中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章 风险管理-第五节 操作风险管理

中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章风险管理-第五节操作风险管理[单选题]1.()是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特（江南博哥）卡洛模拟法正确答案：C参考解析：高级计量法是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。操作风险计量模型主要包括损失分布法、内部衡量法、打分卡法。从当前业界实践看，最常用的是损失分布法。[单选题]2.操作风险管理工具和手段不包括()。A.操作风险与控制自评估B.关键风险指标C.经验值法D.损失数据库正确答案：C参考解析：操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据库（LD）等。[单选题]3.根据操作风险引起原因的不同，其分类不包括()。A.信用违约B.内部欺诈C.业务中断和系统失灵D.流程管理不完善正确答案：A参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员（B项属于）、系统（C项属于）、流程（D项属于）和外部事件所引发的四类风险。信用违约是信用风险，故A项不属于操作风险。[单选题]4.标准法将银行全部业务划分为()个业务线条。A.7B.8C.9D.10正确答案：C参考解析：与基本指标法不同，标准法将银行全部业务划分为公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和清算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务等９个业务线条。[多选题]1.根据引发操作风险的事件类型，操作风险包括()。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全性有问题C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件E.内部欺诈正确答案：ABCDE参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。[多选题]2.可能引发操作风险的因素有()。A.商品价格波动B.违反用工法C.员工的知识/技能匮乏D.自然灾害E.外部人员犯罪正确答案：BCDE参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。BC两项属于人员因素；DE两项属于外部事件。A项，商品的价格发生不利变动会带来商品价格风险，商品价格风险属于市场风险。[判断题]1.根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。[判断题]2.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的时间目标，再确定恢