风险经理资格认证考试考点题型与解题方法

风险经理资格认证考试考点题型与解题方法

1、新《公司法》关于公司合并分立的表述正确的是：（）

A.公司合并和减少注册资本时，公司应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告；

B.债权人自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或

者提供相应的担保；

C.在合并和分立的条款中，新《公司法》删去了“不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得合并”的

规定；

D.规定公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书

面协议另有规定的除外。

答案：ABCD

2、聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员不必经全体合伙人一致同意。答案：错

理由：聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员应当经全体合伙人一致同意,

3、我行内部评级法建设已取得实质性成果，通过一年多努力，非零售敞口的模型开发、制度制定和系统建设

已全面完成。（。）

4、商业银行计算并表后的资本充足率时，应将商业银行与其（C）共同拥有其过半数以上权益性资本的被投

资金融机构纳入并表范围。

A.子公司B.分公司C.全资子公司D.控股子公司

5、商业银行的（ABC）应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提，以便准确理解市场风险

的计量结果。

A.董事会B.高级管理层

C与市场风险管理有关的人员D.业务部门人员

6、审查公司章程，要特别注意公司章程的真实性，下列说法正确的是：（）

A.公司章程必须是经公司书面确认的最新公司章程即可；

B.公司章程必须是经登记部门登记备案的公司章程即可；

C.公司章程必须是经公司口头确认的最新公司章程即可；

D.公司章程必须是经登记部门最新登记备案的公司章程。

答案：D

7、登记机构在办理登记时，不得有下列行为()。

A.要求对不动产进行评估；

B.以年检等名义进行重复登记；

C.要求提供债权合同；

D.要求提供原产权人的权属证书。

答案：AB

8、对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会可

以采取下列干预措施：(ABC)

A.要求商业银行完善风险管理规章制度；

B.要求商业银行提高风险控制能力；

C.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；

D.要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分低风险业务。

9、商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外市债权的风险权重均为50%。(X)注：0弱

10、下列哪一项是不动产物权归属和内容的根据：()

A.不动产登记簿；B.产权证书；

C.买卖合同；D.不动产过户登记。

答案：A

11s根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅(D)提交的操作风险报告，充分了解本行操

作风险管理的总体情况。

A.风险管理部门B.操作风险管理委员会

C.风险管理委员会D.高级管理层

12、一、二级风险经理除具备基本条件外，还必须具备其他条件。以下条件正确的是：(BC)

A.精通巴塞尔新资本协议、银行监管的核心原则和国内关于风险管理的规章制度。

B.从事银行工作满六年。

C本科以上学历；或大专以上学历但从事银行工作满八年。

2

D.从事银行工作满五年。

13、新《公司法》废除了有关知识产权出资不超过20%的规定，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限

