机关人员合规知识测试题库含答案

第页机关人员合规知识测试题库含答案一、单选题1.《个体工商户贷款管理办法》规定：个体工商户贷款原则上只针对连续三年被评为（）级（含）以上的信用户办理小额信用贷款。AAB、AAAC、AD、B【正确答案】：A2.清算备付金账务记载由（）处理。A、上级B、下级C、系统自动D、手工记账【正确答案】：C3.（）是商业银行信息科技风险管理的第一责任人。A、法定代表人B、行长C、科技部门负责人D、风险部门负责人【正确答案】：A4.较大额度的贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。A、董事会B、办事处C、省联社D、银行业监督部门【正确答案】：A5.财政部门零余额账户的性质为（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C6.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A、10%B、15%C、18%D、20%【正确答案】：B7.《征信业管理条例》规定，信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出（），要求更正。A、函询B、质询C、异议D、控诉【正确答案】：C8.领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予()处分。A、警告或记过B、记过至降级C、降级或撤职D、留用察看或开除【正确答案】：D9.假币包括伪造币和变造币。()是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。A、伪造币B、变造币【正确答案】：A10.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额()以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额()以下的交易。()A、1%，5%B、2%，5%C、1%，10%D、2%，10%【正确答案】：A11.复议组人数应不少于（）人，成员由组长选定，在成员的选取上，可结合申请复议的具体事项，邀请所涉及的业务部门的骨干人员参与。A、3B、5C、7D、9【正确答案】：A12.违反基本建设管理规定合同签订不合规，损害单位利益，情节严重或造成严重后果的，按照《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，给予有关责任人()处分。A、警告B、警告或记过C、记过至开除D、记大过或降级【正确答案】：D13.订单现金过渡账户异常挂账，原则上至迟于下一工作日完成后续处理，支付时应将订单业务办理时采集的影像与客户进行核对，核实无误后，原则上以()的方式（柜面使用“1061个人活期存款续存”交易）将该笔款项由“订单业务待转资金”内部户转入订单业务办理人账户。A、现金B、转账【正确答案】：B14.根据《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》，同业存单投后管理主要监测发行人（）以及（）。A、评级变化，有无负面舆情B、后续发行同类产品价格，市场收益率C、评级变化，后续发行同类产品价格D、评级变化，后续发行同业存单规模【正确答案】：A15.银行业金融机构从业人员行为管理应以（）为本A、内控B、合规C、发展D、风险【正确答案】：D16.（）负责批准内部审计章程、中长期审计规划和年度审计计划。A、董事长B、党委会C、监事会D、董事会【正确答案】：D17.对逾期贷款，信贷人员于()填写《贷款逾期催收通知书》和《担保人履行责任通知书》，送借款人和担保人进行催收，并要求其在《贷款逾期催收通知书》和《担保人履行责任通知书》上签字盖章。A、次日B、7天内C、10天内D、15天内【正确答案】：C18.按照《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，违反工资费用管理规定，在职工薪酬类以外的科目列支各类补贴、补助，情节较重的，给予有关责任人()处分。A、警告B、警告或记过C、警告至记大过D、记大过或降级【正确答案】：D19.桌面计算机须设置登陆密码，具有屏幕保护功能的设备还须设置屏保密码，用户账号密码要具备一定的复杂度，至少每（）天更换一次，连续（）次更换时密码不得相同。A、30，2B、60，3C、90，5D、180，8【正确答案】：C20.《山东省农村商业银行“知识产权质押贷”管理办法》规定：“知识产权质押贷”贷款额度不超过知识产权评估价值的（）%，最高1000万元。A、50B、70C、80D、60【正确答案】：D21.整村授信中，本农商行内一个客户可以入（）家庭。A、一个B、两个C、三个D、四个【正确答案】：A22.借款人连续（）未按借款合同规定履约还款的，信贷人员原则上应采取上门、书面催收等方式迸行。A、2期或累计4期B、3期或累计4期C、2期或累计3期D、3期或累计5期【正确答案】：A23.每个客户只允许签约（）个短信通用户。A、一B、二C、三D、五【正确答案】：A24.协议抵债的，原则上应在具有合法资质的评估机构进行评估确值的基础上，与债务人、担保人或第三人协商确定抵债金额。抵债资产欠缴的税费和取得抵债资产支付的（）在确定抵债金额时应予以扣除。A、相关佣金B、相关手续费C、相关税金D、相关税费【正确答案】：D25.商业银行（）对董事履职评价工作负最终责任。A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层【正确答案】：B26.代收政府非税收入时将客户资金()转入执收单位区划对应的财政“待结算财政款项-新版代收政府非税收入汇缴户”。A、实时B、按日C、次日D、按月【正确答案】：A27.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责（）的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、每笔交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告D、大额交易和可疑交易报告【正确答案】：D28.银行业金融机构应加强不良资产管理，以（）与合理估值为切入点，规范处置操作，严格处置损失授权管理。A、尽职追索B、尽职免责C、规范审核程序D、健全呆账核销管理制度【正确答案】：A29.员工异常行为排查重点关注员工是否存在可能诱发()隐患的行为。A、案件B、业务C、操作D、声誉【正确答案】：A30.重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管和上级管理机构要求的，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关领导人员()处分。A、警告或记过B、警告至记大过C、记大过或降级D、撤职至开除【正确答案】：D31.根据《山东省农村商业银行资金业务授权管理指导意见》，农商银行资金业务授权的最高决策机构和初始授权人是（）。A、股东大会B、董事会C、监事会D、党委会【正确答案】：B32.数字证书或动态令牌应在有效期内使用，其有效期为()。A、2年B、3年C、5年D、6年【正确答案】：C33.对固定资产贷款，单笔金额超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A、200B、500C、1000D、5000【正确答案】：B34.经进一步核实后，如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民身份证件为虚假身份证件，则应拒绝为该客户办理相关业务；其中，对于客户以虚假身份证件骗取开立账户或办理其他银行业务的，还应及时向（）。A、人民银行报告B、上级行报告C、公安机关报案D、会计主管【正确答案】：C35.农商银行收到疑点信息后，（）内完成核查工作，并将核查结果及相关佐证材料上传至系统，反馈至派出机构A、30天B、15天C、10天D、60天【正确答案】：A36.农村商业银行租入房屋及建筑物用于营业用房的，租赁合同期限不短于（）年（临时性过渡营业用房除外），一般不长于（）年，到期续租的，不受最短期限限制。A、3，5B、5，3C、3，3D、5，5【正确答案】：A37.下列哪个功能是智慧营销系统手机端的特有功能：（）。A、客户信息采集B、四张清单对接C、周边搜索D、业绩看板【正确答案】：C38.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施A、为客户保密B、了解你的客户C、了解业务关系D、客观公正【正确答案】：B39.