2022年证券从业资格考试-证券投资基金-12模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格■证券投资基金・12模拟题考试试卷

（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷入得分

一、单项选择题

1.基金绩效衡量的目的在于O

•A.衡量基金的实际收益率

•B.衡量基金经理的业绩

•C.鉴别投资回报优厚的基金

•D.鉴别投资能力优秀的基金经理

正确答案:D

［解析］基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出

来。故选D。

2.根据沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用_____日交割制

度。

•A.T+3

•B.T+2

•C.T+1

•D.T+4

正确答案:C

［解析］沪、深证券交易所现行的资金清单规则，交易资金采用T+1日交割制

度。故选C。

3.在基金合同生效的____在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公

告。

•A.当日

•B.第三日

•C.次日至第三

•D.次日

正确答案:D

［解析］在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公

告。故选D。

4.关于货币市场基金的说法，正确的是o

•A.货币市场基金适合进行长期投资

•B.货币市场基金不得投资股票

•C.货币市场基金可以投资于可转换债券

•D.货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券

正确答案:B

［解析］货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币制市场

基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的

债券。故选B。

5.基金管理公司的回报主要来源于____。

•A.自有资产的运用

•B.管理费和手续费

•C.基金资产回报

•D.佣金

正确答案:B

［解析］基金管理公司的回报主要来源于管理费和手续费。故选B。

6.基金管理公司的核心业务是

•A.基金设立

•B.基金投资

•C.基金发行

•D.风险管理

正确答案：B

［解析］基金投资，获得收益才是基金管理公司的核心业务。故选B。

7.动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投姿组合波动性的前

提下提高_____报酬。

•A.短期

•B.长期

•C.中期

•D.不确定

正确答案:B

［解析］动态赞产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投赞组合波动性

的前提下提高长期报酬。故选B。

8.实际上，的销售主要分为直销和代销两种方式。

•A.开放式基金

•B.封闭式基金

•C.公司型基金

•D.契约型基金

正确答窠:A

［解析］开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。故选A。

9.我国的证券投资基金收益分配不得低于基金净收益的____o

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

正确答案:C

［解析］我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的90机故选

Co

10.基金的会计复核没有____O

•A.基金账务复核

•B.基金头寸复核

•C.基金业绩复核

•D.基金规模复核

正确答案：D

［解析］基金的会计复核不包括基金规模复核。故选D。

11.我国封闭式基金的存续期一般为年。

•A.5〜10

•B.5〜15

•C.10〜15

•D.10〜20

正确答案:B

［解析］我国的封闭式基金的存续期一般为5〜15年。故选B。

12.是基金市场交易价珞的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波

动。

•A.基金面值

•B.基金的发行价格

•C.1元

•D.基金单位的资产净值

正确答案:D

［解析］基金单位的资产净值是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格

以之为中心上下波动。故选D。

13.我国目前只能由____担冬基金管理人。

•A.基金发起人

•B.基金管理公司

•C.基金托管银行

•D.基金投资者

正确答案：B

［解析］在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。故选B。

14.行为金融理论中的BSV模型认为o

•A.投资者总是过分相信自己的能力和判断

•B.投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向

•C.投资者分为有信息与无信息两类

•D.人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差

正确答案：D