责任公司注册资本的（），意味着股东出资的无形资产的最大比例可达（）。

A.30%,70%；B.20%,70%；

C.30%,80%；D.20%,80%0

答案：A

14、为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查：（）

A.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；

B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；

C.对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；

D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。

答案：ABCD

15、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年达到（B）。

A.75%B.90%

C.100%D.125%

16、商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

（X）注：应为银监会而非人民银行

17、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（B）内。

A.六个月B,四个月C二个月D.一个月

18、我行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在

（B）全行全面推广。

A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底

19、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2011年风险管理体系建设应完成的重点工作主要

有：（ABC）

A.进一步健全风险管理组织架构

B.优化风险管理模型工具

3

C全面推广内部评级法

D.建立内部资本充足性评估程序

20、有关破产申请受理后的法律效力，说法正确的是（）

A.债务人对个别债权人的债务清偿无效；

B.有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序中止；

C,已经开始尚未终结的有关债务人的民事诉讼或仲裁应当中止；

D.债务人的债务人或财产持有人应当向原债务人清偿债务或交付财产。

答案：ABC

21、关于诉讼时效，下列哪些选项是正确的？（）

A.诉讼时效仅适用于请求权；

B.一般诉讼时效期间属可变期间；

C诉讼时效期间均从权利人知道或应当知道权利被侵害时起计算；

D.诉讼时效期间届满后所受领的给付构成不当得利。

答案：AB

22、修改或者补充合伙协议，应当经全体合伙人一致同意；但是，合伙协议另有约定的除外。答案：对

23、总行将建立交易账户市场风险的内部模型法，研发银行账户市场风险的计量方法，健全市场风险内部模

型法体系。（“）

24、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行核心资本充足率不得低于（A）

A.百分之四B.百分之六C百分之八D.百分之十

25、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少

包括以下内容：（ABC）

A.所承担市场风险的类别、总体市场风险水平；

B.不同类别市场风险的风险头寸和风险水平；

C.市场风险资本状况；D.有关市场价格的定性分析；

26、审查公司章程，要特别注意公司章程对与银行间业务往来有无禁止或程序性规定。下列表述错误的是：

)

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A.应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有

关法律文件等。

B.如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否则应避免与其发生相应的业务关系；

C.如有程序性规定，公司行为应符合有关程序；

D.如有禁止性规定，公司坚持不做修改，为发展业务，应同意与其发生相应的业务关系。

答案：D

27、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当登记；未经登记，不发生物权效力，但法律另有规定的除

外。所谓"法律另有规定”是指（）。

A.法律文书；B.继承；

C.政府征收决定；D.合法建造。

答案：ABCD

28、商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（ABCDE）

A.制定本银行资本充足率管理的规章制度

B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序

C定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制

D.加强对资本评估程序的检查和审计

E.确保各项监控措施的有效实施。

29、不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择平均的评级结果。（X）注：较低的评级结

果

30、根据《企业破产法》的规定，债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之曰起（）内，同时

向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法

院可以裁定延期（）。

A.六个月，三个月；B.三个月，两个月；

C.六个月，两个月；D.三个月，三个月。

答案：A

31、商业银行董事会应通过审批及检查有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决

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策体系的有效性，定期审阅提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。（B）

A.高级管理层风险管理部门

B.高级管理层高级管理层

C.风险管理部门风险管理部门

D.风险管理部门高级管理层

32、中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）规定，风险经理主要享有以下权利：（ABCD）

A.知情权B.监管权

C建议权D.因履行工作职责需要所享有的其他权利

33、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会

作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.三分之二；B,二分之一；

C四分之三；D.五分之四。

答案：A

34、提单的转让，依照下列规定执行：（）

A.记名提单：不得转让；

B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；

C.不记名提单：无需背书，即可转让；

D.不记名提单：经过记名背书转让。

答案：ABC

35、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行不良贷款率2010年控制在（C）以内。

A.2%B.3%

C.4%D.5%

36、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降

低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。（V）

37、根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为三类，其中资本充足的商业银行是指：（D）

A.资本充足率不低于百分之八；

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B.核心资本充足率不低于百分之四；

C资本充足率不低于百分之八或核心资本充足率不低于百分之四；

D.资本充足率不低于百分之八，核心资本充足率不低于百分之四；

38、（B）是风险管理的最高决策机构，负责制定全行风险管理战略及重大政策。

A.股东大会B.董事会

C.行长联席会议D.风险管理委员会

39、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要

有：（ABD）

A.聘请咨询公司对我行的全面风险管理体系进行规划

B.建立风险管理组织架构

C.完成零售内部评级初级法的开发

D.派驻风险经理

40、根据《物权法》的规定，下列哪些权利设定权利质押时，必须依法到有关部门办理出质登记，质权自办

理出质登记时设立：（）

A.以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的；

B.以可以转让的基金份额、股权出质的；

C.以可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的；

D.以应收帐款出质的。

答案：BCD

41、下列有关公司章程的有效性表述正确的是：（）

A.有限费任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；

B.股份有限公司章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；

C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；

D.公司章程可以充分体现公司意念，但不能违反法律法规的强制性规定。

答案：ABCD

42、除公司合并不需要进行清算，股东会或者股东大会决议解散等其他情形均需要清算。答案：对

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43、总行在主要业务部门设立风险管理职能处室其职能包括牵头控制和化解重大风险隐患，督促、指导和评

