证券从业资格考试冲刺检测试卷（含答案）

证券从业资格考试冲刺检测试卷（含答案）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是OO

A、评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级

协议书》

B、评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估

客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全

C、根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税

务部门及有关单位进行调查了解、进行核实

D、评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案

【参考答案】：C

【解析】选项

A、

B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。

2、资产证券化的有关当事人包括（）o

I.信用增级机构和信用评级机构

II.特定目的机构或特定目的受托人

III.原始权益人

IV.资金和资产存管机构

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】:D

【解析】资产证券化的有关当事人包括：发起人(原始权益人)、特

定目的机构或特定目的受托人(SPV),资金和资产存管机构、信用增级机

构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者，即证券化产品发行后

的持有人。除上述当事人外，证券化交易还可能需要金融机构充当服务

人，服务人负责对资产池中的现金流进行日常管理，通常可由发起人兼

任。

3、客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的()

证券账户。

A、一级

B、二级

C、三级

D、初级

【参考答案】：B

【解析】客户信用证券账户是证券公司根据证券登记结算公司相关

规定为客户开立的、用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细

数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保证券户的二级证券账

户。

4、证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所

聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当

在上述情形发生后()日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登

记。

A、10.

B,15.

C、20.

D、30.

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第14条的规定，

证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，

或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情

形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。

5、可用于记录证券公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归

还的证券，但不得用于证券买卖的账户是()O

A、融券专用证券账户

B、客户信用交易担保证券账户

C、信用交易证券交收账户

D、融资专用资金账户

【参考答案】：A

【解析】融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向投资者

融出的证券和投资者归还的证券，该账户不得用于证券买卖。

6、商业银行的风险对冲分为0。

I.自我对冲

II.市场对冲

III.内部对冲

IV.外部对冲

A、I.II

B、II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：A

【解析】商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情

况。

7、()的基金份额持有人不得申请赎回基金。

A、契约型基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

【参考答案】：D

【解析】封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内

固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额

持有人不得申请赎回的基金。

8、《证券法》中有关证券发行的主要内容包括()o

I.公开发行证券的条件和程序H.公开发行股票的条件

III.证券发行的信息披露IV.证券承销的期限

A、I.W

B、II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】《证券法》中有关证券发行的主要内容：①公开发行证券

的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守；②公开发行股

票、公开发行新股和公开发行公司债券的条件以及报送募股申请及文件

资料、募集资金的使用；③报送申请核准发行证券的文件格式、报送方

式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定；④证券发行的信息披露、

向不特定对象公开发行证券的承销方式；⑤证券公司承销证券约定的内

容；⑥证券承销的期限、发行价格的协商确定等。

9、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的

权力不包括OO

A、资产收益

B、选择管理者

C、批准破产

D、参与重大决策

【参考答案】：C

【解析】根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享

有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

10、在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日常经

营中()等原则。

I.资产配置比例控制n.项目集中度控制

III.自营总规模的控制IV.单个项目规模控制

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】在证券公司自营业务的运作过程中，应明确自营部门在日

常经营中自营总规模的控制、资产配置比例控制、项目集中度控制和单

个项目规模控制等原则。

11、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权

力机构是()O

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、董事会

【参考答案】：A

【解析】会员大会是证券交易所的最高权力机构

12、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是()的买卖。

A、商业票据

B、证券

C、股票

D、债券

【参考答案】：A

【解析】在资本主义发展初期的原始积累阶段.西欧就已有了证券

的发行与交易。15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票

据的买卖。

13、下列关于股票价值的说法错误的有()o

I.股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息收入,

但这种股息收人是指当前的收益

II.股票的价格决定着股票的内在价值

III.股票净值等于总资产减去总负债

IV.股票的每股净值是用股票的净值除以股票的发行量

A、I.II.III

B、I.II

C.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】股票之所以具有价值，是因为它能给股票持有者带来股息

