基金投资实务学习通超星期末考试答案章节答案2024年

基金投资实务学习通超星期末考试章节答案2024年基金的投资也是有人来实施的,所以基金在风险控制方面和普通的人差别不大。()

答案:错根据以上材料,假设1720年有一只ABC基金,也投资了南海公司,那么这个基金当时也会和牛顿一样亏得血本无归。()

答案:错根据以上材料,基金比普通的投资者具有哪些优势?()

答案:A.基金在控制人性心理弱点方面同样具有很强的相对优势;B.基金在股票基本面研究、上市公司实地调研考察上具有散户不可比拟的专业优势;C.基金经理的专业素养较高,对长期价值投资理念的接受程度也更高,有了坚定的投资理念,就能比常人更容易控制和克服人性的弱点;D.基金公司拥有严密、规范、科学的投资流程中小投资者有哪些人性的弱点?()

答案:B.恐惧;C.贪婪;D.急躁根据以上材料,聪明绝顶的牛顿投资巨亏的原因是什么?()

答案:A.很难克服贪婪与恐惧的心理;B.低抛高吸,频频犯错;D.投资是一件非常专业的事情,牛顿很聪明,但它未必合适做投资理财【判断题】投资者应该在熊市中投资基金,因为基金可以规避系统性风险()。

答案:错【判断题】证券投资基金的投资者所拥有的权益属于债权性权益。()

答案:错【判断题】基金是一种基金投资者、基金管理人和基金托管人利益共享、风险共担的集合投资方式。()

答案:错【判断题】基金投资比股票投资省时省力,更适合理财。()

答案:对【判断题】证券投资基金作为一种投资工具,把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资,拓宽了中小投资者的投资渠道。()

答案:对【多选题】下列属于基金投资的风险的是()

答案:基金管理人的利益输送行为;开放式基金份额被大量赎回导致基金重仓股遭受很大的抛压;股票市场因全球金融危机的影响而大幅下跌;国家的货币政策调控【多选题】下列选项中,正确地反映了股票、债券和基金的收益和风险水平的是()

答案:基金投资的风险高于债券,低于股票;债券的风险最低,基金其次,股票的投资收益最高【多选题】基金投资的优点有()。

答案:小额投资,门槛较低;流动性高,变现力强;专业管理,专家经营;组合投资,分散风险【多选题】系统性风险包括()等。

答案:利率风险;政策风险【多选题】非系统性风险是指个别证券特有的风险,包括企业的()等。

答案:信用风险;经营风险;财务风险【多选题】下列对证券投资基金的优点描述正确的有()

答案:基金投资者可以享受大额投资在降低成本上的优势;可以减少小额投资所导致的个股风险【多选题】下列关于证券投资基金与债券的比较,正确的是()

答案:债券反映的是债权债务关系,基金反映的是委托代理关系;相对基金,债券的收益低,风险低【单选题】以下不属于证券投资基金优点的是()。

答案:收益高,风险较小【单选题】证券投资基金作为社会化的理财工具,起源于()

答案:英国【单选题】不把鸡蛋放在同一个篮子里,反映的是基金的哪一个特点?()

答案:分散风险【单选题】证券投资基金不包括()。

答案:创业投资基金【单选题】通常情况下,与股票和债券相比,证券投资基金是一种()的投资品种。

答案:风险相对适中、收益相对稳健【判断题】人们在投资基金时,一般会根据基金管理公司的基本面,如财务状况、产品的市场竞争力、盈利预期等方面的信息对基金价格高低的合理性做出判断。()

答案:错【判断题】相对来说,股票投资比股票基金投资的风险更高。()

答案:对【判断题】股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合短期投资。()

答案:错【判断题】激进债券型基金将一部分资金投资于股票或可转债,所以风险和收益比纯债券型基金要高()。

答案:对【多选题】按股票规模分类,股票型基金可以分为()。

答案:小盘股票基金;中盘股票基金;大盘股票基金【多选题】股票基金与股票的区别有()

答案:投资者可以对股票价格是否合理作出判断,而不能判断基金份额净值是否合理;股票每一日有无数个价格,但开放式基金价格只有一个;股票价格受供求关系的影响,基金份额净值不受影响;单个股票风险大,股票投资基金风险小一点【多选题】股票型基金适合的投资者有()。

答案:期望资产跑赢通货膨胀的投资者;长期投资者【多选题】下列选项中,属于股票基金的优点有()。

答案:资本的成长性好;分散个股风险【单选题】债券型基金的投资目标是()。

答案:获取稳定收益【单选题】根据股票()的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

答案:性质【单选题】与股票基金和货币市场基金比较,债券基金的风险特征为()

答案:风险比货币基金高,收益比货币基金高【单选题】股票基金的最大特点是()。

答案:适合长期投资【单选题】股票型基金的投资目标是()。

答案:追求长期的资本增值【单选题】与房地产一样,()是应对通货膨胀最有效的手段。

答案:股票基金【单选题】“上投摩根纯债债A”基金是纯债券型基金,其投资股票的比例是多少?()

答案:0%【单选题】投资者李四为了给一岁的女儿准备上大学的教育基金,最好投资()。

答案:华商盛世成长【单选题】与其他类型的基金比较,股票基金的风险特征为()。

答案:风险高,收益高投资者李国庆,30岁,高级白领,房子分期贷款还清。该投资者适合投资于下列的哪些基金?

答案:A.长盛同德;C.上证180ETF;D.银华锐进投资者张华,65岁,退休,适合投资于下列的哪些基金?

答案:A.华夏现金增利货币;D.中银增利下列基金中,哪些是指数基金?