价本业务条线的风险管理工作。（V）

44、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的（D）。

A.核心资本充足率B.附属资本充足率

C.核心资本D.资本充足率

45、向董事会提交的市场风险报告通常包括：（ABCD）

A.银行的总体市场风险头寸

B.风险水平C.盈^*5■状况

D.对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况

46、某有限责任公司发生经营困难，如果继续经营会使股东利益受到重大损失，并且通过其他途径不能解决

的，持有公司全部股东表决权（）以上的股东，可以请求（）解散公司。

A.10%,工商行政管理部门；B.5%,工商行政管理部门；

C.10%,人民法院；D.5%,人民法院。

答案：C

47、根据《企业破产法》的规定，重整计划草案应当包括下列内容：（）

A.债务人的经营方案；

B.债权分类与债权调整方案；

C债权受偿方案；

D.重整计划的执行期限与重整计划执行的监督期限。

答案：ABCD

48、下列质物具有风险缓释作用的是：（ABCD）

A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；

B.黄金；

C.银行存单；

D.我国政策性银行、商业银行发行的债券、票据和承兑的汇票；

E.开发银行发行的债券。

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49、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。

（V）

50、《合同法》第114条第2款规定，约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者

仲裁机构予以适当减少。根据司法解释，当事人约定的违约金超过造成损失的（）的，一般可以认定为

“过分高于造成的损失"。

A.百分之十；B.百分之二十；

C.百分之三十；D.百分之四十。

答案：C

51、各级行风险管理部门和相关业务管理部门（C）至少应对风险经理进行一次培训，通过多种培训方式提高

风险经理的业务技能和道德素养O

A.每季B.每半年C.每年D.每二年

52、信息科技条线风险经理岗位包括（ACD）o

A.风险管理岗B.系统监控岗

C.风险监测岗D.风险分析岗

53、下列哪项财产不能作为抵押物：（）

A.建设用地使用权；B.机器设备；

C.汽车、船舶；D.学校教学楼。

答案：D

54、根据《票据法》规定，付款人及其代理付款人有下列哪些情形之一的，应当自行承担责任：（）

A.未依照票据法第五十七条的规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件以及汇票背书的连续性履行审

查义务而错误付款的；

B.公示催告期间对公示催告的票据付款的；

C.收到人民法院的止付通知后付款的；

D.其他以恶意或者重大过失付款的。

答案：ABCD

55、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。答案：对。

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56、商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准,

并指导和协调全行范围内的操作风险管理。（。）

57、《商业银行资本充足率管理办法》中规定，并表后的资本充足率（C）向银监会报送一次。

A.每月B.每季C每半年D.每年

58、2009年农总行风险管理工作的目标之一是经济资本回报率达到（D）以上。

A.8%B.12%

C.15%D.10%

59、总行计划扩大经济资本计量覆盖面，将（ABC）全面纳入经济资本计量范畴。

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险

60、根据《物权法》的规定，发生下列哪些情形时，最高额抵押的债权确定：（）

A.当事人约定的债权确定期间届满；

B.新的债权不可能发生；

C.抵押财产被查封、扣押；

D.债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。

答案：ABCD

61、根据《中华人民共和国商业银行法》，以下关于商业银行贷款应当遵守的资产负债比例管理的规定，正

确的是：（）

A.资本充足率不得低于百分之八；

B.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；

C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；

D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。

答案：ABCDo

62、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正，是监事会的职权。

答案：对

63、按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，董事会下设风险管理委员会、审计委员会。（，）

64、商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本办法规定的核心资本与商业银行（A）之间的比

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率。

A.风险加权资产B.平均加权资产

C.风险资产D.加权资产

65、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括：(ABC)

A.采取对冲手段B.减少风险暴露

C.建立针对突发事件的应急处理或者备用系统

D.减损程序和措施，

66、《合同法》61条规定：合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定

不明确的，()

A.可以协议补充；B.可以终止履行；

C.可以中止履行；D.可以中断履行。

答案：A

67、根据《企业破产法》的规定，下列关于管理人的说法正确的是：()

A.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算

事务所等社会中介机构担任；

B.人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决

定解除或者继续履行，并通知对方当事人；

C.因故意犯罪受过刑事处罚的可以担任管理人；

D.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料属于管理人履行的职责.

