制度B、反洗钱组织体系C、反洗钱系统操作D、反洗钱身份识别制度参考答案：A210.银行卡止付交易支持在（）办理。A、全省任一网点B、开卡法人行社任一网点C、只能在开卡网点D、原办理止付网点参考答案：B211.方正公司9月1日（周五）在A银行开立基本存款账户，9月6日在B银行因借款开立一般存款账户，请问在B银行开立的账户自（）可以办理付款业务A、2023/9/60:00:00B、2023/9/90:00:00C、2023/9/100:00:00D、2023/9/120:00:00参考答案：A212.（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ参考答案：B213.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。A、季度B、半年C、一年D、三年参考答案：D214.根据《个人存款账户实名制规定》,下列不能作为实名证件的是（）。A、军人、武装警察身份证件B、护照C、机动车驾驶证D、身份证参考答案：C215.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、一C、两D、按照业务需要开立参考答案：B216.支付业务中业务受理编号由（）组成。A、六位日期+六位序号B、六位日期+四位序号C、八位日期+八位序号D、八位日期+四位序号参考答案：C217.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪参考答案：C218.如汇兑往账发送失败或者失败待处理时，进行往账注销后，该笔往账状态回到已扣账状态，即（）A、待处理B、待注销C、待录入D、待复核参考答案：C219.以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万参考答案：C220.支付系统参与者中，（）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者D、特约参与者参考答案：B221.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性参考答案：C222.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准“（）”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则参考答案：B223.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为每月()次。A、2B、1C、3D、4参考答案：B224.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置参考答案：B225.依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时冻结客户账户（）。A、2小时B、24小时C、48小时D、72小时参考答案：C226.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名参考答案：B227.不可以做续冻的网络查控系统是（）A、最高法“总对总”B、公安部“总对总”C、省高院“点对点”D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台参考答案：C228.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户参考答案：A229.新上岗现金从业人员需在上岗()个月内的规定期限内完成反假货币培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、1B、2C、3D、4参考答案：C230.下列不属于高风险业务范畴的是（）。A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银联POS参考答案：C231.重置CVV锁定交易（）操作。A、可在全省任一网点B、只能在开卡法人行社任一网点C、只能在发卡网点D、只能在县一级行社任一网点参考答案：A232.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），（）依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业协会C、国家金融监督管理局D、中国证券监督管理委员会参考答案：A233.小额支付系统汇兑业务的发送方式为（）A、实时发送B、不定量发送C、定时或定量打包发送D、实时定量打包发送参考答案：C234.2012年8月后签约的个人客户，短信银行服务费是（）A、2元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月B、1.5元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月C、2元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月D、3元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月参考答案：A235.根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》中规定，银行机构二级操作员的权限不包括（）。A、批量导入个人银行结算账户B、制作账号批量变更和账户批量迁移对照表C、查询、统计银行结算账户信息D、系统日志管理参考答案：D236.办理手工录入批量业务时，单次发送录入笔数不超过（）A、10B、15C、20D、25参考答案：C237.关于贷款的发放和收回，下列表述错误的是（）A、一笔约定按月结息的贷款发放2个月后，柜员发现申请金额/核准金额与金额不符或到期日输入有误，不能使用倒推日冲正交易进行冲正B、准备发放贷款时，柜员核对资料发现申请金额/核准金额等要素录入错误时需交由信贷部门取消建立的贷款账户，再由信贷部门启用信贷系统重新创建贷款账户C、借款人有应交纳的欠息、欠本、罚息和当期还款额的，也能提前还本D、贷款发放后，柜员当天发现申请金额/核准金额与金额不符或到期日输入有误，可以进行冲正参考答案：C238.归还未到期本金和计提的应计利息，正常交易还款可以选择的还款方式不包括（）A、（011044）存款账户转账提前还款B、（011048）内部账户转账提前还款C、（011046）内部账户转账还款D、（013031）现金提前还款参考答案：C239.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息参考答案：A240.运营主管每周对智能柜台查库不少于查库（）次。A、1B、2C、3D、4参考答案：A241.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬参考答案：C242.ATM行内转日限额为（）万元。A、2B、5C、50D、100参考答案：B243.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合参考答案：C244.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、三C、五D、十参考答案：D245.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向()，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份联网系统D、人民银行参考答案：A246.小康卡贷款只能实行（）按月还款方式，（）提前还款。A、只还利息，不允许B、等额本金，不允许C、只还利息，允许D、等额本息，允许参考答案：D247.有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。A、达到需冻结金额达到70%以上B、被冻结单位无力偿还C、被冻结单位主动偿还D、达到需要冻结的数额参考答案：D248.运营主管每周至少查库（）次。A、1B、2C、3D、4参考答案：A249.系统检查利率类型栏位选固定利率时，利率增量为（）A、10B、30C、50D、0参考答案：D250.根据《电子签名法》，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年参考答案：C251.信贷部门提供《支付放款通知书》时，柜员使用哪个交易放款？（）A、（011055）无折转账放款B、（011555）贷款发放C、（011556）受托支付D、（037500）小康卡放款参考答案：B252.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1参考答案：C253.拒绝、阻挠检查和对检查人员进行打击报复的，给予有关责任人（）处分。A、警告到撤职处分B、留用察看到记大过处分C、扣减半个月绩效D、扣减半年绩效参考答案：A254.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告参考答案：D255.在综合业务系统中，企业银行账户证件过期30天以上的，系统对账户自动采取（）控制措施。A、暂停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付参考答案：B256.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、7B、5C、3D、2参考答案：C257.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，持有人对（）没收的人民币真伪有异议的，可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行参考答案：C258.个人网银跨行快汇，单笔最高金额（）万元，日累计最高金额（）万元。A、5，50B、5200C、5500D、50200参考答案：C259.汇票的绝对记载事项是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期参考答案：A260.教育储蓄的存款介质为（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存单参考答案：B261.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人参考答案：D262.对于签发成功的银行汇票，可执行（）次打印汇票业务。A、1B、2C、3D、4参考答案：B263.银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施参考答案：C264.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金参考答案：D265.甲、乙共购了一间街面房，经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元，欲购买。甲父知道此事后，也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲参考答案：B266.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新参考答案：C267.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人参考答案：C268.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时参考答案：C269.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、半B、1C、2D、3参考答案：B270.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部参考答案：D271.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在规定时限内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人采取（）措施。A、名下涉案账户暂停非柜面业务B、名下其他银行账户暂停非柜面业务C、名下涉案账户只收不付D、名下其他银行账户只收不付参考答案：B272.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国