采用债务落实方式对不良贷款实施债务重组的，农村信用社应当指定专人负责，积极参与债务人（担保人）重组、改制过程，防止债务人（担保人）逃废债务，并按照（）的法定原则，将农村信用社债权落实给重组、改制后的债务人（担保人）。A、有效重组B、债务随着资产走C、规范操作D、严格保密【正确答案】：B40.（）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A、股东大会B、董事会C、监事会D、董事长【正确答案】：B41.智慧营销系统中，如果在四张清单对接时录入了客户意向产品办理日期，可同步在系统（）功能中进行记录，对营销人员进行提醒A、待办事项B、营销日志C、清单统计查询D、通知公告【正确答案】：A42.银行业监督管理的目标是促进银行业的（）。A、合法、有效运营，维护公众对银行业的信心B、合法、稳健运行，维护消费者对银行业的信心C、合法、有效运营，维护消费者对银行业的信心D、合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心【正确答案】：D43.根据《山东省农村商业银行客户投诉管理办法》（2017版），客户投诉采取全省农村商业银行（）的处理机制，省联社业务发展部受理转办或者直接受理，各农村商业银行具体办理，省联社各部（室）、中心按业务条线分工督办。A、上下联动B、以省联社为主，农商行协助C、以农商行为主，省联社协助【正确答案】：A44.企业网银客户所有操作员必须使用的方式登录。A、企业客户号+用户名+密码B、企业客户号+用户名+密码+校验码C、企业客户号+用户名+密码+USBKEYD、企业客户号+用户名+密码+USBKEY+校验码【正确答案】：D45.大额财务开支事项未按规定报财审委审查的，给予（）处分；情节较重的，给予记过或记大过处分。A、经济处罚B、警告C、严重警告D、记过【正确答案】：B46.相关机构从业人员发生1000万元以上的案件，应于事项发生之时起()小时内逐级上报至省联社。A、6B、12C、24D、36【正确答案】：B47.《“家庭亲情贷”管理办法》规定：借款人年龄应在（）周岁之间，身体健康、具有完全民事行为能力；追加抵质押担保的，借款人年龄可适当放宽。A、16-60B、16-65C、18-60D、18-65【正确答案】：C48.农商银行对不良贷款实施债务重组时，应当以重组后贷款（）为目标，经办人员应依法、尽职、审慎地签订相关协议，办理相关业务手续。A、风险最小化B、收益最大化C、流动性最好D、业务流程最快【正确答案】：A49.公务卡账户的各项欠款逾期()的，发卡机构按照先应收利息或各项费用、后本金的顺序进行冲还。A、1-89天B、1-90天(含)C、90天以上D、91天(含)以上【正确答案】：B50.超标准购置工作用车，或实行车辆改革后发放车辆补贴同时违反规定配备公务用车的，给予（）处分；A、经济处罚或警告B、警告或记过C、记过或降级D、记过或撤职【正确答案】：B51.专职清收人员占比不得低于资产经营中心全部人员的()，45周岁（含）以下专职清收人员占比原则上不得低于全部专职清收人员的()A、60%70%B、70%60%C、70%70%D、65%75%【正确答案】：C52.对因婚姻、职务变化等新形成应任职（岗位）回避关系的，本人应在（）天内向所在单位报告，所在单位根据实际情况在（）个月内实行任职（岗位）回避。A、15,3B、30,6C、60,9D、90,12【正确答案】：B53.抵质押登记、止付等手续要由（）名农商银行人员与借款人、抵质押人共同办理，抵质押权证由上述2人共同交与会计人员入库妥善保管。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B54.公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的行政行为侵犯其合法权益，有权向()提起诉讼。A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、作出行政行为的行政机关上级主管部门【正确答案】：A55.营业机构领回实体印章后，应及时启用，超过（）未启用的，应及时交回上级印章管理部门。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：A56.金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()罚款。()A、十万元以上二十万元以下，五千元以上一万元以下B、二十万元以上五十万元以下，五千元以上一万元以下C、二十万元以上五十万元以下，一万元以上五万元以下D、十万元以上二十万元以下，一万元以上五万元以下【正确答案】：C57.不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（）。案件调查报告格式、内容应符合监管要求。A、三个月B、四个月C、五个月D、六个月【正确答案】：A58.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。A、每个月B、每个季度C、每半年D、每年【正确答案】：D59.商户注销后，在差错及争议处理有效期内，产生的风险损失由()先行垫付，然后再向商户追索。A、商户B、客户C、法人机构D、上级部门【正确答案】：C60.根据《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》，农村商业银行投资业务应建立实施（）制度。A、投资调查委员会B、投资决策委员会C、风险控制委员会D、业务审批委员会【正确答案】：B61.《“助养贷”金融服务方案》规定：对于具有种畜禽生产经营许可证的种猪场（含地方种保种场）、年出栏5000头以上的规模猪场的贷款，按照贷款余额的（）%给予贴息。A、5B、4C、2D、1【正确答案】：C62.农村商业银行代理存款业务手续费支出总额不得超过代理存款日均余额的（）。A、3‰B、5‰C、7‰D、8‰【正确答案】：B63.《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行()，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。A、贷前调查贷后检查B、尽职调查分级审批C、审贷分离授权审批D、审贷分离尽职调查【正确答案】：C64.根据《山东省农村信用社不良资产诉讼管理办法》规定，执行收回的现金，项目小组必须在（）日内入账，严禁挪作他用。对于数额较大、超过（）个月未入账的，移交司法机关查处。A、5,3B、3,3C、5,1D、3,1【正确答案】：A65.下列哪项不属于银行业金融机构从业人员应遵守的法律法规和恪守工作纪律？A、自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为B、不得在任何场所开展未经批准的金融业务C、销售或推介未经审批的产品D、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品【正确答案】：C66.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。A、三年B、十年C、五年D、七年【正确答案】：C67.债务重组方案应做到()A、事实真实完整B、数据准确有效C、法律关系表述清晰严谨D、以上三种都对【正确答案】：D68.银行业监管机构按（）对商业银行贷款拨备率和拨备覆盖率进行监测和分析，对贷款损失准备异常变化进行调查或现场检查。A、旬B、月C、季D、年【正确答案】：B69.各农村商业银行应明确告知客户仔细阅读()，明确双方权利与义务,并在服务协议中向客户充分揭示使用电子银行进行交易可能面临的风险。A、电子银行服务承诺B、电子银行协议C、电子银行服务协议D、电子银行承诺【正确答案】：C70.省联社客服中心工单状态有()种。A、3B、5C、7D、8【正确答案】：C71.对于列入可疑交易的借记卡，农村商业银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后仍然认定账户可疑的，应当暂停借记卡（）。A、柜面业务B、非柜面业务C、所有业务D、现金业务【正确答案】：B72.商业银行应当建立有效的（）机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。A、客户投诉处理B、业务管理C、绩效考评D、信息沟通【正确答案】：D73.社保卡金融功能激活前，社保卡“金融账户”处于（）状态。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、正常使用【正确答案】：B74.