财务企业票据

财务企业票据

**池需求确定讨论会议纪要会议时间：2021年3月25日9-17时会议地点：**集团财务企业二楼会议室参会人员：**财务企业：***用友软件企业：***会议统计：***会议专题：**财务企业升级项目实施事项和计划沟通讨论会议内容会议将**财务企业需求内容划分进行了讲解；

将票据池的各功效模块在系统网银端和关键端系统显示进行演示；

将票据池需求文档的根据模块进行了梳理，我们对应的对会议内容进行了整理，详细内容以下：

1.收票登记标准产品：

组员单位网银端收票登记--->组员单位网银端票据托管申请--->财务企业关键端票据托管处理；

需求中：组员单位网银端收票登记--->财务企业关键端收票登记--->组员单位网银端票据托管申请--->财务企业关键端票据托管处理；

上次会议160115中提出需要向用户确定是否要去掉推关键端收票登记excel导入是否需要写日志还是依据用户需要选择性写日志到一个文件中excel反复导怎样处理导入时：数据唯一性规则：票据号+持票人？？？1网银端收票登记增加导入功效2打通网银端和关键端的收票登记功效3关键端的收票登记只录入持票人交易对手的票据4网银端收票登记节点票据同时功效，关键端和网银端票据池保持一致5收票登记是否需要统一一个入口6现有导入格式能否满足要求7网银端导入收票登记以后，财务企业是否需要走审批步骤8导入功效日志等级要求，UAP标准产品日志是否满足用户需求9财务企业能否直接开银行承兑汇票代开银承10财务企业系统的银行票据业务和建行的票据托管池对接，建行对接对应的技术人员11组员单位将票托管在财务企业，对银行来说持票人是否全部是**财务企业用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1关键收票登记需要录入功效2唯一性：票据号+持票人3假如是关键端录入的收票登记，则需要同时到网银系统，组员单位只能看到自己的票4关键收票登记需要增加审批功效5网银端和关键端全部需要导入功效，导入格式后续由现场顾问和结算部深入确定6现有UAP日志能够满足需求7银行票据托管节点需要增加导入功效，需要跟银行做接口，增加flag字段来统计银行返回的状态等信息8财务企业、银行、组员单位签署单方协议后，财务企业能够开银行承兑汇票，即代开银承9组员单位将票托管在财务企业，对银行来说持票人仍为该组员单位10财务企业和银行的票据业务，组员单位全部不能看到11一张票据应该有两个状态，一个为组员单位和财务企业之间的票据状态，另一个为财务企业和银行之间的票据状态，组员单位只能看到前者的票据状态2.票据领用自动挑票到底该怎样实现根据前期意向沟通：期望依据张数和金额自动筛选出金额差在一定范围的票，不过也应该结合业务要求，是否应该根据到期日期或其他用户关心的要素排序呢，假如组员单位能够领用池中任意满足金额的票据的话，是否还需要做控制，不能超出该组员单位所持有的全部票据的金额总和(1)网银端只填领用票据金额，领用金额是个详细值，大于小于该票据金额，既能够领银承也能够领商承除去质押和已领用票据(2)关键查询票据依据票据金额范围进行查询，查询出后由财务企业手工挑票(3)挑票规则日期，金额等挑票详细规则(4)考虑信贷质押票据进行贷款，预留接口(5)票据台账处理用友结合**业务部实际业务整理的业务需求(1)网银端组员单位领票只填详细领用金额(2)票据领用节点增加领用金额、到期日期查询条件，财务企业手工进行查询列出符合条件票据，财务企业自主挑票(3)查询条件：金额、到期日期、存放银行、票据状态(4)票据领用条件：在托管状态票据，组员单位只能领用持票人为自己单位的票据(5)查询结果中默认将可领用票据放在前面，不可领用票据放在后面，即根据票据状态进行排序(6)暂不考虑信贷质押进行贷款3.票据背书财务企业关键端背书处理是哪个节点背书处理后，系统自动变更持票人，是否不区分背书单位是内部组员单位还是外部单位，系统已经变更持票人了，还要推票据登记申请单吗；

