2023年职业犯罪的预防策略题库及答案

职业犯罪的防止方略完整题库及答案

一、填空题

1.银监会制定《银行业金融机构从业人员职业操守指导》的目的

是：规范银行业从业人员职业操守，提高从业人员和

业务素质，维护银行业信誉。

答案：职业道德

2.银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、遵法，保守国家机

密和，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安

全。

答案：商业秘密、

3.银行业金融机构从业人员应当具有或，纯熟掌握业务技能。

答案：岗位任职资格、能力

4.银行业金融机构从业人员应当遵照、原则。

不得从事违规揽存、低价倾销、虚假宣传等不合法竞争行为。

答案：公平竞争、客户自愿

5.银行业金融机构从业人员应当尊重客户，理解客户需求，依

法维护和。

答案：客户权益、客户信息

6.银行业从业人员应当对客户如实提醒产品的和,切实保护客

户权益。

答案：特点、风险

7、银行业金融机构从业人员应当执行首问负责制，，

语言文明,，提供优质服务。

答案：诚待客户、举止大方

8、银行业金融机构从业人员应当，积极参与公益活动，履行社会

责任,发扬的优良老式，爱惜资源，抵制铺张挥霍。

答案：关爱社会、勤俭节省

9、银行业金融机构从业人员应当有效识别或时

利益冲突，并及时向有关部门汇报。

答案：现实、潜在

10、银行业金融机构从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行

和其他投资的规定，不得运用内幕信息买卖资本市场产品。

答案：证券投资、

11.银行业金融机构从业人员应当遵守严禁的规定，

不得运用内幕信息为自己或他人，银行业金融机构从业

人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

答案：内幕交易、谋取利益

12.银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以或的形式告知他

人。

答案：明示、暗示

13.银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉

洁从业，自觉抵制商业贿赂及行为。

答案：不合法交易

14.银行业金融机构从业人员应当树立终身，与时俱

进，，提高素质,完善技能。

答案：学习理念、追求新知

15.银行业协会、及等行业自律组织，可以根据《银行业金融

机构从业人员职业操守指导》对会员单位贯彻贯彻状况进行监督检查和评估。

答案：信托业协会、财务企业协会

16.银行业金融机构负责防止职务犯罪工作的人员发生行

为的和未按考核内容分别建立的，该机构考核成果不得评

为良好及以上档次。

答案：违法违纪、电子档案

17、对考核成果列为优秀等次的银行业金融机构，各单位应当对和有突出奉

献的予以奖励。

答案：监察部门、监察干部

18、对单位防止职务犯罪工作或因不及时整改

而导致违法违纪案件发生的，依法追究单位重要负责人和直接负

责人员的责任。

答案：抓得不力、风险隐患

19、职务犯罪是国家工作人员运用职务上的便利，违反职务

宗旨，滥用公共权力，危害公务活动和国家工作人员，

触犯我国刑法规定的行为。

答案：公正廉洁信誉、

20、受国家机关、、企业、、人民团体委

托、经营国有财产的人员，运用职务上的便利，侵吞、窃取、骗

取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污罪论处。

答案：国有企业、事业单位

21.《刑法》第394条规定，国家工作人员在国内或者

中接受礼品，根据国家规定应当交公而不交公，数额较大的，以贪

污罪论处。

答案：公务活动、对外交往

22.贪污罪立案原则规定个人贪污数额不满5000元，但贪污手段恶

劣，、等情节时应予立案。

答案：消灭证据、转移赃物

23.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在10万元

以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处

情节尤其严重的处死刑，并处。

答案：没收财产、没收财产

24.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5000元

以上不满1万元，犯罪后，的，可以减轻惩

罚或者免予刑事惩罚。

答案：有悔改体现、积极退赃

25.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5万元

以上不满10万元的，处有期徒刑，可以并处没收财产；

情节尤其严重的,处,并处没收财产。

答案：五年以上、无期徒刑

26.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5000元

以上不满5万元的，处有期徒刑；情节尤其严重

的，处有期徒刑。

答案：一年以上七年如下、七年以上十年如下

27、根据《刑法》第383条的规定,个人贪污数额不满5000

元，情节较重的，处有期徒刑或者拘役；情节较轻的,

由其所在单位或者上级主管机关酌情予以。

答案：二年如下、行政处分

28、根据挪用公款罪立案原则，挪用公款归个人使用，既包

括,也包括

答案：挪用者本人使用、给他人使用

29、根据挪用公款罪立案原则，多次挪用公款不还的，挪用

公款数额；多次挪用公款并后来次挪用的公款偿还前

次挪用的公款，挪用公款数额以案发时认定。

答案：合计计算、未还的数额

30、根据挪用公款罪立案原则，挪用公款给其他个人使用的案件,

与共谋，指使或者参与筹划获得挪用款的，对使用人以挪

用公款罪的共犯追究刑事责任。

答案：使用人、挪用人