答案:B.银华锐进;D.上证180ETF中银增利属于()基金。

答案:A.指数型基金;B.收入型基金下列基金中,哪些可以在证券交易所交易?()

答案:A.基金普惠;C.银华锐进;D.上证180ETF平衡型基金风险和收益()收入型基金,()成长型基金。

答案:D.高于,低于关于平衡型基金,下列说法正确的是()。

答案:A.而在上涨行情之中,平衡型基金与股票型基金的表现却也是相差无几的;B.在熊市中平衡型基金的表现要好于股票型基金;D.该基金品种能够根据不同市场行情,及时调整资产配置比例,以达到“攻守兼备”的效果平衡性基金属于()。

答案:A.混合型基金震荡市中选择什么类型的基金比较合适?()

答案:B.平衡型基金【判断题】货币基金对银行活期存款构成了很大的冲击。()

答案:对【判断题】货币市场基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。()

答案:错【判断题】货币市场基金不可以投资债券()。

答案:错【判断题】货币基金虽然收益低,但是保本性能好()。

答案:对【判断题】混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。()

答案:对【判断题】货币型基金同时以股票、债券为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡。()

答案:错【多选题】关于货币基金的两种类型,以下正确的是()。

答案:A类销售服务费高于B类;类B、A类投资门槛低于B类【多选题】关于货币市场基金,以下说法不正确的是()。

答案:增长潜力大,适合长期投资;与银行存款类似,没有投资风险【多选题】通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为()等。

答案:灵活配置型基金;偏股型基金;股债平衡型基金;偏债型基金【多选题】某基金投资股票的比例为18%,投资债券的比例为82%,则该基金可能属于()。

答案:偏债型基金;激进债券型基金【多选题】货币市场基金特点有()。

答案:货币型基金风险性低、收益低;;流动性好。赎回资金到账为1-2个交易日;;投资成本低。货币型基金通常不收取申购买、赎回费用,并且其管理费用也较低(0.25%~1%),低于传统的基金年管理费率(1%~2.5%);基金单位的资产净值是固定不变的,通常是每个基金单位1元;【单选题】混合型基金适合风险承受能力()的投资者投资。

答案:适中【单选题】()的风险低于股票基金、预期收益则要高于债券基金。

答案:混合型基金【多选题】某基金投资股票的比例为23%,投资债券的比例为77%,则该基金可能属于()。

答案:偏债型基金【单选题】货币型基金的投资目标有()。

答案:在确保本金安全和高流动性的前提下,追求超过基准的回报【单选题】偏股型混合基金中债券的配置比例一般为()。

答案:20%~40%【单选题】有时候,部分货币市场基金收益还不如定期存款,为什么还是很受投资者欢迎?()

答案:流动性比定期存款强【单选题】货币市场工具通常是指到期日不足()的短期金融工具。

答案:一年【单选题】某投资者手中有一笔30万元的资金,3个月后将用于买房的首付,在这段时间想用来投资,最好投资()。

答案:华富货币基金【单选题】“华夏成长混合”基金投资股票的比例为67%,投资债券的比例为33%,则该基金大概率属于()。

答案:偏股型基金【判断题】私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()

答案:对【判断题】为了限制投资者人数,公募基金通常对投资的资质提出一定的要求。()

答案:错【判断题】与开放式基金相比,一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。()

答案:错【判断题】与封闭式基金比较,开放式基金更注重基金资产的流动性()。

答案:对【判断题】景顺长城内需增长股票基金(260104)为开放式基金,其大部分时间都处于折价状态()。

答案:错【判断题】因为开放式基金缺乏有效的激励机制,封闭式基金已成为主流,所以封闭式基金到期后一般会选择“续期”。()

答案:错【判断题】封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响,开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。()

答案:错【判断题】开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。()

答案:对【判断题】开放式基金所筹集的资金可以全部用来投资。()

答案:错【判断题】中银优先(163807)不是封闭式基金,则其有固定的期限()。

答案:错【判断题】投资者可以通过基金公司申购、赎回封闭式基金。()

答案:错【判断题】投资者在买卖封闭式基金时要支付申购费和赎回费。()

答案:错【判断题】封闭式基金一般都要准备一定比例的现金,以满足投资者的赎回、实现变现的要求。()

答案:错【多选题】与公募基金相比,私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求高,投资者的()常常受到严格的限制。

答案:人数;资格【多选题】私募基金主要具有的特征有()。

答案:私募基金的销售、赎回等运作过程具有私下协商和依靠私人间信任等特征;私募基金对于资金持有对象有主动选择机制,一般都要求具备特定规模的财产;私募基金的信息披露要求不严格【多选题】封闭式基金投资存在的风险主要有()。

答案:经济周期风险;管理风险;政策风险【多选题】“华夏大盘精选”基金不能在交易所交易,则该基金属于什么类型的基金?()

答案:开放式基金;契约型基金【单选题】美国相关法律要求,私募基金的投资者人数不得超过()人,每个投资者的净资产必须在()万美元以上。

答案:100,100【单选题】以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金,称为()。

答案:私募基金【单选题】某封闭式基某一交易日的基金份额净值为0.9945元,交易价格为0.864元/份,则该基金当日折价率为()。

答案:-13.12%【单选题】()是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

答案:封闭式基金假设基金经理将基金的资产80%投资于固定收益产品(预计年化收益率为5%),20%的资产投资于股票,在未来1年,该基金投资的股票可承受的最大亏损比例是多少?()

答案:B.30%假设基金经理将基金的资产90%投资于固定收益产品(预计年化收益率为5%),10%的资产投资于股票,在未来1年,该基金投资的股票可承受的最大亏损比例是多少?()

答案:D.65%假设在未来1年,该基金投资股票组合收益率为-8%,基金份额为100份,计算1年后该基金的基金份额净值。()

答案:D.1.011【判断题】ETF联接基金通常是可以上市交易的。()

答案:错【判断题】指数基金选取特定的指数作为跟踪对象,试图取得超越指数的表现。()

答案:错【判断题】保本基金其实质上是一种混合型基金()。

答案:对【判断题】ETF联接基金是基金中的基金。()

答案:对【判断题】投资保本基金一定保本()。

答案:错【判断题】ETF联接基金也是ETF。()

答案:错【判断题】保本基金通常设定了一定期限的锁定期,过了锁定期后,投资者保底可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,投资者将支付较高的赎回费。()

答案:对【多选题】ETF联接基金投资的对象包括()。

答案:目标ETF的资产;标的指数的成份股;中国证监会规定的其他证券品种;标的指数的备选成份股【多选题】ETF的中文名称是()

答案:交易型开放式指数基金;交易所交易基金【多选题】南方积配(160105)既可以在证券交易所交易,又可以在场外市场进行申购和赎回,则南方积配()。

答案:使用现金申购、赎回;属于LOF基金【多选题】可以在证券交易所交易的基金有()。

答案:中小板ETF;鹏华优质治理LOF;分级基金的【多选题】下列不是FOF(基金中的基金)特征是()。

答案:既可以上市交易又可以申购赎回;FOF风险和收益偏较高【多选题】指数基金的优点有哪些?()。

答案:分散风险;费用低【多选题】保本基金适合()投资

答案:稳健和保守的投资者;不能忍受投资亏损的投资者【单选题】为能够保证本金安全或实现最低回报,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的()。