收入.但这种股息收入是未来的收益而非当前的收益。因此，要用一定

的方法将未来股息收入按一定的折现率折算成现在的收入.即现值。这

样。股票的价值也就是未来股息收入的现值和，可认为是股票的内在价

值。股票的内在价值决定着股票的价格。股票的市场价格总是围绕着其

内在价值波动。股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产。股票净

值是指公司的资产净值。等于总资产减去总负债。用股票的净值除以股

票的发行量.就为每股净值。

14、1914年北洋政府颁布的()推动了证券交易所的建立。

A、《证券发行与承销管理办法》

B、《证券交易所法》

C、《证券法》

D、《证券投资基金法》

【参考答案】：B

【解析】1914年北洋政府颁布的《证券交易所法》推动了证券交

易所的建立。

15、下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上

通过的有()。

I.公司合并

II.公司增加注册资本

III.有限责任公司变更为股份有限公司

IV.公司对外担保

A、II.III.IV

B、I.W

C、I.II.III

D、II.III

【参考答案】：C

【解析】根据《公司法》第103条的规定，股东大会作出决议，必

须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是。股东大会作出修改

公司章程、增加或者减少注册资本的决议.以及公司合并、分立、解散

或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3

以上通过。

16、证券公司的自营业务合规风险包括()o

I.从事内幕交易II.操纵市场

III.投资决策失误W.规模失控

A、III.IV

B、I.IV

C、I.II

D、II.III

【参考答案】：C

【解析】证券公司的自营业务合规风险主要是指证券公司在自营业

务中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自

律规则等行为.如从事内幕交易、操纵市场等行为可能使证券公司受到

法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

17、下列关于股份有限公司股份发行的表述中，说法正确的有()o

I.公司向发起人发行的股票，可以为不记名股票

II.公司向法人发行的股票，可以为不记名股票

III.公司发行的股票，可以为记名股票。也可以为无记名股票

IV.公司向法人发行的股票，不得另立户名

A、I.II

B、I.III.IV

C、II.III

D.III.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第129条的规定，公司发行的股票，可以

为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，

应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另

立户名或者以代表人姓名记名。

18、证券市场的发展阶段有()o

I.萌芽阶段II.初步发展阶段III.停滞阶段IV.加速发展阶段

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶

段.即萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段。

19、“金边债券”是指()。

A、政府债券

B、公司债券

C、金融债券

D、实物债券

【参考答案】：A

【解析】政府债券是政府发行的债券。由政府承担还本付息的责任,

是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。通

常称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

20、从事期货投资咨询业务的其他期货经营机构，应当取得()批

准的业务资格。

A、期货业协会

B、银监会

C、国务院期货监督管理机构

D、人民银行

【参考答案】：C

【解析】《期货交易管理条例》第二十三条规定，从事期货投资咨

询业务的其他期货经营机构应当取得国务院期货监督管理机构批准的业

务资格，具体管理办法由国务院期货监督管理机构制定。

21、《中华人民共和国公司法》规定，当出现()情形时，应当在

2个月内召开临时股东大会。

I.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2/3

n.公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3

III.持有公司股份10%以上的股东请求时

IV.董事会认为必要时

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】中华人民共和国公司法》第一百条规定，股东大会应当每

年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大

会：(1)董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2/3时。

(2)公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时。(3)单独或者合计

持有公司10%以上股份的股东请求时。(4)董事会认为必要时。(5)

监事会提议召开时。(6)公司章程规定的其他情形。

22、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是()o

A、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B、证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C、证券发行人负责证券发行的主承销工作