答案：ABD

68、商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目：(AC)

A.商誉；

B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%；

C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。

D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。

69、商业银行计算并表后的资本充足率时，已关闭或已宣告破产的金融机构不可以列入并表范围。(X)注：

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可以不列入

70、下列有关“保证担保的范围”的表述，正确的是：（）o

A.必须是全部债务；

B.主债务确认无效，保证仍然有效；

C.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；

D.保证担保范围可以小于主债务的范围。

答案：D

71、风险经理聘期到期前（B）,所在行风险管理部门会同风险经理所在部门对风险经理进行续聘审核。

A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月

72、信用卡业务条线风险经理岗位包括（ABC）o

A风险管理岗B.风险监控岗C.催收岗D.保全岗

73、利害关系人申请不动产异议登记，登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之曰（）不起诉的，

异议登记失效。

A.十五日内；B,三十日内；

C.三个月内；D.六个月内。

答案：A

74、根据《票据法》，下列有关汇票的说法正确的是：（）

A.汇票分为银行汇票和商业汇票；

B.汇票上未记载付款日期的，为见票即付；

C.汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地；

D.汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。

答案：ABCD

75、新《民事诉讼法》规定，被执行人不履行法律文书确定的义务，并有可能隐匿、转移财产的，执行人员

只有向被执行人发出执行通知书后方能采取强制执行措施，否则属于违法行为。答案：错。

理由是：执行员可以立即采取强制执行措施。

76、商业银行的高级管理层应督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行。

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(V)

77、商业银行(B)负责确定资本充足率管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施资本规划。

A.股东大会B.董事会

C.高级管理层D.风险管理部门

78、2009年农总行风险管理工作的目标之一是资本充足率达到(D)以上。

A.8%B.12%

C.15%D.10%

79、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及的风险管理工具方法主要包括以下方面：(ACDEF)

A.信用风险内部评级法B.信用风险高级计量法

C市场风险内部模型法D.经济资本计量

E.建立内部资本充足性评估程序F.信息系统

80、根据《物权法》的规定，设定浮动抵押的财产，在发生下列哪些情形时确定：()

A.债务履行期届满，债权未实现；

B抵押人被宣告破产或者被撤销；

C.当事人约定的实现抵押权的情形；

D.严重影响债权实现的其他情形。

答案：ABCD

81、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里所称的关系人是指：

()

A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员；

B.上述人员的近亲属；

C.上述所列人员投资的公司、企业和其他经济组织；

D.上述所列人员担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

答案：ABCDo

82、公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。

答案：对

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83、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行核心资本充足率逐步达到并长期维持在8-10%的水

平。(V)

84、商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由(B)批准。

A.股东大会B.董事会

C.高级管理层D.风险管理部门

85、商业银行在设计限额体系时应当考虑以下因素：(ABCD)

A.业务经营部门的既往业绩；

B.工作人员的专业水平和经验；

C.定价、估值和市场风险计量系统；

D.压力测试结果；

E外部控制水平；

86、因人民法院的法律文书导致不动产物权设立、变更、转让和消灭的，自何时发生效力：()

A.法律文书生效；B.产权证书交付；

C.实际交付占有；D.过户登记。

答案:A

87、下列关于不可抗力的说法正确的有：()

