风险经理资格认证考试考点总结

风险经理资格认证考试考点总结

1、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%o

（V）

2、根据《企业破产法》的规定，下列关于重整期间的说法错误的是哪个？（）

A.自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间；

B.在重整期间，债务人或者管理人为继续营业而借款的，不能为该借款设定担保；

C在重整期间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。但是，担保物有损坏或者价值明显减少的可能,

足以危害担保权人权利的，担保权人可以向人民法院请求恢复行使担保权；

D.在重整期间，债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性的，经管理人或者利害关系人请

求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产。

答案：B

3、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行应当遵循（C）对操作风险进行管理°

A.我国《商业银行操作风险管理指引》

B.我国与其所在国签订的操作风险管理文件

C.其总行制定的操作风险管理政策和程序

D.我国人民银行的规定

4、信息科技条线风险经理岗位包括（ACD）o

A.风险管理岗B.系统监控岗

C.风险监测岗D.风险分析岗

5、《物权法》关于动产物权生效的规定，错误的是：（）

A.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外；

B.船舶、航空器、和机动车等物权的设立和转让，自交付并向有关部门办理登记时设立；

C动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力；

D.动产物权转让时，双方约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力。

答案：B

6、根据《票据法》规定，付款人及其代理付款人有下列哪些情形之一的，应当自行承担责任：（）

A.未依照票据法第五十七条的规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件以及汇票背书的连续性履行审

查义务而错误付款的；

B.公示催告期间对公示催告的票据付款的；

C.收到人民法院的止付通知后付款的；

D.其他以恶意或者重大过失付款的。

答案：ABCD

7、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一归口管理，将流动性风险纳入（C）管理委员会

予以管理。

A.信用风险B.操作风险

C.市场风险D.流动性风险

8、商业银行的内审部门要定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。（X）注：应为商业银

行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门

9、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，并表后的资本充足率（C）向银监会报送一次。

A.每月B.每季C每半年D.每年

10、2009年农总行风险管理工作的目标之一是不良贷款率控制在（B）以下。

A.3%B.3.8%

C.8%D.10%

11、总行将建立包括（ACD）等方面内容的内部资本充足性评估程序。

A.董事会和高级管理层的监督B.健全的资产评估

C.全面的风险评估D.监测报告体系E.外部控制检查

12、根据《物权法》的规定，下列哪些权利上可以设定权利质押：（）

A.汇票、本票、支票；B.仓单、提单；

C.可以转让的基金份额、股权；D.应收帐款。

答案：ABCD

13、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管

理的规定，不得有下列行为：（）

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A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；