31.根据《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上的便利，索取的，或

者他人财物，为他人谋取利益的是受贿罪。

答案：他人财物、非法收受

32.根据《刑法》第385条规定，国家工作人员在经济往来中，违

反国家规定，收受多种名义的、,归个人所有的，以

受贿论处。

答案：回扣、手续费

33.国有金融机构工作人员在金融业务活动中他人财物

或者他人财物，为他人谋取利益的，以受贿罪追究刑事责

任。

答案：索取、非法收受

34.国家机关、企业、事业单位，在经济往来中，在

多种名义的回扣、手续费的，以追究刑事责任。

答案：账外暗中收受、单位受贿罪

35.根据《刑法》第387条规定，犯单位受贿罪的，对单位判惩

罚金，并对其和其他直接负责人员，处五年如下

有期徒刑或者拘役。

答案：直接负责的主管人员

36.《刑法》第389条第2款规定，行贿人在被追诉前积极交代

行贿行为的，可以或者。

答案：减轻惩罚、免除惩罚

37、对单位行贿罪是为利益，予以国家机关、国有

企业、企业、事业单位、人民团体以财物，或者在中，违

反国家规定，予以上述单位多种名义的回扣、手续费的行为。

答案：谋取不合法、经济往来

38、对单位行贿罪是为谋取不合法利益，在经济往来中，违反国

家规定，予以国家机关、国有企业、企业、事业单位、人民团体多种

名义的、的行为。

答案：回扣、手续费

39、根据对单位行贿罪的立案原则，个人行贿数额在以上,

单位行贿数额在以上的，应予立案。

答案：10万元、20万元

40、根据对单位行贿罪的立案原则个人行贿数额不满10万元,

但向、司法机关、行贿的，应予立案。

答案：党政机关、行政执法机关

41.根据《刑法》第392条规定，简介贿赂罪是指向国家工作人

员，的行为。

答案：简介贿赂、情节严重

42.“简介贿赂”是指在与之间沟通关系、撮合

条件，使贿赂行为得以实现的行为。

答案：行贿人、受贿人

43.根据简介贿赂罪立案原则，简介个人向国家工作人员行贿，

数额在附和简介单位向行贿，数额在20

万元以上的应予立案。

答案：2万元以上、国家工作人员

44.简介贿赂数额不满立案原则，但具有或者简介贿赂情形的，应予立

案。

答案：3次以上、3人以上

45.根据《刑法》第395条第1款的规定,巨额财产来源不明罪

是指国家工作人员的财产或支出明显超过其、且

本人又不能阐明其来源是合法的行为。

答案：合法收入、差额巨大

46.根据《刑法》第395条第1款的规定,犯巨额财产来源不明

罪“不能阐明”，既包括，也包括故意编造经查证

不实的来源。

答案：拒不阐明、虚假合法

47、私分国有财产罪是指国家机关、国有企业、企业、事业单

位、人民团体，违反国家规定,以将国有资产给

个人，数额较大的行为。

答案：单位名义、集体私分

48、根据《刑法》第396条第1款的规定，犯私分国有资产罪

的，对该单位直接负责的和其他直接，处三

年如下有期徒刑或者拘役，并处或者单惩罚金。

答案：主管人员、负责人员

49、根据《刑法》第396条第1款的规定,犯私分国有资产罪数

额巨大的，处有期徒刑，并处。

答案：三年以上七年如下、罚金

50、根据《刑法》第395条第1款的规定,犯巨额财产来源不明

罪的，处三年如下有期徒刑或者，财产时予以追

缴。

答案：拘役、差额部分

51.私分罚没财物罪是指、违反国家规

定，将应上缴国家的罚没财物，以单位名义集体私分给个人的行为。

答案：司法机关、行政执法机关

52.犯私分罚没财物罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他

直接负责人员，处有期徒刑或者拘役，并处或者单惩债

金；数额巨大的，处有期徒刑，并惩弱金。

答案：三年如下、三年以上七年如下

53.根据《刑法》第397条规定，滥用职权罪是指国家机关工作

人员，违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反

规定处理公务，致使、国家和人民利益遭受重大损失的行为。

答案：超越职权、公共财产

54.犯滥用职权罪的，处有期徒刑或者拘役；情节尤其

严重的，处有期徒刑。

答案：三年如下、三年以上七年如下

55.根据《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作

人员，不履行或者,致使公共财

产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。

答案：严重不负责任、不认真履行职责

56.根据玩忽职守罪的立案原则，导致30万元以上

的，或者直接经济损失不满30万元，但超过100万元的,

应予立案。

答案：直接经济损失、间接经济损失

57、根据《刑法》第397条规定，犯玩忽职守罪的，处有

期徒刑或者拘役；情节尤其严重的，处有期徒刑。

答案：三年如下、三年以上七年如下

58、根据《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯

玩忽职守罪的，处有期徒刑或者拘役；情节尤其严重的，处

有期徒刑。

答案：五年如下、五年以上十年如下

二、判断题

1.银行业金融机构与劳务代理机构签订协议的其他人员属银行

业金融机构从业人员。（X）直接从事金融业务

2.《银行业金融机构从业人员职业操守指导》合用于境内银行业

金融机构委派到国（境）外控股、参股企业的从业人员。（

3.银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反应银行业金

融机构的经营效益。（X）业务信息

4.银行业金融机构从业人员应当尊重客户，理解客户需求，依法维护客户

权益和客户信息。（。）

5、银行业金融机构从业人员应当对客户如实详细提醒产品的特点和风险,