《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，审批贷款额度明显超过借款人偿还能力或超出借款人正常经营需求的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予（）处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、警告或记过B、记大过或降级C、警告至记大过D、记过至撤职【正确答案】：B75.各级机构要加强防病毒管理，应使用省联社设定的病毒防范策略，及时升级病毒库，（）至少进行一次病毒扫描和查杀，确保桌面计算机安全运行。A、每周B、每月C、每半年D、每年【正确答案】：A76.信贷管理系统禁额控制功能，用信流程发起时，当新增单一客户贷款余额占资本净额的比例大于（）%时系统拦截，并提示：“该客户贷款余额占资本净额的比例为**%，超过控制比例（）%，禁止新增用信！”A、5B、8C、10D、12【正确答案】：C77.根据省联社规定，农商银行实施不良贷款债权转让处置，尽职调查环节结束后，农村商业银行应就拟转让贷款情况在系统内进行公示，公示日期不少于3个工作日。公示内容不包括（）。A、不良贷款基本情况B、已采取的清收处置措施C、实行债权转让的原因D、内部意向购买人报名途径【正确答案】：D78.不良贷款清收处置实行责任人制度，清收处置责任人应当在（）内制定清收处置方案，对不良贷款及时进行清收处置。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日【正确答案】：C79.审计部门要加强审计信息系统建设，逐步健全完善非现场审计监测机制，形成（）的工作流程。A、疑点预警-交易监测-指导筛查-查处反馈B、交易监测-指导筛查-疑点预警-查处反馈C、疑点预警-指导筛查-交易监测-查处反馈D、交易监测-疑点预警-指导筛查-查处反馈【正确答案】：D80.金融机构应采用适当的（），保证电子交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性、真实性和不可否认性。A、安全技术和措施B、加密技术和措施C、管理措施D、科技手段【正确答案】：B81.对于核销后的呆账，金融企业要（），尽最大可能实现回收价值最大化。A、继续尽职追偿B、依法提起诉讼C、认定损失退出D、终结债权债务关系【正确答案】：A82.下列哪项属于二级资本：A、一般风险准备B、超额贷款损失准备C、未分配利润D、少数股东资本可计入部分【正确答案】：B83.()是指打印在《非税收入缴款书》上的项目编码，用于业务人员识别使用。A、票据编号B、执收编码C、票面信息校验码D、收入项目编码【正确答案】：D84.下列向监管机构报告突发信息的做法，正确的是：A、某银行因客户利用虚假交易诈骗，损失1200万元，案发19小时后向监管机构报送信息。B、某银行发生挤兑事件，事发2小时后向监管机构报告信息。C、某银行省分行发生突发事件，向总行报告信息1小时后，向监管机构报告信息。D、某银行发生突发事件，可能造成重大声誉风险，2天后该行无法控制事件走向，向监管机构报告信息。【正确答案】：A85.案件风险事件信息及案件信息报送（以下简称信息报送）主体的确定应遵循（）原则。A、形式重于实质B、机构重于人员C、人员重于机构D、实质重于形式【正确答案】：D86.处置不良资产时弄虚作假，不真实下降不良资产，情节较重的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。A、警告或记过B、记过至开除C、留用察看D、开除【正确答案】：A87.《农户生产经营贷款管理办法》规定：借款人年龄加贷款期限原则上不得超过（）年。A、55B、60C、65D、70【正确答案】：C88.对已有复核意见且信访人没有提出新的事实或理由的，或者无正当理由在规定期限内未申请复查、复核的，各级管理机构()，并告知理由和依据。A、受理B、不予受理C、登记D、不再受理【正确答案】：D89.下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容（）。A、内部控制B、资本充足率C、资本收益率D、资产质量【正确答案】：C90.变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的，或虚列、截留、私分手续费的，责令改正或退回违规所得，给予有关责任人()处分。A、警告B、记过C、记大过至开除D、降级至留用察看【正确答案】：B91.违反选拔任用工作纪律，在民主推荐、民主测评、组织考察和选举中搞拉票等非组织活动，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分。A、警告或记过B、记过或记大过C、警告至撤职D、撤职或留用察看【正确答案】：D92.违反选拔任用工作纪律，在选拔任用工作中任人唯亲，营私舞弊，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分。A、警告或记过B、记过或记大过C、警告至撤职D、撤职或留用察看【正确答案】：D93.对已经失诉的表外不良贷款，要（），严格追究责任，逐笔采取有效措施，尽最大可能挽回诉讼时效。A、建立专门台账B、落实责任C、及时采取措施D、立即诉讼【正确答案】：A94.农商银行应当建立案件防控评价制度，按（）对本机构案件防控工作进行自评，自评至少应当包括案件防控工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。A、半年度B、月度C、季度D、年度【正确答案】：D95.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，“侵犯公民个人信息罪”中“情节严重”和“情节特别严重”的认定标准为：在履行职责或者提供服务过程中非法获取、出售或提供征信信息（）条以上，认定为“情节严重”，（）条以上认定为“情节特别严重”。A、25、250B、50、500C、250、2500D、500、5000【正确答案】：B96.个人客户由他人代理现金取款单笔金额人民币（）万元（含）以上时，营业机构应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】：C97.商业银行违反《商业银行委托贷款管理办法》办理委托贷款业务的，由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正，或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的，银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的____；严重违反本办法的，可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施____。()A、现场检查行政处罚B、行政处罚监管措施C、行政处罚现场检查D、监管措施行政处罚【正确答案】：D98.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对合作机构实行()管理。A、名单制B、集中制C、差别化D、类型化【正确答案】：A99.审计项目实行（）负责制，（）是审计项目质量的第一责任人。A、审计部负责人B、审计组组长C、主查人D、审计人员【正确答案】：B100.动态口令当天验证失败超过()次，动态口令认证系统自动锁定该令牌的认证，次日系统自动解锁。A、3B、5C、6D、10【正确答案】：B101.员工招聘录用工作中，未按规定及时签订劳动合同或岗位协议，情节较重的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分。A、记过至降级B、记大过或降级C、撤职或留用察看D、降级至开除【正确答案】：B102.《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，审批审批同意债务重组、债务承担等贷款，扩大风险或造成不良影响的，给予有关责任人警告或记过处分；情节较重的，给予记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。A、警告或记过B、记大过或降级C、警告至记大过D、撤职至开除【正确答案】：D103.（）是案件管理的牵头部门。A、审计部门B、纪检监察部门C、合规管理部门D、业务部门【正确答案】：C104.商业银行有未经批准设立分支机构的或未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A、五十万元以上一百万元以下B、五十万元以上二百万元以下C、六十万元以上八十万元以下D、五十万元以上六十万元以下【正确答案】：B105.同一签约手机号可以对应()个账号，每个账号最多对应()个签约手机号。