证券从业资格考试题库3

1.1879年英国（B）公布，投资基金脱离原来的契约形态，发展成为一种具

有社会公众性质的新形式。

A.《有限责任公司法》

B.《股份有限公司法》

C.《信托法案》

D.《证券投资基金法》

2.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）领域；基金是一种间

接投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。

A.实体虚拟市场

B.实体有价证券

C.虚拟衍生产品

D.虚拟债券

3.在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D集合投资计戈ij

4.将基金由分为公司型基金和契约型基金的依据是（）。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念5.法律规定，我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超

过（）天。

A.365

B.397

C.180

D.90

6.下列有关LOF与ETF的描述，不正确的是（）。

A.二者都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B.LOF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而ETF申购、赎回的是基

金份额与现金的对价

C.二者对申购、赎回限制不同

D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网

点进行也可以在交易所进行

7.（）基金在本国募集资金投资于本国证券市场。

A.在岸

离隼

C.国内

D.国际

8.收入型基金的基本目标是（A）。

A.追求稳定的经常性收入

B.现金收入

C.

资本的长期增值

D.将资本分散投资于股票和债券

9.通常又被称为指数型基金的是（）。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.

公募基金

D.私募基金

10.（）年开始施行《证券投资基金运作管理办法》。

A.2004

B.2005

C.2003

D.2006

11.个人投资者申请开立基金账户所提供的本人法定身份证件不包括（）。

A.军官证

B.士兵证

C.护照

D.从业资格证

12.基金自基金合同生效后不超过（）个月的时间起开始办理申购赎回。

A.3

B.6

C.9

D.12

13.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（

）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（

）日起有权赎回该部分基金。

A.T+O,T+1

B.T+O,T+2

C.T+1,T+1

D.T+1,T+2

14.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为（

）内。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

15.关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是（）。

A.注册资本不低于10亿元人民币

B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

C.从事证券经营等金融资产管理业务

D.最近3

年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

16.基金管理公司的后勤部是指（）o

A.监督稽核部

B.财务部

C.行政管理部

D.研究部

17.负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是（）o

A.投资管理部门

B.风险管理部门

C.

市场营销部门

D.基金运营部门

18.根据相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东具备的条件之一是实缴

资本不少于（D）元人民币的等值可自由兑换货币。

A.500万

B.5000万

C.1亿

D.

3亿

19.下列各项中不是中外基金管理公司境外股东需要具备的条件的是（）。

A.财务稳健资信良好，且最近3年没有受到监管机构或司法机关的处罚

B.注册资本不少于3亿元人民币

C.所在国家或地区有完善的证券法律和监管制度且与中国证监会或经其认定

的其他机构签订证券监管合作

谅解备忘录

D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

20.我国《证券投资基金》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格

的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

21.基金（）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算

办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行校对的过程。

A.基金费用与收益分配复核

B.基金账务复核

C.基金财务报表复核

D.基金资产净值复核

22.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（

）;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（

）,并应当归人基金财产。

A.10%25%

B.10%30%

C.5%25%

D.5%30%

23.（

）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一

日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

A.市场营销分析

B.市场营销计划

C.市场营销实施

D.市场营销控制

24.计价错误达到基金份额净值（）时，基金管理人应当公告，并报国务院证

券监督管理机构备案。

A.I.5%

B.1%

C.O.75%

D.O.5%

25.基金估值时，对于持有的未上市的配股和增发新股，（）。

A.按估值日在证交所挂牌的同一股票的市价估值

B.按预期收益的折现值估值

C.

按未来上市后的市值估值

D.按成本估值

26.当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（

）时，基金管理公司应及时向监管机构报告，当计价错误达到（

）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.O.1%,0.25%

B.O.25%,0.5%

C.O.5%,1%

D.O.25%,0.75%

27.QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品,

应当在（）计算并披露。

A.每月，每周

B.每周，每个工作日

C.每季度，每周

D.每日，每日

28.我国开放式基金的基金份额净值于（）公告。

A.每一个交易日的次日

B.

每两个交易日

C.每周最后一个交易日

D.每一个交易日

29.自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的

差价收入，继续免征（）o

A.印花税

B.增值税

C.营业税

D.所得税

30.（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.期末可供分配利润

B.

本期公允价值变动损益

C.本期利润

D.未分配利润

31.对企业投资者从基金收入中获得的收入，暂不征收（B）o

A.营业税

B.

企业所得税

C.个人所得税

D.增值税32.从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印

花税。

A.3%o

B.l.5%o

C.1%0

D.2%o

33.基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。

A.不变

B.上升

C.下降

D.影响不确定

34.基金管理人需在基金合同生效的（C）在指定报刊和管理人网站上登载基

金合同生效公告。

A.第三日

B.当日

C.次日

D.第四日

35.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

A.基金股东大会

B.基金托管人协会

C.基金份额持有人大会

D.基金公司经营业绩

36.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，基金管理人需至少每周公告（

）次开放式基金的资产净值和份额净值。

A.1

B.2

C.3

D.5

37.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要,

在管理入网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

38.基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要

登载在指定报刊和管理人网站上。

A.15

B.5

C.3

D.2

39.以下不属于基金募集申请材料的是（）0

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

40.基金管理人应当自基金合同生效之日起（B）个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。

A.3

B.6

C.9

D.

