2022年证券从业资格考试-定向资产管理业务模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格-定向资产管理业务模拟题考试试卷（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、单选题

1.证券公司应当自专用证券账户办理之日起（）个交易日内，将专用证券账户

报证券交易所备案。

A.3V

B.5

C.10

D.15

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十九条第五款规

定，证券公司应当自专用证券账户办理之日起3个交易日内，将专用证券账户

报证券交易所备案。备案前，不得使用该账户进行交易。

2.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同，

客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于（）年。

A.10

B.15

C.20V

D.30

3.证券公司应当为每个客户建立业务台账，按照企业会计准则的相关规定进行

会计核算，与（）定期对账。

A.客户

B.证监会

C.证券交易所

D.资产托管机构V

4.证券公司从事定向资产管理业务，应当与客户、资产托管机构签订定向资产

管理合同，定向资产管理合同应当包括（）制定的合同必备条款。

A.中国证监会

B.中国证券业协会V

C.证券交易所

D.商务部

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十一条规定，证券

公司从事定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规和中国证监会的规定，

与客户、资产托管机构签订定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托

管机构的权利义务。定向资产管理合同应当包括中国证券业协会制定的合同必

备条款。

5.证券公司定向资产管理业务活动由（）监督管理。

A.中国证券业协会

B.证券交易所

C.中国证监会V

D.国务院

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第七条规定，中国证

监会依据法律、行政法规、《证券公司客户资产管理业务试行办法》和本细则

的规定，监督管理证券公司定向资产管理业务活动。

6.下列人员中可以作为证券公司定向资产管理业务的客户的是（）。

A.证券公司董事

B.证券公司监事

C.证券公司从业人员

D.证券公司法律顾问J

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第九条规定，定向资

产管理业务客户应当是符合法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

或者依法成立的其他组织。证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为

本公司定向资产管理业务的客户。

7.下列选项中属于定向资产管理业务标的的是（）。

A.房屋

B.土地

C.古董

D.证券投资基金份额J

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十四条规定，客户

委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投姿基金份额、集合

资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者

中国证监会允许的其他金融资产。

8.证券公司办理定向资产管理业务，由（）行使其所持有证券的权利，履行相

应的义务。

A.证券公司定向资产管理业务人员

B.客户V

C.托管银行

D.证券公司

9.证券公司从事定向资产管理业务，应当遵循公平、公正、（）的原则，禁止

任何形式的利益输送。

A.平等

B.公开

C.诚信V

D.自愿

10.证券公司应当依据中国证监会有关证券公司风险控制指标管理的规定，根据

自身（）及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模。

A.管理能力V

B.财务状况

C.经营规模

D.安全监管能力

11.定向资产管理业务的投资风险由（）承担，证券公司不得以任何方式对客

户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。

A.客户自行V

B.证券公司

C.资产托管机构

D.客户与证券公司按照比例承担

12.定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后（）EI内，证券公司应

当代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户。

A.3

B.5

C.10

D.15V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十二条第一款规

定，定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当

代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；或者根据客户要求，代

理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为客户普通证券账户。

13.证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当（）。

A.履行报告义务J

B.直接没收该资产

C.追究其刑事责任

D.对其进行罚款

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十五条第三款规

定，证券公司发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应当按照《中华人民共和国反洗

钱法》和相关规定履行报告义务。

二、多选题

14.资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行

（）等职贡。

A.安全保管客户委托资产V

B.资金的投资运作

C.风办理资金收付事项V

D.监督证券公司投资行为V

［解析］资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，

履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职

责。B项是证券公司的业务。

15.甲欲委托乙证券公司对其价值200万元的长期国债办理定向资产管理业务，

乙证券管理公司要求甲对该债券的来源及用途的合法性做出承诺，但甲认为这

种做法是对其人格的侮辱，拒绝做出承诺。关于此案，下列说法错误的有

（）o

A.甲不作出承诺，乙公司就不得与其签订资产管理合同

B.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但必须约定法律后果

由甲承担V

C.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但效力待定V

D.甲不作出承诺，乙公司可以与甲签订资产管理合同，但引起的法律后果由