A、1,1B、1,3C、多，1D、多，3【正确答案】：D106.根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》（2017版）,对单一法人客户授信额超过资本净额（）（含），或单一集团客户授信额超（）（含）的信贷业务，应提交农商行董事会审议，由董事长审批。A、6%8%B、8%12%C、10%15%D、15%20%【正确答案】：B107.各级机构可借助网络准入控制系统进行移动存储介质管理。普通移动存储介质只能在内网（）使用，且使用前需经杀毒软件查杀病毒。A、涉密机B、中间机C、普通终端D、管理终端【正确答案】：B108.动态口令连续验证失败次数超过()次，客户须到营业网点清除令牌次数。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D109.有权处理管理机构收到信访事项后，应按照规定进行登记，在（）日内决定是否受理并书面告知信访人A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C110.违反行业管理的有关规定，拖延传达或变相抵制管理机构重大决策和重要规章制度，或超越权限制定、修改规章制度，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关领导人员()处分。A、警告或记过B、警告至记大过C、记大过或降级D、撤职至开除【正确答案】：D111.有权处理管理机构收到信访事项后，应按照规定进行登记，在15日内决定是否受理并书面告知信访人，决定受理的，自受理之日起（）日内办结；A、20B、30C、60D、90【正确答案】：C112.商业银行贷款，应当实行（）制度。A、审贷结合、授权管理B、上下联动、集中审批C、审贷分离、分级审批D、分级审批、授权管理【正确答案】：C113.资产经营中心要建立有效的（）机制，对未取得上岗资格、长期无业绩或工作不能履职尽责的要及时调整退出A、退出B、调整C、竞争D、奖励【正确答案】：A114.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。A、一B、三C、五D、十【正确答案】：C115.以下关于支票付款的有关说法，不正确的是：()。A、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期；另行记载付款日期的，该票据无效B、支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款C、超过付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超过付款提示期限的，并不丧失对出票人的追索权【正确答案】：A116.省联社党委班子成员至少每()接访一次；各派出机构、潍坊市联社、市级法人机构班子成员至少每()接访一次。A、年，季度B、季度，月C、季度，季度D、月，月【正确答案】：B117.《“鲁担惠农贷-农耕贷”金融服务方案》规定：客户实际承担的综合信贷成本（贷款利率加担保费率等）不超过（）%。A、8B、6C、7D、5【正确答案】：A118.客户对动态令牌提出质量质疑的，经办柜员向客户了解情况，并仔细观察认证工具外观，如无明显压痕、摔痕、水浸等人为破坏情况，应予以免费更换。免费更换有效期为自售出日期起()年内。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D119.根据不良资产委托清收办法规定，经农村商业银行同意收回实物资产的，计酬比例不得超过现金收回标准的（）。A、20%B、30%C、50%D、70%【正确答案】：C120.相关机构发生挤兑或暴力事件、聚众上访、围攻或冲击金融机构及营业场所等群体性事件时，应于事项发生之时起()小时内逐级上报至省联社。A、1B、2C、6D、12【正确答案】：A121.省联社客服中心运营工作日志保管年限为()年。A、3年B、5年C、10年D、15年【正确答案】：D122.根据《山东省农村商业银行自营业务管理暂行规定》，农村商业银行应加强自营业务审计监督，（）至少对内控制度执行情况、业务开展情况和风险状况进行一次专项审计。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D123.下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（）A、办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。B、办理存折账户存取款业务过程中，发现存取款记录打印不连续的，应采取有效方式识别客户身份。C、办理存单支取业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可手工填写取款记录并签章。D、办理存单开户业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可直接进行换单处理。【正确答案】：A124.合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。A、所有员工和业务条线B、在岗员工和主要条线C、在岗员工和业务条线D、重要岗位员工和业务条线【正确答案】：A125.各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。A、暂时在岗B、接收调查C、立即离岗D、依旧工作【正确答案】：C126.整村授信发送信贷时，单次选择客户不能超过（）条A、200B、100C、50【正确答案】：C127.投保机构应当按照保险基金管理机构的规定，每（)缴纳一次保费。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：B128.跨年度发现错账，应填制（）凭证，经会计主管审查、批准后办理冲正。A、蓝字反方向B、红字反方向C、蓝字同方向D、红字同方向【正确答案】：A129.农金员与农商银行是（）关系。A、聘用关系B、委托代理关系C、雇用关系D、劳务关系【正确答案】：B130.()是指行内系统向财政申请分成资金划转信息后，根据财政分成资金划转文件要求，自动执行划出区划财政对应汇缴户向划入区划财政对应汇缴户划转资金，并将资金划转结果上传财政的过程。A、分成B、清分C、上划D、结转【正确答案】：A131.电子银行交易限额，按照管理主体不同采取（）管理。A、银行，一级B、银行、客户，二级C、省联社、农商银行，二级D、省联社、农商银行和客户三级【正确答案】：D132.正移交期间应进行首次尽职调查，由移交双方共同参与。首次尽职调查后，公司类不良贷款每（）至少进行一次尽职调查，个人类不良贷款每（）至少进行一次尽职调查。A、三个月，半年B、三个月，年C、年，两年D、半年，年【正确答案】：D133.《金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用（）买卖资本市场产品。A、内幕信息B、公开信息C、市场评论D、朋友建议【正确答案】：A134.按照《担保法解释》，一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效（）；连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效（）。A、中断；不中断B、中断；中断C、不中断；中断D、不中断；不中断【正确答案】：A135.根据《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》，对于所有的按规定纳入匿名客户管理的产品，合计投资的名义金额不得超过()。A、一级资本净额的15%B、一级资本净额的20%C、一级资本净额的25%D、一级资本净额的30%【正确答案】：A136.个人认购大额存单起点金额为人民币（）万元。A、5万元B、10万元C、20万元D、30万元【正确答案】：C137.()是指办理代收政府非税收入缴费的营业机构。A、代收银行B、代理清算行C、执收单位D、清分行【正确答案】：A138.桌面计算机接入内部网络时，应由本机构（）部门联合科技部门共同审批。A、综合B、设备引入C、综合或设备引入D、合规【正确答案】：C139.下列关于网点转型工作说法，不正确的是（）。A、抓网点转型，浪费人力、物力B、网点转型工作既要做好网点总体布局和内部布局优化，同时重视网点厅堂内外营销能力提升C、加快经营网点发展转型就是加快推动“线上”“线下”两大服务渠道体系对接市场更加高效，抢夺市场、争夺客户更加有力D、银行业发展无数次证明：谁网点转型转的早、转的好，谁就占领了市场竞争的制高点，谁就掌握了发展的主动权【正确答案】：A140.《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户应当严格按照银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（）开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C141.（）是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位，对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。A、人民银行B、金融消费者协会C、中国银行保险监督管理委员会D、市场监管局【正确答案】：C142.农村商业银行应严格按照合同约定支付租金，不得预支超过（）年租期以上的租金。A、半B、一C、两D、三【正确答案】：B143.清算信用额度为临时性应急措施，农商银行必须及时筹措资金，原则上（）内补足头寸。A、8小时B、12小时C、24小时D、32小时【正确答案】：C144.“信e贷”不良率超过（