切实保护客户人身安全。（义）客户权益

6.银行业金融机构从业人员未经同意不得在其他经济组织兼职。

（V）

7、银行业金融机构从业人员不得运用有关信息买卖资本市场产

品。（X）内幕信息

8、银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形

式告知他人。（J）

9、各银行业金融机构职务犯罪案件以司法机关当年立案查处为

准。（V）

10、按考核原则对未建立防止职务犯罪领导小组的金融机构，扣

4分。（X）扣3分

11、按考核原则对单位年度工作计划、总结未涵盖防止职务犯罪

内容的，扣2分。（X）扣3分

12.按考核原则未建立以重要领导为负责人的案防工作领导机构

的扣2分。（J）

13.按考核原则未制定年度案防工作计划的扣2分。（V）

14.按考核原则未制定案件风险排查、汇报、处置、问责以及整

改等专门制度的每少一项扣2分。（X）扣1分

15.按考核原则未建立对员工异常行为的内部举报制度的扣2

分。（X）扣1分

16.按考核原则银行业金融机构年内发生违法违纪案件的扣

8分。（X）扣10分

17、运用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法

占有公共财物的，以贿赂罪论处。（X）贪污

18、《刑法》第394条规定，国家工作人员在国内公务活动或者

对外交往中接受礼品,根据国家规定应当交公而不交公，数额较大

的，以贪污罪论处。（J）

19、贪污罪立案原则规定个人贪污数额不满10000元，但具

有贪污救灾、救济款物及募捐款物、罚没款物、暂扣款物，以及

贪污手段恶劣，消灭证据、转移赃物等情节的应予立案。（X）

5000元

20、根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在10万元

以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，情节尤其严重的处

死刑。（V）

21.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5000元

以上不满1万元，犯罪后有悔改体现，积极退赃的，可以减轻惩

罚或者免予刑事惩罚。（J）

22.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5万元以上不满10

万元的，处七年以上有期徒刑。（X）五年

23、根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5000元以上不满5

万元，且情节尤其严重的，处十年以上有期徒刑。

（X）七年以上十年如下

24.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额不满5000

元，情节较重的，处三年如下有期徒刑或者拘役；情节较轻的,

由其所在单位或者上级主管机关酌情予以行政处分。（X）二年

25.国有金融机构工作人员，运用职务上的便利，挪用本单

位或者客户资金的，以挪用公款罪追究刑事责任。（J）

26.根据挪用公款罪立案原则，挪用公款归个人使用，数额

在5千元至1万元以上，进行非法活动的应予立案。（J）

27、根据挪用公款罪立案原则，挪用公款数额在1万元至3

万元以上，归个人使用进行营利活动的应予立案。（J）

28、根据挪用公款罪立案原则，挪用公款归个人使用，既包

括挪用者本人使用,也包括给他人使用。（

29、根据挪用公款罪立案原则，多次挪用公款不还的，挪用

公款数额合计计算。（J）

30、根据挪用公款罪立案原则，多次挪用公款并后来次挪用

的公款偿还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时

未还的数额认定。（J）

31.根据挪用公款罪立案原则，挪用公款给其他个人使用的

案件，使用人与挪用人共谋，指使或者参与筹划获得挪用款时,

对挪用人以挪用公款罪的共犯追究刑事责任。（X）使用人

32、根据《刑法》第385条规定，国家工作人员在经济往来

中，收受手续费，归单位所有的，以受贿论处。（X）个人

33.因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的应予立

案。（V）

34.受贿数额在5000元如下，涉嫌故意刁难、要挟有关单位或个

人，导致恶劣影响的不予立案。（义）应予立案

35.受贿数额在5000元如下，涉嫌强行索取财物的应予立案。

（V）

36.犯单位受贿罪的，对单位判惩罚金,并对直接负责的主管人

员和其他直接负责人员，处三年如下有期徒刑或者拘役。（义）五年

37、根据《刑法》第390条规定，犯行贿罪的，处五年以上有期

徒刑或者拘役。（X）五年如下

38、根据《刑法》第390条规定，因行贿谋取不合法利益，情

节尤其严重的，处十年如下有期徒刑或者无期徒刑。（X）十年以

上

39、《刑法》第389条第2款规定，“被追诉前”，是指在

司法机关立案侦查之前。案。（J）

40、对单位行贿罪是为谋取不合法利益，予以国家机关、国

有企业、企业、事业单位、人民团体以财物。（J）

41.根据对单位行贿罪的立案原则，个人行贿数额不满10万元、

单位行贿数额在10万元以上不满20万元，但具有为谋取非法利益而

行贿的应予立案。（J）

42.根据对单位行贿罪的立案原则，个人行贿数额不满5万元，

但向3个以上单位行贿的，应予立案。（义）10万元

43.根据《刑法》第391条规定，个人犯对单位行贿罪的，处五

年如下有期徒刑或者拘役。（X）三年如下

44.根据《刑法》第391条规定，单位犯对单位行贿罪的，对单

位判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处三