B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；

C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；

D.在其他经济组织兼职。

答案：ABCDo

14、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正，是监事会的职权。

答案：对

15、总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报

告。（X）注：对所在部门负责，并同时向风险管理部报告。

16、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行资本应抵御（D）。

A.操作风险B.信用风险

C.流动性风险D.信用风险和市场风险

17、市场风险情况的报告应当包括如下全部或部分内容：（ABDE）

A.按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸；

B.按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平；

C资产负债和盈亏情况；

D.对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析；

E.内部和外部审计情况；

18、股份有限公司的权力机构是（）。

A.股东会；B.股东大会；

C.董事会；D.监事会。

答案：B

19、根据《企业破产法》的规定，下列关于管理人的说法正确的是：（）

A.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算

事务所等社会中介机构担任；

B.人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决

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定解除或者继续履行，并通知对方当事人；

c.因故意犯罪受过刑事处罚的可以担任管理人；

D.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料属于管理人履行的职贲。

答案：ABD

20、商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：（ABD）

A.商誉；

B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%；

C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。

D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。

21、未分配利润和少数股权不包括在核心资本里。（X）注：包括

22、根据《合同法》的规定，下列有关合同债务的法定抵销，对双方债务的表述错误的是：（）。

A.数额相同；B.种类相同；

C.债务均到期；D.债权均须合法。

答案：A

23、各级行（A）须建立风险经理信息库，将辖内风险经理的相关信息完整收集、及时更新。

A.风险管理部门B.人事部门C各业务部门D.风险管理部门和人事部门

24、信用卡业务条线风险经理岗位包括（ABC）o

A.风险管理岗B.风险监控岗C.催收岗D.保全岗

25、根据《物权法》规定：“担保法与物权法的规定不一致的，适用（）。

A.物权法；B.担保法；

C.合同法；D.宪法。

答案：A

26、根据《票据法》规定，下列哪些情形，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权：

（）

A.汇票到期被拒绝付款的；

B.汇票到期日前，汇票被拒绝承兑的；

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c.汇票到期日前，承兑人或者付款人死亡、逃匿的；

D.汇票到期日前，承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。

答案：ABCD

27、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，也使得其他签章无效。答案：

错。

理由是：无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的

效力。

28、高级管理层明确界定操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确

保操作风险管理体系的正常运行。（，）

29、商业银行（B）负责确定资本充足率管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施资本规划。

A.股东大会B.董事会

C.高级管理层D.风险管理部门

30、2009年农总行风险管理工作的目标之一是拨备覆盖率达到（C）以上。

A.5O%B.75%

C.76%D.100%

31、总行将完善适合我行的产品线分类方法，开发操作风险与控制自我评估工具，建立（BC）o

A.操作风险指标B.关键操作风险指标

C操作风险损失数据库D.操作风险数据库

32、根据《物权法》的规定，同一财产上存在两个以上抵押权的，抵押权人在实现抵押权时的顺序如下：

（）

A.抵押权已经登记的，按照登记的先后顺序清偿；

B才氐押权已经登记，且顺序相同的，按照债权比例清偿；

C抵押权已登记的先于未登记的清偿；

D.抵押权未登记的，按照债权比例清偿。

答案：ABCD

33、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事

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项严格审查？（）

A.保证人的偿还能力；

B.抵押物、质物的权属；

C.抵押物、质物的价值；

D.实现抵押权、质权的可行性。

答案：ABCDo

34、公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。

答案：对

35、在交易控制政策制定上，总行将设定市场风险限额，建立限额管理体系，加强对限额执行情况的监督与

控制。

36、《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的（A）与商

业银行风险加权资产之间的比率。

A.资本B.核心资本

C.加权资本D.加权核心资本

37、商业银行市场风险管理信息系统应当能够：（ABCD）

A.支持市场风险的计量及其所实施的事后检验

B.压力测试

C.监测市场风险限额的遵守情况

D.提供市场风险报告的有关内容

38、有限责任公司的章程制定后，应在章程上签名、盖章的是（）

A.股东；B.董事；

C监事；D.经理。

答案：A

39、下列关于不可抗力的说法正确的有：（）

A.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况；

B.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能给对方造成的损失，并应当在合理

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期限内提供证明；