双方承担连带责任V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十五条规定，客户

应当以真实身份参与定向资产管理业务，委托资产的来源、用途应当符合法律

法规的规定，客户应当在定向资产管理合同中对此作出明确承诺。客户未作承

诺，或者证券公司明知客户身份不真实、委托资产来源或者用途不合法，证券

公司不得为其办理定向资产管理业务。

16.按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，资产托管机构应当履行

的职责包括（）。

A.安全保管客户委托资产V

B.办理资金收付事项J

C.监督证券公司投资行为V

D.管理客户委托资产

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十六条规定，客户

委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中

国证监会认可的其他资产托管机构托管。资产托管机构应当按照中国证监会的

规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付

事项、监督证券公司投资行尤等职责。

17.甲打算将其100万元国债委托证券公司管理，但是在寻找资产托管机构时却

有些犯难，于是去找一律师咨询，该律师提供了以下几条意见，其中正确的有

（）O

A.委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或

者中国证监会认可的其他资产托管机构托管V

B.资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履

行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职

责V

C.资产托管机构应当保证客户委托资产与资产托管机构自有资产相互独立，

不同客户的委托资产相互独立V

D.资产托管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算

财产V

18.证券公司定向资产管理业务的投资决策，应当符合下列要求（）。

A.严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，符合定向资产管理合同约

定的投资目标、投资范围和投资限制等要求J

B.健全投资决策授权制度，明确投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决

策V

C.具有合理的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并

有决策记录V

D.建立有效的投资风险评估与管理制度V

［解析］除ABCD项外，证券公司定向资产管理业务的投资决策要求还包括：建

立科学的管理业绩评价体系。

19.定向资产管理业务的内部空制包括（）。

A.专门、独立的业务运作V

B.独立、客观的投资研究V

C.完善的交易控制机制J

D.科学的风险评估V

20.下列有权对证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导的机构

有（）。

A.证券交易所V

B.证券登记结算机构J

C.中国证监会

D.中国证券业协会V

［解析］《证券公司定向费产管理业务实施细则（试行）》第八条规定，证券交

易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规相关规则，对

证券公司定向资产管理业务活动进行自律管理和行业指导。

21.甲证券公司是一个刚成立的有权经营资产管理业务证券公司，当地的证监会

派出机构对其例行检查时，发现以下现象，其中符合规定的有（）。

A.该公司采取有力措施使定向资产管理业务与证券自营业务有效隔离V

B.为了降低运营成本，该证券公司的总经理同时负责资产管理业务和自营业

务

C.投资资产管理业务的主办人和投资自营业务的主办人不是同一人V

D.定向资产管理业务的投资主办人和其他资产管理业务的投资主办人也不是

同一人J

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第三十八条规定，证

券公司应当实现定向资产管理业务与证券自营业务、证券承销业务、证券经纪

业务及其他证券业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。同一高

级管理人员不得同时分管资产管理业务和自营业务；同一人不得兼任上述两类

业务的部门负责人；同一投资主办人不得同时办理资产管理业务和自营业务。

定向资产管理业务的投资主办人不得兼任其他资产管理业务的投资主办人。

22.下列各项中属于定向资产管理合同中应当明确约定的事项的有（）。

A.管理费、业绩报酬等费用的支付标准V

B.管理费、业绩报酬等费用支付方法J

C.管理费、业绩报酬等费用计算方法V

D.管理费、业绩报酬等费用支付时间V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十八条规定，定

向资产管理合同应当对管理费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付

方式和支付时间等作出明确约定。

23.证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则（）。

A.公平公正、诚实守信J

B.健全内控、规范运作Q

C.投资风险客户自担J

D.信息公开

［解析］证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有：公平公正、诚实

守信；健仝内控、规范运作；投资风险客户自担。

24.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。

A.挪用客户费产J

B.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户V

C.接受单一客户委托资产净值低于中国证监会规定的最低限额V

D.以自有资金参与本公司的定向资产管理业务J

25.定向资产管理合同应当包括下列基本事项（）。

A.客户资产的种类和数额V

B.投资范围、投资限制和投资比例V

C.投资目标和管理期限J

D.客户资产的管理方式和管理权限V

26.证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体系，主要内容包括

（）O

A.建立投资指令审核制度，保证投资指令符合法律、行政法规和中国证监会

的规定，符合定向资产管理合同对投资范围、投资策略和投资限制的约定V

B.执行公平的交易分配制度，公平对待客户V

C.建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施V

D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保

管V

27.代理客户办理专用证券账户，应当由证券公司向证券登记结算机构申请办

理。证券公司办理专用证券账户时，应当提交（）。

A.证券资产管理业务许可证明V

B.与客户签订的定向资产管理合同V

C.证券公司从事资产管理业务的资格证书

D.证券登记结算机构规定的其他文件J

［解析］代理客户办理专用证券账户，应当由证券公司向证券登记结算机构申请

办理。证券公司办理专用证券账户时，应当提交证券资产管理业务许可证明、

