分行反洗钱知识测试题库含答案

分行反洗钱知识测试题库含答案1.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别。[单选题]*业务风险(正确答案)安全效益2.董事会承担全行反洗钱工作的（）责任，监事会承担全行反洗钱工作的（）责任，高级管理层承担全行反洗钱工作的（）责任[单选题]*最终，监督，实施(正确答案)最终，实施，监督领导，监督，实施监督，实施，领导3.各机构应按照监管要求，根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项，按照（），对与本机构建立业务关系的客户，进行洗钱风险评估和等级分类。[单选题]*抽样取证的方法风险为本的方法定性分析与定量分析相结合的方法(正确答案)“两查、两析、一比对”的方法4.我行承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构，办公室设在（）。[单选题]*总行审计部门总行业务部门总行反洗钱主管部门(正确答案)总行财会部门5.农业银行反洗钱兼职人员占全行反洗钱工作人员的比例不得高于（）。[单选题]*0.60.70.8(正确答案)0.96.在受美国司法管辖影响情况下，农业银行禁止直接或间接向OFACSDN名单上的个人或实体，以及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFACSDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）（）或以上权益的实体提供金融服务。[单选题]*0.40.5(正确答案)0.60.77.某企业股东，李东东，持股26%，真实命中OFACSDN名单；王西西，持股25%，真实命中OFACSDN名单；另一股东，齐北北，持股49%，不涉及制裁风险。请根据题干信息及相关规定判断，下列说法正确的是（）[单选题]*非全体股东真实命中OFACSDN制裁名单，因此该企业不属于SDN名单制裁范围企业属于SDN名单制裁范围(正确答案)题干信息不充分，无法判断该企业是否属于SDN名单制裁范围真实命中OFACSDN名单的两位股东各自持股比例均未达到50%，因此该企业不属于SDN名单制裁范围8.对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只（）内的历史航线进行筛查。[单选题]*6个月12个月(正确答案)18个月24个月9.境内外各级经办机构应根据（）和适用法律的要求，落实跨境资金支付业务中的支付透明度要求.[单选题]*国际支付标准(正确答案)国内支付标准监管支付要求当地规章10.对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整。[单选题]*单人审阅自动审查反复确认双人复核(正确答案)11.如果经双人审查同时认为预警为（）预警，只要记录合适的理由，产生预警的客户或交易就可以被处理或放行。[单选题]*真实命中未确定命中误命中(正确答案)以上都不对12.复审人员收到境内机构跨境资金支付报文筛查预警复审要求后，涉及总行直营部门业务的，由总行（）负责开展尽职调查。[单选题]*业务主管部门(正确答案)国际金融部内控合规部风险管理部13.准入识别客户身份识别中，客户经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在智能管控平台录入其基本信息，以下哪个选项不是必输项？[单选题]*名称及注册地址注册地址可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号预计利润(正确答案)14.我行客户风险等级分类系统即为？[单选题]*LN系统CCS系统(正确答案)CIF系统BOEING系统15.制裁风险等级确认。客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。[单选题]*12(正确答案)3516.客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）天内完成。[单选题]*306090(正确答案)12017.重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。[单选题]*3060(正确答案)9012018.经办机构对客户制裁风险评级结果存在异议的，可申请风险等级调整。由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。[单选题]*本机机构一级支行二级分行(正确答案)一级分行19.（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。[单选题]*反洗钱主管部门客户管理部门(正确答案)业务管理部门科技部门20.同业合作贸易融资的加强型尽职调查筛查按照（）加强型尽职调查筛查要求执行。[单选题]*个人客户贸易融资集团客户贸易融资法人客户贸易融资(正确答案)以上答案都不对21.业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。[单选题]*第一道防线部门(正确答案)第二道防线部门第三道防线部门无关联性22.专职反洗钱岗位人员应当至少具有（）年以上金融从业经历。[单选题]*一年两年三年(正确答案)五年23.应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。[单选题]*35(正确答案)71024.反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对本行所有客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性~交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。[单选题]*3、5(正确答案)3、75、75、1025.各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将交易监测标准评估完善的相关工作记录、大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、回溯性调查的相关工作记录等资料，自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*5(正确答案)3101526.提交可疑交易报告后，报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。[单选题]*123(正确答案)427.营业网点发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向（）反洗钱主管部门报告。[单选题]*一级支行二级分行一级分行(正确答案)总行28.风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行审核的风险预警，一级分行反洗钱主管部门应在（）天内完成审核。[单选题]*30、20(正确答案)30、1520、1515、1029.为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类。[单选题]*5(正确答案)34630.客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。[单选题]*一级支行二级分行一级分行(正确答案)总行31.总行直营部门申请客户制裁风险等级向下调整的，需经（）审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批。[单选题]*客户注册地所在分行反洗钱中心总行直营部门风险合规处总行反洗钱中心(正确答案)客户落地行分行反洗钱中心32.客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至（）承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。[单选题]*一级支行二级分行一级分行(正确答案)总行33.经办行在业务办理过程中，发现涉及洗钱和制裁风险的客户，要及时向（）内控、业务、客户部门报告。[单选题]*总行一级分行(正确答案)二级分行本级行34.