初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第一章 银行基本法律法规-第二节 《银行业监督管理法》

初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第一章银行基本法律法规-第二节《银行业监督管理法》[单选题]1.根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的()。A（江南博哥）.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司正确答案：A参考解析：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行。[单选题]2.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.证监会B.中国证券业协会C.国务院银行业监督管理机构D.中国人民银行正确答案：C参考解析：银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。[单选题]3.国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起()个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.2C.3D.6正确答案：C参考解析：国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起3个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定。[单选题]4.《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达()以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.20%正确答案：B参考解析：《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]5.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处()罚款。A.十万元以上三十万元以下B.五万元以上二十万元以下C.五万元以上五十万元以下D.十万元以上五十万元以下正确答案：C参考解析：银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。[单选题]6.对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起()日内作出批准或者不批准的书面决定。A.20B.30C.45D.60正确答案：B参考解析：对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起30日内作出批准或者不批准的书面决定。[单选题]7.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处()罚款A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.三十万元以上五十万元以下正确答案：C参考解析：银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。[单选题]8.延伸调查的调查人员不得少于()人。A.1B.2C.5D.10正确答案：B参考解析：延伸调查的调查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和调查通知书；调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，有关单位或者个人有权拒绝。[单选题]9.国务院银行业监督管理机构的法定监管目标不包括()。A.促进银行业的合法、稳健运行B.维持利率稳定C.维护公众对银行业的信心D.提高银行业竞争能力正确答案：B参考解析：《银行业监督管理法》确定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为：①促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；②保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。[单选题]10.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.10B.15C.20D.30正确答案：D参考解析：国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，依法制定现场检查程序，规范现场检查行为。国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起30日内予以回复。[单选题]11.对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由()按照法律规定的程序宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.国务院银行业监督管理机构正确答案：A参考解析：对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，转由人民法院依法宣告破产。[单选题]12.以下关于国务院银行业监督管理机构其他监督管理措施的说法错误是()。A.审慎性监督管理谈话B.强制风险披露C.查询涉嫌违法账户D.直接冻结有关涉嫌违法资金正确答案：D参考解析：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。故D项说法错误[单选题]13.()是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构对该银行采取的监管措施。A.接管B.合并C.分立D.解散正确答案：A参考解析：《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管，接管依照有关法律和国务院的规定执行。[单选题]14.根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是()。A.监督管理银行间债券市场和外汇市场B.发行人民币、管理人民币流通C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行正确答案：C参考解析：C项，开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动是国务院银行业监督管理机构的职责。[单选题]15.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.2C.3D.4正确答案：C参考解析：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定。[单选题]16.国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构财会信息实行()监督管理。A.并表B.直接C.垂直D.全面正确答案：A参考解析：国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，并表监督管理银行业金融机构财会信息。[单选题]17.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。A.国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人B.地方政府C.中国人民银行D.检察院正确答案：A参考解析：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。[单选题]18.对于不按照规定提供报表、报告等文件、资料的银行业金融机构，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处()罚款。A.十万元以下B.三十万元以下C.十万元以上三十万元以下D.五十万元以下正确答案：C参考解析：《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。[单选题]19.下列各项中，属于导致银行业金融机构法人资格被撤销的原因是()。A.不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序，损害社会公众利益B.该金融机构资本利润率低于同行业水平C.该金融机构为非法成立D.该金融机构收入低正确答案：A参考解析：银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。[单选题]20.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构及其派出机构处()罚款。A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.五十万元以上一百万元以下D.五十万元以上二百万元以下正确答案：D参考解析：银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构及其派出机构处五十万元以上二百万元以下罚款。[单选题]21.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得()罚款。A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.五十万元以上二百万元以下D.五十万元以上一百万元以下正确答案：B参考解析：擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。