［解析］行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理

认知偏差。故选D。

15.开放式基金价格的主要决定因素是____o

•A.市场供求关系

•B.市场存款利率

•C.基金单位净值

•D.基金单位面值

正确答案:C

［解析］开放式基金价格的主要决定因素是基金单位净值。故选C。

16.持有一定时期后（一般是3〜5年，最长也可达10年），投资者会获得投资

本金的特定百分比（例如100%的本金）的回报，如果运作成功，投资者还会得

到额外收益的基金是_____。

•A.成长型基金

•B.收入型基金

•C.平衡型基金

•D.保本基金

正确答案：D

［解析］保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至

少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁

定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。故选D。

17.要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当o

•A.选择同一行业的股票

•B.选择每股收益差别很大的股票

•C.选择不同行业的股票

•D.选择相关性较差的股票

正确答案:D

［解析］相关性越小则投资的总体风险越小，从而非系统风险越小。故选D。

18.什么不是证券投资基金市场营销的核心?____

•A.产品设计

•B.定价

•C.促销

•D.费率

正确答案:B

［解析］基金的产品、费率、渠道和促销是基金营销的核心内容。故选B。

19.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照的规定管理基金资产。

•A.发起人协议

•B.公司章程

•C.基金合同

•D.基金托管协议

正确答案:C

［解析］我国基金管理公司是夜照基金合同进行运作的，这也是基金合同的重要

作用。故选C。

20.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净

值的一定比例逐日计提，按_____支付。

•A.日

•B.周

•C.月

•D.年

正确答案:C

［解析］我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资

产净值的一定比例逐日计提，按月支付。故选C。

二、多项选择题

21.基金托管人内部控制的目标是_____o

•A.保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

•B.防范和化解经营风险

•C.维护基金份额持有人的权益

•D.维护基金管理人的权益

正确答案:A

正确答案：B

正确答案:C

［解析］基金托管人内部控制的目标之一是维护基金份额持有人的权益，而不是

基金管理人的权益。至于A、B两项，则为实现此目的而需要的条件和保障。故

选ABCo

22.股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信

守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。具体要求主要有

•A.应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真

履行义务

•B.出现有关情形立即书面通知公司和其他股东

•C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机沟和人员

•D.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘

正确答案:A

正确答案:B

［解析］股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任，股东的责任

有应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真履行义

务和出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。故选AB。

23.基金托管人在基金运作中的作用主要表现在___o

•A.基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从

而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

•B.有利于完善基金公司的内部控制

•C.提高基金管理人的运作效率

•D.有利于保护基金份额持有人的权益

正确答案:A

正确答案:D

［解析］此题考查基金托管人在基金运作中的作用，其对完善基金公司的内部控

制和提高基金管理人的运作效率是没有作用的。A、D两项是其作用。故选AD。

24.历史数据法中有关历史数据包括____。

•A.各类型资产的收益率数据

•B.以标准差衡量的风险水平数据

•C.不同类型资产之间的风险水平数据

•D.预测数据

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］历史数据只包括已存在的历史收益，没有预测数据。故选ABC。