票据领用处理后，做背书处理时，是怎样制单的，参考票据领用处理做，还是像现有系统一样，手工制单选择用户，然后选择票据这么的话只能做持票人是该组员单位的票据做背书，领用的其它组员单位的票据就无法做背书，因此此处也需要确定，看怎样改造该节点1关键增加票据背书业务步骤，由网银端提议，财务企业财务进行审批；

2背书后持票人变更，变更后持票人为内部组员单位，推一张收票登记，变更后持票人为第三方，则出了票据池3可背书持票人为自己单位的全部票据领用的其它单位的票据4背书给集团外部单位，需发银行指令5和银行票据状态不符的情况下怎样处理增加一个票据状态变更节点用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1组员单位必需将票领回，只能背书持票人是自己单位的票据2关键端增加票据背书，打通网银和关键端的票据背书业务3财务企业需要审批组员单位提交的票据背书申请4票据背书只是内部组员单位之间进行背书，背书后变更持票人，同时推一张收票登记5组员单位将票被给第三位系统不实现4.票据质押组员单位到财务企业质押原始需求文档中写道：组员单位将托管池中的票据做质押，即票据托管到银行，即可做质押了，是否和前面说到的组员单位只能用已领用的票矛盾呢，此处，需要确定，票据为何状态时可做质押申请；

银行处理完票据质押指令后，要做质押开票推开票登记，此处，需要确定，是否推开票登记。

1哪些票能够做质押，管理上要求全部票必需先托管到财务企业，用票的时候再领回，即只有已领用的票据才能做质押托管的能否质押，是否需要领用2质押开票为何要转质押开票，推一张开票登记(大票拆小票，开新票，新票到期日，怎样拆法)3财务企业到银行质押，池的票全部能够拿去做质押组员单位托管到财务企业的票能够拿去做质押4一张票据在内部网银端和财务企业端的票据状态是否一致5组员单位会不会登录银行票据系统6预留和信贷业务、法透等业务接口用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1组员单位端在托管状态的票据做质押；

2做质押后组员单位看到的票据状态应该为在质押，财务企业可能拿这张票去银行做托管，此种场景财务企业看到的票据状态应该为在托管3质押贷款，和信贷接口4质押开票，大票拆小票，旧票为在质押状态，组员单位使用新开的小票，小票到期时间必需在旧票到期时间以后，财务企业必需先收款，后付款到期后旧票先做托收，组员单位发托收申请，财务企业进行审核后，内部账户先收旧票的钱，后付新票的钱，即账户明细账有两条，先收后支5池的票财务企业全部能够去银行做质押6银行票据质押和银行做交互，需下载银行状态，做质押和解除质押需要向银行发指令7银行票据质押需推一张银行确保金存入单据，银行确保金账务处理需发银行指令，故需确定银行是否开通确保金账户接口5.票据贴现组员单位网银端贴现申请对应哪个节点贴现申请、贴现处理全部没有新增按钮，贴现申请怎样生成单据财务企业关键端贴现处理对应哪个节点贴现协议、贴现发放，贴现处理时从网银端贴现申请推式生成单据的吗贴现申请保留时占用授信，授信在哪个单据的哪个字段表现银行处理完贴现指令后，财务企业结算部进行收息放款可能推一张收款结算单此处需要确定，是否推收款结算单、推送的时机怎样触发，是在下载指令状态后推送单据吗、假如推送收款结算单，那么该收款结算单上相关字段取数逻辑，需要具体给出说明贴现处理单据和收款结算单中各个字段对应关系贴现申请--贴现：①集团内，不发银行。②集团外，发银行。

贴现：组员单位到财务企业贴现不出池；

到银行贴现要出池；

具体解释一下这个逻辑，个人认为不论是哪类贴现，全部需要向银行发送指令。假如根据以上约束，在我们的系统中要怎样表现，出池，这个池子是指在银行的托管池吗(1)网银端增加贴现申请节点；