年以上有期徒刑或者拘役。（X）三年如下

45.根据《刑法》第392条规定，简介贿赂罪是指向国家工作人

员简介贿赂，情节严重的行为。（J）

46.“简介贿赂”是指在行贿人与受贿人之间沟通关系、撮合条

件，使贿赂行为得以实现的行为。（J）

47、根据简介贿赂罪的立案原则，简介个人向国家工作人员行贿,

数额在5万元以上的应予立案。（X）2万元以上

48、根据简介贿赂罪的立案原则，简介单位向国家工作人员行贿,

数额在10万元以上的应予立案。（X）20万元以上

49、简介贿赂数额不满立案原则，但具有为使行贿人获取非法利

益而简介贿赂情形的，应予立案。（J）

50、根据《刑法》第392条规定，简介贿赂人在被追诉前积极交

代简介贿赂行为的，可以减轻惩罚或者免除惩罚。（J）

51.根据最高人民检察院《有关人民检察院受理立案侦查案件立案原

则的规定（试行）》的规定，涉嫌巨额财产来源不明，数额在二十万

元以上的，应予立案。（X）30万元以上

52、根据《刑法》第395条第1款的规定，犯巨额财产来源不明罪的,

处七年如下有期徒刑或者拘役，财产的差额部分予以追缴。

（X）五年如下

53.根据《刑法》第396条第1款的规定，犯私分国有资产罪数

额巨大的，处三年以上七年如下有期徒刑，并惩罚金。（J）

54.国有资产是指国家依法获得和认定的，或者国家以多种形式

对企业投资和投资收益、国家向行政事业单位拨款等形成的资产。

（V）

55.私分罚没财物罪立案原则规定，涉嫌私分罚没财物，合计数

额在10万元以上的，应予立案。（J）

56.根据滥用职权罪的立案原则规定，导致直接经济损失10万

元以上的，应予立案（X）20万元以上

57、根据滥用职权罪的立案原则规定，导致有关企业、企业等单

位停产、严重亏损、破产的，应予立案。（J）

58、根据玩忽职守罪的立案原则规定，严重损害国家声誉，或者

导致恶劣社会影响的应予立案。（，）

59、根据玩忽职守罪的立案原则规定，直接经济损失不满30万

元，但间接经济损失超过200万元的应予立案。（X）100万元

三、单项选择题

1.银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反应银行业金

融机构的（D）o

A.经营活动；B.经营方式；C.经营效益；D.业务信息。

2.银行业金融机构从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发

生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照有关汇报制度规定，（B）o

A.及时反应；B.及时汇报；C、及时处理；D、及时发现。

3、银行业金融机构从业人员应当执行（D）,诚待客户，语言文

明，举止大方，提供优质服务。

A.岗位责任制；B、廉政责任制；

C.工作监督制；D.首问负责制。

4、银行业金融机构从业人员应当公私分明，（C）,不得谋取非

法利益。

A.坚持原则；B.光明磊落；C.秉公办事；D.实事求是。

5.按考核原则对未贯彻防止职务犯罪工作职能部门的扣（C）o

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

6.按考核原则对未配置防止职务犯罪专（兼）职干部的扣（B）。

A.2分；B.3分；C.4分；D.5分。

7、按考核原则单位党委年内至少召开（B）党风廉政建设专题会

议，研究布署防止职务犯罪工作。

A.1次；B、2次；C、3次；D、4次。

8、按考核原则年内未组织开展防止职务犯罪有关专题讲座扣

(C)O

A.2分；B.3分；C4分；D.5分。

9、按考核原则年内未开展宣传、警示教育活动的扣(A)o

A.4分；B.5分；C.6分；D.8分。

10、银行业金融机构每年至少(B)对防止职务犯罪工作制度执

行状况进行检查。

A.1次；B.2次；C.3次；D.4次。

11.银行业金融机构当月有惩罚信息但未报送《银行业金融机构

从业人员惩罚信息登记表》时发现一次扣(B)。

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

12.银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案防

工作自我评估汇报》和《银行业金融机构案防工作评估表》的扣(B)o

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

13.银行业金融机构未报送或未及时报送《银行业金融机构案件

风险排查工作状况汇报》和《银行业金融机构案件风险排查工作状况

汇总表》的扣(B)o

A.1分；B、2分；C、3分；D、4分。

14.银行业金融机构未按规定开展案件问责或以经济处理和其他

问责方式替代纪律处分的扣（B）

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

15.银行业金融机构未确定各部门、岗位案件风险点的，扣（A）。

A.2分；B.3分；C.4分；D.5分。

16.银行业金融机构本单位发生违法违纪案件未及时汇报或漏

报、瞒报的，扣（C）O

A.3分；B.4分；C、5分；D、6分。

17、年内上报防止职务犯罪工作信息不少于（B）,每少1篇扣

1分。

A.2篇；B.3篇；C.4篇；D.5篇。

18、年内上报防止职务犯罪调研材料不少于（A）,未完毕时

扣2分。

A.1篇；B.2篇；C.3篇；D.4篇。

19、根据《刑法》第（C）条规定，国家工作人员运用职

务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公

共财物的，是贪污罪。

A.362；B.372；C.382；D.392o

20、受国家机关、国有企业、企业、事业单位、人民团

体委托、经营（D）的人员，运用职务上的便利，侵吞、窃取、

骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污罪论处。

A.管理；B.投资；C.生产；D.国有财产。

21.《刑法》第（A）条规定，国家工作人员在国内公务活动

或者对外交往中接受礼品，根据国家规定应当交公而不交公,

数额较大的，以贪污罪论处。

A.394；B.395；C.396；D.397。

22.贪污罪立案原则规定个人贪污数额在（D）元以上的，应

予立案。

A.50000；B.20230；C.10000；D.50000

23.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在10万元以上

的，处（D）以上有期徒刑或者无期徒刑。

A.三年；B.五年；C.七年；D.十年。

24.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额在5万元以

上不满10万元的，处（C）以上有期徒刑，情节尤其严重的,处

无期徒刑。

A.一年；B.三年；C、五年；D、七年。

25、个人贪污数额在5000元以上不满5万元的，处一年以上

七年如下有期徒刑；情节尤其严重的，处（C）有期徒刑。

A.三年以上十年如下；B、五年以上十年如下；

C.七年以上十年如下；D.八年以上十年如下。

26.根据《刑法》第383条的规定，个人贪污数额不满5000元,

情节较重的，处（B）有期徒刑或者拘役。

A.一年如下；B.二年如下；C、三年如下；D、五年如下。

27、根据挪用公款罪立案原则，挪用公款归个人使用，数额

在1万元至3万元以上，超过（B）未还时应予立案。

A.1个月；B.3个月；C.5个月；D.7个月。

28、根据《刑法》第384条的规定，国家工作人员犯挪用公款罪,

处（C）有期徒刑或者拘役。

A.两年如下；B、三年如下；C、五年如下；D、七年如下。

29、根据《刑法》第384条的规定，国家工作人员犯挪用公款罪，

情节严重的，处（C）有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处

十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

A.五年如下；B.七年如下；C.五年以上；D.七年以上。

30、涉嫌个人受贿数额在（C）元以上的，应予立案。

A.3000；B.4000；C.5000；D.10000。

31.涉嫌个人受贿数额不满（A）,但因受贿行为而使国家或者社

会利益遭受重大损失的应予立案。

A.5000元；B.10000元；C.20230元；D.30000元。

32.《刑法》第（C）条规定，对犯受贿罪的，根据受贿所得数额

及情节，根据《刑法》第383条对贪污罪的惩罚规定惩罚。

A.384；B.385；C.386；D.387。

33.根据单位受贿罪立案原则,单位受贿数额在（B）以上的应予

立案。

A.5万元；B.10万元；C.15万元；D.20万元。

34.根据《刑法》第（D）条规定，犯单位受贿罪的，对单位判惩

罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处五年如

下有期徒刑或者拘役。

A.384；B.385；C.386；D.3870

35.犯单位受贿罪的，对单位判惩罚金，并对直接负责的主管人

员和其他直接负责人员，处（B）如下有期徒刑或者拘役。

A.3年；B、5年；C、7年；D、23年。

36、根据《刑法》第（C）规定，因行贿谋取不合法利益，情节

严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年如下有

期徒刑；

A.386条；B.388条；C.390条；D.392条。

37、根据《刑法》第390条规定，因行贿谋取不合法利益，情节

严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，（B）十年如下有期徒刑;

A.四年以上；B.五年以上；C.六年以上；D.七年以上。

38、根据《刑法》第390条规定，犯受贿罪，情节尤其严重的，处

（C）有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。

A.五年以上；B.七年以上；C.十年以上；D.十五年以上。

39、《刑法》第389条（A）规定，行贿人在被追诉前积极交代行

贿行为的，可以减轻惩罚或者免除惩罚。“被追诉前”，是指在司法

机关立案侦查之前。

A.第2款；B.第3款；C.第4款；D.第5款。

40、根据对单位行贿罪的立案原则，单位行贿数额在10万元以

上不满20万元，但向（B）单位行贿的应予立案。

A.2个以上；B.3个以上；C.4个以上；D.5个以上。

41.根据《刑法》第（C）规定，单位犯对单位行贿罪的，对单位

判惩罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处三年

以上有期徒刑或者拘役。

A.389条；B.390条；C.391条；D.392条。

42.根据《刑法》第392条规定，犯简介贿赂罪的，处（B）有期

徒刑或者拘役。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

43.根据《刑法》第395条（A）的规定，巨额财产来源不明罪是

指国家工作人员的财产或支出明显超过其合法收入、且差额巨大，本

人又不能阐明其来源是合法的行为。

A.第1.款；B、第2款；C、第3款；D、第4款。

44、根据《刑法》第396条第1款的规定，犯私分国有资产罪的,

对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处（B）有期徒

刑或者拘役，并处或者单惩罚金;