答案:债券【单选题】上证180ETF的折价率()。

答案:很小【单选题】()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF,密切跟踪标的指数表现,采用开放式运作方式,可以在场外申购、赎回的基金。

答案:ETF联接基金【单选题】保本基金安全垫为()。

答案:现时净值-价值底线【单选题】()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

答案:LOF【单选题】关于保本基金,以下说法不正确的是()。

答案:其他条件相同,保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低【单选题】放弃追求超额回报,以获得市场平均收益为目的基金是()。

答案:指数基金【单选题】安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。

答案:最高【单选题】()机制是ETF最大的特色。

答案:实物申购、赎回【单选题】FOF(基金中的基金)主要投资于()。

答案:其他基金【单选题】保本基金的对冲保险策略主要依赖于()。

答案:金融衍生工具【判断题】后端收费的认购费率一般都会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费。()

答案:对【判断题】通常,直销渠道的基金产品费率较高。()

答案:错【多选题】通过网上银行买卖基金的优点有()。

答案:手续费有优惠;不需要亲临营业网点,非常方便;网上交易“7×24”全天候开通【多选题】在银行柜台购买基金的缺点有()。

答案:每个银行网点代销的基金公司产品不多;;需要亲临网点,需在工作日规定时间办理、填写表格;手续费相对较高;;对不同基金公司的产品,投资人需要开设不同的账户【多选题】银行柜台购买基金的优点有()。

答案:代销银行网点众多;获得面对面的指导【多选题】在基金公司网上购买基金的优点有()。

答案:网上开户、认(申)购、赎回等手续方便办理;享受交易手续费优惠(最低4折);网上交易“7×24”全天候开通;网上交易赎回资金到账迅速【多选题】下列基金销售机构是代销机构的是()。

答案:广发证券;民生银行【多选题】目前,我国买卖基金的渠道主要有()。

答案:基金公司;银行;证券公司【多选题】可以申购和赎回的基金包括。()

答案:开放式基金;ETF;LOF【多选题】可上市交易的基金包括。()

答案:封闭式基金;ETF;LOF【多选题】投资者在赎回基金时,()

答案:可以全部赎回;可以根据个人资金状况既可以选择部分赎回;一般会有最低赎回份额的起点【单选题】当发生巨额赎回及部分延期赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案,在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法。

答案:3【单选题】单个开放日基金净赎回申请超过前一日基金总份额的()时,为巨额赎回。

答案:10%【单选题】当申购费用是固定费用时,净申购金额等于()。

答案:申购金额-固定申购费【单选题】当申购费用不是固定费用时,净申购金额等于()。

答案:申购金额/(1+申购费率)【单选题】下列类型的基金中,()申购费最高。

答案:博时新兴成长股票基金【单选题】开放式基金应当在()公布一次单位基金资产净值。

答案:每个交易日【单选题】基金份额净值等于()。

答案:基金资产净值/基金总份额【单选题】开放式基金的认购采取()的方式。

答案:金额认购【单选题】()作为后起之秀,在互联网金融大潮的席卷之下,各家公司无论是在产品创新、产品包装、销售上都有独到之处,很多基金公司也都纷纷和第三方平台合作

答案:第三方基金交易平台【单选题】关于基金销售渠道,以下说法不正确的是()。

答案:基金各销售渠道针对不同的客户,不存在冲突和竞争【单选题】最适合股民投资基金的渠道是()。

答案:证券公司交易软件【单选题】通过证券公司行情交易软件买卖基金的优点不包括()。

答案:可以获得面对面的指导【单选题】投资者在开放式基金募集期结束后,申请购买基金份额的行为通常被称为()。

答案:基金申购【单选题】投资者在开放式基金募集期间,申请购买基金份额的行为通常被称为()。

答案:基金认购该投资者的投资组合中,建议股票基金的投资比例为()。

答案:C.20%以下综合判断,该投资者的风险承受能力()。

答案:C.低仅从收入来看,该投资者的风险承受能力()。

答案:C.高仅从年龄来看,该投资者的风险承受能力()。

答案:C.高【多选题】基金定投,适合以下那些人?()

答案:储蓄能力差的人;有稳定收入的上班族;对于未来某一时间有特殊资金需求的人;工作繁忙,缺乏专业理财能力的投资者【多选题】基金定投的“定”字有哪些含义?()

答案:投资固定的金额;投资于固定的基金;在固定的时间【多选题】选择长期持有指数基金时,应该持有()指数基金。

答案:完全复制;风格;规模【多选题】在市场上涨之前买入,下跌之前卖出。这种低买高卖的交易方式,被称之为()。

答案:波段操作;择时交易【多选题】基金定投的优点有()。

答案:小额投资,收效明显;自动扣款,手续简便;强制储蓄,聚沙成塔;平均成本,分散风险【判断题】激进型投资者的投资对象应该以货币基金和保本基金为主。()

答案:错【判断题】指数基金可以避免“赚了指数不赚钱的”的尴尬。()

答案:对【判断题】投资者本来的定投目标是65岁时获得100万资金,结果因为市场表现好,在63岁时,该目标就体现实现,投资者可乘胜追击,加大投资额。()

答案:错【判断题】长期持有策略轻松省力,因为没有频繁交易,投资者可以节约不少的交易费用,而这些费用通过投资还可以产生更多的收益。()

答案:对【判断题】择时交易对散户是一件非常困难的事情,对有资源和信息优势的机构来说要容易得多。()

答案:错【判断题】采用基金定期定额投资方式,不论市场行情如何波动,每个月定期定额投资基金,这样投资者购买基金的资金是按期投入的,投资的成本也比较平均。()

答案:对【判断题】如果选择按月定投的方式,投资者需要每个月去办理一次定投手续即可。()

答案:错【判断题】风险承受能力随财富的增加而减少,投资者拥有的资产越多就越没有承担本金损失的能力。()

答案:错【判断题】老年人抗风险能力较低,适合投资股票型和债券型基金。()

答案:错【判断题】保守型投资者适合投资股票基金和指数基金。()

答案:错【单选题】一个月收入10000元的家庭,投资金额最好不要超过()元。

答案:2000【单选题】保守型基金组合应该将70%以上的资金配置于(),具体配置比例,投资者可根据自身情况灵活调整。

答案:货币型基金【单选题】下面有关基金定投的优势表述错误的是()

