反洗钱知识测试题库一

反洗钱测试卷一一、单项选择题1、依据中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向〔〕机关举报，承受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院2、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员处〔〕罚款。A、一万元以下五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、五万元以上十万元以下D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立〔〕机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行4、金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向〔〕报备。A、中国人民银行B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交〔〕报告。A、大额交易报告B、大额可疑交易报告C、可疑交易报告D、重点可疑交易报告6、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，金融机构应当通过〔〕向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户及证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当在大额交易发生后的〔〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，刚好以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5B、10 C、15 D、209、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当在可疑交易发生后的〔〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，刚好以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5 B、10 C、15 D10、在反洗钱工作平台中，〔〕名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动解除。A、黑B、白C、红 D、关注11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，“可疑交易发生后的10个工作日〞是指〔〕。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算B、金融机构人员觉察可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D、构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“短期〞概念是指〔〕个工作日〔含〕之内。A、10 B、5 C、2 D、1513、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期〞和“短期〞分别为〔〕。A、一以上，3个工作日B、一以上，10个工作日C、三以上，3个工作日D、三以上，10个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的条款中“客户常常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，及其经营状况不符〞，“客户〞指〔〕。A、仅指对公客户B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理中所称的“频繁〞是指〔〕。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上16、客户资金账户缘由不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显躲避大额现金交易预警，此行为属于〔〕。A、可疑交易 B、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔〕。A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C、没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付18、某银行觉察一个可疑状况，L客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取及其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、自然人银行结算账户频繁进展转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑19、20062月，在**银行觉察一个新客户名称为**农副产品公司，常常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别屡次以现金形式取走，累计资金交易量特别大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收买农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用处A、短期内资金交易频繁，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，短期内出现大量资金收付D、平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付20、A市某餐厅于2006在L银行滨海支行开立根本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为供应饭菜、熟食等。始终以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。200612月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用处主要是“货款〞、“还款〞和“工程款〞等，200612月至20075月发生资金收付交易累计亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔〕。A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付C、长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进呈现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑二、多项选择题1、符合以下任一条件的单位客户，可评定为低风险〔〕。A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队B、客户为个体工商户C、资金往来简洁，账户余额或交易规模较小D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯2、银行建立协作反洗钱调查制度应当明确〔〕。A、组织管理和工作流程B、资料借阅流程C、保密规定D、资料保存3、反洗钱内部审计包括哪些环节〔〕。A、检查觉察问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的选项是〔〕。A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应承受培训，高级管理层不接触详细业务不须要培训C、反洗钱培训应针对不同对象供应分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员5、以下说法正确的选项是〔〕。A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进展评估C、银行反洗钱牵头部门应担当对反洗钱内部限制的健全性、合理性、有效性施行独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事务的处理以及保密责任制等相关要求6、法人、其他组织和个体工商户的身份根本信息包括〔〕。A、客户的名称、居处、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际限制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限7、客户身份识别的含义包括〔〕。A、理解客户本人的真实身份B、理解他行客户的交易目的和交易性质C、理解客户的资金来源和用处D、理解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人8、客户身份识别的根本原则有〔〕。A、真实性、有效性B、独立性、干脆性C、完好性、持续性D、灵敏性、广泛性9、银行及境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当实行的客户身份识别措施包括〔〕。A、充分搜集有关境外金融机构的业务、声誉、内部限制、承受监管等方面的信息B、评估境外金融机构承受反洗钱监管的状况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐惊融资措施的健全性和有效性D、以口头的方式明确本银行及境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责10、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户供应非柜台方式的效劳时，应承受如下哪些手段识别客户身份。〔〕A、实行严格的身份认证措施B、实行相应的技术保障手段C、强化内部管理程序D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期11、银行应实行合理方式确认代理关系的存在，在依据有关要求对被代理人实行客户身份识别措施时，应当对代理人实行哪些措施进展识别〔〕。A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B、要求代理人出具经公证的托付代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联络方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、登记代理人所在工作单位和地址12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，假设有代理人，须要供应的客户身份证明文件包括〔〕。