保理融资合同模板

保理融资合同模板第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语1.2“应收账款”指甲方因销售商品、提供服务而产生的，对第三方享有的合法、有效、可转让的债权。1.3“保理融资额度”指甲方根据乙方审批的融资额度，可向乙方申请融资的最高限额。1.4“融资利率”指甲方按照本合同约定向乙方支付的资金使用费率。二、合同目的2.1甲方为筹集经营资金，将其合法拥有的应收账款转让给乙方。2.2乙方同意按照本合同的约定，为甲方提供保理融资服务。三、保理融资额度及期限3.1乙方同意在合同有效期内，为甲方提供最高不超过人民币【】元的保理融资额度。3.2合同有效期自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。3.3甲方在保理融资额度内可分次申请融资，每次融资的具体金额、期限等事项由双方签订的《融资申请书》确定。四、应收账款转让4.1甲方同意将其合法拥有的应收账款转让给乙方，乙方予以接受。（1）应收账款转让申请书；（2）应收账款相关的基础交易合同、发票、运输单据等证明文件；（3）其他乙方认为必要的文件。4.3乙方对甲方提交的文件进行审核，审核无误后，双方签订《应收账款转让确认书》。五、融资利率及费用5.1甲方按照本合同约定的融资利率向乙方支付融资利息。5.2甲方应支付乙方保理融资服务费，具体收费标准双方另行约定。5.3甲方应承担与本合同相关的所有费用，包括但不限于公证费、评估费、律师费等。六、还款及担保6.1甲方应按照《融资申请书》约定的还款计划按时足额偿还融资款项。（1）抵押物/质押物清单（详见附件一）；（2）保证人担保（详见附件二）；（3）其他双方约定的担保措施。七、违约责任7.1任何一方违反本合同的约定，应承担违约责任，向守约方支付违约金。7.2甲方逾期还款的，乙方有权按照逾期金额每日万分之五的标准收取逾期利息。7.3甲方未按约定转让应收账款的，乙方有权要求甲方支付违约金，并提前收回融资款项。八、争议解决8.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。九、其他约定9.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。9.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。附件一：抵押物/质押物清单附件二：保证人担保协议附件三：应收账款转让申请书附件四：融资申请书附件五：应收账款转让确认书甲方（盖章）：____________________乙方（盖章）：____________________签订日期：【】年【】月【】日一、特殊应用场景一：跨境外贸保理融资应用场合：甲方为出口企业，乙方为提供跨国保理融资服务的金融机构。需要注意的条款及修正：1.修改“三、保理融资额度及期限”中的汇率条款，明确融资货币种类及汇率风险承担。2.在“四、应收账款转让”中增加跨境应收账款转让的具体流程及文件要求。3.在“六、还款及担保”中增加跨国担保措施的适用性及执行细节。注意事项及解决办法：注意跨境支付的时间差及汇率波动，可设定汇率锁定机制。确保跨境应收账款的合法性及可执行性，必要时可进行国际法律咨询。二、特殊应用场景二：供应链金融保理应用场合：甲方为核心企业的供应商，乙方为核心企业指定的保理公司。需要注意的条款及修正：1.在“四、应收账款转让”中明确供应链中的应收账款转让规则。2.在“五、融资利率及费用”中调整费用结构，以适应供应链金融的特定需求。注意事项及解决办法：确保供应链中的信息流、物流、资金流的协同，提高融资效率。加强对核心企业信用状况的监控，以降低融资风险。三、特殊应用场景三：中小企业保理融资应用场合：甲方为中小企业，乙方为专注于服务中小企业的保理公司。需要注意的条款及修正：1.在“三、保理融资额度及期限”中，根据中小企业特点调整融资额度和期限。2.在“七、违约责任”中，考虑到中小企业承受能力，适当调整违约金标准。注意事项及解决办法：为中小企业提供更为灵活的融资方案，降低融资门槛。加强对中小企业财务状况的审查，防范信用风险。