D、保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

【参考答案】：C

【解析】证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。

保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义

务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国

证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

23、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本

付息的有价证券。

A、银行及非银行金融机构

B、大型国企

C、上市公司

D、地方政府

【参考答案】：A

【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并

约定在一定期限内还本付息的有价证券。

24、资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业

务经验的评级从业人员应当不少于()人。

A、5

B、10

C、20

D、30

【参考答案】：B

【解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条

件：（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000

万元。（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的

高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于

20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少

于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。（3）

具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。（4）具有完善的业

务制度。（5）最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到

行政处罚，不存在

25、按资金用途分类，国债的类别包括（）o

I.战争国债

H.建设国债

HI.非流通国债

IV.赤字国债

A、I、H、III.IV

B、I、H、IV

C、I、II

D、I、HI、IV

【参考答案】：B

【解析】根据举借债务对筹集收入使用方向的规定，国债可以分为

赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

26、下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）o

A、申请文件置备于指定场所供公众查阅

B、改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议

C、股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负

责

D、公开发行公司债券筹集的资金不可以用于弥补亏损和生产性支

出

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第十六条第二款规定，公开发

行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非

生产性支出。故D项说法错误。

27、关于操纵证券期货市场罪的刑事责任，下列说法正确的有()o

I.不处罚单位，只处罚直接管理人或者其他直接负责人

n.本罪的主观方面为故意

ni.侵害了投资者的利益

IV.本罪主体为一般主体，单位不构成主体

A、I.W

B、I.III

C、II.IV

D、II.III

【参考答案】：D

【解析】操纵证券期货市场罪的主观方面由故意构成，且以获取不

正当利益或者转嫁风险为目的。故II项说法正确。本罪侵害了国家证券、

期货管理制度和投资者的合法权益。故III项说法正确。

28、金融风险的特点包括()o

I.确定性

II.周期性

in.可管理性

IV.扩散性

A、I、III、IV

B、I、II、W

C、I、II、HI

D、ii、in、iv

【参考答案】：D

【解析】金融风险的特征包括：（1）隐蔽性。（2）扩散性。（3）

加速性。（4）不确定性。（5）可管理性。（6）周期性。

29、金融衍生工具市场的作用包括（）o

I.促进了资本垄断的形成

n.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高

iii.完善了现代金融市场的组织体系

IV.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场

的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有

重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融

衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市

场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场

特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对

国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的

冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的

组织体系，提供了抵抗

30、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本

充足率不低于()，最近()年连续盈利。

A、5%；2

B、10%；1

C、4%；3

D、6%；5

【参考答案】：C

【解析】商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心

资本充足率不低于4%,最近3年连续盈利。

31、股票按是否在股票票面上标明金额，可以分为()o

A、有面额股票和无面额股票

B、记名股票和无记名股票

C、普通股票和优先股票

D、份额股票和比例股票

【参考答案】：A

【解析】股票按是否在股票票面上标明金额，可以分为有面额股票

和无面额股票。

32、()主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重组等活动

提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务。

A、投资顾问

B、资产管理顾问

C、业务顾问

D、财务顾问

【参考答案】：D

【解析】财务顾问主要为企业融资及相关企业改制、并购、资产重

组等活动提供方案设计、交易估值、提出专业意见等专业服务。

33、证券公司证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，没

有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以()的罚款。

A、2万元以上30万元以下

B、10万元以上30万元以下

C、10万元以上50万元以下

D、5万元以上20万元以下

【参考答案】：B

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第83条的规定，证券公

司违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收

违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或

者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情

节严重的.暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员

和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚

款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：①违反规定委托其

他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；②向客户

提供投资建议.对证

34、下列选项中，说法正确的是()。

A、证券登记结算机构的从业人员在任期内可以买卖股票

B、证券承销业务采取代销、包销或经销的方式

C、未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管

理”字样进行证券投资活动

D、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证

券

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第43条的规定，证券交易所、证券公司

和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法

律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，

不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠

送的股票。故选项A不正确。根据《证券法》第28条的规定，发行人

向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的,

发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销

方式。故选项B不正确。根据《证券投资基金法》第90条的规定，未

经登记，任何单位或

35、证券市场监管原则中，()要求证券市场具有充分的透明度，

要实现市场信息的公开化。

A、公开原则

B、诚信原则

C、公正原则

D、公平原则

【参考答案】：A

【解析】证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原

则、公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，

要实现市场信息的公开化。

36、配股的对象是()o

A、原有股东

B、金融机构

C、政府

D、社会公众

【参考答案】：A

【解析】配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，

原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股

上市可能导致股价下跌。

37、公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用

于弥补亏损和OO

A、扩大生产经营

B、非生产性支出

C、生产性支出

D、发放员工工资

【参考答案】：B

【解析】公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不

得用于弥补亏损和非生产性支出。

38、金融期货与金融期权的区别包括（）o

I.基础资产不同

II.现金流转不同

III.盈亏特点不同

IV.履约保证不同

A、I、n

B、I、n、w

c、n、w

D、i、n、in、iv

【参考答案】：D

【解析】金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）

交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转

不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。

39、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有()o

I.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外

证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金

n.分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”