c.当事人迟延履行后发生不可抗力的，可以免除责任。

D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承担。

答案：ABD

40、附属资本包括（ABCDE）o

A.重估储备B.一般准备C.优先股

D.可转换债券E.混合资本债券

41、商业银行通过与其他投资者之间的协议，持有某金融机构半数以上的表决权时，应将该机构纳入计算并

表后资本充足率的并表范围。（V）

42、保证合同没有约定保证范围或者约定不明确的，保证人如何承担责任？以下表述中正确的是（）o

A.推定为保证人不承担责任；

B.推定为保证人对部分债务承担保证责任；

C推定为保证人对全部主债务承担保证责任；

D.推定为对债务的一半承担保证责任。

答案:C

43、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，每年至少考核（A）。

A.一次B.二次C.三次D.根据需要确定考核次数

44、市分行和县级支行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（BCD）

A.专职审议人B.信贷审查C.信贷监管

D.综合管理E.授信执行岗

45、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自何时发生物权效力：（）

A.自向登记机关申请日；

B.自记载于不动产登记簿时；

C自记载于不动产权属证书时；

D.自取得有关不动产权属证书时。

答案：B

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46、下列有关公司投资制度的说法正确的是：（）

A.新《公司法》没有取消旧《公司法》规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；

B.新《公司法》取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；

C.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议；

D.公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。

答案：BCD

47、当事人向两个以上法院申请执行的，由最先立案的法院管辖°立案后发现其他有管辖权的法院已先立案

的，应当裁定将案件移送给先立案的法院。答案：对。

48、商业银行的风险管理部门负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（X）注：应为

高级管理层

49、商业银行（B）承担本银行资本充足率管理的最终责任。

A.股东大会B.董事会

C.高级管理层D.风险管理部门

50、项俊波董事长指出，坚持业务发展与风险管理并重，最后的落脚点是（C）问题。

A.风险控制B.风险管理

C.资本D.利润创造

51、农业银行风险管理板块主要由风险管理、内控合规、（BCDE）等部门构成。

A.运营管理B.信贷管理C.法律事务

D.授信执行E资产处置

52、根据《物权法》的规定，抵押人以下列哪些财产抵押时，抵押权自抵押合同生效时设立，但未经登记，

不得对抗善意第三人：（）

A.林木；B.正在建造中的建筑物；

C.生产设备；D.汽车。

答案：CD

53、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负

盈亏，自我约束。

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A.安全性；B.流动性；

C.效益性；D.公平性。

答案：ABCo

54、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。答案：对

55、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率以后逐步达到并长期维持在130%以上。

（X）注：120%

56、重新定价风险也称为（A）,是最主要和最常见的利率风险形式°

A.期限错配风险B.期权性风险

C.基准风险D.期权性风险

57、市场风险限额包括（ABC）等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解.

A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.资金限额

58、公司因特定原因解散，下列说法错误的是：（）

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；

B.职工代表大会决议解散；

C因公司合并或者分立需要解散；

D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。

答案：B

59、有下列情形之一，难以履行债务的，债务人可以将标的物提存：（）

A.债权人无正当理由拒绝受领；

B.债权人下落不明；

C.债权人死亡未确定继承人；

D.债权人丧失民事行为能力未确定监护人。

答案：ABCD

60、商业银行资本包括（CD）o

A.附加资本B.中心资本C.核心资本D.附属资本

61、商业银行拥有其过三分之二以上（不包括半数）权益性资本的被投资金融机构，计算并表后的资本充足

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率时，应将该机构纳入计算并表后资本充足率的并表范围。（V）

62、下列关于委托合同的表述错误的是：（）

A.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；

B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；

C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；

D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。

答案：C

63、在风险经理分级认定程序中，属于本级行认定权限的风险经理，由本人申请，本级行（A）推荐。

A.风险管理部门B.人事部门C.业务部门D.所在部门

64、省分行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（ABCDE）

A.政策制度岗B.在线监控岗C.授信执行岗

D.贷审办E.信贷审查岗

65、下列哪类不动产所有权可以不登记：（）

A.属于国家机关所有的房屋；

B.属于国家所有的自然资源；

C属于集体所有的房屋；

D.属于集体所有的自然资源。

答案：B

66、公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，下列属于该范围的是：（）

A.董事；B.执行董事；

C.经理；D.董事长。

答案：BCD

67、过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，应予支持。答案：错。

理由是：过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，不予支持。

68、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行必须遵循我国《商业银行操作风险管理指引》。（又）注：

遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，则遵循我国《商业

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银行操作风险管理指引》。

69、按照商业银行资本充足率管理办法不须计提市场风险资本的商业银行，必须（B）向银监会报告市场风险

头寸。

A.每月B.每季C每半年D.每年

70、总行将广泛收集操作风险损失数据，力争（A）采用标准法计量操作风险。

A.2010年B.2011年

C.2012年D.2013年

71、信用风险涉及部门主要包括风险管理部（ABCD）o

A.信贷管理部B.授信执行部

C资产处置部D.前台业务部门

72、关于房屋和土地抵押的表述，正确的是：（）

A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押；

B.以建设用地使用权抵押的，该土地上建筑物一并抵押；

C.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产；

D.以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。

答案：ABCD

73、根据总行风险报告制度办法，全面风险分析报告的内容包括:（ABD）

A.报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等的总体状况，以及采取的主要措施

B.当前面临的主要风险因素

C.法律、声誉风险基本情况

D.风险趋势及对策建议

74、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。答

案：对。

75、根据《公司法》217条规定，高级管理人员是指：（）

A.公司的经理、副经理、财务负责人；

B.上市公司董事会秘书。

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c.公司的副经理；

D.公司的财务负责人。

答案：ABCDo

76、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的（D）

A.所有信息B.定量信息

C.定性信息D.定量和定性信息

77、在市场风险管理上，董事会负责：（ABCDE）

A.审批市场风险管理的战略、政策和程序

B.确定银行可以承受的市场风险水平

C.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险

D.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性

E.监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

78、担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企

业被吊销营业执照之日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。

A.十年B.八年；

C.五年；D.三年。

答案：D

79、应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：（）

A.经营状况严重恶化；

B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务；

C.丧失商业信誉；

D.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。

答案：ABCD

80、商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入

并表范围：（ACD）

A.通过与其他投资者之间的协议,持有该机构半数以上的表决权；

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B.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；

C.根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；

D.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；

81、未设立董事会的国有商业银行，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关市场风险管理职

责。(V)

82、根据《民法通则》的规定，第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，

()

A.由第三人负责；B.由第三人或行为人负责；

C.由行为人负责；D.由第三人和行为人负连带责任。

答案：D

83、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法(试行)的规定，二级分行可认定(B)风险经理。

A.二至六级B.三至六级C二至五级D.一至四级

84、风险经理的基本职责主要包括：(ACD)

A.贯彻执行上级行风险管理制度、办法，结合本行情况，根据权限拟定实施细则、意见。

B.监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。

C.收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事

项的处置和化解等。

D.检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作。

85、《物权法》实施后，《担保法》关于保证和定金的规定依然适用，但保证部分关于物的担保与人的担保

并存时的规定，由于涉及物的担保内容，而《物权法》对此作出了不同的规定，因此()。

A.《担保法》的相关规定继续适用；

B.《担保法》的相关规定可选择适用；

C《担保法》的相关规定不再适用；

D.《担保法》的相关规定有条件适用。

答案：C

86、自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义

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务：（）

A.妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；

B.列席债权人会议并如实回答债权人的询问；

C.未经人民法院许可，可以离开住所地；

D.可以新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。

答案：AB

87、合伙经营期间发生亏损，合伙人退出合伙时未按约定分担或者未合理分担合伙债务的，退伙人对原合伙

的债务，应当承担清偿责任；退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债务不负连带责任。答案：

错。

理由：退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债务仍负连带责任。

88、在风险经理分级认定程序中，经行领导审批后，由风险管理部门起草下发批复文件，由人事部门下发聘

书。（X）注：由风险管理部门起草下发批复文件、聘书

89、商业银行应将表外项目的名义本金额乘以（D），获得等同于表内项目的风险资产。

A.转换系数B.名义信用转换系数

C表外转换系数D.信用转换系数

90、总行将开发非零售敞口内部评级法初级法，抓紧进行设点并积极推广运用，力争到（B）底通过银监会监

管合规评价。

A.2010年B.2011年

C.2O12年D.2013年

91、总行风险管理组织体系中的“三会一层”是指：（ABDF）

A.股东大会B.董事会C理事会

D.监事会E.执行层F.高级管理层

92、关于浮动抵押的表述，哪些是正确的是：（）

A.在我国，所有企业都可以设定浮动抵押；

B.在我国只有动产可以设定浮动抵押，不动产、知识产权和债权等不能设定浮动抵押；

C可以设定浮动抵押的财产，不仅包括现有的动产，还包括将有的动产；

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D.设定浮动抵押的财产只有发生法定情形或当事人约定的情形时，才能被确定。