A、合法有效的受权托付书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应实行哪些客户身份识别措施〔〕。A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14、一次性金融效劳是指，为不在本银行机构开立账户的客户供应〔〕等一次性金融效劳。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、以上都不是15、银行应对〔〕交易金额的一次性金融效劳进展客户身份识别。A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币10万元以上C、单笔外币等值1000美元以上D、单笔外币等值10000美元以上16、一次性金融效劳识别要点包括〔〕。A、理解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份根本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并实行以下哪些措施〔〕。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、登记客户身份根本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D、理解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当留意以下几点〔〕。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息B、受权别人办理的，应实行合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联络方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注〔〕。A、大额现金开户B、异样开户C、存款的资金来源、金额及存款人身份背景、职业背景、收入状况是否相符D、一般存款账户20、金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记〔〕。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、居处C、收款人的姓名、居处D、汇款银行的地址21、对个人存款账户单笔金额超过5万元〔含〕的现金存取，银行应〔〕。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、假设是身份证，则通过联网核查无误前方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份22、银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记〔〕等信息。A、收款人的姓名、居处B、汇款人的姓名、账号、居处C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位23、以下哪种状况出现时，应重新识别客户〔〕。A、客户行为或者交易状况出现异样的B、客户有洗钱嫌疑C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务D、从前获得的客户身份资料存在疑点24、银行在实行持续的客户身份识别措施时，应关注哪些状况〔〕。 A、客户的日常生活饮食状况B、客户办理结算状况C、客户买卖外汇状况D、客户开销户状况25、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括〔〕。A、姓名或者名称B、身份证明文件种类及号码C、联络D、法定代表人、注册资本26、银行对从前获得的客户身份资料的〔〕存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完好性27、目前我行反洗钱工作平台中设置了以下〔〕等岗位。A、编辑岗B、复核岗C、审批岗D、受权岗28、关于反洗钱宣扬，以下说法正确的选项是〔〕。A、为了疼惜金融机构良好的声誉，担当应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣扬工作B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的根底上，制定有针对性的宣扬方案C、金融机构可干脆执行当地人民银行的反洗钱宣扬方案，而不必自行制定宣扬方案D、反洗钱宣扬应区分对象的不同，实行内部宣扬和外部宣扬两种方式29、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括〔〕。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款B、致使洗钱后果发生的，对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员处五万元以上五十万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，情节特别严峻的，中国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或者撤消其经营容许证D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令金融机构对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分30、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的〔〕等各类因素及信息的根底上对客户洗钱风险进展分类。A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征三、推断题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部限制负有责任。〔〕2、反洗钱是一项须要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部限制环境的关键因素之一。〔〕3、反洗钱内部限制可脱离银行的根本框架单独发挥作用。〔〕4、反洗钱内部限制的信息及沟通包括获得足够的信息、有效的管理和沟通以及开拓畅通的信息反响和报告渠道，保证觉察的问题可以刚好、完好地为最高层驾驭。〔〕5、银行未按规定建立反洗钱内部限制制度且情节严峻的，其干脆责任人只需改正，但不必受到法律处分。〔〕6、反洗钱内部限制的检查、评价部门不应当独立于内部限制制度的制定和执行部门。〔〕7、在对客户身份进展识别时应在名单库中进展筛查，以刚好觉察客户是否被列入制裁名单或“外国政要〞名单。〔〕8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可依据自身状况确定是否开展此项工作。〔〕9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联络，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。〔〕10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进展人工分析和筛查。〔〕11、反洗钱内部审计是银行刚好觉察和订正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。〔〕12、对协作中国人民银行进展行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。〔〕13、银行反洗钱合规管理部门可以担当内部审计监视的职责。〔〕14、客户身份识别也称理解你的客户。〔〕15、自然人客户的居处地及常常居住地不一样的，银行应将客户的居处作为客户身份根本信息进展登记。〔〕16、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份根本信息。〔〕17、在及客户的业务关系存续期间，银行应当实行持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变更时，应重新识别客户身份，刚好调整其风险等级分类。〔〕18、金融机构托付其他金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方担当未履行客户身份识别义务的责任。〔〕19、在以开立账户等方式及客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。〔〕20、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模及单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是推断客户身份是否异样的一个重要关注点。〔〕四、案例分析题1、20216月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，运用在深圳市购置的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购置了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联络人〞。202110月至20217月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，运用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，运用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获得利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，常常更新运用，成员之间互相穿插运用，觉察风吹草动，刚好销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的状况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获得巨额利益。1、刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似〔〕洗钱行为。A、地下钱庄汇兑型洗钱B、信誉卡套现洗钱C、腐败洗钱D、地下钱庄结算型洗钱2、从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是〔〕。A、可疑交易资金流向和流量及公司财务状况和经营业务明显不符B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户C、交易地点涉及敏感地区D、网银交易金额宏大、速度极快