答案:申购费率低【单选题】通常情况下,家庭必需开支的比重越高,风险承受能力()。

答案:越低【单选题】一个家庭月收入10000元,月支出7000元,则可用来基金定投的资金不应超过()元。

答案:1500【单选题】激进型基金组合股票的参考投资比例为(),具体配置比例,投资者可根据自身情况灵活调整。

答案:70%-90%【判断题】相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金(简称“新基金”),人们习惯上将1997年以前设立的基金称为老基金。

答案:对【判断题】“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准,于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。该基金为开放式基金。()

答案:错【判断题】1987年,中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金,标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。()

答案:对【判断题】美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。()

答案:对【判断题】封闭式基金是目前国际上的主流基金组织形式()。

答案:错【判断题】在基金的发展历史上,早期的基金基本上是封闭式基金。()

答案:对【判断题】20世纪80年代以来,开放式基金的数量和规模增加幅度最大,目前已成为证券投资基金中的主流产品。()

答案:对【判断题】1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被大多数人看作是最早的基金。()

答案:对【判断题】收取销售服务费的基金通常不收取申购费。()

答案:对【判断题】基金销售服务费大约为0.5%。()

答案:错【判断题】目前只有货币市场基金收取基金销售服务费。()

答案:错【判断题】基金托管费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等方而的费用。()

答案:错【判断题】目前我国所有的开放式基金都按照0.25%的比例计提托管费。()

答案:错【判断题】基金托管人根据对基金运作的监督情况,每周编制基金运作监控周报,向监管机构报告。()

答案:对【判断题】基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全和增值,独立、完整、安全地保管基金的全部资产。()

答案:错【判断题】基金托管人在履行职责过程中违反法律法规或基金合同约定,给基金财产或基金份额持有人造成损害的,应对自身行为依法承担赔偿责任。()

答案:对【判断题】基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。()

答案:对【判断题】在基金信息公开披露前,基金托管人不得向他人泄露有关信息。()

答案:对【判断题】基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。()

答案:对【判断题】基金管理费率和基金托管费率都由基金管理人确定的。()

答案:错【判断题】基金申购费、基金托管费由基金投资者直接支付。()

答案:错【判断题】目前我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按日支付。()

答案:错【判断题】目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费费率一般低于1%。()

答案:对【判断题】计提基金管理费时,基金风险越高,基金管理费费率越低。()

答案:错【判断题】基金份额持有人大会费用可以从基金财产中列支。()

答案:对【判断题】风险控制委员制定和监督执行风险控制政策,根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。()

答案:对【判断题】风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。()

答案:对【判断题】风险控制委员会是常设议事机构,一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。()

答案:错【判断题】同一基金的交易账户对同一只股票既买又卖的反向报单委托行为是被允许的。()

答案:错【判断题】各基金管理公司设有中央交易室,严格执行交易行为准则,对基金经理的交易行为进行约束。()

答案:对【判断题】基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。()

答案:错【判断题】交易员除了执行基金经理的指令外,还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向,协助基金经理完成基金投资运作。()

答案:对【判断题】在一般的情况下,多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告,主要是作为买方的证券公司的研究报告。()

答案:错【判断题】在具体的基金投资运作中,通常是由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令。这种交易指令具体包括买入(卖出)何种有价证券、买入(卖出)的时间和数量、买入(卖出)的价格控制等。()

答案:对【判断题】对于基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目需由投资决策委员会审批。()

答案:对【判断题】交易员接受交易指令后,应当寻找合适的机会,以尽可能低的价位买入需要买入的股票或债券,以尽可能高的价位卖出应当卖出的股票或债券。()

答案:对【判断题】由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等,在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。()

答案:对【判断题】在投资决策过程中,投资决策委员会制定投资组合的具体方案。()

答案:错【判断题】基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务,基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。()

答案:对【判断题】基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。()

答案:错【判断题】基金公司一旦出现违法行为,则其管理资格自动终止()。

答案:错【判断题】基金公司不可以向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。()

答案:对【判断题】基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。()

答案:错【判断题】对于扩大基金资产管理规模,基金管理人明显缺乏热情。()

答案:错【判断题】基金管理费是基金管理人的主要收入来源。()

答案:对【判断题】基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多()。

答案:对【判断题】基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于,基金管理公司所管理的基金资产是基于信托关系形成的,通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金资产。()

答案:对【判断题】基金管理人必须以投资者的利益为最高利益,严防利益冲突与利益输送。()

答案:对【判断题】基金管理公司除主要股东外的其他股东,要求具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。()

答案:对【判断题】有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间的机构,可以成为基金管理公司的主要股东。()

答案:错【判断题】商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格,才能从事基金的代销业务。()

答案:对【判断题】基金管理人、基金托管人是基金的当事人,但不是基金的主要服务机构。()

答案:错【判断题】基金托管人是基金资产的名义持有人。()

答案:对【判断题】基金托管人在协议规定的范围内履行托管职责,但不收取报酬。()

答案:错【判断题】在我国,基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。()

答案:错【判断题】公募基金管理人按规定收取一定的管理费,并参与基金收益的分配()。

答案:错【判断题】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。()

答案:对【判断题】基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。()

答案:对【判断题】我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。()

答案:对【判断题】与股票、债券类似,证券投资基金是一种直接投资工具。()

答案:错【判断题】基金管理人不遵守诚信原则,就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人权益的现象。()

答案:对【判断题】为了降低投资风险,一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作,从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。()

答案:对【判断题】基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析,所以投资基金可以获得较高的收益。

答案:错【判断题】日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金,英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。()

答案:错【判断题】基金所募集的资金在法律上具有独立性,由选定的基金托管人保管,并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。()

答案:对【多选题】全球基金业发展的趋势和特点是()。

答案:美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛;开放式基金成为证券投资基金的主流产品;基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出;基金资产的资金来源发生了重大变化【多选题】目前市场上收取基金销售服务费的有()。

答案:部分债券型基金;货币型基金【多选题】基金托管人对基金管理人监督的主要内容有()。

答案:对基金投资范围、投资对象的监督;对基金投融资比例的监督;对基金投资禁止行为的监督;对参与银行间同业拆借市场交易的监督【多选题】按照我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括()。

答案:资产保管,即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证基金全部财产的安全完整;资金清算,即执行基金管理人的投资指令,办理基金名下的资金往来;资产核算,即建立基金账册并进行会计核算,复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值;投资运作监督,即监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定【多选题】尽管各托管银行的内设机构在名称、数量、职责及岗位设置等方面不尽相同,但一般都包括()。

答案:主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户关系维护的市场部门;主要负责基金资金清算、核算的部门;主要负责技术维护、系统开发的部门;主要负责交易监督、内部风险控制的部门【多选题】从()出发,一般都规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任。