经办行在办理海运费汇出汇款业务时，应收集合同、发票、提单和报关单，（）应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核，并对运输公司、船只等相关要素进行监控名单手工筛查。[单选题]*客户主管部门风险评估人员反洗钱合规部门国际业务人员(正确答案)35.总行要把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围，对各（）的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。[单选题]*一级分行(正确答案)二级分行支行网点36.个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？[单选题]*两者都可以发放贷款真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款两者都不予发放贷款(正确答案)37.某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是（）[单选题]*客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警。客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告。通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警(正确答案)通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警38.某客户来我行网点开立对公结算账户，网点客户经理在对客户进行尽职调查时发现该客户存疑，其可能为空壳公司，请问客户经理识别其为空壳公司的识别点不包括（）？[单选题]*该企业营业执照注册名称用词生僻或怪异该企业的注册地址为某经济开发区某大厦的招商引资点，在百度地图上无法查到该地址该企业注册的经营范围多且广，难以准确辨别主营业务该企业法定代表人为身份证为异地(正确答案)39.某个人客户账户交易触发疑似大额现金可疑交易监测模型。某分行反洗钱中心处理员分析预警交易明细后排除该笔预警。客户年龄74岁，联系电话无法接通，无法得知客户职业背景，本次预警交易特征与历史交易特征相一致，交易对手、金额、渠道、用途与历史交易相符。综合分析该笔预警，下面说法错误的是（）[单选题]*预警交易特征与客户历史交易特征一致，可以直接排除。(正确答案)地处偏远，移动支付等不发达，交易多以现金为主，故可能多为支取现金，符合当地实际。应调阅开户及ATM取款监控影像，确认账户是否本人使用。客户基本信息不完整。40.我行有合理理由怀疑某新开户但尚未开始使用的对公账户是其他空壳公司的关联企业，但是该对公客户单位人员并不配合我行尽职调查，我行应该采取的最正确措施应为（）[单选题]*由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告待客户发生交易时，系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查并及时处理预警，并上报可疑报告应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告(正确答案)应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告41.《反洗钱法》从何时开始施行。[单选题]*3902139083(正确答案)391423929542.下面哪项罪名不属于我国《刑法》第191条中所规定的洗钱上游罪。[单选题]*毒品犯罪走私犯罪金融诈骗犯罪危害税收征管罪(正确答案)43.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年?[单选题]*135(正确答案)1044.临时冻结不得超过（）小时？[单选题]*2448(正确答案)72接到解冻通知后解冻45.根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]*国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人国务院总理46.《出口管制法》的立法宗旨是为了（）[单选题]*为了维护国家安全和利益，履行防扩散等国际义务，加强和规范出口管制(正确答案)为了打击走私为了规范两用物品定义发展内循环经济47.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*1,11,55,1(正确答案)5，548.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]*每三个月每半年(正确答案)每年每三年49.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,同一性原则是指？[单选题]*金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级(正确答案)金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施50.金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形式报告资产所在地县级公~安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*电话书面(正确答案)邮件微信51.金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公~安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？[单选题]*对客户保密模糊说明冻结依据及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(正确答案)尽可能拖延告知客户时间52.以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。[单选题]*金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告53.以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。[单选题]*金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公~安部提交的报告54.对跨境交易和一次性~交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）完成。[单选题]*5个工作日内(正确答案)10个工作日内15个工作日内30个工作日内55.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，执行指标主要用于评价？[单选题]*主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容。主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。(正确答案)主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况等内容。主要评价法人金融机构洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。56.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当（）评级等级较高的机构。[单选题]*低于等同于高于(正确答案)无关系57.每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。[单选题]*1月10日前1月20日前(正确答案)1月30日前3月30日前58.法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）[单选题]*三级或更高四级五级五级或更高(正确答案)59.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并（）报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。