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

45.私分国有资产罪立案原则规定，涉嫌私分国有资产，合计数

额在（B）以上的，应予立案。

A.5万元；B.10万元；C、15万元；D、20万元。

46、根据《刑法》第396条第2款的规定,私分罚没财物数额巨

大的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处（C）

有期徒刑，并惩罚金。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

47、根据《刑法》第396条第2款的规定，犯私分罚没财物罪的,

对该单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处（B）有期徒

刑或者拘役，并惩罚金。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

48、私分罚没财物罪原则规定，涉嫌私分罚没财物，合计数额在

（B）的，应予立案。

A.5万元以上；B、10万元以上；

C.15万元以上；D.20万元以上。

49、根据《刑法》第397条规定，犯滥用职权罪的，处三年如下

有期徒刑或者拘役；情节尤其严重的，处（C）有期徒刑。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

50、根据《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯

滥用职权罪的，处（D）有期徒刑或者拘役；情节尤其严重的，处五

年以上十年如下有期徒刑。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

51、根据《刑法》第397条规定，犯玩忽职守罪的，处三年如下

有期徒刑或者拘役；情节尤其严重的，处（C）有期徒刑。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

52.根据《刑法》第397条规定，国家机关工作人员徇私舞弊，犯

玩忽职守罪的，处（B）有期徒刑或者拘役；情节尤其严重的,处五

年以上十年如下有期徒刑。

A.五年以上；B.五年如下；C.七年以上；D.七年如下。

53.根据《刑法》第（C）规定，国家机关工作人员签订、履行协

议失职受骗罪是指国家机关工作人员在签订、履行协议过程中，因严

重不负责任，不履行或不认真履行职责被诈骗，致使国家利益遭受

重大损失的行为。

A.404；B.405；C.406条；D.4070

54.国家机关工作人员签订、履行协议失职受骗罪立案原则规定,

导致直接经济损失（C）以上的应予立案。

A.10万元；B.20万元；C.30万元；D.40万元。

55.根据《刑法》第406条规定，犯国家机关工作人员签订、履

行协议失职受骗罪的，处（A）有期徒刑或者拘役。

A.三年如下；B.五年如下；C、七年如下；D、十年如下。

56、根据《刑法》第406条规定，犯国家机关工作人员签订、履

行协议失职受骗罪，致使国家利益遭受尤其重大损失的，处（B）有

期徒刑。

A.二年以上七年如下；B、三年以上七年如下；

C.二年以上五年如下；D、五年以上十年如下。

57、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作在考核年

度的（D）进行。

A.一季度；B.二季度；C.三季度；D.四季度；

58、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100

分，（C）分以上为优秀。

A.85；B.90；C.95；D.98；

59、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100

分，（C）为良好。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

60、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100

分，（B）为合格。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

61、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核，满分为100

分，（A）为不合格。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

62、银行业金融机构负责防止职务犯罪工作的人员发生违法违纪

行为的和未按考核内容分别建立电子档案的，该机构考核成果不得

评为（C）档次。

A.优秀；B.良好；C.良好及以上；D.合格。

63、对考核成果列为（A）等次的银行业金融机构，各单位应当

对监察部门和有突出奉献的监察干部予以奖励。

A.优秀；B.良好；C.良好及以上；D.合格。

64.各银行业金融机构职务犯罪案件以（D）当年立案查处为准。

A.法院；.B、检察院；C、公安局；D、司法机关。

四、多选题

1.银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动协议

法》规定，与银行业金融机构签订劳动协议时在岗人员；银行业金融

机构（ABCD）；以及银行业金融机构聘任或与劳务代理机构签订协议

直接从事金融业务的其他人员。

A.董事会组员；B、理事会组员;

C.监事会组员；D.高级管理人员。

2.银行业金融机构从业人员应当学法、懂法、遵法，保守国家机

密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护（AD）o

A.国家利益；B.银行利益；C、个人权利；D、金融安全。

3、银行业金融机构从业人员应当自觉遵守（AC）,合规操作。

A.行业自律制度；B、劳动协议规定；

C.本单位规章制度；D.行业薪酬原则。

4.银行业金融机构从业人员应当遵照公平竞争、客户自愿原则。

不得从事（ABCD）等不合法竞争行为。

A.违规揽存；B.低价倾销；C.贬低同业；D.虚假宣传。

5.银行业金融机构从业人员应当遵照公平竞争、客户自愿原则。

不得从事（ABCD）等不合法竞争行为。

A.违规揽存；B.低价倾销；C.贬低同业；D.虚假宣传。

6.银行业金融机构从业人员应当对客户如实详细提醒产品的特

点和风险，切实保护客户权益，不得采用（ABCD）等不合法手段，损

害客户权益。

A.隐瞒；B.误导；C、欺骗；D、假宣传。

7、银行业金融机构从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲

突的规定，在办理（ABC）等业务波及本人、亲属或其他利益有关人

时，积极汇报和提请工作回避。

A.授信；B、融资；C、资信调查；D、职务晋升。

8、银行业金融机构从业人员不得运用（BCD）买卖资本市场产品。

A.个人资金；B.客户资金；C.；单位资金；D.个人消费贷款。

9、银行业金融机构从业人员应当拒绝洗钱，及时汇报（AB）,履

行反洗钱义务。

A.大额交易；B、可疑交易；C、现金交易；D、钱权交易。

10、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举

报（BCD）和黄、赌、毒活动。

A.反假宣传；B.商业欺诈；C.非法集资；D.高利贷。

11.银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指导》是从业人

员职业操守的原则规定。（CD）应当根据本指导制定或者修订本单位

（行业）员工详细职业行为规范。

A.银监会派出机构；B、保险经纪企业；

C.银行业金融机构；D.行业自律组织。

12、职务犯罪是国家工作人员运用职务上的便利（ACD）和国家

工作人员公正廉洁信誉，触犯我国刑法规定的行为。

A.违反职务宗旨；B、违反本行规定；

C.滥用公共权力；D.危害公务活动。

13.根据《刑法》第382条规定，国家工作人员运用职务上的便

利，（ABD）或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。

A.侵吞；B.窃取；C.索取；D.骗取。

14.贪污罪立案原则规定个人贪污数额不满5000元，但具有贪

污救灾、(ABCD),以及贪污手段恶劣，消灭证据、转移赃物等情节

的应予立案。

A.救济款物；B.募捐款物；C.罚没款物；D.暂扣款物。

15.根据《刑法》第384条的规定，挪用用于救灾、抢险、防汛、

(ABCD)归个人使用的，从重惩罚。

A.扶贫；B.移民；C.优抚；D.救济款物。

16.根据对单位行贿罪的立案原则，单位行贿数额在10万元以

上不满20万元，但向(ABC)行贿的应予立案。

A.党政机关；B.司法机关、C、行政执法机关；D、行业协会。

17、根据《刑法》第391条规定，单位犯对单位行贿罪的，对单

位判惩罚金，并对其(BD)处三年以上有期徒刑或者拘役。

A.单位负责人；B、直接负责的主管人员；

C.单位财务人员；D.其他直接负责人员。

18、“简介贿赂”是指在行贿人与受贿人之间(AC),使贿

赂行为得以实现的行为。

A.沟通关系；B.互相配合；C.撮合条件；D.互利合作。

19、根据《刑法》第396条第2款的规定，私分罚没财物罪是指

(AB)违反国家规定，将应当上缴国家的罚没财物，以单位名义集体

私分给个人的行为。

A.司法机关；B.行政执法机关；C.政府机构；D.各级纪委。

20、根据《刑法》第396条第2款的规定，犯私分罚没财物罪的,

对该单位(BD),处三年如下有期徒刑或者拘役，并惩罚金。

A.财务部门负责人；B、直接负责的主管人员；

C.后勤部门负责人；D.其他直接负责人员

21、根据《刑法》第397条规定，滥用职权罪是指国家机关工作

人员(ABC),或者违反规定处理公务，致使公共财产、国家和人民

利益遭受重大损失的行为。

A.超越职权处理的事项；B、违法决定处理的事项；

C.处理其无权决定的事项；D.其他应当处理的事项。

22、根据滥用职权罪的立案原则规定，涉嫌下列哪些情形的应予

立案。(ABCD)