答案:基金资产的安全性;基金托管人的独立性【多选题】由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人,主要由于商业银行()。

答案:具有网点、技术和人员优势,能够满足基金资金清算和划拨的需要;具有健全的组织体系和风险控制能力,在现阶段有利于基金的规范运作【多选题】在基金运作中引入基金托管人制度,有利于()。

答案:基金财产的安全;投资者利益的保护【多选题】基金托管人的作用主要体现在()。

答案:可以防止基金财产挪作他用,有利于保障基金资产安全;基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督,可以促使基金管理人按照要求运作基金资产;基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算,保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性;有利于保护基金份额持有人的权益【多选题】()可共同磋商,酌情降低基金管理费和基金托管费。

答案:基金管理人;基金托管人【多选题】基金规模越大,()越低。

答案:基金管理费率;基金托管费率【多选题】目前,我国基金管理人的管理费实行()。

答案:每日计提;按月支付【多选题】基金管理费费率主要与()有关。

答案:基金的规模;基金的风险【多选题】投资人在申购赎回开放式基金时,直接承担的费用有()。

答案:申购费;赎回费【多选题】下列费用可以从基金财产中列支的有()。

答案:基金管理人的管理费;基金托管人的托管费;销售服务费;基金合同生效后的信总披露费【多选题】下列属于基金费用的是()。

答案:基金分红手续费;基金持有人大会费;基金信息披露费【多选题】下列不列入基金费用的有()。

答案:基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用【多选题】基金的运作费用包括()。

答案:审计费用;持有人大会费用;上市年费;信息披露费【多选题】()由登记公司或交易所按有关规定收取。

答案:印花税;过户费;经手费和证管费【多选题】关于基金运作费,以下说法正确的有()。

答案:基金运作费包括审计费、律师费、信息披露费、银行汇划手续费等;基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第五位的,应采用预提或待摊的方法计入基金损益;基金运作费如果不影响基金份额净值小数点后第五位的,应于发生时直接计入基金损益【多选题】负责基金公司风险控制的部门有()。

答案:风险控制委员会;监察稽核部;风险管理部【多选题】风险管理部主要的职责有()

答案:对基金投资、研究、交易进行监控;对基金业务管理、基金营销、基金会计进行监控;提供有关风险评估、测算、日常风险点检查、风险控制措施等方面的报告及针对性的建议【多选题】基金管理公司监察稽核的目的是()。

答案:检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性;监督公司内部控制制度的执行情况;揭示公司内部管理及投资运作中的风险,及时提出改进意见;确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行,维护基金投资人的正当权益【多选题】基金管理公司交易部的主要职能有()。

答案:执行投资部的交易指令;记录并保存每日投资交易情况;保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度;负责基金交易席位的安排、交易量管理【多选题】个股研究始于对行业内上市公司的初步筛选,选出具有研究价值的公司以建立备选股票池。这主要是对行业内上市公司财务指标的横向比较,以挑出行业内()较好的公司。

答案:资产质量;利润成长性【多选题】关于基金管理公司研究部,以下叙述正确的是()。

答案:它是基金投资运作的支撑部门;主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析;主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议【多选题】基金管理公司的组织架构有()。

答案:投资管理部门;风险管理部门;市场营销部门;基金运营部门和后台支持部门【多选题】研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括()等。

答案:上市公司分析报告;宏观经济分析报告;行业分析报告;证券市场行情报告【多选题】基金经理在基金投资中的作用是()。

答案:基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键;基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标,构建合适的投资组合;基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整【多选题】我国基金管理公司一般的决策程序是()。

答案:公司研究发展部提出研究报告;投资决策委员会决定基金的总体投资计划;基金投资部制定投资组合的具体方案;风险控制委员会提出风险控制建议【多选题】投资决策委员会的主要职责一般包括()

答案:制定公司投资管理相关制度,包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度;根据公司投资管理制度和基金合同,确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制;审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目【多选题】投资决策委员会负责所管理基金的()。

答案:投资计划;投资策略;投资原则【多选题】投资部的职能包括()。

答案:根据投资决策委员会制订的投资原则和计划进行股票选择和组合管理,向交易部下达投资指令;担负投资计划反馈的职能,及时向投资决策委员会提供市场动态信息【多选题】投资决策委员会是基金公司的()。

答案:非常设机构;最高投资决策机构【多选题】投资决策委员会的组成人员一般包括()。

答案:基金管理公司的总经理;研究部经理;投资部经理;分管投资的副总经理【多选题】根据我国《基金法》规定,国务院证券监督管理机构对有下列情形之一的基金管理人,依据职权责令整顿,或者取消基金管理资格()

答案:有重大违法违规行为;不再具备《基金法》第十三条规定的条件;法律、行政法规规定的其他情形【多选题】基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务,不得有下列()行为。

答案:侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益;承诺投资收益;与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失;通过广告等公开方式招揽投资咨询客户【多选题】基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障,它通常包括()。

答案:基金注册登记;核算与估值;基金清算;信息披露【多选题】关于基金管理公司的业务特点,以下说法正确的是()。

答案:核心竞争力来自投资管理能力;业务对时间与准确性的要求很高,任何失误与延误都会造成很大问题【多选题】基金的证券投资基金业务包括()。

答案:基金募集与销售;基金的投资管理;基金营运服务【多选题】以下基金管理公司的各项业务中属于其主要业务的有()。

答案:证券投资基金业务;特定客户资产管理业务;投资咨询业务;QDII业务【多选题】属于基金管理人的职责的有()。

答案:对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜【多选题】基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有()。

答案:注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币;资产质量良好;没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录【多选题】基金公司主要股东应当具备下列条件()。

答案:从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理;注册资本不低于3亿元人民币;具有较好的经营业绩,资产质量良好;持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善【多选题】中国证监会对证券投资基金的监管内容主要包括()。

答案:对基金管理公司的监管;对证券投资基金行为的监管;对基金托管人的监管【多选题】在我国,承担基金份额注册登记工作的主要是()。

答案:基金管理公司;中国证券登记结算有限责任公司【多选题】基金市场服务机构主要包括()。

答案:基金销售机构;注册登记机构;律师事务所和会计师事务所;基金评级公司【多选题】下列对基金的当事人之间的关系描述错误的是()

答案:基金托管人参与基金收益的分配;基金持有人可以直接参与基金的决策【多选题】基金产品与股票、债券等股权债权类投资工具的差异体现在()。

答案:反映的经济关系不同;所筹集资金的投向不同;投资收益与风险大小不同【单选题】2001年9月,我国第一只开放式基金()的诞生,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