[单选题]*当面电话书面(正确答案)邮件60.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（），机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）。[单选题]*12个月，12个月24个月，24个月36个月，36个月36个月，24个月(正确答案)61.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应（）？[单选题]*照常办理业务安抚客户情绪拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为(正确答案)仅需拒绝受理其业务申请62.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。[单选题]*按月按季度按半年按年度(正确答案)63.金融机构应当自收到国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构发出的《反洗钱监管提示函》之日起（），经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。[单选题]*5个工作日内10个工作日内20个工作日内(正确答案)30个工作日内64.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。[单选题]*152025(正确答案)3065.美国财政部通过其下属机构（）颁布执行《银行保密法》的条例。[单选题]*FINCEN(正确答案)OFACTTBIRS66.美国的金融情报中心设在（）。[单选题]*司法部国务院财政部(正确答案)美联储67.根据欧盟第3号反洗钱指令中政治公众人物（PEP）的定义，在卸任要职（）之后，该等人员才可不被认定为政治公众人物（PEP）。[单选题]*半年一年(正确答案)两年三年68.下列选项中，不属于客户尽职调查措施的是（）[单选题]*确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人(正确答案)了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识69.如果金融机构怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪收益，或与恐怖融资有关，金融机构应当依据法律要求，立即向（）报告。[单选题]*监管部门金融情报中心(正确答案)政策制定者风险管理机构70.下列不属于现行安理会制裁国家的是？[单选题]*刚果民主共和国也门南非(正确答案)黎巴嫩71.《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》中要求国际金融部对NRA客户的货物贸易跨境结算业务，要加强业务背景调查，按（）对NRA客户的跨境结算业务进行统计分析。[单选题]*日月季(正确答案)年72.在涉美制裁合规管理体系建设，公司业务部的工作职责是：[单选题]*根据全球反洗钱中心制裁合规风险评估制度及评级标准，定期开展客户反洗钱及制裁风险评级工作，不断完善评级结果相对应措施在业务系统的嵌入管控。(正确答案)组织梳理个人客户信息，协助全球反洗钱中心完成客户风险评级（CRS）模型验证问题整改工作。与科技部门协作完成一体化清算平台等报文清算系统的优化，将制裁名单筛查、制裁风险管控和处置、支付透明度等要求嵌入本条线业务管理制度、流程和系统。非海运及服务贸易相关业务，要对合同、发票、进出口商等交易要素开展尽职调查，确保不涉及受制裁国家和地区。对非贸易结算尤其是运费结算业务，继续现有加强尽调措施要求。73.同一客户一年内被退汇（）及以上且在开展加强型尽职调查的后认为合规原因退汇的，要对客户跨境业务逐笔开展加强型尽职调查。[单选题]*二次(正确答案)三次四次五次74.经办机构要严格执行预警审查流程，对于确认涉及制裁的交易，要在终止业务的（）个工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心，并按照相关制裁合规管理操作规程相关规定，采取限制办理跨境业务、终止业务关系等管控措施，并视情况调整客户风险评级。[单选题]*235(正确答案)1075.（）是客户洗钱风险评估工作的首要环节，也是客户洗钱风险管理的前提。[单选题]*客户身份识别风险识别(正确答案)洗钱风险等级识别洗钱风险排查76.《进一步加强涉美制裁合规管理体系建设实施方案》规定：一级分行国际金融部、公司业务部等对公客户主管部门、个人金融部、运营管理部、运营中心要设置制裁合规专业岗位，至少配备（）名具备相应资质的专职人员，负责具体执行本条线制裁合规政策和操作规程。跨境业务较多的二级分行要设置制裁合规专业岗位，至少有（）名专职人员，需熟悉制裁合规筛查处理流程和预警审查，能够对筛查产生的预警进行初步的分析。[单选题]*1,12,1(正确答案)1,22,277.农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域。[单选题]*本行员工客户(正确答案)高管部门境外人士78.确认涉及制裁的交易要在终止业务的（）工作日内逐级报送至（）[单选题]*3总行全球反洗钱中心5一级分行反洗钱中心3一级分行反洗钱中心5总行全球反洗钱中心(正确答案)79.《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》明确：一级分行国际金融部门必须按（）向总行国际金融部报送反洗钱及制裁合规工作履职情况。[单选题]*月季(正确答案)半年年80.经办行收到退汇信息后，应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析，确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的，应及时将相关资料及信息反馈至（）。[单选题]*二级分行反洗钱主管部门一级分行反洗钱主管部门(正确答案)总行反洗钱主管部门支行财务运营部81.对于初审无法判断的命中预警，初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查，并将相关业务资料及《制裁名单筛查预警审核处理单（非跨境资金支付报文）》提交至（）复审。[单选题]*二级分行内控合规部门一级分行内控合规部门（反洗钱中心）(正确答案)二级分行国际业务主管部门一级分行国际业务主管部门82.对公国际业务预警处理相关资料应由经办机构从业务办理完毕起至少保存（）年。[单选题]*3年5年(正确答案)10年永久保存83.客户经理应在（）内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。[单选题]*2个工作日(正确答案)3个工作日2日3日84.对于新准入的跨境交易类客户，无论其制裁风险等级高低，均应在初次评级后的（）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。[单选题]*半年(正确答案)1年2年3年85.本行客户洗钱风险评估和等级分类是以（）的方式来计量风险、评估等级，采用系统初评和人工复评调整相结合的方式开展。[单选题]*综合评级法定量分析定量分析与定性分析相结合(正确答案)直接定级法86.《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》中明确，对于跨境交易类对公客户的重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）内完成。[单选题]*15天30天60天(正确答案)90天87.各级机构应妥善保存与客户洗钱风险等级分类工作相关的电子和纸质资料，自客户关系结束之日或者交易记账当日计起至少保存（）年（含）。[单选题]*5年（含）(正确答案)10年（含）永久保存3年（含）88.首次评定客户洗钱风险等级是指对于首次与本行建立业务关系的客户，在建立业务关系后的（）内划分其洗钱风险等级。[单选题]*5个工作日10个工作日(正确答案)10日15日89.（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。[单选题]*公司业务部国际业务管理部门客户管理部门(正确答案)运营管理部门90.