用友结合**业务部实际业务整理的业务需求(1)贴现申请可由组员单位提议，也可由财务企业提议，故网银端需增加贴现申请节点，并打通和关键的贴现申请步骤(2)系统内直贴，不需要发银行指令内部组员单位贴现(3)外部单位来财务企业贴现，需要放银行指令(4)方案一：贴现付款和收款经过现金管理的付结/收结单据实现方案二：贴现付款直接和银企直连做接口，单据上增加结算方法字段，经过结算方法控制是否走银企接口6.票据托收预警：给出具体说明，预警条件，列出预警显示的字段银行处理完托收指令后，向组员单位付款，推一张收款结算单或委托收款单，此处需要确定，到底推什么单据，推送的单据和票据托收处理单据中各个字段的对应关系用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1财务企业关键端增加票据托收功效；

2银行处理完托收后付一笔钱给财务企业银行账户，经过收结或委托收实现，然后财务企业再付钱给组员单位3关键银行票据托收节点增加解付按钮，点击解付按钮代表着银行真正的回款，同时单据上需要字段标识7.票据再贴现再贴现和人行接口不能开放，因此此处和银行交互部分是断开的。

1跟用户确定人行是否开放，是否实现和人行接口用友结合**业务部实际业务整理的业务需求(1)转帖现协议节点，增加贴现回购日期字段(2)业务类型增加回购式转贴现贴入、回购式转贴现贴出(3)依据回购日期，做票据到期预警(4)线下业务，不需要跟人行做接口(5)付款类业务，直接跟原先的银企直连打通，经过银行付款，收款类业务经过银行对账单来实现收款考虑和银企直连接口8.票据承兑财务企业信贷部开票处理对应系统中那个节点开票经办？票据签发？票据开立并承兑，怎样在系统中表现承兑票据到期处理、付款结算单承兑：解付之前需要预警提醒。请给出具体预警条件、预警时显示字段1增加确保金账户类型；

2票据和账户接口，参考确保金类型账户，确保金账户中的钱不能动3确保金账户和票据台账需一一对应4确保金账户是否需要计息用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1关键端开票经办节点，子表中需增加手续费百分比，按百分比计费2确保金账户可能按活期计息，也可能按定时或通知来计息现在走活期类型3每笔票据占用确保金额度明细和解付时确保金的解付额度明细需一一对应4贷款和开票共用一个授信额度9.票据签发票据签发新增和空白票据接口，请具体说明，该接口应该实现的功效系统同时依据设定的扣款百分比自动扣收手续费和风险敞口费：是否自动生成付款结算单，金额分别是手续费，敞口费对应的金额持票人变更：请给出具体说明用友结合**业务部实际业务整理的业务需求(1)票据签发增加手续费字段，带出开票单据中的手续费、敞口费、确保金字段(2)签发的时候扣除对应手续费、敞口费、确保金(3)票据签发和空白票据接口需现场顾问和用户深入确定A是否需要管理空白票据B空白票据和票据签发接口怎样实现10.票据解付用友针对需求进行提问依据承兑自动解付：怎样自动解付财务企业签发的票据到期解付，自动解付，自动扣款，优先扣确保金扣存入时对应的那笔确保金，做到确保金逐笔清楚，确保金的利息累计到一定程度调出给组员单位，确保金户余额不够，扣结算户余额，再不够的差额转逾期贷款协议，罚息并扣滞纳金；

此处于上次会议上商讨过，要做成自动扣款，那么该操作就不可逆，因此要跟用户确定是否做成自动逐步选择账户扣款请给出预警提醒的条件用友结合**业务部实际业务整理的业务需求1到期优先扣确保金账户，扣除确保金账户的占用时候的台账A确保金账户余额充分，直接解付B确保金账户余额不足+结算账户余额充分，先扣确保金账户，后扣结算账户，票据解付C确保金账户余额不足+结算账户余额不足，扣除确保金和结算账户后的差额转逾期贷款2释放授信额度处理，针对上述C场景，差额部分在还款的时候释放授信额度，需信贷做特殊处理差额部分推出协议和放款单，计逾期利息，即罚息3增加自动解付后台任务，依据票据到期日期来进行自动解付4财务企业给组员单位开的票据可能流转到外部单位，到期后外部单位找财务企业兑付付款分内部和外部单位场景贴现到期转贴现卖出5票据解付得时候，没有提到扣整数倍，余额商为0可有余数的情况下，应该是扣整数，留到百。

11.报表每张报表，请给出查询条件，展示数据数据样表，取数规则，现在只给出一张大表，不过详细的每类报表全部未给出。

大表中需要确