2022年证券从业资格考试-证券与证券市场模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格-证券与证券市场模拟题考试试卷

（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷入得分

一、单选题

1.证券市场按层次结构划分，可分为（）。

A.场内市场和场外市场

B.国内市场和国际市场

C.一级市场和二级市场Q

D.股票市场和债券市场

［解析］证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可分为有形市场（场内市

场）和无形市场（场外市场）；按层次结构划分，可分为发行市场（“一级市

场”或“初级市场”）和交易市场（“二级市场”或“次级市场”）；按品种

结构划分，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

2.证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为（）。

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场J

D.国内市场和国际市场

［解析］按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场（场内市

场）和无形市场（场外市场）。前者是指有固定场所的证券交易所市场；后者

是指没有固定交易场所的市场。目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经

不复存在，出现了多层次的证券市场结构。

3.货币证券是指本身能使持券人或第三人取得货币索取权的有价证券，主要包

括（）两大类。

A.权益证券和债务证券

B.商业证券和银行证券J

C.固定收益证券和变动收益证券

D.短期证券和长期证券

［解析］货币证券主要包括商业证券（商业汇票、商业本票）和银行证券（银行

汇票、银行本票、支票）两大类。

4.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指（）。

A.货币证券

B.资本证券V

C.商品证券

D.凭证证券

［解析］广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A项，货币证券

是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银

行证券；C项，商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权的

凭证。

5.证券市场的资本配置功能是指（）。

A.通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能

B.通过证券交易主体的变动从而实现费本的风险转移的功能

C.通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能V

D.通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

6.提货单是一种（），它表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利。

A.上市证券

B.商品证券V

C.银行证券

D.资本证券

［解析］商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券

就等于取得这种商品的所有权。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单

等。

7.按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为（）。

A.上市证券和非上市证券V

B.上市证券和挂牌证券

C.挂牌证券和公开证券

D.场内证券和场外证券

8.有价证券的主要形式是（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券V

D.实物证券

［解析］资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证

券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式。

9.商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有（）的凭证。

A.所有权或使用权V

B.租赁权或转让权

C.收益权或处分权

D.使用权或转让权

［解析］商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券

就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律

保护。

10.关于有价证券的定义和特点，下列描述错误的是（）。

A.有价证券本身具备价值V

B.有价证券是虚拟资本的一种形式

C.有价证券可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格

D.有价证券价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格

11.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定

性，这表明了证券具有（）.