《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》中明确，对于制裁高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至（一级分行）客户部门及反洗钱部门审核人员审核。[单选题]*一级支行二级分行一级分行(正确答案)总行反洗钱中心91.银行应根据跨境业务的种类，按照（）为本的原则，制定相应的跨境业务审查要求。[单选题]*风险(正确答案)交易业务地域92.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*10(正确答案)15203093.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]*135(正确答案)1094.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。[单选题]*123(正确答案)595.对跨境交易和一次性~交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。[单选题]*135(正确答案)1096.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。[单选题]*12(正确答案)3497.银行依托第三方代为履行客户身份识别的，（）应当承担未履行客户身份识别义务的责任。[单选题]*银行(正确答案)第三方机构银行和第三方机构银行或第三方机构98.接续报告应当涵盖（）个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。[单选题]*13(正确答案)61399.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）小时。[单选题]*1224(正确答案)3648100.根据《中国农业银行反洗钱及制裁合规测试操作规程（试行）》（农银规章〔2018〕216号），反洗钱及制裁合规测试流程主要包括测试准备、测试实施、（）等环节。[单选题]*汇总报告(正确答案)测试通报总结报告结果应用101.反洗钱及制裁合规测试选取测试样本，中国农业银行各级机构全年累计发生1万次以上的业务，可选取的业务数量为（）个[单选题]*50-100(正确答案)100-150150-200200以上102.中国农业银行各级机构全年累计发生1万次以下的业务，可选取的业务数量为（）个。[单选题]*0-2525-50(正确答案)50-7575-100103.合规测试团队向被测试部门反馈测试结果。被测试部门在收到测试结果的（）个工作日内，开展问题分析，提出整改措施，明确完成时限，制定整改方案，经部门负责人签字确认后，发送合规测试团队。[单选题]*510(正确答案)1520104.对可能涉及美国制裁的客户和交易，农业银行境内外机构根据有关要求开展（）。[单选题]*尽职调查加强型尽职调查(正确答案)持续尽职调查不做任何调查105.境内外各级机构应按照《中国农业银行反洗钱工作基本规范》关于档案管理的规定，负责本机构制裁合规管理相关资料的归档和保存，相关记录在业务关系结束后或者一次性~交易完成后至少保存（）年。[单选题]*35(正确答案)1015106.被冻结的财产（包括被冻结的交易）记录，必须在财产被冻结期间以及财产解冻后保存（）年。[单选题]*5(正确答案)101520107.司法机关要求协助冻结时，公~安机关、国家安全机关、人民检察院应当由（）名以上办案人员，持有效的本人工作证或人民~警~察证。[单选题]*12(正确答案)34108.公~安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。[单选题]*一个月六个月(正确答案)一年两年109.对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公~安机关、国家安全机关、人民检察院（不含人民法院）负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）。[单选题]*一个月六个月一年(正确答案)两年110.（）是指各级机构应当对洗钱及制裁风险保持动态关注，遇有新的洗钱及制裁风险信息，应立即启动后续控制流程，根据风险程度及时调整后续控制措施，确保全行洗钱及制裁风险可控，并与我行的洗钱及制裁合规风险偏好保持一致。[单选题]*及时处置化解风险全面覆盖动态管理(正确答案)111.（）是指各级机构一旦确定本机构的客户和业务涉及洗钱及制裁风险，应立即启动风险后续控制流程，对相关风险客户和业务采取多种有效后续控制措施，确保本机构风险可控。[单选题]*及时处置(正确答案)化解风险全面覆盖动态管理112.境内各级机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其它资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，应依法向（）上报可疑交易报告。[单选题]*总行一级分行二级分行中国反洗钱监测分析中心(正确答案)113.持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，有关尽职调查内容全部采用（）自动在系统中保存，前端服务员无需填写纸质初次识别和持续识别尽职调查表，但需根据已采集的客户信息做好审核工作，履行尽职调查，判断是否可以继续办理业务。[单选题]*电子数据(正确答案)纸质材料手工登记手工录入114.“CCS等级”为（）的，则需审核客户部门根据产品类型提供的《尽职调查表》是否填写完整，调查结论是否明确。[单选题]*低风险类高风险类(正确答案)中风险类中高风险115.对于个人跨境支付结算类业务（个人跨境外汇汇款、个人跨境人民币汇款、国际速汇、环球汇票、旅行支票等），仅允许为已在我行开立账户的个人客户办理，对通过（）进行一次性跨境业务办理的客户，不予受理。[单选题]*支票现金(正确答案)汇票转账116.客户风险等级不为高风险类时，且未在本行开立账户的客户申请办理（）的现金汇款或票据兑付时，柜面人员应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。完成后，按照现有业务流程继续办理业务。[单选题]*人民币2万元（含）以上、外币等值2000美元（含）以上人民币2万元（含）以下、外币等值2000美元（含）以下人民币1万元（含）以上、外币等值1000美元（含）以上(正确答案)人民币1万元（含）以下、外币等值1000美元（含）以下117.客户风险等级不为高风险类时，且未在本行开立账户的客户申请办理（）的现金汇款或票据兑付时，柜面人员按照现有业务流程办理业务。[单选题]*人民币2万元（含）以上、外币等值2000美元（含）以上人民币2万元（含）以下、外币等值2000美元（含）以下人民币1万元（含）以上、外币等值1000美元（含）以上人民币1万元以下、外币等值1000美元以下(正确答案)118.自助发卡机、超级柜台开立借记卡，由系统自动核验客户身份证件，并拒绝（）风险类客户的开卡申请。[单选题]*高(正确答案)低中较低119.私人银行客户签约业务须填写《中国农业银行私人银行客户身份识别和尽职调查信息表》的客户基本信息和重新识别部分；应开展加强型尽职调查的，须填写《》（在PBS系统中填写）。[单选题]*中国农业银行客户加强型尽职调查表中国农业银行白金卡客户加强型尽职调查表中国农业银行私人银行客户加强型尽职调查表(正确答案)中国农业银行金卡客户加强型尽职调查表120.总行系统判定申请人、共同还款人或担保人CCS等级为高风险类但确需准入的，须报相应层级合规管理委员会审批，且须由（）有权审批人双签审批。[单选题]*一个三个五人以上两个(正确答案)121.个人信贷业务反洗钱中，对于真实命中LN系统名单的人员，（）贷款。[单选题]*不予(正确答案)可以视情况而定加强型尽调后可以贷款122.特定自然人（外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人）在洗钱风险等级分类中应纳入（）客户管理。[单选题]*较低风险高风险(正确答案)较高风险低风险123.客户关键信息变更相关内容应登记在《调查表》的（）部分[单选题]*初次识别持续识别重新识别(正确答案)再次识别124.