[单选题]22.()不属于银行业金融机构的重组方式。A.增资发行B.购买与承接C.合并D.兼并收购正确答案：A参考解析：重组是指按照具体重组方案(或重组计划)，通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变问题银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使问题银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的拯救措施。[单选题]23.修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从()起施行。A.2003年3月19日B.2003年12月27日C.2004年2月1日D.2007年1月1日正确答案：D参考解析：修改后《中华人民共和国银行业监督管理法》从2007年1月1日起施行。[单选题]24.国务院银行业监督管理机构的监管职责和措施不包括()。A.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B.银行业金融机构的业务范围，国务院银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准C.对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明正确答案：C参考解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员，国务院银行业监督管理机构应当实行任职资格管理，对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的书面决定而不包括对其任职资格进行考试审查核准。[单选题]25.撤销是国务院银行业监督管理机构对经其批准设立的具有法人资格的银行业金融机构采取的()的行政强制措施。A.接受单位业务B.限制其经营范围C.终止其法人资格D.中止其法人资格正确答案：C参考解析：撤销是国务院银行业监督管理机构对经其批准设立的具有法人资格的银行业金融机构采取的终止其法人资格的行政强制措施。[单选题]26.中国银行业监管机构是()。A.国务院银行业监督管理机构B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国银行业协会正确答案：A参考解析：《银行业监督管理法》确定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作考点《银行业监督管理法》的适用范围[单选题]27.政策性银行的业务监管机构是()。A.中国人民银行B.全国人民代表大会C.国务院银行业监督管理机构D.财政部正确答案：C参考解析：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。上述银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。[单选题]28.银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露的信息不包括()。A.企业文化活动B.风险管理状况C.财务会计报告D.董事和高级管理人员变更正确答案：A参考解析：国务院银行业监督管理机构及其派出机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。[单选题]29.按照《银行业监督管理法》的规定，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。A.接管B.撤销C.出售D.重组正确答案：C参考解析：根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。[多选题]1.对在我国境内设立的()的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.财务公司D.金融租赁公司E.经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构正确答案：ABCDE参考解析：根据《银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。[多选题]2.根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有()。A.接管B.验收C.促成重组D.撤销E.合并正确答案：ACD参考解析：根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。[多选题]3.国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送()，并通过持续完善监管信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱。A.资产负债表B.利润表C.统计报表D.经营管理资料E.注册会计师出具的审计报告正确答案：ABCDE参考解析：国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告，并通过持续完善监管信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱。[多选题]4.根据《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构的监管对象包括()。A.金融租赁公司B.信托投资公司C.基金公司D.保险公司E.政策性银行正确答案：ABE参考解析：根据《银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。基金公司归中国证监会监管，保险公司归保险业监督管理机构监管。[多选题]5.下列属于银行业监督管理机构的职责的有()。A.制定并发布监管制度B.非现场监管C.指导、监督自律D.制定货币政策E.监督管理银行间外汇市场正确答案：ABC参考解析：根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，国务院银行业监督管理机构的具体职责主要可分为以下七类：（1）.制定并发布监管制度的职责（2）.准入职责（3）.非现场监管职责（4）.现场检查职责（5）.报告职责（6）.指导、监督自律职责（7）.国际交流合作职责制定货币政策、监督管理银行间外汇市场是中国人民银行的职责。[多选题]6.以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构？()A.中国人民银行B.中国银行业协会C.北方期货公司D.国家开发银行E.广州市农村信用合作联社正确答案：DE参考解析：根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。[多选题]7.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的()采取的其他措施。A.频率B.方式C.内容D.范围E.需要正确答案：ADE参考解析：国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。[多选题]8.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是()。A.对被接管的银行业金融机构采取必要措施B.保护存款人的利益C.恢复银行业金融机构的正常经营能力D.保护银行的利益E.对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序正确答案：ABC参考解析：接管的目的是对被接管银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力。[多选题]9.《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银行业监督管理机构的监督管理措施有()。A.限制资产转让B.监督管理谈话C.责令银行业金融机构披露信息D.非现场监管E.现场检查正确答案：ABCDE参考解析：A、B、C、D、E五项均属于银行业监督管理机构的监督管理措施。[多选题]10.根据《银行业监督管理法》的规定，对发生重大风险的商业银行进行处置的方式主要包括()。A.业务禁止B.撤销C.重组D.接管E.依法宣告破产正确答案：BCD参考解析：根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。[多选题]11.《银行业监督管理法》适用于对()的监管。A.我国境内设立的城市信用合作社B.我国境内设立的金融资产管理公司C.中国香港地区的财务公司D.我国境内设立的农村信用合作社E.我国境内设立的商业银行正确答案：ABDE参考解析：根据《银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。[判断题]1.根据《银行业监督管理办法》有关规定，国务院银行业监督管理机构有权查询涉嫌违法犯罪账户和申请冻结涉嫌转移或者隐匿的违法资金。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：《银行业监督管理法》规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。[判断题]2.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由国务院银行业监督管理机构及其派出机构责令改正。[判断题]3.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：根据《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。[判断题]4.进行监管谈话意