）%的农商银行，须暂停办理此类贷款新增业务，待风险影响因素消除、风险管理委员会评估后再恢复开办业务。A、1B、1.5C、2D、2.5【正确答案】：A145.同一客户在同一法人机构开立Ⅰ类户不超过（）个。A、1个B、4个C、5个D、10个【正确答案】：A146.根据《山东省农村商业银行公司类贷款“四个中心”建设指引》，农商行应逐步建立专业的内部评估队伍和评估运行机制，对押品实施内部评估。实施外部评估的，农商行应建立对外部评估机构的准入和退出机制，并由（）负责定期对评估机构实施准入和退出。A、营销调查中心B、风险审查中心C、放款中心D、贷后检查中心【正确答案】：B147.传递涉密载体，要通过（），不得通过普通邮政、快递等无保密措施的渠道传递。A、秘密B、机要交通或机要通信部门C、电子邮件D、快递【正确答案】：B148.董事会可以授权其下设的()履行其全面风险管理的部分职责。A、薪酬委员会B、审计委员会C、风险管理委员会D、战略委员会【正确答案】：C149.（）是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。A、案件风险事件B、案件信息C、案件事件D、案件风险信息【正确答案】：A150.商业银行对超过()岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A、55B、65C、75D、85【正确答案】：B151.《山东农村商业银行“信e贷”管理办法》规定，（）客户贷款额度由策略模型自动测算，农商银行根据辖区内自动化办贷业务运行情况适时调整模型测算相关参数。A、小额信用类B、模型测算类C、信贷管理系统授信审批类D、批量测算类【正确答案】：B152.根据《山东省农村商业银行厅堂网格化营销操作指引（2018版）》，厅堂网格化营销，明确网格管理人（营销责任人）和营销责任，配合（）和（）机制，实现各网格营销服务精细、精准，且全时段、全过程。A、补位营销；联动营销B、单一营销；全员营销C、全员营销；联动营销D、线上营销；线下营销【正确答案】：A153.根据《山东省农村商业银行大堂经理服务规范（2018版）》，营业人员上岗时应（），整洁干净。A、统一着装B、统一季节C、统一颜色D、统一面料【正确答案】：A154.人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过（）个。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D155.商城信息发布实行()制，由省联社和农村商业银行分级管理。A、录入审查B、录入审核C、逐级审批D、申请审批【正确答案】：C156.《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B157.在首次提款后（）天内，公司信贷业务部门检查人员对贷款资金流向、企业执行信贷合同等情况进行首次检查，并填写《首次贷后检查表》，采用受托支付方式的可不实施首次贷后检查。A、12B、15C、7D、10【正确答案】：B158.加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的（）进行有效监督和制衡。A、风险经理B、各级管理人员C、支行长D、高级管理【正确答案】：B159.多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推荐代表，代表人数不得超过（）人，没有推选代表的可以不予接谈。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：C160.清算备付金的上存与调回通过（）清算机构发起。A、上级B、下级C、人民银行D、农信银中心【正确答案】：B161.商业银行（）对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批，并对贷款损失准备管理负最终责任。A、监事会B、理事会C、董事会D、高管层【正确答案】：C162.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是（）。A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪D、贷款诈骗罪【正确答案】：C163.()业务是由收款行发起，经收款清算行发送小额支付系统，小额支付系统将业务信息经付款清算行转发付款行；付款行按规定时限发出绘制信息，小额支付系统轧差后，将回执信息经收款清算行转发收款行。A、贷记业务B、借记业务C、即时转账业务D、集中代收付业务【正确答案】：B164.商业银行（）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D165.省联社对全省农商银行客户投诉处理情况按（）调度，定期通报，通报内容包括但不限于:投诉数量及分布、投诉热点、投诉结案率、处理及时率、典型案例等。A、年B、季C、月D、日【正确答案】：D166.关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）。A、王某在银行上班之余，在外与朋友共同经营小额贷款公司B、银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费C、丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户D、张某向其客户许诺某款理财产品的高收益【正确答案】：C167.领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动，或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予()处分。A、记过或记大过B、撤职至开除C、记过至开除D、记大过至开除【正确答案】：B168.农商银行当年新增大额贷款占比达到（）时，向农商银行高管发送短信提醒。A、15%B、18%C、20%D、25%【正确答案】：B169.集中管理不良贷款不能在（）内移交的，经不良资产管理委员会批准，可适当延迟移交，但最长不能超过（）。非集中管理的，须经法人机构主要负责人批准。A、一个月，三个月B、三个月，六个月C、三个月，一年D、六个月，一年【正确答案】：B170.处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向（）申请查询有关处罚信息。A、银监会B、派出机构C、银监会或派出机构D、上级行【正确答案】：C171.根据《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》，农村中小银行要坚持（）市场定位，增强县域服务功能，支持乡村振兴战略，助力打赢精准脱贫攻坚战。A、服务三农B、支农支小C、服务小微D、服务社区居民【正确答案】：B172.商业银行应当按（）对所有在职董事进行履职评价。A、月度B、半年度C、季度D、年度【正确答案】：D173.对于已核销的贷款，要按照“账销案存、权在力催”的原则，比照（）债权和股权的管理方式加强管理。A、表内B、表外C、自身D、已销【正确答案】：A174.信访人提出复查（复核）申请的，复查（复核）机构审查后，决定受理的，应当自收到复查（复核）申请之日起（）日内出具《信访事项复查（复核）意见书》A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D175.“信e快贷”客户近12个月利息逾期6次的，至少给予（）预警。A、红色B、黄色C、蓝色D、橙色【正确答案】：D176.