跨境合规信息查询审核要点中，业务部门负责审核业务单据的合理性，即根据（）的原则，审核单据之间、单据与业务申请书、报文等所显示的币种、金额、单据号码、货物描述、实际收付款方、交易双方、日期等要素是否存在不合理的情况。[单选题]*单单一致(正确答案)单证一致单据一致单票一致125.总行将把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围，对各（）的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。[单选题]*一级分行(正确答案)一级支行二级分行营业网点126.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。[单选题]*一二(正确答案)三四127.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题]*48(正确答案)243212128.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）。[单选题]*行政处分(正确答案)纪律处分违纪处分行政处罚129.《中华人民共和国反洗钱法》哪一年施行？[单选题]*2006年1月1日2006年10月31日2007年1月1日(正确答案)2007年10月31日130.（）负责全国的反洗钱监督管理工作。[单选题]*反洗钱行政主管部门(正确答案)国务院财政部公~安部131.以制作、散发宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品，或者通过讲授、发布信息等方式宣扬恐怖主义、极端主义的，或者煽动实施恐怖活动的，处（）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；[单选题]*35(正确答案)79132.恐怖活动组织，是指（）人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。[单选题]*123(正确答案)4133.《中华人民共和国反恐怖主义法》是哪次会议通过的？[单选题]*十二届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过(正确答案)十一届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过十二届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过134.包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处（）年以下有期徒刑、拘役或者管制。[单选题]*3(正确答案)579135.重大军品出口立项、重大军品出口项目、重大军品出口合同，应当经（）会同有关部门审查，报国务院、中央军~事委员会批准。[单选题]*国家军~事委员会商务部国家军品出口管制管理部门(正确答案)外贸部136.国家出口管制管理部门依法对管制物项出口~活动进行（）。[单选题]*监督检查(正确答案)组织实施办理审批137.出口经营者拒绝、阻碍监督检查的，给予警告，并处（）以下罚款；情节严重的，责令停业整顿，直至吊销相关管制物项出口经营资格。[单选题]*5万-10万10万-20万10万-30万(正确答案)20万-50万138.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*三个月半年(正确答案)一年二年139.（）应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。[单选题]*人民银行银保监局金融机构(正确答案)银行机构140.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自起（）施行。[单选题]*2006年8月1日2007年8月1日(正确答案)2006年8月1日2007年1月1日141.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、（）等相关资料。[单选题]*账簿(正确答案)房产有价单证客户信息142.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[单选题]*中国人民银行中国银保监局金融机构上级机关中国反洗钱监测分析中心(正确答案)143.根据《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》相关规定，（）负责同业账户客户的身份识别和尽职调查、洗钱风险等级分类工作。[单选题]*总行国际金融部经办行(正确答案)一级分行总行金融市场部144.根据《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》相关规定，（）组织对网络机构和代理行客户开展尽职调查定期复审。[单选题]*总行国际金融部(正确答案)经办行一级分行总行金融市场部145.根据《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》相关规定，总行国际金融部的主要职责不包括（）[单选题]*组织开展网络机构的身份识别和尽职调查组织开展代理行客户的身份识别和尽职调查组织开展代理行客户洗钱风险等级分类组织开展外资银行洗钱风险监测分析(正确答案)146.大额交易报告是指客户单笔交易或者当日累计交易超过规定金额，依法向（）提交的报告[单选题]*中国人民银行中国反洗钱监测分析中心(正确答案)中国人民银行当地分支机构147.我行应当在大额交易发生之日起（）内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告[单选题]*3个工作日5个工作日(正确答案)3日5日148.系统识别的大额交易在交易发生之日起的（）个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。[单选题]*3个工作日5个工作日(正确答案)3日5日149.当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报送大额交易报告。[单选题]*5,1(正确答案)20,15,520,5150.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的境内款项划转，应当报送大额交易报告[单选题]*50,550,10(正确答案)20,520,1151.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元（含）以上的跨境款项划转，应当报送大额交易报告。[单选题]*20,1(正确答案)50,120,550,5152.我行各级机构应当在收到反洗钱信息补正通知后的（）内，完成数据补正工作。[单选题]*3天5天3个工作日5个工作日(正确答案)153.农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照（）为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别。[单选题]*业务风险(正确答案)安全效益154.因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据（）提出豁免申请。[单选题]*联合国安理会相关规定(正确答案)当地公~安机关规定中国人民银行规定当地法院规定155.金融资产包括（）的法律文件或者证书。[单选题]*所有电子或者数字形式证明资产产权或者权益(正确答案)电子书面156.《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》是为了落实外交部关于执行联合国安理会根据《联合国宪章》（）通过的制裁决议的通知要求。[单选题]*第六章第四十一条第六章第四十条第七章第四十一条(正确答案)第七章第四十二条157.义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对下列特定自然人客户，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展身份识别。上述特定自然人客户身份识别的要求，同样适用于其（）[单选题]*特定关系人(正确答案)父母配偶子女158.