A.导致直接经济损失20万元以上的；

B.导致单位停产、严重亏损、破产的；

C.严重损害国家声誉；

D.导致恶劣社会影响时；

23、根据《刑法》第397条规定，玩忽职守罪是指国家机关工作

人员(ABD),致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。

A.严重不负责任；B不履行职责;

C.超越职权办事；D.不认真履行职责。

24、根据玩忽职守罪的立案原则规定，涉嫌下列哪些情形的应予

立案。(ABCDE)

A.导致直接经济损失30万元以上的；

B.间接经济损失超过100万元的；

C、徇私舞弊，导致直接经济损失20万元以上的；

D.其他致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的；

E、严重损害国家声誉，或者导致恶劣社会影响的。

25、根据《刑法》第406条规定,国家机关工作人员签订、履行

协议失职受骗罪是指国家机关工作人员在签订、履行协议过程中，

因(ABC)被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为。

A.严重不负责任；B、不履行职责

C.不认真履行职责；D.其他应当履行的职责

26、国家机关工作人员签订、履行协议失职受骗罪立案原则规定,

有哪些情形应予立案。(CD)

A.导致直接经济损失10万元以上的；

B.导致直接经济损失20万元以上的；

C.导致直接经济损失30万元以上的；

D.其他致使国家利益遭受重大损失的情形。

27、贪污罪立案原则规定，个人贪污数额不满5000元，但具有贪污救济款物及募

捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污（ABD）等情节的应予立案。

A.手段恶劣；B.消灭证据；C.隐瞒不报；D.转移赃物。

28、根据《刑法》第384条规定，国家工作人员运用职务上

的便利，（ABC）是挪用公款罪。

A.挪用公款归个人使用，进行非法活动的；

B.挪用公款给他人使用，进行非法活动的；

C.挪用公款数额较大，进行营利活动的；

D、挪用公款数额较大，超过一种月未还的。

29、根据刑法第三百八十四条第一款的解释规定，国家工作

人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使用”是指如下哪些

情形。（ABC）

A.将公款供本人、亲友或者其他自然人使用的；

B.以个人名义将公款供其他单位使用的；

C.个人决定以单位名义将公款供其他单位使用，谋取个人

利益的。

D.组织决定以单位名义将公款供其他单位使用的。

30、根据挪用公款罪立案原则，涉嫌下列情形之一的应予立

案。（ABCD）

A.挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上，进行

非法活动的;

B.挪用公款数额在1万元至3万元以上,归个人使用进行营

利活动的；

C.挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超过3

个月未还的；

D.挪用公款归个人使用，既包括挪用者本人使用，也包括给他

人使用。

31、根据《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上的便

利，(ABCD)以受贿论处。

A.索取他人财物的；

B.非法收受他人财物的；

C.违反国家规定，收受回扣归个人所有的；

D、违反国家规定，收受手续费归个人所有的。

32、根据受贿罪立案原则，涉嫌下列情形之一的应予立案。

(ABCD)

A.个人受贿数额在5000元以上的；

B.个人受贿数额不满5000元，但因受贿行为而使国家或者社会

利益遭受重大损失的；

C.个人受贿数额不满5000元，但强行索取财物的；

D.个人受贿数额不满5000元，但故意刁难、要挟有关单位、个

人，导致恶劣影响的;

33、根据《刑法》第387条规定，单位受贿罪是指(ABCD),索

取、非法收受他人财物，为他人谋取利益，情节严重的行为。

A.国家机关；B、国有企业；C、企业单位；D、人民团体。

34.根据单位受贿罪立案原则具有下列情形之一的应予立案。

(ABCD)

A.单位受贿数额在10万元以上的；

B.单位受贿数额不满10万元，但要挟有关单位、个人，导致恶

劣影响的；

C.单位受贿数额不满10万元，但强行索取财物的；

D、单位受贿数额不满10万元，但致使国家或者社会利益遭受重

大损失的。

35.根据行贿罪立案原则规定具有下列情形之一的应予立案。

(ACD)

A.行贿数额在1万元以上的；

B.行贿数额在2万元以上的；

C.为谋取非法利益而行贿的；

D.向3人以上行贿的。

36.职务犯罪是指(ABCD)

A.贪污贿赂犯罪；

B.国家工作人员失职犯罪;

C.运用职权实行的侵犯公民人身权利的犯罪；

D.运用职权实行的其他犯罪。

37、简介贿赂数额虽然不满立案原则，但具有下列情形之一的,

应予立案。(ABCD)

A.为使行贿人获取非法利益而简介贿赂的；

B.3次以上或者为3人以上简介贿赂的；

C.向党政领导、司法工作人员、行政执法人员简介贿赂的；

D.致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

38、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核工作采用(AC)