25.目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的,要由相应的代扣代缴

义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。

•A.买卖股票差价收入

•B.股票的股利收入

•C.企业债券的利息收入

•D.储蓄存储利息收入

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收

入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述

收入时，代扣代缴20%的个人所得税。故选BCD。

26.基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括o

•A.使用可能使投投者认为没有风险的词语

•B.承诺收益或承担损失

•C.明确提示风险

•D.预测收益率

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:D

［解析］基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括：使用可能使投资者认为

没有风险的词语，承诺收益或承担损失，预测收益率。故选ABD。

27.有下列情形之一的，封闭式基金应当终止上市。

•A.基金合同期限届满

•B.基金份额持有人不足1000人

•C.基金折价率连续20个工作日超过20%的

•D.基金份额总额低于核准的规模

正确答案:A

正确答案:B

［解析］《证券投资基金法》第五十条规定：基金份额上市交易后，有下列情形

之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：

①不再具备本法第四十八条规定的上市交易条件；②基金合同期限届满；③基

金份额持有人大会决定提前终止上市交易；④基金合同约定的或者基金份额上

市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。《证券投资基金法》第四十八条

规定，基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合本法规定；

②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份

额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。故选

ABo

28.代办登记业务的机构，可以接受基金管理人的委托，开办下列____业务。

•A.建立基金份额账户

•B.基金份额登记

•C.确认基金交易

•D.代理发放红利

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案：D

［解析］代办登记业务的机构可以接受基金管理人的委托，开办下列业务：建立

并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记；确认基金交易；代理发放红

利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职

责。故选ABCD。

29.证券投资基金托管协议应当包括____等内容。

•A.基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查

•B.投资指令的发送、确认及执行

•C.投资决策

•D.信息披露

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:D

［解析］依据有关规定，基金托管协议主要包括下列内容：订立托管协议的依

据、目的和原则；基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查；基金资产

保管、投资指令的发送、确认及执行；交易安排；基金资产净值计算和会计核

算；基金收益分配；基金份额持有人名册的登记与保管；基金信息披露；基金

托管人和基金管理人的更换条件及更换程序；基金管理人的报酬和基金托管人

托管费的支付方法、支付方式和支付时间等。故选ABD。

30.开放式基金的成立需满足以下条件____。

•A.基金份额总额超过核准的最低基金份额总额

•B.基金份额总额达到核准的份额总额的80%

•C.基金份额持有人人数达到1000人以上

•D.基金份额持有人人数达到200人以上

正确答案:A

正确答案:D

［解析］开放式基金募集期限届满时，基金份额总额超过核准的最低基金份额总

额；基金份额持有人人数达到200人以上。可聘请法定机构险资，在收到验资

报告10日内，办理基金备案手续。故选AD。

31.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有

•A.银行存款账户

•B.结算备付金账户

•C.上海证券交易所证券账户

•D.深圳证券交易所证券账户

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托

管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证券账户是以托管人和基

金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的；全国银行间市场债券

托管账户是以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。故选CD。

32.按照公司成长性分类，可以将股票分为。

•A.稳定类股票

•B.增长类股票

•C.收益类股票

•D.价值类股票

正确答案:B

正确答案:C

［解析］按照公司成长性分类，可以将股票分为增长类股票和收益类股票。故选

BCo

33.《证券投资基金法》规定基金管理人不得有下列行为o

•A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

•B.不公平地对待其管理的不同基金财产

•C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

•D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］《证券投资基金法》第二十条规定基金管理人不得有下列行为：①将其

固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理

的不同基金财产；③利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤依照法律、行政法规有关

规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故选ABCD。

34.证券投资基金份额持有人按其持有的份额享有____法定权益。

•A.资产所有权

•B.收益分配权

•C.剩余资产分配权

•D.资产管理权

正确答案：A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金份额持有人享有下列权利:

出席或者委派代表出席基金份额持有人大会；取得基金收益；监督基金经营情

况，获取基金业务及财务状况的资料；取得基金清算后的剩余资产等。故选

ABCO

35.行为金融的BSV模型认为，投资者在进行决策时会产生的偏差有____。

•A.反应不足偏差

•B.反应过度偏差

•C.保守性偏差

•D.选择性偏差

正确答案:C

正确答案:D

［解析］反应不足或反应过度这两种偏差常常导致投资者产生的两种错误决策。

这是行为金融学的内容。故选CD。

三、判断题

36.从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权力大于公司型基金的投资者。

A.正确

B.错误V

［解析］契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会

表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金

持有者的权利相对较小。

37.随着证券数量的不断增加，组合的风险将会不断趋于上升。

A.正确

B.错误V

［解析］组合风险和证券数量成反比。

38.与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求不高。

A.正确

B.错误V

［解析］与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求更高。

39.满足同一风险水平下能够令期望投资收益率最小化的资产组合或者是在同一

期望投资收益率下风险最大的资产组合形成了有效市场前沿发。

A.正确

B.错误V

［解析］满足同一风险水平下能够令期望投资收益率最大化（而非最小化）的资

产组合或者是在同一期望投资收益率下风险最小（而非最大）的资产组合形成

了有效市场前沿线。

40.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。

A.正确V

B.错误

［解析］在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。

41.根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，申请基金托管资格的商业

银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。

A.正确V

B.错误

［解析］根据《证券投资基金托管资格管理方法》的规定，申请基金托管资格的

商业银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。

42.证券投资基金银行存款账户可以以托管人名义在银行开立。

A.正确

B.错误V

［解析］证券投资基金银行存款账户须以证券基金的名义开立，不得以托管人名

义开立。

43.货币市场工具通常指到期不足2年的短期金融工具。

A.正确

B.错误V

［解析］货币市场工具通常指到期不足1年的短期金融工具。

44.投资者缴纳基金认购款项时，基金合同成立。

A.正确V

B.错误

［解析］投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，

此时基金合同成立。

45.基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。

A.正确

B.错误V

［解析］基金募集阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。

46.对金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入征收营业

税。

A.正确V

B.错误

［解析］法律规定对金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收

入征收营业税。

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