义务机构应当根据产品、业务的（），结合业务关系特点开展客户身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。[单选题]*特点风险评估结果(正确答案)风险子项风险领域159.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当（）[单选题]*终止业务关系只需中止交易中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系(正确答案)暂不采取任何措施160.对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑（）的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。[单选题]*保单受益人(正确答案)保单投保人被保险人保险人161.国际反洗钱组织FATF中文是？[单选题]*亚太反洗钱组织欧亚反洗钱和反恐怖融资组织金融行动特别工作组(正确答案)沃尔夫斯堡集团162.（）牵头全行制裁名单监测系统建设，运营管理部按照要求配合进行制裁名单监测系统在清算渠道的部署工作。[单选题]*内控合规监督部(正确答案)国际金融部风险管理部运营管理部163.“金融行动特别工作组”的英文缩写是（）[单选题]*NYDFSFATF(正确答案)OFACPEP164.客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为（）时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。[单选题]*中低风险类低风险类高风险类(正确答案)中风险类165.《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》基本原则包括（）、完整性原则、全面性原则、系统性原则、有效性原则。[单选题]*风险为本原则(正确答案)真实性原则合规性原则一致性原则166.以下不属于推进反洗钱合规文化建设内容的是（）[单选题]*树立反洗钱合规核心理念。做实反洗钱合规准则内化。构建反洗钱合规管理机制。岗位配置合理。(正确答案)167.已在本行开立账户的客户申请办理人民币（）万元（含）以上、外币等值（）万美元以（含）上的现金汇款或人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的转账汇款、票据签发及兑付业务时，柜面人员应核对客户身份证件、印鉴或其他身份证明文件，核对完成后，按照现有业务流程继续办理业务。[单选题]*10,15,1(正确答案)5,210,2168.反洗钱信息管理工作遵循以下原则：（）准确性原则。及时性原则。规范性原则。[单选题]*有效性原则全面性原则(正确答案)保密性原则169.反洗钱全球合规管理应遵循以下原则：依法合规原则。风险为本原则。（）。保密性原则。有效性原则。[单选题]*全面覆盖原则(正确答案)及时性原则全面性原则170.依据信息的性质不同，反洗钱信息划分为反洗钱类、反恐怖融资类、（）、制裁合规类及其他金融犯罪信息。[单选题]*反非法集资类反诈骗类反逃税类(正确答案)反网赌类171.董事会承担反洗钱全球合规管理的（），负责督促建立健全反洗钱内控制度，审议批准洗钱风险管理的基本政策制度并监督实施，听取审议高级管理层反洗钱工作报告，对全行反洗钱合规管理情况进行评价。[单选题]*首要责任最终责任(正确答案)监督责任实施责任172.监事会承担反洗钱全球合规管理的（），负责监督董事会和高级管理层在反洗钱全球合规管理方面的履职尽责情况并督促整改，对全行反洗钱管理提出建议和意见。[单选题]*实施责任首要责任监督责任(正确答案)最终责任173.（）是全行涉恐资产冻结工作的牵头管理部门.[单选题]*总行运营管理部门总行反洗钱主管部门(正确答案)总行客户主管部门总行业务主管部门174.以下哪项不是总行反洗钱主管部门主要职责？[单选题]*统一受理监管机构洗钱及制裁风险核查任务。对核查任务按照客户进行分解。协调核查工作中出现的问题。开展有关客户的尽职调查和业务核查。(正确答案)175.对于涉及中国政府、联合国制裁名单的风险核查客户，同时涉及公~安部发布的恐怖活动组织及人员名单的，经办机构应立即冻结由恐怖组织及人员拥有或者控制的资产，以（）形式将冻结资产及交易情况等报告资产所在地公~安机关和国家安全机关。[单选题]*口头形式书面形式电子形式电子形式或书面形式(正确答案)176.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。[单选题]*中国人民银行银监会中国银行业监督管理委员会(正确答案)中国农业银行177.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。[单选题]*交易记录地域(正确答案)征信情况资产情况178.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。[单选题]*2018年1月1日2017年7月1日(正确答案)2016年2月3日2018年3月1日179.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在（）通过了《中华人民共和国反洗钱法》[单选题]*2007年10月31日2007年1月1日2006年1月1日2006年10月31日(正确答案)180.我行的客户风险等级分类系统是哪一个？[单选题]*CIF系统LN系统BOEING系统CCS系统(正确答案)181.个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？[单选题]*两者都不予发放贷款(正确答案)真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款两者都可以发放贷款182.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应（）？[单选题]*照常办理业务安抚客户情绪拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为(正确答案)仅需拒绝受理其业务申请183.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。[单选题]*101525(正确答案)30184.（）是指金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。[单选题]*全面性原则(正确答案)同一性原则动态管理原则自主管理原则185.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。[单选题]*35710(正确答案)186.风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）[单选题]*3个月半年(正确答案)一年两年187.金融机构在风险评估过程中应遵循（）的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。[单选题]*勤勉尽责(正确答案)全面性有效性风险可控188.受理异议的公~安机关应当按照程序层报公~安部。公~安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定，并书面通知异议人；确属错误冻结的，应当决定解除冻结措施。[单选题]*10152030(正确答案)189.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告[单选题]*开卡行交易行收单机构(正确答案)境外机构190.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构（）提交大额交易报告和可疑交易报告。[单选题]*合并分别(正确答案)独立不必191.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。[单选题]*35(正确答案)710192.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,同一性原则是指？[单选题]*金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级(正确答案)金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施193.