商业银行贷款损失准备（）银行业监管机构设定的监管标准。A、不得低于B、不得高于C、可以低于D、可以高于【正确答案】：A177.定活两便储蓄存款起存金额为人民币（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正确答案】：B178.中心金库的备用钥匙由管库员、分管行长和现金管理部门负责人当面共同密封，签字或加盖个人印章，办理登记签收手续，由()入保险柜妥善保管A、会计主管B、主管C、现金管理部门D、安全监保部门【正确答案】：C179.外部监事由（）选举产生。A、董事会B、监事会C、职工代表大会D、股东大会【正确答案】：D180.农金员退出后（）内，农商银行应通过周边群众调查、现场查看等形式对其进行后续跟踪访查，重点查访其是否存在假借农金员名义代理金融业务、吸收公众存款等问题。A、2年B、1年C、半年D、10天【正确答案】：B181.农商行应设立（），用以登记柜面业务印章的领用、保管、使用、交接、停用、上缴与销毁等记录，实现业务印章的全生命周期管理。A、业务用章（用具）保管使用登记簿B、印章登记簿C、人员分工交接登记簿D、营业日志【正确答案】：A182.（）是指审计人员在参加审计项目中，发现自己与本审计项目具有规定需要回避的情形，以口头或书面形式主动提出不参加或不继续参加本审计项目的请求。A、自行回避B、申请回避C、指令回避【正确答案】：A183.各级业务部门持续系统培训，建立稳定的信贷系统培训师队伍。实行定期、不定期培训。定期培训（）开展一次；不定期培训结合系统升级实际情况实施。（）A.每月B.每季度C.每半年D.每年【正确答案】：C184.一般情况下、接入互联网计算机信息系统的数据允许向()进行复制和传递。A、涉密计算机信息系统B、办公计算机信息系统C、内部业务计算机信息系统D、以上均不可以【正确答案】：D185.原则上，农商银行应于收到推送疑点数据之日起（）个工作日内，完成核查情况的反馈报送工作。A、10B、7C、5D、3【正确答案】：A186.超过诉讼时效，权利人丧失的是（）。A、起诉权B、胜诉权C、债权D、实体权利【正确答案】：B187.营业机构负责人，资金业务岗位部门主要负责人轮换期限最长不超过()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C188.贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则为:A、依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信B、依法、公开、公正和效率C、自愿、有偿、诚实信用D、平等、自愿、公平和诚实信用【正确答案】：A189.事发农商银行在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）内将案件风险事件报告报送属地监管部门，同时逐级报送至省联社。A、三个工作日B、二个工作日C、五个工作日D、一个工作日【正确答案】：C190.对公司贷款管理和操作实行全流程管理，坚持（）的风险制衡原则，合理设置相应的工作岗位及职责，规范操作要求，促进工作效率与风险管控的最佳统一。A、审贷分离B、逐级审批C、前中后台分离D、贷前调查【正确答案】：C191.信访事项属下级管理机构受理范围的，应当按时限转送下级信访部门，下级信访部门应当自收到转送信访材料之日起（）日内决定是否受理，并书面通知信访人。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：B192.派出机构现场核查结束后，应于（）内向省联社案件管理部门报送现场核查报告，并抄报相应业务条线部门。A、一个月B、十五个工作日C、五个工作日D、十个工作日【正确答案】：D193.系统内借调或交流期限超（）的员工，原则上由用人单位负责排查，员工劳动关系所在单位协助做好员工异常行为排查。A、三个月B、一个月C、半年D、一年【正确答案】：C194.在办理动态令牌出入库、调拨以及出售等业务时，柜员仅需输入前()位动态令牌编号。A、10B、11C、12D、13【正确答案】：B195.()依据已定密事项拟定密级、保密期限和知悉范围，填写发文稿纸，报定密责任人进行审批。A、部门负责人B、承办人C、保密委D、保密办【正确答案】：B196.《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次？（）A、法律B、行政法规C、规章D、监管规范性文件【正确答案】：C197.用工单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的（）。A、10%B、15%C、20%D、30%【正确答案】：A198.个人客户连续6次输入错误口令，USBKEY锁定，需到()办理USBKEY解锁。A、签约法人机构营业部B、签约法人机构任一营业网点C、全省任一营业网点D、签约网点【正确答案】：C199.法人机构应建立完善的()，及时发现客户或交易对手存在的信用风险，并采取有效措施进行控制。A、风险持续监控预警机制B、风险跟踪监控预警机制C、风险持续监测预警机制D、风险跟踪监测预警机制【正确答案】：D200.无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作任务，造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分。A、警告至记过B、警告至记大过C、警告至降级D、降级至开除【正确答案】：D201.银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查反馈和处理工作机制，且应由（）予以核查。A、业务直接管理部门人员B、业务上级管理部门人员C、业务主管部门人员D、独立于前台业务部门的人员【正确答案】：D202.《“家庭亲情贷”管理办法》规定：以下哪个不属于“家庭亲情贷”坚持的原则（）。A、亲情联结B、周转使用C、专款专用D、应保尽保【正确答案】：B203.拒绝提供价格监督检查所需资料或者提供虚假资料的，责令改正，给予警告；逾期不改正的，可以处（）元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、3万B、5万C、10万D、20万【正确答案】：C204.不得将手机带入保密要害部位、()和活动现场。A、保密培训B、股东大会C、董事会D、涉密会议【正确答案】：D205.银行卡跨行业务产生的各类差错，根据()分别通过行内系统和银联差错处理平台处理。A、差错参数B、差错情况C、差错率D、差错类型【正确答案】：D206.原则上，债权转让时买受人最终付款的时间不能超过债权转让协议生效后（）个月A、1B、3C、6D、9【正确答案】：B207.申请人对审计部门做出的复议决定仍不服的，可在收到《审计复议决定书》之日起（）个工作日内向省联社审计委员会申请二次复议，审计委员会复议决定为最终决定。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D208.对于金融企业批量转让不良资产工作，应在每批次不良资产转让工作结束后（）个工作日内向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果。A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C209.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。A、依法、公开、公正和效率B、依法、公开、效率C、依法、公正和效率D、依法、公开、公正【正确答案】：A210.根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应采取()的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。A、实地调查B、实地调查与问卷调查相结合C、现场与非现场相结合D、实地调查与座谈相结合【正确答案】：C211.《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一规定，违法获取、出售或者提供公民个人信息的，犯“侵犯公民个人信息罪”，情节严重的，处（），情节特别严重的，处（）。A、拘役一年以下有期徒刑B、拘役三年以下有期徒刑C、一年以下有期徒刑三年以下有期徒刑D、三年以下有期徒刑三年以上七年以下有期徒刑【正确答案】：D212.农商银行制定的风险管理策略和风险偏好应经（）审议A、股东大会B、董事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：B213.