与客户签订的定向资产管理合同以及证券登记结算机构规定的其他文件。

28.客户委托资产，应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）

托管。

A.商业辍行J

B.证券公司

C.中国证监会认可的其他费产托管机构V

D.基金公司

［解析］客户委托资产，应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商

业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。

29.证券公司开展定向资产管理业务，应当建立健全（）制度，加强业务风险

的防范、控制和检查，规范运作。

A.内部控制V

B.财务管理

C.风险管理V

D.安全监管

三、判断题

30.证券公司从事定向资产管陛业务，应当具有证券资产管理业务费格，遵守法

律、行政法规和中国证券业协会的规定。（）

A.正确

B.错误V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第三条规定，证券公

司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政

法规和中国证券监督管理委员会的规定。

31.专用证券账户应当以客户名义开立，客户也可以申请将其普通证券账户转换

为专用证券账户。（）

A.正确V

B.错误

32.客户应当如实披露或者提关相关信息和资料，并在定向资产管理合同中承诺

信息和资料的真实性。（）

A.正确V

B.错误

33.证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示客户参与定向资产管理业务的市场

风险、管理风险、流动性风险及其他风险，以及上述风险的含义、特征、可能

引起的后果。客户签署风险揭示书，即表明已经理解并愿意自行承担参与定向

资产管理业务的风险。（）

A.正确V

B.错误

34.资产托管机构发现证券公司有违规行为，应当立即报告证券公司住所地中国

证监会派出机构。（）

A.正确

B.错误V

［解析］资产托管机构发现证券公司违反法律、行政法规和其他有关规定，或者

违反定向资产管理合同的，应当立即要求证券公司改正；未能改正或者造成客

户委托资产损失的，资产托管机构应当及时通知客户，并报告证券公司住所地

中国证监会派出机构。

35.同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户，但可以办理两个深圳

证券交易所专用证券账户。（）

A.正确

B.错误V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十九条第四款规

定，同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易

所专用证券账户。

36.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户资产交由资产托管机构进行托

管。（）

A.正确

B.错误V

［解析］《证券公司客户资产管理业务试行办法》第五十一条规定，证券公司办

理定向资产管理业务，应当按照中国证监会的规定对客户资产中的货币资金进

行管理；客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产无管机构进行托

管。

37.证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定

向资产管理专用资金账户。（）

A.正确

B.错误J

［解析］证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使

用定向资产管理专用证券账户。

38.专用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由客户使用，不得转托

管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。（）

A.正确

B.错误V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十一条规定，专

用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由代理办理专用证券账户的

证券公司使用，不得转托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。证券公

司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使

用。

39.客户开立专用证券账户，或者将普通证券账户转换为专用证券账户，由客户

自行向证券登记结算机构申请办理。（）

A.正确

B.错误V

［解析］客户开立专用证券账户，或者将普通证券账户转换为专用证券账户，应

当委托证券公司向证券登记结算机构申请办理。

40.定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后10日内，证券公司可以

根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为客户

普通证券账户。（）

A.正确

B.错误V

［解析］《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第二十二条规定，定

向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当代理客

户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；或者根据客户要求，代理客户

向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为客户普通证券账户。客户已经

开立普通证券账户的，专用证券账户不得转换为客户普通证券账户，专用证券

账户应当注销。

41.定向资产管理合同由证券公司、资产托管机构和客户三方签署。（）

A.正确

B.错误V

［解析］集合资产管理合同是由题目中所指的三方筌署的，定向资产管理合同是

由证券公司和客户双方签署的。

42.定向资产管理合同约定的设资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，

应当终止定向费产管理计划运营的，证券公司和资产托管机阂在扣除合同规定

的各项费用后，必须将定向资产管理计划资产按照客户拥有份额的比例或者定

向资产管理合同的约定，以货币资金的形式全部分派给客户，并注销证券账户

和资金账户。（）

A.正确

B.错误V

［解析］定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事

由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须

将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。题中描述的为“集合资产管理合

同”的约定。

43.定向资产管理合同约定的投资范围不得超出法律、行政法规和中国证监会规

定允许客户投资的范围，并应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司

的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。（）

A.正确V

B.错误

44.