答案:华安创新【单选题】()年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两只规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰,由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

答案:1998【单选题】中国境内第一家较为规范的投资基金()于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。

答案:淄博乡镇企业基金【单选题】1924年3月21日诞生于美国的()成为世界上第一个开放式基金。

答案:马萨诸塞投资信托基金【单选题】国际上,基金托管费年费率通常为()左右。

答案:0.2%【单选题】关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是()。

答案:通常基金规模越大,基金托管费率越高【单选题】托管费应由()承担。

答案:基金资产【单选题】()是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

答案:基金托管人【单选题】我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。

答案:商业银行【单选题】()是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

答案:基金运作阶段【单选题】目前,我国的基金管理费、基金托管费是按()为基础计提的。

答案:前一日基金资产净值【单选题】目前,我国债券基金的管理费率一般低于()。

答案:1%【单选题】在以下几种基金中,管理费率最低的是()。

答案:货币市场基金【单选题】关于基金管理费计提标准,以下说法不正确的是()。

答案:从类型上看,指数基金的管理费率最高【单选题】我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

答案:1.5%【单选题】下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是()。

答案:管理费率【单选题】依照《证券投资基金管理运作管理办法》规定,合理的基金费用可以从()中支付。

答案:基金资产【单选题】以下费用中,()不需要基金承担。

答案:基金申购费【单选题】下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有()。

答案:基金转换费【单选题】按照有关规定,发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后()的,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

答案:第五位【单选题】下列费用不属于基金交易费的是()。

答案:上市年费【单选题】在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金不得超过基金资产净值的()

答案:40%【单选题】一只基金持有1家上市公司的股票市值不得超过该上市公司市值的()。

答案:10%【单选题】一只基金持有1家上市公司的股票市值不得超过基金资产净值的()。

答案:10%【单选题】交易是实现()投资指令的最后环节。

答案:基金经理【单选题】在基金管理公司,记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。

答案:交易部【单选题】不属于投资决策委员会主要职责的是()

答案:负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况【单选题】()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

答案:投资决策委员会【单选题】我国基金管理公司大多在内部设有(),负责指导基金资产的运作,确定基金投资策略和投资组合的原则。

答案:投资决策委员会【单选题】下列不属于基金管理人资格终止的原因是()。

答案:有重大违法违规行为【单选题】()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量,对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。

答案:基金运营服务【单选题】基金管理公司最核心的业务是()。

答案:投资管理【单选题】下列活动中不属于基金管理公司的主要业务是()。

答案:资金清算业务【单选题】基金管理人应当坚持()利益优先的原则。

答案:基金份额持有人【单选题】从基金管理人职责的相关规定中不难看出,在整个基金的运作中,()实际上处于中心地位,起着核心作用。

答案:基金管理人【单选题】不属于基金管理人的职责的有()。

答案:安全保管基金财产【单选题】基金公司除主要股东外的其他股东注册资本、净资产应当不低于()亿元人民币,资产质量良好。

答案:1【单选题】第一创业证券是银华基金管理有限公司的主要股东,则其注册资本最有可能为()亿元人民币。

答案:7【单选题】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高,且不低于()的股东。

答案:25%【单选题】我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东注册资本应不低于()人民币。

答案:3亿元【单选题】我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。

答案:1亿元【单选题】()是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。

答案:中国证券业协会【单选题】对我国基金业的监管负有最重要责任的机构是()。

答案:中国证监会【单选题】()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构,其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。

答案:基金注册登记机构【单选题】下列机构中,最有可能是银华稳进基金的托管人的是()。

答案:中国民生银行【单选题】在我国,通常由()担任基金托管人。

答案:商业银行【单选题】基金()是基金产品的募集者和基金的管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

答案:管理人【单选题】在契约型基金中,基金持有人要对基金的重大事项作出决议,是通过召开()进行的。

答案:基金持有人大会【单选题】中银持续增长股票型证券投资基金的所有者是()。

答案:中银持续增长股票型基金的投资者【单选题】以下()不是基金合同的当事人。

答案:基金销售机构【单选题】证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的()。

答案:管理人、托管人和投资人【单选题】投资领域通常讲的基金在英国的名称为()。

答案:单位信托基金【判断题】QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。()

答案:对【判断题】普通基金仅适合于某一特点风险收益偏好的投资者,而分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额,可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。()

答案:对【判断题】保本基金在保障本金安全的情况下,通过风险资产投资可以获得极高的收益()

答案:错【判断题】保本基金中,保本资产和风险资产的比例应该随市场变化经常调整。()

答案:错【判断题】实际投资中,风险资产投资不可能全部亏光,所以保本基金可以适当放大安全垫的倍数,提高风险资产投资比例以增加基金的收益。()

答案:对【判断题】如果安全垫不放大,将投资组合现时净值高于价值底线的资产完全用于风险资产投资,即使风险资产(股票)投资完全亏损,基金也能够实现到期保本。()

答案:对【判断题】ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度,中小投资者被排斥在两个市场之外。()

答案:错【判断题】保本基金一般不投资股票、衍生工具等高风险的资产()。

答案:错【判断题】只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在几十万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()

答案:对【判断题】LOF基金的净值报价频率低于ETF基金()。

答案:对【判断题】LOF基金的申购赎回门槛远低于ETF基金()。

答案:对【判断题】LOF基金和ETF基金均属于指数基金()。

答案:错【判断题】LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排,使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。()

答案:对【判断题】投资者在建设银行购买的某LOF基金,可以直接在深圳证券交易所卖出。()

答案:错【判断题】LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。()

答案:对【判断题】ETF联接基金必须将所有的资金都投资于对应的ETF。()

答案:错【判断题】让更多的投资者参与ETF产品、活跃ETF市场,这是发展ETF联接基金的主要目的()。

答案:对【判断题】只要ETF的份额净值和市场价格不一致,就可以在一级市场和二级市场上进行套利,获得稳定收益。()

答案:错【判断题】ETF是主动型证券投资基金()。

答案:错【判断题】ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度,中小投资者没有机会投资ETF。()

答案:错【判断题】只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()

答案:对【判断题】由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排,因此,投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。()

答案:对【判断题】ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。()

答案:错【判断题】中小投资者也有条件参与ETF的申购赎回()。

答案:错【判断题】增强型指数基金的收益通常高于完全复制型指数基金。()