答案：ABCD

93、根据总行风险报告制度办法，风险检查报告的报告对象是（AB）。

A.本行高级管理层B.同级风险管理部门

C.上级行处理该类事件的主管部门D.上级行对口业务部门

94、商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。答案：对。

95、公司作为保证主体时，应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有：（）

A.确认公司为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围；

B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议；

C.如公司章程对担保的决策机构约定不明的，应当由董事会作出决议；

D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额，如有限额，公司只能在限额内对外提供担保。

答案：ABDo

96、商业银行的内部审计部门应当至少（D）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和

有效性进行独立的审查和评价。

A.每月一次B.每季一次

C.每半年一次D.每年一次

97、商业银行的（CD）应当对市场风险管理体系实施有效监控。

A.监事会B.风险管理部门

C董事会D.高级管理层

98、我国担保法规定，保证的方式有（）

A.一般保证和连带责任保证；

B.最图额保证和最低额保证；

C.法人保证和自然人保证；

D.约定保证和强制保证。

答案：A

99、有下列情形之一的，撤销权消灭：（）

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A.具有撤销权的当事人自知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权；

B.具有撤销权的当事人自应当知道撤销事由之日起五年内没有行使撤销权；

C.具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权；

D.具有撤销权的当事人知道撤销事由后以自己的行为放弃撤销权。

答案：ACD

100、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被

投资金融机构，包括：（BC）

A.商业银行的控股子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；

B.商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；

C.商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；

D.商业银行与其控股子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构

101.内部审计力量不足的商业银行，应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系

进行审计。

102.无民事行为能力人是指（）

A.不满8周岁的未成年人和弱智者；

B,不满10周岁的未成年人和精神病人；

C.不满12周岁的未成年人和白痴；

D.不能辨认自己行为的精神病人和不满10周岁的未成年人。

答案：D

103.根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险经理实行（D）制度。

A.分层认定B.多级认定C.等级认定D.分级认定

104、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险经理是指农业银行从事风险

（ABCD）、监测、控制和缓释等工作的专业人员。

A.识别B.计量C.分析D.报告

105、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，则其保证（）0

A.为一般保证;B.为连带保证；

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C.为无效保证；D.由当事人选择保证方式。

答案:B

106.《民法通则》规定，除了代理期间届满或者代理事务完成，有下列（）之一的，委托代理终止：

A.作为被代理人或者代理人的法人终止；

B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托；

C.代理人死亡；

D.代理人丧失民事行为能力。

答案：ABCD

107.企业法人的法定代表人和其他工作人员，以法人名义从事的经营活动，给他人造成经济损失的，企业法

人应当承担民事责任。

答案：对。

108、通过风险经理资格认证考试人员应当被聘用为风险经理。（X）注：择优聘用

109.《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期

次级债务的风险权重为（B）。

A.20%B.100%C,50%D.75%

110、总行事业部风险总监领导事业部内的风险管理团队，对主管风险管理的副行长负责，向（A）报告。

A.主管风险管理工作的副行长和事业部负责人

B.主管风险管理工作的副行长

C事业部负责人D.风险管理委员会

总行在风险管理组织体系建设上，着重于：（ABD）

A.分发挥“三会一层”的风险管理作用

B.健全总行风险管理组织体系

C.充分发挥风险管理部门职能

D.健全分支行风险管理组织体系

112.哪些主体可以设定动产浮动抵押：（）

A.企业；B.个体工商户；