四、特殊应用场景四：绿色保理融资应用场合：甲方为从事绿色产业的企业，乙方为提供绿色金融服务的保理公司。需要注意的条款及修正：1.在“一、定义与术语”中增加绿色产业相关定义。2.在“五、融资利率及费用”中，为绿色产业企业制定优惠的融资利率。注意事项及解决办法：确保融资项目符合绿色金融标准，进行环境影响评估。加强对绿色产业企业的扶持力度，鼓励其发展。五、特殊应用场景五：科技企业保理融资应用场合：甲方为高科技企业，乙方为专注于科技金融的保理公司。需要注意的条款及修正：1.在“四、应收账款转让”中，考虑到科技企业应收账款的特点，制定相应的转让规则。2.在“六、还款及担保”中，引入知识产权等无形资产作为担保物。注意事项及解决办法：评估科技企业应收账款的技术含量和市场前景，合理确定融资额度。创新担保方式，提高科技企业融资的可获得性。1.应收账款的真实性和合法性审查：确保应收账款来源合法，避免虚假交易。2.融资款项的用途监管：监控甲方融资款项的使用，防止资金挪用。3.担保措施的落实：确保担保措施的有效性，降低融资风险。解决办法：加强对甲方的基础交易文件审核，必要时进行现场调查。设立专款专用账户，对融资款项进行封闭管理。定期对担保物进行评估和监控，确保其价值稳定。1.抵押物/质押物清单：这份清单得把甲方用来担保的所有东西都列清楚，包括房产、车辆、设备啥的。2.保证人担保协议：这个文件得有保证人的签字盖章，确认他们愿意在甲方还不上钱的时候帮忙还。3.应收账款转让申请书：这个是甲方填写的，用来告诉乙方他们想转让哪些应收账款。4.融资申请书：这个是甲方申请融资的正式文件，得把需要的钱数、用途、还款计划都写明白。5.应收账款转让确认书：这个是双方签字确认转让成功的文件，相当于一个收条。多方为主导时的，附件条款及说明：一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：融资条件调整权1.甲方有权根据市场情况和自身经营需要，向乙方提出调整融资利率、融资额度、融资期限等融资条件的申请。2.乙方应在收到甲方申请后【】个工作日内予以答复，双方协商一致后签订补充协议。说明：此条款赋予甲方在合同执行过程中根据实际情况调整融资条件的权利，以适应市场变化和企业需求。附加条款二：应收账款回收管理权1.甲方保留对应收账款回收的管理权，乙方不得干预甲方的正常销售和回款活动。2.甲方应确保应收账款的回收款项按照约定的方式直接支付至乙方指定的账户。说明：此条款确保甲方在保理融资过程中保持对应收账款的管理控制，同时保障乙方的资金安全。附加条款三：提前还款权利1.甲方有权在合同约定的融资期限内提前偿还全部或部分融资款项。2.甲方提前还款的，乙方不得要求甲方支付提前还款违约金。说明：此条款给予甲方提前还款的自由，减轻甲方可能因市场变化或资金安排而产生的利息负担。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：融资审批权1.乙方有权根据甲方的信用状况、财务状况、市场风险等因素独立决定是否批准甲方的融资申请。2.乙方有权在审批过程中要求甲方提供额外的担保或补充资料。说明：此条款明确乙方在融资审批过程中的决定权和要求权，以保护乙方的资金安全。附加条款二：融资款项监管权1.乙方有权对甲方使用融资款项的情况进行监督和检查。2.甲方应配合乙方的监管活动，提供必要的信息和资料。说明：此条款确保乙方能够有效监管融资款项的使用，防止资金被挪用或用于非约定用途。附加条款三：违约处置权1.在甲方违约的情况下，乙方有权采取包括但不限于提前收回融资款项、处置担保物、要求保证人承担保证责任等措施。2.乙方采取上述措施时，甲方应无条件予以配合。说明：此条款赋予乙方在甲方违约时的处置权，保障乙方权益的实现。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款一：中介服务条款1.第三方中介应按照合同的约定为甲乙双方提供保理融资相关的咨询、协调、评估等服务。2.中介费用由双方约定，并在合同中明确中介费用的支付方式和时间。说明：此条款规定第三方中介的服务内容和费用，确保中介服务的质量和效率。附加条款二：中介责任条款1.第三方中介应保证其所提供信息的真实性、准确性和完整性。2.如因中