in.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制

IV.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

A、i.in.iv

B、I.II.IV

C、I.II.Ill

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托

管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象，故

选项D说法错误。

40、下列选项中，可以担任证券公司实际控制人的有()o

I.因故意犯罪被判处刑罚，距刑罚执行完毕已过4年

II.净资产为实收资本的60%

III.不能清偿到期债务

IV.或有负债达到净资产的50%

A、I.II

B、I.W

C.III.IV

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第10条的规定.有下列

情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、

实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净

资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%;③不能清

偿到期债务；④国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的

其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。

41、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表

和其他必要的材料应至少妥善保存()年。

A、10

B、20

C、15

D、30

【参考答案】：B

【解析】证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、

报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

42、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公

司股东行使()的法人、其他组织或个人。

A、股东权利

B、管理权利

C、分配权利

D、指挥权利

【参考答案】：A

【解析】实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东

行使股东权利的法人、其他组织或个人。股东转让所持有的证券公司股

权.受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。

43、下列不属于货币市场构成的是()o

A、短期政府债券市场

B、中长期债券市场

C、商业票据市场

D、大额可转让定期存单市场

【参考答案】：B

【解析】货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让

的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

44、()年我国第一家证券交易所一一上海证券交易所成立。

A、1949

B、1979

C、1984

D、1990

【参考答案】：D

【解析】1990年11月，我国第一家证券交易所——上海证券交易

所上市。

45、有关证券从业监督管理的规定，说法错误的有()o

I.取得执业证书的人员，连续2年不在机构从业的，由证券业协

会注销其执业证书

II.证券业从业人员与原应聘单位解除劳动合同的，应当在30日

内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记

III.证券业从业人员违反有关法律法规，受到聘用机构处分的，该

机构应当在处分日后5日内向证券业协会报告

IV.参加证券业从业人员资格考试的人员，违反考场规则的，扰乱

考场秩序的，2年内不得参加资格考试

A、II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】根据《证券从业人员资格管理办法》第13条的规定，取

得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;

重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。根

据第14条的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机

构所聘用的。或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构

应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注

册登记。根据第16条的规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法

律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构

应当在处分后10日

46、证券交易必须遵循的原则有()o

I.公开原则n.公平原则in.公正原则lv.自主原则

A、I.II.III

B、I.II

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：A

【解析】证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯

穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交

易的正常运行，证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。

47、非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的是:

个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在()万元以上的；单位非

法吸收或者变相吸收公众存款，数额在()万元以上的。

A、20；100

B、100；500

C、50；250

D、30；150

【参考答案】：A

【解析】个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以

上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在150万元以上的，

应当依法追究刑事责任。

48、证券业协会监事长由()o

A、监事会在当选的监事中选举产生

B、会员单位推荐产生

C、会员大会选举产生

D、中国证监会指定

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单

位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产

生。

49、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于()o

I.宏观经济风险

II.系统性风险

III.流动性风险

IV.信用风险

A、I

B、I.II.III

C、I.II

D、II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风

险。而宏观经济风险属于系统性风险。

50、发行公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期

末净资产额的OO

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【参考答案】：C

【解析】发行公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近

一期末净资产额的40%o

51、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说

的意义有()O

I.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的

公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担

II.优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和

分散

III.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财

产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

IV.在公司经营有方盈利率厚的情况下，优先股票的股息收益可能

会大大高于普通股票

A、I、n、in、IV

B、I、II

c、I、n、iv

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】因为优先股股息率通常是固定的，所以在公司经营有方盈

利率厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

52、关于期货合约描述正确的是()o

I.合约条款由买卖双方协商确定

H.合约条款中规定了合约的最后交易日

in.合约条款标准化

IV.合约转让无须背书

A、n、in、iv

B、I、IV

c、I、n、in,iv

D、n、in

【参考答案】：A

【解析】期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一

特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。除了合约

的价格没有在合约条款中规定外，其余如买卖品种、交割月份、最后交

易日等都是标准化的条款。期货合约可以直接在交易所买卖，无须背书。

53、我国目前的基金全部都是()o

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

【参考答案】：C

【解析】我国目前的基金全部都是契约型基金。

54、以下不属于基金年度报告披露的持有人信息主要是()o

A、上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B、机构投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C、持有人户数、户均持有基金份额

D、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

【参考答案】：A

【解析】基金年度报告披露的基金持有人信息主要有：(1)上市基

金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；(2)持有人结构,

包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；(3)