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C.农业生产经营者；D,有限责任公司。

答案：ABCD

113、根据总行风险报告制度办法，部门风险分析报告的报告对象是（AB）o

A.同级风险管理部门B.上级行对口业务部门

C同级风险管理委员会D.上级行

114.达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事

件处理完毕后一次报告。（x）（注：对“达到总行风险事件报告标准的要逐次报告”的规定，总行《风

险报告制度》（试行）未作例外规定。）

115.《公司法》放宽了公司对外投资行为的限制，对于某借款公司，银行在审查其对外投资行为时，下列表

述正确的是：（）

A.应审查公司对外投资行为是否经过了董事会或者股东会、股东大会决议；

B.应审查董事会或股东会、股东大会的召开、表决程序是否符合公司章程的规定；

C应审查公司对外投资总额及单项投资的数额是否超过公司章程规定的限额；

D.借款公司已在其他企业投资的，可以要求其补充提供股权质押担保。

答案：ABCD

116、根据商业银行市场风险管理指引，（D）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测

试程序。

A.董事会B.高级管理层

C风险管理部门D.董事会和高级管理层

117.商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险（BC）相匹配。

A.资产规模B.管理能力

C资本实力D.管理结构

118.在诉讼时效的最后6个月内，因不可抗力或其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效从该原因消除之日起

计算。此种制度称为（）。

A.诉讼时效的中止；B.诉讼时效的中断；

C诉讼时效的延长；D.最长诉讼时效。

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答案：A

119.承诺的内容应当与要约的内容一致,受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。下列哪些是

对要约内容的实质性变更：（）

A.有关合同标的、数量、质量、价款的变更；

B.有关合同报酬的变更；

C有关合同履行期限、履行地点和方式的变更；

D.有关合同违约责任和解决争议方法等的变更.

答案：ABCD

120.《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行资本应抵御（BD）o

A.操作风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险

121.负责市场风险管理工作人员的薪酬不可以与直接投资收益挂钩。（V）

122、《企业破产法》适用于：（）

A.合伙企业；B.个人独资企业；

C.自然人；D.企业法人。

答案:D

123、通过风险经理资格认证考试人员，由（A）统一发放风险经理资格证书。

A.省分行B.市分行C.支行D.所在行

124、在当前形势下，各市分行一定要坚持（ABC）,及时、准确、真实地反映资产质量0

A.保增长和防风险相结合B.坚持当前和长远相结合

C坚持治标和治本相结合D.坚持效率和风险相结合

125、债权转让是指（）o

A.债的内容变更；B.债权人变更；

C.债务人变更；D.债权人和债务人均变更。

答案：B

126、《民法通则》规定，民事法律行为应当具备（）条件。

A.行为人具有相应的民事行为能力；

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B.意思表示真实；

C.不违反法律；

D.不违反社会公共利益。

答案：ABCD

127、以公民个人名义申请登记的个体工商户和个人承包的农村承包经营户，用家庭共有财产投资，或者收益

的主要部分供家庭成员享用的，其债务应以家庭共有财产清偿。答案：对。

128、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，各级行拟聘为风险经理的人员，必须

参加风险经理资格认证考试。（V）

129、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（D）o

A.20%B.75%C.50%D.0%

130.按照“规划，根据实际，初步拟定农业银行应确立（B）的风险管理战略。

A.适度稳健型B.稳健型

C.适度激进型D.激进型

131.在风险管理政策制度建设上，总行着重于：（ABCD）

A.制定风险管理基本政策B.健全风险管理制度办法

C.完善业务经营管理办法D.优化风险管理工作流程

132、下列哪些财产不可以抵押：（）

A.国有出让土地所有权；

B.学校的教育设施；

C.医院的医疗设施；

D.以招标方式取得的荒地承包经营权。

答案：ABC

133、根据总行风险报告制度办法，风险报告可以分为（ABD）

A风险分析报告B.风险管理报表

C.风险事件报告D.风险事项报告

E.风险检查报告

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134、各市分行应逐月上报全行风险分析报告，逐季上报《中国农业银行风险事件报告统计表》。（x）（注：

应逐季上报全行风险分析报告）

135、某债务人破产，其债权银行的下列做法，正确的是（）

A.依法向管理人申报债权，对抵押财产主张优先受偿权并提供相关证据。

B.及时向管理人提出申请，在对抵押物评估的基础上，通过公开拍卖方式处置抵押资产并参与了评估、拍卖的

全过程。

C抵押物处置后，不足清偿部分，债权银行积极等待破产分配°

D.管理人因疏忽大意给银行抵押权造成了损害，银行主张管理人应承担