金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形式报告资产所在地县级公~安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*电话书面(正确答案)邮件微信194.金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公~安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？[单选题]*对客户保密模糊说明冻结依据及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(正确答案)尽可能拖延告知客户时间195.对跨境交易和一次性~交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）完成。[单选题]*5个工作日内(正确答案)10个工作日内7个工作日内3个工作日内196.KYC系统定期复审必须在规定时限内完成，涉及总行直营部门管理客户的，延期申请需报至总行反洗钱中心批准。获得批准后，最多可延期（）个月完成。[单选题]*3(正确答案)半21197.（）部门是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。[单选题]*内控合规监督部业务管理部门客户管理部门(正确答案)科技部门198.客户或其控股股东/投资人（持股比例（）及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。[单选题]*0.80.60.5(正确答案)0.25199.KYC系统中，客户制裁风险等级为高风险及以上的，尽职调查档案应上报至（）客户部门及反洗钱部门审核人员审核。[单选题]*一级分行(正确答案)二级分行一级支行总行200.客户经理应在（）个工作日内对制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。[单选题]*12(正确答案)35201.《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》规定：客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后（）个月内更新身份证件或身份证明文件。[单选题]*123(正确答案)6202.《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》规定，重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）天内完成。[单选题]*3060(正确答案)2010203.根据《中国农业银行全球反洗钱及制裁合规治理规定》，我行（）负责协助高级管理层开展全行反洗钱及制裁合规日常管理。[单选题]*风险合规部门负责人首席合规官(正确答案)反洗钱主管部门负责人运营管理部门负责人204.根据《中国农业银行全球反洗钱及制裁合规治理规定》，二级分行、一级支行可根据工作需要，在合规部门或指定部门，设置反洗钱及制裁合规岗位，配备专职人员，专职人员不得少于（）人。[单选题]*1(正确答案)234205.客户身份资料，自客户关系结束之日或者一次性~交易记账当日计起至少保存（）年。[单选题]*235(正确答案)10206.营业机构或专门受理部门在接到协助司法机关查询、冻结或扣划财产的法律文书后，应当对相关案情严格保密，并根据工作需要限定（），严禁向无关人员泄露案件秘密，严禁向非办案人员交付或透露客户信息查询结果，严禁向被查询、冻结或扣划的单位、个人或者第三方通风报信，严禁帮助隐匿或者转移财产。[单选题]*最大知悉范围最小知悉范围(正确答案)工作需要知悉范围合理知悉范围207.根据机构设置及工作职责要求，承担全行反洗钱工作的最终责任是（）。[单选题]*监事会高级管理层理事会董事会(正确答案)208.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡折存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币（）万元（含）以上的，须进行客户及其受益所有人身份识别。[单选题]*100010000(正确答案)50000100000209.（）承担全行反洗钱工作的监督责任，主要负责监督董事会和高级管理层反洗钱工作履职尽责情况并督促整改，对全行反洗钱工作提出建议和意见。[单选题]*监事会(正确答案)董事会高级管理层各机构反洗钱主管部门210.农业银行对监控名单开展实时监测。涉及资金交易的，在资金交易完成前开展监测；不涉及资金交易的，在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时，农业银行立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。[单选题]*一年两年三年(正确答案)四年211.各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的（）负责，严格防范本机构发生洗钱风险事件[单选题]*真实性有效性(正确答案)确定性时效性212.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期，但未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为其办理业务。[单选题]*中止(正确答案)暂停终止停止213.涉及洗钱客户申请将账户资金转往境外，业务经办机构应立即逐级报告相关情况至（），由其向中国人民银行当地分支机构报告。[单选题]*一级分行反洗钱主管部门(正确答案)一级分行客户主管部门二级分行反洗钱主管部门二级分行客户主管部门214.临时冻结不得超过（）小时。[单选题]*12243648(正确答案)215.根据《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》要求，客户属于名单范围的，金融机构应当立即按照通知要求采取相应措施并于当日将有关情况报告（）和其他相关部门。[单选题]*中国人民银行(正确答案)总部反洗钱管理部门公~安局银监局216.根据《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》要求，金融机构对客户是否属于名单范围存在疑问的，应当向（）或者其他相关部门申请协助核实。[单选题]*中国人民银行(正确答案)联合国安理会总部反洗钱管理部门银监局217.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。[单选题]*0.050.10.25(正确答案)0.35218.银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送（）运营管理的相关信息数据库。[单选题]*中国人民银行银监局公~安局中国人民银行征信中心(正确答案)219.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对特定自然人客户，应当按照（）的规定，有效开展身份识别。[单选题]*《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国刑法《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)220.保单受益人为（），义务机构认为其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单受益人的股权和控制权结构，并按照风险为本原则，强化对受益人的客户身份识别。[单选题]*自然人客户非自然人客户(正确答案)法人客户受益人客户221.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（），并提交可疑交易报告。[单选题]*继续身份识别措施向当地公~安部门报案终止身份识别措施(正确答案)再次识别222.受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则，没有以下哪一项？