A.期限性

B.风险性V

C.流动性

D.收益性

12.有价证券之所以能够买卖是因为它（）。

A.具有价值

B.具有使用价值

C.代表着一定量的财产权利V

D.具有交换价值

［解析］由于有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一

定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖

和流通，客观上具有了交易价格。

13.狭义的有价证券是指（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券J

D.银行证券

［解析］有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券即指资本证券；广义

的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

14.商业汇票属于（）。

A.商品证券

B.有价证券

C.资本证券

D.货币证券J

［解析］货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票；

②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。

15.有价证券是指（）。

A.标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证

B.没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财

产拥有所有权或债权的凭证

C.标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有

所有权或债权的凭证J

D.标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对私人财产拥有

所有权的凭证

16.证券市场的品种结构是（）。

A.依有价证券的品种而形成的结构关系V

B.一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系

C.按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系

D.依有价证券的发行主体不同而形成的结构关系

［解析］B项，描述的为层次结构；C项，描述的为交易场所机构。

17.按证券的募集方式不同，有价证券可分为（）。

A.上市证券和非上市证券

B.国内证券和国际证券

C.公募证券和私募证券J

D.固定收益证券和变动收益证券

18.在金融证券中最为常见的是（）。

A.公司债券

B.股票

C.商业票据

D.金融债券J

［解析］公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比

较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司证券中，通常将银行

及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

19.关于私募证券，下列说法正确的是（）。

A.发行人通过中介机构发行

B.审查条件严格，投资者也较少

C.发行的对象是少数特定的投资者V

D.采取公示制度

［解析］私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，

投资者也较少，不采取公示制度。

20.证券价格的高低是由该证券所能提供的（）的高低来决定的。

A.红利收入

B.变价收入

C.利息收入

D.预期报酬率V

［解析］证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资

本的合理配置的功能。证券价格的高低实际上是证券筹资能力的反映，即预期

报酬率越高，其相应市场价格就越高，筹资能力就越强。

21.有价证券的特征主要表现为（）。

A.期限性、收益性、变通性、风险性

B.期限性、收益性、变通性、非返还性

C.期限性、收益性、流动性、安全性

D.期限性、流动性、收益性、风险性J

二、多选题

22.债券市场是债券发行和买卖交易的场所，下列说法不正确的有（）°

A.债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、公司、

企业和个人V

B.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，到期时，债务人必须

还本付息

C.债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入的要求权J

D.相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定

［解析］A项，个人不能发行债券；C项，债券是债权凭证，体现的是债权债务

关系。

23.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场

的结构可以有许多种，但较为重要的结构是（）。

A.层次结构V

B.多层次资本市场V

C.品种结构V

D.交易场所结构V

24.证券具有极高的流动性必须满足的条件是（）。

A.很容易变现V

B.变现的交易成本极小V

C.本金保持相对稳定V

D.变现的支付成本小

［解析］证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满

足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持刃对稳定。

25.除一、二市场区分之外，无券市场的层次性还体现在（）。

A.区域分布V

B.覆盖公司类型J

C.上市交易制度V

D.监管要求的多样性V

26.下列关于股票市场的说法缙误的有（）。

A.股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券V

B.股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外，还受到其

他如政治、社会、经济等多方面因素的综合影响，因此，股票价格经常处于波

动之中

C.股票市场的发行人为股份有限公司和有限责任公司V

D.股票市场是股票发行和买卖交易的场所

［解析］A项，股票市场交易的对象是股票；C项，股票市场的发行人为股份有

限公司。

27.目前我国金融市场上的私募证券有（）。

A.信托投资公司发行的集合资金信托计划V

B.商业银行和证券公司发行的理财计划V

C.上市公司定向增发方式发行的有价证券V

D.证券交易所交易基金

［解析］私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，

投资者也较少，不采取公示制度。目前我国信托投资公司发行的集合资金信托

计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券；上市公司如采取

定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。

28.按照证券发行的主体不同，有价证券可分为（）。

A.政府证券V

B.政府机构证券J

C.公司证券V

D.个人证券

［解析］按证券发行主体的不同，有价证券可分为：①政府证券。通常是指由中

央政府或地方政府发行的债券；②政府机构证券。是由经批准的政府机构发行

的证券；③公司证券。是公司为筹措资金而发行的有价证券。

29.关于有价证券的期限性，下列描述正确的是（）。

A.债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B.股票一般没有期限性V

C.股票可以视为无期证券V

D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限

以及与此相关的收益率需求V

［解析］A项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。

30.关于公募证券的特征，下列表述正确的有（）。

A.发行对象为不特定的社会公众投资者V

B.采取公示制度J

C.与私募证券相比，审核较严格V

D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

［解析］投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者属于私募证券的特征。

31.公募证券与私募证券的不同之处在于（）。

A.审核的严格程度不同V

B.发行对象特定与否V

C.采取公示制度与否V

D.证券公开发行与否J

［解析］公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行

的证券，审核较严格并采取公示制度；私募证券是指向少数特定的投资者发行

的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

32.证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能V

B.定价功能J

C.资本配置功能V

D.风险分散功能

［解析］证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨

表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：

①筹资-投资功能；②定价功能；③资本配置功能。

33.下列各项属于非上市证券的有（）。

A.公募证券

B.私募证券

C.凭证式国债V

D.普通开放式基金份额J

［解析］非上市证券不允许在芷券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发

行和交易。凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众

公司的股票属于非上市证券。

34.关于虚拟资本，下列描述正确的有（）。

A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在实体经济运行过

程中发挥一定作用

B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的

资本J

C.有价证券是虚拟资本的一种形式V

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实

资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化V

［解析］A项，虚拟资本本身不能在实体经济运行过程中发挥作用。

35.根据交易方式，资本市场可分为（）。

A.集中交易市场V

B.主板市场

C.柜台市场J

D.创业板市场V

［解析］根据上市公司规模、监管要求等差异，资本市场可分为主板市场、二板

市场（创业板或高新企业板）；根据交易方式，资本市场可分为集中交易市

场、柜台市场（或代办转让）等。

36.下列关于证券市场的说法正确的有（）。

A.按证券进入市场的顺序，可划分为场内市场和场外市场

B.向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场V

C.证券次级市场是证券投资者之间的交易J

D.开放式基金不存在二级交易市场V

［解析］A项，按证券进入市场的顺序，证券市场可分为发行市场和交易市场。

37.证券是指（）。

A.各类记载并代表一定权利的法律凭证V

B.各类证明持有者身份和权利的凭证

C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证V

D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证V

［解析］从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意

义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有

人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

38.关于证券市场的筹资-投资功能，下列说法正确的有（）。

A.筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个

方而都会导致市场的严重缺陷V

B.资金盈余者可以通过买人证券而实现投资V

C.为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的V

D.在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具V

39.证券的流动性实现的方式有（）。

A.到期兑付V

B.承兑V

C.贴现V

D.转让V

［解析］证券的流动性是指证券变现的难易程度，流动性可通过到期兑付、承

兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。

三、判断题

40.一般情况下，虚拟资本的分格总额总是小于实际资本额，其变化通常反映实

际资本额的变化。（）

A.正确

B.错误V

［解析］一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化通常并

不反映实际资本额的变化。

41.非上市证券是指未能通过证券主管机关的核准，在证券交易所外进行非法转

让或交易的证券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］非上市证券是指未申清上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。