答案:错【判断题】由于运作指数基金不用进行主动的投资决策,所以基金管理人基本上不需要对基金的表现进行监控。()

答案:对【判断题】与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比,公募基金在运作上具有较大的灵活性,所受到的限制和约束也较少。()

答案:错【判断题】公募基金的信息披露要求不严格,监管环境宽松,所以在投资过程中反应较为迅速,具有非常灵活自由的运作空间。()

答案:错【判断题】所谓“半封半开”交易模式,是指通过定期适度转开放降低折价率,改善其流动性。()

答案:对【判断题】基金存续期内,若上市交易后,折价率连续N个交易日超过一定幅度,则基金可通过召开基金份额持有人大会转换运作方式,成为开放式基金(LOF),接受投资者赎回申请。该内容被称为“救生艇条款”。()

答案:对【判断题】在我国,封闭式基金到期后,一般会选择转换为LOF基金。()

答案:对【判断题】理论上,封闭式基金可能出现溢价交易现象,也可能出现折价交易现象。()

答案:对【判断题】在我国,封闭式基金的存续期限一般为10-15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让,不能被赎回。()

答案:对【判断题】封闭式基金的交易在投资者之间完成,开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。()

答案:对【判断题】如果封闭式基金的业绩表现好,就会吸引到新的投资,基金管理人的管理费收入也会随之增加。()

答案:错【判断题】封闭式基金的基金份额是不固定的,在封闭期限内可经法定程序认可而增减。()

答案:错【判断题】偏债型混合基金风险和收益较高。()

答案:错【判断题】混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金。()

答案:对【判断题】货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比则非常低。()

答案:对【判断题】货币市场基金风险较低,收益率一般要高于银行1年期定期存款,因此是厌恶风险、对资产增值要求不高的投资者的理想投资品。()

答案:对【判断题】投资组合平均剩余期限越短,货币市场基金收益的利率敏感性越低,但收益率也可能较低。()

答案:对【判断题】货币市场基金的风险较低,意味着货币市场没有投资风险。()

答案:错【判断题】债券基金对追求长期资本增值的投资者具有较强的吸引力。()

答案:错【判断题】为了降低通货膨胀带来的不利影响,投资者最好将所有资金投资于债券基金。()

答案:错【判断题】大盘基金收益高,运作灵便,有可能买到升值潜力较大的小型公司股份()。

答案:错【判断题】专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金。()

答案:对【判断题】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低。()

答案:对【判断题】如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率,可以认为该股票基金属于成长型基金;反之,该股票基金则可以被归为价值型基金。()

答案:错【判断题】国外股票基金和全球股票基金的投资对象是一样的。()

答案:错【判断题】离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国证券市场的证券投资基金。()

答案:错【判断题】被动型基金又被称为指数型基金。()

答案:对【判断题】成长型基金既注重资本增值又注重当期收入()。

答案:错【判断题】根据投资对象的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。()

答案:错【判断题】公司型基金设有董事会,代表投资者的利益行使职权。()

答案:对【判断题】公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。()

答案:对【判断题】我国的基金产品线越来越丰富,既有契约型基金,又有公司型基金()。

答案:错【判断题】基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与契约型基金的股东大会相比,公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。()

答案:错【判断题】公司型基金不具有法人资格,契约型基金具有法人资格。()

答案:错【判断题】买入博时基金管理有限公司旗下的某基金,投资者就成为该基金公司的股东了()。

答案:错【判断题】证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富,可以较好地满足广大投资者的投资需要。()

答案:对【判断题】将基金进行科学合理的分类,有助于基金业绩的比较。()

答案:对【判断题】将基金进行科学合理的分类,有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较。()

答案:对【判断题】公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。

答案:对【判断题】公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同,而且公司型基金要优于契约型基金。

答案:错【多选题】除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列()行为。

答案:购买不动产;购买实物商品;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证【多选题】关于QDII基金的投资风险,下列说法正确的有()。

答案:国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险;QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金;国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险;尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险,但并不能排除市场风险【多选题】除中国证监会另有规定外,QDII基金可投资于()等金融产品或工具。

答案:银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品QDII基金投资范围宽泛,可以投资一般的证券产品。【多选题】按收益分配不同,分级基金分为A级份额和B级份额,以下正确的是()。

答案:A级份额可以获得基准收益;B级份额向A级份额借款,获得杠杆;当基金投资出现亏损时,B级份额需弥补A级份额的亏损;B级份额风险和收益相对较高【多选题】系列基金的特点主要表现在()。

答案:多个基金共用一个基金合同;子基金独立运作;又称为伞型基金;子基金之间可以进行相互转换【多选题】安全垫与保本基金风险资产投资比例的关系,正确的有()。

答案:安全垫越高,风险资产投资比例越高;安全垫越低,风险资产投资比例越低【多选题】国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。

答案:对冲保险策略;固定比例投资组合保险策略【多选题】以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法,正确的有()。

答案:ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易;ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一指数为目标【多选题】以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法,正确的有()。

答案:LOF的净值报价频率要比ETF低,通常l天只提供l次或几次基金净值报价;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行;LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式,它可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金;LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价【多选题】下列关于ETF和LOF基金的论述,正确的是()

答案:ETF基金肯定是指数基金;ETF基金的不适合中小投资者申购;ETF和LOF基金的套利机制使得基金的折价率通常较低【多选题】LOF结合了()和()两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。

答案:银行等代销机构;交易所交易网络【多选题】ETF联接基金和目标ETF的联系有()。

答案:目标ETF是ETF联接基金的主要投资对象;两只基金跟踪同一个标的指数。;两只基金具有相似的风险收益特征【多选题】以基金作为主要投资对象的基金有()。

答案:基金中的基金;ETF联接【多选题】以下关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法正确的有()。

答案:又称为交易所交易基金;基金份额可变;具有指数基金的特点【多选题】关于指数基金,下列说法正确的是()。

答案:指数基金的投资运作是通过购买指数的成分股票(或其他证券)来跟踪指数的一个过程;指数基金的运作目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平;指数基金不用进行主动的投资决策【多选题】ETF结合了哪些类型基金的特点?()。

答案:开放式基金;封闭式基金;指数型基金【多选题】指数基金按照对基准指数的复制程度,可以分为()。

答案:完全复制型指数基金;增强型指数基金【多选题】指数基金为什么费用相对较低?()

答案:指数基金投资基准指数的成分股,投资对象确定,管理相对简单,管理费用低;指数基金采取持有策略,不用经常换股,交易费用远远低于积极管理的基金【多选题】创新型封闭式基金的创新内容主要包括()