下列对网点转型工作认识错误的是（）。A、提高厅堂内外营销能力，是一项长期工作，必须紧抓不放B、持续抓好网点培训辅导，重点避免培训辅导流于形式、走过场问题C、持续抓好全产品营销，抓实各岗位员工全产品培训D、网点转型工作要重点做好对公业务，优先拓展对公大客户【正确答案】：D214.借款人（）未按借款合同规定时间履约还款的，信贷人员原则上应采取上门、书面催收等方式进行。A、首次B、连续2期或累计4期C、连续3期或累计4期D、连续3期或累计5期【正确答案】：B215.整村授信中，评议小组成员分类为内部人员时，不可以选择（）。A、厅堂经理B、客户经理C、副行长D、支行行长【正确答案】：A216.召开股东大会会议，应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召开()日前通知各股东；临时股东大会应当于会议召开()日前通知各股东。()A、10，10B、10，15C、20，10D、20，15【正确答案】：D217.某农商银行为隐瞒违规问题，向检查组提供虚假或伪造的资料，情节严重的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予有关责任人()处分。A、记过至留用察看B、记大过至留用察看C、记大过至开除D、记过至开除【正确答案】：C218.关于发卡机构协助收单机构进行追款的，下列描述错误的是（）。A、对因收单机构、特约商户的系统或操作错误而引起的短款，发卡机构有积极协助收单机构追讨持卡人跨行交易欠款的责任B、如果收单机构提出要求，并经持卡人同意，发卡机构可提供持卡人的联系方式C、自信用卡持卡人提出清户之日起30日内，发卡机构有责任协助收单机构追索持卡人交易款项D、对协助追索不成功的，由发卡机构承担资金损失【正确答案】：D219.根据省联社《关于建立不良贷款规模化处置事前沟通机制的通知》，农商银行单批次处置不良贷款本金（）以上的，要事前与省联社沟通。A、1000万B、3000万C、5000万D、2亿【正确答案】：D220.尽职调查结束后，农商银行应就拟转让贷款情况在系统内进行公示，公示日期不少于（）个工作日。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A221.独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：B222.各级机构要根据业务和网络安全要求，按照“需要知道”和“()”的原则，制定涵盖用户、通信网络和网络服务、系统和应用的访问控制策略，并定期评审和修订。A、最小授权B、最低授权C、最优授权D、最大授权【正确答案】：A223.加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、（）有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。A、风险管理B、风险防范C、风险控制D、风险意识【正确答案】：C224.《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》中违规或失职等行为给农村商业银行造成贷款或其他资产风险的，责令有关责任人离岗（职）清收。离岗(职)清收的期限一般不超过()个月，最长不超过()个月。在离岗(职)清收期间，发放当地政府规定的最低工资标准的工资。A、36B、39C、69D、612【正确答案】：D225.对租入的房屋建筑物进行装修等，发生符合资本化条件的支出，应计入（）。A、固定资产B、固定资产装修C、固定资产大修理支出D、固定资产改良支出【正确答案】：D226.商业银行内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少()次，审计每两年至少()次。A、1,1B、1,2C、2,1D、2,2【正确答案】：A227.《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，审批同意贷款审查委员会审议未通过信贷业务的，给予有关责任人（）处分；情节较重的，给予记大过或降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、警告B、警告或记过C、记大过D、记大过或降级【正确答案】：B228.职工履行采购职责的，原则上只能垫付个人差旅、培训费用及（）元（含）以内的小额零星采购费用，大额采购资金应通过借款方式解决，不得个人垫付。A、1000B、2000C、3000D、5000【正确答案】：D229.以下不属于厅堂微沙龙特点的是（）。A、时间短B、内容复杂C、成本低D、客户覆盖面大【正确答案】：B230.任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务，这体现了会计工作的（）A、谨慎性B、独立性C、真实性D、规范性【正确答案】：B231.根据《山东省农村商业银行客户投诉管理办法》（2017版），一般投诉（）日内处理完毕，并将处理结构反馈省联社业务发展部。A、7日B、5日C、3日D、1日【正确答案】：C232.商业银行应当按（）向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息。A、旬B、月C、季D、年【正确答案】：B233.违反员工行为准则规定，利用职务之便，索要礼品，情节严重的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予直接责任人()处分。A、警告至记过B、警告至记大过C、警告至降级D、降级至开除【正确答案】：D234.“信e贷”业务流程：（）。A、客户信息采集→预授信告知→客户库管理→贷款申请→自动评级授信→网签合同→贷款发放与支付→贷后管理。B、客户信息采集→客户库管理→预授信告知→贷款申请→网签合同→自动评级授信→贷款发放与支付→贷后管理。C、客户信息采集→预授信告知→客户库管理→贷款申请→网签合同→自动评级授信→贷款发放与支付→贷后管理。D、客户信息采集→客户库管理→预授信告知→贷款申请→自动评级授信→网签合同→贷款发放与支付→贷后管理。【正确答案】：D235.领导人员未履行或未正确履行岗位职责，管理工作中严重失职，未完成重要工作目标任务，造成重大不良影响的，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予()处分。A、警告或记过B、警告至记大过C、记大过或降级D、撤职至开除【正确答案】：D236.对是否涉及国家秘密的保密审查。依照相关规定对拟公开信息进行对照、甄别，属于（）的，不得公开，要按照国家秘密进行保密管理。A、秘密B、国家秘密C、机密D、绝密【正确答案】：B237.期限为十八个月的大额存单参照的基准利率为（）A、1年期定期存款B、2年期定期存款C、6个月定期存款【正确答案】：A238.根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的（），并按照约定检查、监督贷款使用情况。A、贷款用途B、贷款期限C、贷款利率D、贷款合同【正确答案】：A239.档案管理应坚持“制度健全、专人管理、（）、安全保密”的原则。A、定时查阅B、方便查阅C、严格查阅D、妥善保管【正确答案】：B240.根据《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》，（）负责对资金业务部门提交的授信资料进行审查并提出意见。A、资金业务部门B、办公室C、法务部门D、风险管理部门【正确答案】：D241.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由客户信息（）负责。A、建档网点的农村商业银行B、客户业务经办机构C、客户信息隶属机构【正确答案】：C242.协议转让应先签订意向或敞口协议，并在()级或()级以上具有影响力的媒体上公告。公告期满后，没有高于意向或协议报价的，再签订正式转让协议或使原协议生效。A、县B、市C、省D、国家【正确答案】：B243.根据省联社规定，不良资产处置定价的有效期限原则上最长不得超过（），有效期限基准起算日期为（）。A、3个月，不良资产管理委员会审议通过时间B、6个月，不良资产管理委员会审议通过时间C、3个月，有权决策人签字确认的时间D、6个月，有权决策人签字确认的时间【正确答案】：D244.下列行为违反了银行业金融机构从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是（）。A、及时报告大额交易和可疑交易B、在与家人交流中谈及内幕消息C、不将内幕信息告知他人D、不利用内幕信息牟取个人利益【正确答案】：B245.客户投诉处理实行（）。A、首问负责制B、分管行长负责制C、部室经理负责制D、经办人员负责制【正确答案】：A246.保密审查必须在信息（）进行，否则就失去了保密审查应有的意义和作用。A、公开时B、公开后C、公开前【正确答案】：C247.银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）A、50%