非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交

易。

42.目前，我国尚不允许各级地方政府发行债券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］我国目前尚不允许除特别行政区以外的各级地方政府发行债券。

43.从风险的角度来看，证券市场是风险的直接交换场所。（）

A.正确V

B.错误

［解析］有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表。有价证

券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券所特有的风险转让出

去。因此，从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所。

44.证券市场本质上是股票、基金份额的直接交换场所。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券市场本质上是价值的直接交换场所。

45.证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，

它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权

依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

46.证券的形式含义是指用以述明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有

人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

（）

A.正确J

B.错误

47.在货币证券中，由银行发行的股票、债券均属于银行证券。（）

A.正确

B.错误J

［解析］货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币所有权的凭证，银行证

券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票，银行发行的

股票，债券应属于资本证券。

48.银行承兑汇票是货币证券中银行证券的一种。（）

A.正确

B.错误V

［解析］货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。货

币证券主要包括两大类：①商业证券，主要包括商业汇票（包括商业承兑汇票

和银行承兑汇票）和商业本票；②银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和

支票。银行承兑汇票属于商业汇票。

49.购物券是一种有价证券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］有价证券是虚拟资本的一种形式，而购物券属于真实资本，不属于有价

证券。

50.按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和基金证券三

大类。（）

A.正确

B.错误V

［解析］按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证

券三大类。基金证券属于其他证券。

51.中国和日本将金融机构发行的债券定义为金融债券，而欧美等西方国家将其

划入公司证券一类。（）

A.正确V

B.错误

［解析］中国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机

构作为证券市场发行主体的地位；而欧美等西方国家能够发行证券的金融机

构，一般都是股份公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券。

52.非上市证券不允许在证券交易所内交易，因为这些证券发行主体的信誉有待

审查。（）

A.正确

B.错误J

［解析］非上市证券交易不允许在证券交易所内交易，是因为未申请上市或不符

合证券交易所挂牌的交易条件。

53.封闭式基金属于非上市证券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］封闭式基金主要通过交易所挂牌交易，因此属于上市证券。

54.主要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象的

证券称为公募证券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行

的股票。

55.私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的个人投资者。（）

A.正确

B.错误V

［解析］私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的机构投资者，也有发

行公司的内部职工。私募证券的发行面窄，因此必须以机构投资者为主，如果

以少量的个人投资者为主，无法确保发行成功。

56.我国信托投资公司发行的售托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划

均属公募证券。（）

A.正确

B.错误V

［解析］我国信托投资公司发行的信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财

计划均属私募证券。

57.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属私募证券。（）

A.正确J

B.错误

58.有价证券具有收益性，因此本身具有一定的价值。（）

A.正确

B.错误J

［解析］证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有

证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益

性。持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等

收入，但它本身没有价值。

59.证券的收益性是指证券变现的难易程度。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者

转让资本所有权或使用权的回报。题中所述为证券的流动性。

60.流动性又称变现性，指证券持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现

金。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券的流动性是指证券变现的难易程度。

61.证券的流动性不能通过承兑的方式实现。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。

62.证券必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，但不必按照特定的

格式进行书写或制作。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，并且必须按照

特定的格式进行书写或制作，载明有关法规规定的全部必要事项。

63.有价证券可以买卖和自由转让。（）

A.正确V

B.错误

［解析］有价证券具有流动性，其流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等

方式实现。

64.证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整

体：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有

流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规

模和运行；流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供

市场条件，使发行市场充满活力。

65.证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。（）

A.正确

B.错误V

［解析］证券发行市场是证券交易市场的基础和前提；证券交易市场是证券发行

市场得以持续发行的必要条件。

66.证券市场与货币市场关系密切，证券市场是货币市场上资金的需求者。

（）

A.正确V

B.错误

［解析］证券市场是货币市场上的资金需求者。证券的发行通常要有证券经营机

构的垫款，垫款所需要的资金通常依赖于货币市场的资金供给。

67.证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市

场