持有人户数、户均持有基金份额。故A选项错误。

55、我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。

A、国务院

B、财政部

C、中国人民银行

D、国资委

【参考答案】：B

【解析】我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国

家财政信誉担保，信誉度非常高。

56、证券公司主要业务包括()o

I.担保业务

II.证券承销与保荐业务

III.证券资产管理业务

IV.证券投资咨询业务

A、I.II

B、n.in.iv

c、i.n.m

D、i.n.m.IV

【参考答案】：B

【解析】按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括：证券经

纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券

承销与保荐.证券自营，证券资产管理及其他证券业务。

57、可转换债券通常是转换成()。

A、担保债券

B、抵押债券

C、优先股票

D、普通股票

【参考答案】：D

【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或

价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换

成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较

有利。

58、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的()o

A,大额储蓄资金

B、小额储蓄资金

C、投资资金

D、短期闲置资金

【参考答案】：B

【解析】以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额

储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

59、证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的说法，错误

的是()O

I.单个客户参与金额不低于5万元人民币

n.委托资产应当是货币资金

in.委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资

券、金融衍生品等金融资产

w.委托资产应当是股票或债券

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式

的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资

金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接

受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

60、通常情况下，证券的风险与预期收益()o

A、成反比

B、成正比

C、没关系

D、以上说法都不正确

【参考答案】：B

【解析】从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，

风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资

者要求的预期收益越低。

61、依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和

信息披露行为进行监督管理的是OO

A、中国证监会

B、中国人民银行

C、中国保监会

D、中国证券业协会

【参考答案】：C

【解析】中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转

让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

62、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存

期不少于()年。

A、1.

B、5.

C、10.

D、20.

【参考答案】：C

【解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，

保存期不少于10年。

63、向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过

()人的，为公开发行，应当依法报中国证监会核准。

A、100

B、500

C、200

D、300

【参考答案】：C

【解析】向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计

超过200人的，为公开发行，应当依法报中国证监会核准。

64、()负责受理短期融资券的发行注册。

A、中国银监会

B、中国银行间市场交易商协会

C、中国人民银行

D、商务部

【参考答案】：B

【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》

和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国

银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

65、金融期货交易与金融现货交易的区别包括()o

I.交易主体不同

II.交易方式不同

in.交易目的不同

W.结算方式不同

A、I.II.III

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：C

【解析】金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个

方面：（1）交易对象不同（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义

不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。

66、上市公司公开发行新股条件的一般规定包括（）o

I.上市公司营利能力具有可持续性

II.上市公司最近12个月内财务会计文件无虚假记录

III.上市公司募集资金的数额和使用符合规定

IV.上市公司组织机构健全、运行良好

A、I、II、III、IV

B、I、H、III

C、I、III.IV

D、II、IV

【参考答案】：C

【解析】上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记录。

67、每日交易结束后，由（）根据交易所成交数据自动进行进账清

算，并打印出相关清算数据。

A、交割员

B、清算员

C、开户银行

D、客户

【参考答案】：B

【解析】清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割,

打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单

等。每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并

打印出股票、债券及回购等清算数据。

68、下列关于上海证券交易所在债券回购交易集中竞价时的要求的

说法，正确的有()O

I.100元标准券为1手

II.计价单位为每百元资金到期年收益

III.申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍

IV.单笔申报最大数量不超过1万手

A、I.II.IV

B、II.III

C、I.W

D、I.III.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《上海证券交易所债券交易实施细则》第15条的规

定，债券回购交易集中竞价时，其申报应当符合下列要求：①申报单位

为手，1000元标准券为1手；②计价单位为每百元资金到期年收益；

③申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍；④申报数量为100

手或其整数倍，单笔申报最大数量不超过10万手；⑤申报价格限制按

照交易规则的规定执行。

69、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由()统一制定

的融资融券业务合同。

A、证券公司

B、中国证券业协会

C、中国证券监督管理委员会

D、证券交易所

【参考答案】：B

【解析】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证

券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。

70、证券公司代销金融产品，应当按照()和证监会的规定，取得

代销金融产品业务资格。

A、证券公司监督管理条例

B、证券法

C、公司法

D、国务院条例

【参考答案】：A

【解析】证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条

例》和证监会的规定，取得代