A.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况；

B.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能给对方造成的损失，并应当在合理

期限内提供证明；

C.当事人迟延履行后发生不可抗力的，可以免除责任。

D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承担。

答案：ABD

88、核心资本包括(ABCD)o

A.实收资本或普通股B.资本公积

C.盈余公积D.未分配利润和少数股权

89、商业银行在投资金融机构董事会或类似权力机构有三分之二以上投票权的，在计算并表后的资本充足率

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时，应将该机构纳入并表范围。（义）注：半数以上

90、保证合同没有约定保证范围或者约定不明确的，保证人如何承担责任？以下表述中正确的是（）。

A.推定为保证人不承担贲任；

B.推定为保证人对部分债务承担保证责任；

C推定为保证人对全部主债务承担保证责任；

D.推定为对债务的一半承担保证责任。

答案：C

91、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险经理聘期一般不超过（C）年。

A—B二C三D.四

92、市分行和县级支行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（BCD）

A.专职审议人B.信贷审查C.信贷监管

D.综合管理E.授信执行岗

93、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自何时发生物权效力：（）

A.自向登记机关申请日；

B.自记载于不动产登记簿时；

C自记载于不动产权属证书时；

D.自取得有关不动产权属证书时。

答案：B

94、根据《票据法》有关规定，下列有关票据记载事项表述正确的是：（）

A.票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；

B.在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；

C不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章；

D.不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。

答案：ABD

95、当事人向两个以上法院申请执行的，由最先立案的法院管辖,立案后发现其他有管辖权的法院已先立案

的，应当裁定将案件移送给先立案的法院。答案：对。

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96、中国人民银行依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

（X）（注：应为银行业监督管理委员会而非中国人民银行中国）

97、经银监会审查批准，商业银行可以使用（D）计算市场风险资本。

A.高级计量法B.内部评级法

C.标准法D.内部模型法

98、项俊波董事长指出，坚持业务发展与风险管理并重，最后的落脚点是（C）问题。

A.风险控制B.风险管理

C.资本D.利润创造

99、市场风险涉及部门主要包括风险管理部（ABC）o

A.金融市场部B.资产负债管理部

C.国际业务部D.财务会计部

100、根据《物权法》的规定，抵押人以下列哪些财产抵押时，抵押权自抵押合同生效时设立，但未经登记，

不得对抗善意第三人：（）

A.林木；B.正在建造中的建筑物；

C.生产设备；D.汽车。

答案：CD

101,根据总行风险报告制度办法，以下属于风险监测报告事项范围的是：（ABCDE）等方面已经出现或者可

能出现的不利变化。

A.宏观经济风险B.政策风险C.法律风险

D.信息系统风险E.客户群风险

102.公司股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的无效。股东会或者股东大会、董事

会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以

自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销。

答案：对

103、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率以后逐步达到并长期维持在130%以上。

(X)注：120%

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104、国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（C）底前达到商业银行市场风险管理指引要求。

A.2OO5年B.2006年C.2007年D.2008年

105、市场风险限额包括（ABC）等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。

A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.资金限额

106.下列哪项权利质押的登记部门为信贷征信机构：（）

A.债券；B.股权；

C.应收帐款；D.汇票°

答案：C

107.有下列情形之一的，当事人可以解除合同：（）

A.因不可抗力致使不能实现合同目的；

B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务；

C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；

D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

答案：ABCD

108.商业银行资本包括（CD）°

A.附加资本B.中心资本C.核心资本D.附属资本

109、《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商

业银行风险加权资产之间的比率。（。）

110.下列关于委托合同的表述错误的是：（）

A.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；

B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；

C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；

D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。

答案：C

111＞根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，县支行可认定（D）风险经理。

A-至二级B.三至六级C.三至六级D.无认定权

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112.风险管理条线风险经理岗位包括(ABCD)o

A.风险分析报告岗B.风险分类岗

C.风险监测岗D.减值测算岗

113.下列哪类不动产所有权可以不登记：()

A.属于国家机关所有的房屋；

B.属于国家所有的自然资源；

C属于集体所有的房屋；

D.属于集体所有的自然资源。

答案：B

114、按新《民事诉讼法》规定，人民法院作出的需要执行的判决、裁定，一审法院和与一审法院同级的被执

行的财产所在地的法院都有管辖权，申请执行人可以在这两类法院之中自由选择执行法院。若甲市中院作为

一审法院的判决生效后，债权人甲公司查明债务人在乙市丙区有房屋一幢，甲公司可以向哪些法院申请执行：

()

A.可以向甲市中院申请执行；

B.可以向乙市中院申请执行；

C可以向乙市高院申请执行；

D.可以向该房屋所在的乙市丙区基层法院申请执行。

答案：AB

115.过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，应予支持。答案：错。

理由是：过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，不予支持。

116.风险经理在聘期间或聘期结束时，因所在行工作要求确需调整到其他岗位的，必须事先征求聘任行意见，

解除风险经理聘任关系。(。)