B、70%C、90%D、

100%【正确答案】：D248.“信e快贷”模型上线2年后，至少每（）评估优化一次。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C249.农商行应把（）作为判断贷款发放与否的首要标准，作为测算贷款额度和风险管控的关键指标，不得过度、片面依赖担保，不应以担保充足为由放松对借款人的准入把关和管理要求。A、企业第一还款来源B、企业第二还款来源C、抵质押物是否足值D、保证人是否具备担保能力【正确答案】：A250.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。A、0.3B、0.35C、0.4D、0.5【正确答案】：D251.根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步重申和明确农商银行高管人员信贷履职事项的通知》要求，分管班子成员应参与未参与贷前调查和贷后检查，或应签订未签订承诺的，给予（）处分，对负有管理责任的董事长或行长给予（）处分。A、警告经济处罚B、警告警告C、记过警告D、经济处罚警告【正确答案】：C252.审计人员办理审计事项，应当（），实事求是，廉洁奉公，保守秘密。A、公平公正B、客观公正C、客观审慎D、职业谨慎【正确答案】：B253.金融案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。A、两年内B、三年内C、五年内D、终生【正确答案】：A254.岗位轮换期限：会计主管轮换期限最长不超过()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B255.四张清单电话有效对接的通话时长（）秒A、10B、15C、20D、60【正确答案】：B256.自助设备保险柜的钥匙和密码应（）。A、专人管理、专人使用B、分管分用、严格保密C、双人分管，平行交接D、一人保管钥匙、一人管理密码【正确答案】：C257.接到强制休假通知的员工，应于通知休假后的（）办理工作交接手续。A、1天内B、3天内C、第一个工作日D、两个工作日内【正确答案】：C258.领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情节严重或造成严重后果的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》，给予()处分。A、警告或记过B、记过或记大过C、记过至开除D、降级至开除【正确答案】：D259.（）是指在实施审计项目时，参加审计项目的审计人员符合回避条件，应当回避而不自行回避时，有关人员以口头或书面形式申请回避的一种回避方式。A、自行回避B、申请回避C、指令回避【正确答案】：B260.客户使用电子银行过程中，由于操作不当或失误而导致资金损失所产生的风险称为()。A、系统风险B、客户操作风险C、内部控制风险D、法律风险【正确答案】：B261.根据《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，农村商业银行应将股东（）写入公司章程，并对承诺落实情况进行评估。A、三农服务承诺B、支农支小服务承诺C、金融服务承诺D、出资承诺【正确答案】：B262.银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向（）汇报。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、有关机构【正确答案】：C263.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件风险事件报告。A、24B、12C、48D、72【正确答案】：A264.相关机构重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重大损失的事件，应于事项发生之时起()小时内逐级上报至省联社。A、1B、2C、12D、24【正确答案】：A265.“假币”印章使用（）油墨，在假币正面竖直压盖于票面（），假币背面平行压盖于票面（）。A、蓝色，左侧水印处，中间位置B、红色，左侧水印处，中间位置C、蓝色，中间位置，中间位置D、红色，中间位置，中间位置【正确答案】：A266.下列选项不属于核心一级资本的是：A、实收资本或普通股B、资本公积C、超额贷款损失准备D、一般风险准备【正确答案】：C267.操作风险事件不包括（）。A、内部欺诈B、外部欺诈C、就业制度和工作场所安全D、网络负面舆情【正确答案】：D268.风险贷款清收处置工作应遵循（）、依法合规、一户一策和多方参与的原则。A、实事求是B、效益至上C、化解优先【正确答案】：A269.关于追索权的说法错误的是（）。A、追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时，向其他票据债务人请求支付票据金额的权利B、追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利，是第二顺序请求权C、追索权是第一顺序权D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权【正确答案】：C270.发生或发现泄密事件，省联社应在（）小时内向省保密局报告情况。A、12B、24C、36D、48【正确答案】：B271.国库集中支付资金的银行支付清算必须遵循（）原则。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、银行不垫款【正确答案】：B272.银行保险机构应根据监管要求、业务发展和市场变化，及时更新相关业务流程、操作标准和（），有效加强业务经营行为管理A、机制体制B、员工行为规范C、行为指南D、禁令行为【正确答案】：B273.()作为全省新版代收政府非税收入业务的清分行，同时负责中央财政非税收入缴库工作。A、济南农商行营业部B、省联社资金清算中心C、办事处资金清算中心D、省联社财务会计部【正确答案】：A274.主审员工作采取（）模式。A、人盯机构B、现场监测C、非现场监测D、派驻机构【正确答案】：A275.投资决策委员会会议参加成员不得少于全体成员的()，审议事项须经全体成员的()以上(含)同意后方可通过。A、二分之一，二分之一B、三分之二，二分之一C、二分之一，三分之二D、三分之二，三分之二【正确答案】：B276.用工单位决定使用被派遣劳动者的辅助性岗位，应当经（）讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定，并在用工单位内公示。A、董事会B、监事会C、职工代表大会或者全体职工D、股东大会【正确答案】：C277.支票的提示付款期限为自出票日起()内。A、3日B、7日C、10日D、30日【正确答案】：C278.根据《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》，对非同业单一客户的授信额度不得超过本行一级资本净额的（）%，对一组非同业关联客户的授信额度不得超过本行一级资本净额的20%A、10B、15C、20D、25【正确答案】：B279.动态令牌开机密码连续输入错误（）次即被锁定，（）小时后动态令牌自动解锁。A、3，12B、6，12C、3,24D、6,24【正确答案】：D280.某支行大堂经理小明，在做存量到期客户回访中得知，经营花卉生意张某在我行仅有一张5万元定期存单，张某与小明不熟悉，下列哪些选项是小明电话回访最佳话术？（）A、仅提醒客户办理到期存款转存业务B、仅告知客户，小明是农商行员工C、漫无目的，与客户聊家常D、告知客户身份，邀约客户参与银行卡定期存款有礼活动，营销银行卡【正确答案】：D281.审计委员会按（）向理事会报告审计工作情况，并通报高级管理层。A、年B、半年C、季D、月【正确答案】：C282.监事会会议应由（）以上监事出席方可举行。A、1/2B、1/3C、2/3D、3/4【正确答案】：A283.根据《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，农村商业银行应建立符合小法人特点和支农支小服务导向的公司治理架构和治理机制，注重将（）融入公司治理全过程。A、现代企业管理理念B、以人为本理念C、加强党的领导D、深化“三农”服务【正确答案】：C284.总审