（）[单选题]*勤勉尽责风险为本实质重于形式客户自愿(正确答案)223.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）受益所有人。[单选题]*一名(正确答案)两名三名五名224.受益所有人是指最终拥有或控制某个客户的一个或多个自然人,或某项交易的被代理人（自然人），包括通过合同、安排、协议关系或其他直接或间接拥有法人实体（）以上股权的每个个人，具有控制、管理、指导法人实体客户重大责任的个人等。[单选题]*20%（含）20%（不含）25%（不含）25%（含）(正确答案)225.根据人民银行关于大额交易和可疑交易报告的管理要求，以（）为基础开展可疑交易报告工作。[单选题]*怀疑合理怀疑(正确答案)可疑确定可疑226.根据《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》中关于构筑反洗钱三道防线的描述，内控与法律合规部及（）作为第二道防线的重要组成部分，承担反洗钱流程管控和监测报告等职能。[单选题]*法律事务部风险管理部(正确答案)运营管理部安全保卫部227.根据《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》规定：合规核查业务的查复处理要求经办行根据客户提供的信息，向一级分行客户主管部门、业务主管部门发送查复内容，并报经（）对查复内容是否符合我行反洗钱合规管理政策进行审核。[单选题]*客户主管部门业务主管部门合规部门(正确答案)运营管理部门228.根据《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》，对代理行退回业务，运营管理部（）报送总分行合规部门和业务主管部门，并根据合规部门和业务主管部门意见及时调整账户风险级别。[单选题]*按周按旬按月(正确答案)按季229.根据《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》的要求，如客户CCS等级为（），不予开通企业网银、银企通产品，开通单位结算卡、结算套餐、对公理财等产品需由客户经理提供《对公客户加强型尽职调查表》。[单选题]*待退出类高风险(正确答案)中风险中低风险230.根据《中国农业银行个人柜面业务反洗钱合规操作指引》的要求，个人客户关键信息变更时，对于需要开展加强型尽职调查的，需由（）提供《尽职调查表》，柜面审核其是否填写完整，调查结论是否明确。[单选题]*运营管理部门客户部门(正确答案)客户经理内控合规部门231.根据《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》的要求，对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时，柜面经办人员应首先获取客户CCS等级。如CCS等级为（），应通知客户经理进行加强型尽职调查，并提供《对公客户加强型尽职调查表》。[单选题]*待退出类高风险类(正确答案)中风险类中低风险类232.根据《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定：农业银行各级机构及其工作人员应当依法协助、配合（）的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。[单选题]*中国人民银行及其分支机构(正确答案)公~安机关国家安全机关银保监会233.有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认客户是否与涉恐组织或人员名单一致的，总行反洗钱部门需向人行发起《涉恐名单核查通知书》申请核实。如果在申请之日起（）个工作日内或延长期限届满时，未收到人民银行总行通知的，应自期限届满次日起，通知客户主管部门终止交易限制措施。[单选题]*1015(正确答案)2030234.中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作中，下列那一项不是总行内控与法律合规部的主要职责[单选题]*对有关客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估并提出风险等级调整意见。(正确答案)统一受理监管机构洗钱及制裁风险核查任务。对核查任务按照客户进行分解。结合客户部门与业务部门的风险管理意见指导分行调整客户洗钱和恐怖融资风险等级。235.根据《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定：境外机构应当在采取冻结或解除冻结措施后立即将相关情况报告总行反洗钱主管部门。总行反洗钱主管部门在收到报告后的（）个工作日内将相关情况报告总行所在地公~安机关和国家安全机关，同时抄报中国人民银行总行。[单选题]*3(正确答案)572236.根据《中国农业银行反洗钱信息管理办法》中的反洗钱信息分类：下列那一项不属于反恐怖融资类信息[单选题]*掩饰或隐瞒犯罪所得及其收益的洗钱活动信息(正确答案)有权机关发布的恐怖组织和个人名单恐怖组织和个人的融资活动信息预防和控制恐怖融资活动的信息237.下列哪一项不属于中国农业银行在全球范围内构筑反洗钱管理的“三道防线”职能[单选题]*负责识别、评估、监测和控制在业务开展过程中的洗钱风险负责审议反洗钱合规政策，反洗钱合规工作的纲要、规划，并监督实施(正确答案)负责监督第一道防线的洗钱风险管理工作，进一步识别、评估、监测、控制和报告存在的洗钱风险负责对洗钱风险管理、控制措施及相关政策制度的有效性开展独立测试238.根据《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》中关于营业验收的规定，总行反洗钱主管部门根据本部门现场和非现场验收工作情况，最迟于新设境外机构计划营业时间前（）天出具部门验收报告，对新设境外机构对外营业提出同意或不同意的明确验收意见。[单选题]*1530(正确答案)6090239.防范洗钱及制裁合规风险的第一道屏障是（）[单选题]*客户身份识别(正确答案)客户风险评估客户名单管理制裁合规风险偏好240.防范国际业务洗钱及制裁合规风险的关键环节是（）[单选题]*制裁合规团队建设监控名单筛查(正确答案)客户风险评估业务单据审查241.（）是涉美制裁合规风险最高的领域[单选题]*对公汇款贸易结算个人汇款贸易金融(正确答案)242.对于（）的预收汇款，如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单，同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险，并填写《预收货款项下汇入汇款业务承诺函》，经办行可在审核和筛查合同、发票后，先行为客户进行挂账处理，待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后，再为客户入账。[单选题]*阿富汗卡塔尔阿联酋(正确答案)土耳其243.制裁合规风险防控的第一道防线是（），是剩余风险的直接承担者。[单选题]*客户和业务部门(正确答案)内控部门运营部门保卫部门244.为加强国际业务反洗钱及制裁合规审核，各级行要以（）为基础、以（）为重点，根据集团制裁合规风险偏好的有关要求，严格遵守中国法律法规和监管规定，全面、严格执行《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》、《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》的有关规定，开展各项业务不与国际制裁（包括美国制裁）合规管理要求相冲突。[单选题]*客户基本信息、制裁合规反洗钱、制裁合规(正确答案)客户基本信息、反洗钱制裁合规、反洗钱245.一级分行国际金融部门按（）向总行国际金融部报送反洗钱及制裁合规工作履职情况？[单选题]*日月季(正确答案)年246.实施预收预付汇款NRA客户“白名单”管理的条件之一是：客户境内母公司或集团关联公司为行业重点客户、总行或一级分行核心客户，或世界500强企业，或所属集团年度进出口额等值（）以上。[单选题]*500万美元（含）1000万美元（含）(正确答案)1500万美元（含）2000万美元（含）247.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结不得超过（）[单选题]*12小时24小时36小