117.《商业银行资本充足率管理办法》中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用

(A)计算。

A.现期风险暴露法B.即期风险暴露法

C远期风险暴露法D.风险暴露法

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118、总行将广泛收集操作风险损失数据，力争（A）采用标准法计量操作风险。

A.2010年B.2011年

C.2012年D.2013年

119.按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，高级管理层下设（ABCD）等。

A.风险管理委员会B.贷款审查委员会

C资产负债管理委员会D.资产处置审查委员会

120.关于房屋和土地抵押的表述，正确的是：（）

A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押；

B.以建设用地使用权抵押的，该土地上建筑物一并抵押；

C.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产；

D.以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。

答案：ABCD

121、根据总行风险报告制度办法，风险分析报告的基本要求是：（ABC）

A.简明扼要，分析深入透彻，有数据指标和案例支持，突出当前风险管理的中心工作。

B.年度报告重在揭示全面风险状况，分析影响原因，总结管理措施，判断变化趋势并提出管理对策建议。

C.季度和年中报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。

D.对期内案件防控情况进行分析，提出防控建议。

122、根据《民法通则》的规定，名称权、名誉权、荣誉权、经营自主权都属于股份有限公司可以享有的人身

权。答案：错

理由:经营权属于财产权的范瞎。

123、根据《公司法》217条规定，高级管理人员是指：（）

A.公司的经理、副经理、财务负责人；

B.上市公司董事会秘书。

C.公司的副经理；

D.公司的财务负责人。

答案：ABCDo

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124、商业银行的内部审计部门应当定期对市场风险管理体系进行独立的审查和评价，内部审计报告应当直接

提交给(B)0

A.股东大会B.董事会

C.高级管理层D.分管审计的高级管理层

125、在市场风险管理上，董事会负责：(ABCDE)

A.审批市场风险管理的战略、政策和程序

B.确定银行可以承受的市场风险水平

C.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险

D.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性

E.监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况

126、下列合同中属于从合同的是()

A.买卖合同；B.租赁合同；

C.承揽合同；D.抵押合同。

答案：D

127、当事人就有关合同内容约定不明确，依照《合同法》第61条的规定仍不能确定的，适用下列规定：

()

A.价款或者报酬不明确的，按照订立合同时履行地的市场价格履行；

B.履行地点不明确，给付货币的，在接受货币一方所在地履行；

C.履行地点不明确，交付不动产的，在不动产所在地履行；

D.履行方式不明确的，债务人可以随时履行。

答案：ABC

128、商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入

并表范围：(ACD)

A.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；

B.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；

C根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；

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D.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；

129、商业银行的市场风险管理政策和程序都应当报银监会备案。（V）

130、根据《民法通则》的规定，第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，

（）

A.由第三人负责；B.由第三人或行为人负责；

C.由行为人负责；D.由第三人和行为人负连带责任。

答案：D

131、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，省分行可认定（A）风险经理。

A.一至六级B.二至六级C一至五级D.一至四级

132、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，目前我行风险经理设置于各级行风险

管理、信贷管理、（ACDFG）等业务条线。

A.资产处置B.内控合规C国际业务

D.信用卡E.公司F.电子银行G.信息科技

133、《物权法》实施后，《担保法》关于保证和定金的规定依然适用，但保证部分关于物的担保与人的担保

并存时的规定，由于涉及物的担保内容，而《物权法》对此作出了不同的规定，因此（）。

A.《担保法》的相关规定继续适用；

B.《担保法》的相关规定可选择适用；

C《担保法》的相关规定不再适用；

D.《担保法》的相关规定有条件适用。

答案:C

134、《民法通则》规定，诉讼时效期间为一年的有：（）

A.身体受到伤害要求赔偿的；

B.出售质量不合格的商品未声明的；

C延付或者拒付租金的；

D.寄存财物被丢失或者损毁的。

答案：ABCD

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135、合伙经营期间发生亏损，合伙人退出合伙时未按约定分担或者未合理分担合伙债务的，退伙人对原合伙

的债务，应当承担清偿责任；退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债务不负连带责任。答案：

错。

理由：退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债