相结合。

A.集中考核；B.单独考核；C.现场考核；D.非现场考核。

39、泰州市银行业金融机构防止职务犯罪工作考核程序包括

(ABD)o

A.听取工作汇报；B.调研电子档案资料；

C.非现场考核打分；D、现场考核打分。

40、如下哪些属于防止职务犯罪考核内容(ABCD)。

A.防止职务犯罪工作的组织建设状况；

B.防止职务犯罪工作的责任贯彻状况；

C.防止职务犯罪工作的制度建设状况；

D.防止职务犯罪工作的活动开展状况。

五、简答题

L银行业金融机构从业人员是指哪些人员？

答：按照《中华人民共和国劳动协议法》规定，与银行业金融机

构签订劳动协议的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会组员、监

事会组员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘任或与劳务代理机

构签订协议直接从事金融业务的其他人员。

2.银行业金融机构从业人员不得因哪些原因等差异而歧视客

户？至少答8种原因。

答：银行业金融机构从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、

性别、年龄、宗教信奉、健康状况或其他原因等差异而歧视客户。

3.什么是职务犯罪？

答：职务犯罪是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员失职犯罪、国家

机关工作人员运用职权实行的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，

以及国家机关工作人员运用职权实行的其他犯罪。

4、泰州市银行业防止职务犯罪工作考核内容重要包括哪些？

答：银行业防止职务犯罪工作考核内容重要包括如下六个方面：

（一）防止职务犯罪工作的组织建设状况；

（二）防止职务犯罪工作的责任贯彻状况；

（三）防止职务犯罪工作的制度建设状况；

（四）防止职务犯罪工作的活动开展状况;

（五）案件风险防控工作的组织实行状况；

（六）防止职务犯罪工作的调研信息状况。

5.防止职务犯罪工作责任贯彻的考核内容包括哪几种方面？

答：防止职务犯罪责任贯彻的考核内容包括如下五个方面：

（-）与否将防止职务犯罪工作纳入年度党风廉政建设责任制;

（二）与否将防止职务犯罪工作任务和责任分解贯彻到各部门、

各岗位；

（三）领导班子年度述职中与否涵盖防止职务犯罪内容；

（四）与否层层签订防止职务犯罪工作责任书；

（五）各级管理人员及重要岗位人员与否向本单位防止职务犯罪

领导小组作出廉洁自律承诺。

6.贪污罪立案原则规定涉嫌哪些情形之一时应予立案？

答、贪污罪立案原则规定涉嫌下列情形之一的应予立案：个

人贪污数额在5000元以上的；个人贪污数额不满5000元，但具

有贪污救灾、抢险、防汛、防疫、优扶、扶贫、移民、救济款物

及募捐款物、赃款赃物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污手段恶

劣，消灭证据、转移赃物等情节的。

7、请解释什么是贪污罪？

答：根据《刑法》第382条规定，国家工作人员运用职务上

的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,

是贪污罪。

8、请解释什么是挪用公款罪？

答：根据《刑法》第384条规定，国家工作人员运用职务上

的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款

数额较大，进行营利活动的，或者挪用公款数额较大，超过三个

月未还的，是挪用公款罪。

9、根据刑法第三百八十四条第一款的解释规定，国家工作

人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使用”是指哪些情形？

答：国家工作人员运用职务上的便利，挪用公款“归个人使

用”是指下列情形之一的：

（-）将公款供本人、亲友或者其他自然人使用的；

（二）以个人名义将公款供其他单位使用的；

（三）个人决定以单位名义将公款供其他单位使用，谋取个

人利益的。

10、根据挪用公款罪立案原则，涉嫌哪些情形之一的应予立

案？

答：根据挪用公款罪立案原则，涉嫌下列情形之一的应予

立案：

（-）挪用公款归个人使用，数额在5千元至1万元以上,

进行非法活动的;

(二)挪用公款数额在1万元至3万元以上，归个人使用进

行营利活动的；

(三)挪用公款归个人使用，数额在1万元至3万元以上，超

过3个月未还的。

(四)挪用公款归个人使用，既包括挪用者本人使用，也包括给他人

使用。

1L请解释什么是受贿罪？

答：根据《刑法》第385条规定，国家工作人员运用职务上

的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利

益的是受贿罪。国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受多

种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。

12、根据受贿罪立案原则，涉嫌哪些情形之一的应予立案？

答：根据受贿罪立案原则，涉嫌下列情形之一的应予立案：

(-)个人受贿数额在5000元以上的；

(二)个人受贿数额不满5000元，但具有下列情形之一的：

(1)因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的；

(2)故意刁难、要挟有关单位、个人，导致恶劣影响的；

(3)强行索取财物的。

13.你怎样理解单位受贿罪？

答：根据《刑法》第387条规定，单位受贿罪是指国家机关、国

有企业、企业、事业单位、人民团体，索取、非法收受他人财物，为

他人谋取利益，情节严重的行为。单位索取他人财物或者非法收受他

人财物，必须同步具有为他人谋取利益的条件，且是情节严重的行

为，才能构成单位受贿罪。

14、单位受贿罪立案原则有哪些？

单位受贿数额在10万元以上的；

单位受贿数额不满10万元，但具有下列情形之一的：

（一）故意刁难、要挟有关单位、个人，导致恶劣影响的；

（二）强行索取财物的；

（三）致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

15.请解释什么是行贿罪？

答：根据《刑法》第389条规定，行贿罪是指为谋取不合法利益,

予以国家工作人员以财物的行为。在