答案:通过定期适度转开放式基金降低折价率,改善其流动性;适度放宽投资限制,扩大投资标的物的选取范围;明确规定持有人大会的召开时间,确保持有人大会能够行使基金法赋予的权利;降低固定费率,提高业绩报酬,从而督促管理人勤勉尽职【多选题】封闭式基金在投资策略上的主要优势在于()。

答案:可进行长期投资和全额投资;可投资于流动性相对较弱的资产【多选题】以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是()。

答案:封闭式基金一般有固定的存续期限;开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定【多选题】下列属于开放式基金特点的是()

答案:规模不固定;可以申购赎回【多选题】货币基金根据销售服务费和投资门槛的不同,可以分成()。

答案:A类;B类【多选题】货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。

答案:剩余期限在397天以内(含397天)的债券;1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;期限在1年以内(含1年)的债券回购;期限在1年以内(含1年)的商业银行票据【多选题】货币市场基金面临的风险有()。

答案:利率风险;购买力风险;信用风险;流动性风险【多选题】债券基金与单一债券的区别主要表现为()。

答案:债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同【多选题】债券基金与直接购买国债相比()。

答案:投资人购买债券基金可以随时变现,流动性好;债券型基金可以进入银行间市场,持有付息更高的金融债;债券型基金可以享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇;基金现金资产存放于托管银行,享受较高的同业活期存款利率【多选题】全球股票基金的特点有()。

答案:以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象;进行全球化分散投资;可以有效克服单一国家或区域投资风险;由于投资跨度大,费用相对较高【多选题】国外股票基金可进一步分为()三种类型。

答案:单一国家型股票基金;区域型股票基金;国际股票基金【多选题】按投资市场分类,股票型基金可以分为()。

答案:国内股票基金;国外股票基金;全球股票基金【多选题】依据资金来源的不同,证券投资基金可以分为()。

答案:在岸基金;离岸基金【多选题】依据募集方式的不同,证券投资基金可以分为()。

答案:公募基金;私募基金【多选题】依据投资理念的不同,证券投资基金可以分为()。

答案:主动型基金;被动型基金【多选题】以下基金类型中,不是按基金的投资目标来划分的是()。

答案:主动型基金;被动型基金【多选题】关于收入型基金、成长型基金和平衡型基金的收益和风险,表述正确的是()

答案:成长型基金收益最高,收入型基金风险最低;平衡型基金风险和收益高于收入型基金;平衡型基金风险和收益低于成长型基金【多选题】平衡型基金具有()特点。

答案:既注重资本增值又注重当期收入;兼具成长与收入双重目标;风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间【多选题】下列不符合收入型基金特征的有()。

答案:风险大、收益高;既注重资本增值又注重当期收入【多选题】收入型基金主要以()为投资对象。

答案:大盘蓝筹股;公司债;政府债券【多选题】成长型基金的主要投资对象包括()。

答案:有较大升值潜力的公司股票;新兴行业股票【多选题】成长型基金具有()特点。

答案:较少考虑当期收入;以追求资本增值为基本目标;主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象【多选题】按照投资对象不同,可以将基金分为()。

答案:债券基金;股票基金;货币市场基金;混合型基金【多选题】以下关于契约型基金的表述正确的是()。

答案:契约型基金依据基金合同成立;契约型基金依据基金合同营运基金【多选题】公司型基金的优点是()。

答案:法律关系明确清晰;监督约束机制较为完善【多选题】契约型基金与公司型基金的主要区别,表现在()不同。

答案:法律主体资格;营运依据;投资者地位【多选题】按照基金的法律形式不同,可以将基金分为()。

答案:契约型;公司型【多选题】按照基金是否可自由赎回和基金规模是否固定,可以将基金分为()。

答案:封闭式;开放式【多选题】基金分类的意义在于()。

答案:有助于投资者作出正确的投资选择与比较;有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握;有助于基金资产评估的公平公正;有助于实施更有效的分类监管【单选题】()年6月18日,中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

答案:2007【单选题】()是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

答案:QDII基金【单选题】()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排,将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。

答案:分级基金【单选题】多个基金共用一个基金合同,各子基金独立进行投资决策,投资者可以根据自己的需要转换子基金,这类基金是()。

答案:系列基金【单选题】以下关于保本基金风险和收益说法不正确的是()。

答案:保本基金没有利率风险【单选题】在放大倍数一定的情况下,一旦投资组合现时净值向下接近价值底线,应该()风险资产的投资比例。

答案:降低【单选题】根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值,即为投资组合的()。

答案:价值底线【单选题】固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合(),从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目标的保本策略。

答案:现时净值与价值底线【单选题】保本基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事()投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的保本作用。

答案:固定收益产品【单选题】在二级市场的净值报价上,ETF每()提供一个基金参考净值报价。

答案:15秒【单选题】()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。

答案:LOF【单选题】投资者在深证证券交易所买进的LOF基金份额,想要在建设银行赎回,则需要办理()手续。

答案:基金转托管【单选题】()结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。

答案:LOF【单选题】LOF的中文名称是()

答案:上市开放式基金【单选题】ETF联接基金是()。

答案:开放式基金【单选题】ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的(),其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。

答案:90%【单选题】从性质上看,可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。

答案:基金中的基金【单选题】根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同,可以将ETF分为股票型ETF与()ETF。

答案:债券型【单选题】根据复制方法的不同,可以将ETF分为完全复制型与()ETF。

答案:抽样复制型【单选题】()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致,使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象,也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

答案:套利【单选题】当股票市场见顶回落时,持有哪一类基金的风险最高?()

答案:上证50ETF基金【单选题】()是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式指数基金,交易手续与股票完全相同。

答案:ETF【单选题】某投资者预期股市将见底回升,为了规避选股风险,该投资者最好投资()。

答案:指数基金【单选题】下列不属于公募基金特征的有()。

答案:基金管理人除了收取管理费外,还参与基金收益的分配【单选题】基金的折价率公式为()。

答案:折价率=(交易价格–份额净值)*100%/份额净值【单选题】传统的封闭式基金一般处于()状态。

答案:折价交易【单选题】()在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整,有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。

答案:灵活配置型基金【单选题】偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。

答案:60%以上【单选题】根据中国证监会对基金类别的分类标准,货币市场基金投资期限超过397天的债券的比例最多为()。

答案:0【单选题】“国投瑞银货币B”基金(128011)投资可转换债券的比例最多为(