41.以下各项不是切点证券T具有的经济意义的是（）。

A.所有投资者拥有完全相同的有效边界

B.投资者对依据自己风险偏好所选择的最优证券组合P进行的投资，其风险投

资部分均可视为对切点证券组合T的投资，即是每个投资者按照各自的偏好购

买各种证券，其最终结果是每个投资者手中持有的全部风险证券组合在结构上恰

好与切点证券组合T相同

C.期望收益率可被视为市场对市场组合M的风险补偿,也即相当于对方差的补

偿

D.当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合T就等于市场组合

42.有效市场假设理论的论述可以追溯到（）的研究。

A.马柯威茨

B.巴奇列

C.罗斯

D.夏普

43.根据投资者对（）的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被

动管理和主动管理两种类型。

A.市场效率

B.风险意识

C.资金的拥有量

D.投资业绩

44.根据投资者对（）的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被

动管理和主动管理两种类型。

A.风险意识

B.市场效率

C.资金的拥有量

D.投资业绩

45.一般来说，情景综合分析法的预测期间在（）左右。

A.1—2年

B.2-3年

C.3〜5年

D.5—7年

46.资产配置实际上是指投资中的（A）阶段。

A.投资规划

B.投资实施

C.投资优化管理

D,投资收益

47.资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）。

A.获取收益最大化

B.降低财务风险提高收益

C.消除投资的风险

D.降低投资风险、提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风

险

48.以下属于确定资产类别收益预期的主要方法的是（D）o

A.边际效应分析法

B.风险收益法

C.成本收益法

D.情景综合分析法

49.（）是通过对不同类型股票的收益状况做出的预测和判断，主动改变投资

组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。

A.消极的股票风格管理

B.积极的股票风格管理

C.稳定的股票风格管理

D,稳健的股票风格管理

50.（）旨在通过基本分析和技术分析结构投资组合，并通过买卖时机的选择

和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。

A.消极型投资策略

B.积极型投资策略

C.个人投资策略

D.集体投资策略

51.根据简单过滤器规则，（）。

A.如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，则卖出

B.如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，则买入

C.如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，则清仓

D.如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，则满仓

52.下列不是属于技术分析范畴的理论和指标的是（）。

A.道氏理论

B.超买超卖型指标

C.价量关系指标

D.市盈率指标

53.计算投资组合收益率最通用，但也是缺陷最明显的方法是（D）o

A.现实复利收益率

B.内部收益率

C.算术平均组合投资率

D.加权平均投资组合收益率54.完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着

市场预期短期利率水平会在未来（）o

A.下降

B.上升

C.保持不变

D.先上升后下降

55.债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）o

A局

B.不确定

C.低

D.与流动性无关

56.（D）反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解析产生

了不同的期限结构理论。

A.收益风险曲线

B.风险曲线

C.收益曲线

D.收益率曲线

57.一些公司常常会挑选对自己有利的计算时期进行业绩的发布，因此必须注

意（B）对绩效评价可能造成的偏误。

A.比较基准

B.

时期选择

C.基金投资目标

D.基金组合的稳定性

58.基金绩效衡量的一个隐含假设是（C）o

A.组合收益是可测的

B.基金本身的情况是不稳定的

C.基金本身的情况是稳定的

D.组合风险是可测的

59.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C完整性原则

D.及时性原则

60.（）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。

A.特雷诺指数

B.道氏指数

C.

夏普指数

D.詹森指数

＞多选题

1.封闭式基金与开放式基金的不同之处体现在（）。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交易场所不同

D.价格形成方式不同

2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）0

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.监管和自律机构

D.民间基金组织3.基金监管机构的监管对象是（ACD）0

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.从事基金活动的中介机构

4.债券基金主要的投资风险有（BD）o

A.汇率风险

B.信用风险

C.政策风险

D.通货膨胀风险

5.下列关于保本基金的描述，正确的是（AB）o

A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损

B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

C.保本基金抗御通货膨胀能力较强

D.保本基金没有利率风险

6.根据投资目标的不同，可以将基金分为（ABOo

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.混合基金

7.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（

A.为100份或其整数倍

B.为1000份或其整数倍.

C.基金单笔最大数量应当低于10

万份

D.基金单笔最大数量应当低于100万份

8.目前我国具有办理开放式基金认购业务资格的机构主要包括（）0

A.基金管理人的直销中心

B.商业银行

C.证券公司

D.证交所

9.基金的投资决策过程涉及（）。

A.研究发展部

B.基金投资部

C.风险控制委员会

D.投资决策委员会

10.基金管理公司的机构设置中包括（）等部门。

A.投资管理

B.风险管理

C.市场营销

D.基金运营

11.以下基金管理公司的各项业务中属于其主要业务的有（ABCD）。

A.证券投资基金业务

B.受托资产管理业务

C.投资咨询业务

D.QDII业务

12.基金托管人应具备的条件是（

）o

A.总资产和资本充足率符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C.有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的

营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

13.在我国基金业的早期探索阶段，老基金存在的问题主要表现在以下哪些方

面？（ABC）

A.缺乏普遍的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导及当时境内证券市场狭小的限制，

老基金大量投向产业部门成为直接投资基金

C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现的影响及贷款资产无法收回

的困扰，资产质量普遍不高

D.老基金大都已负债累累、信誉低下

14.基金托管人内部控制的主要内容包括（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.投资监督

D.会计核算与估值

15.《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务

资格应当具备的条件，主要有（AC）O

A.有专门负责基金代销业务的部门

B.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处

罚或者刑事处罚

C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员

不低于该部门人员数的1/

3

16.证券投资基金市场营销管理过程中，基金销售机构要进行（AB）o

A.市场营销计划

B.市场营销实施

C.市场营销分析

D.市场营销评估

17.前台业务系统主要指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动

直接相关的应用系统，分为（）。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.

应用系统的支持系统

18.基金合同生效前的下列费用中不列入基金费用的项目的有（）o

A.合同生效前的验资费

B.合同生效前的会计师费

C.合同生效前的律师费

D.合同生效前的信息披露费

19.基金可以暂停估值的情形有（）0

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

价值时

C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资

人的利益，已决定延迟估值

D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出

售或评估基金资产的

20.基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,

它包括（）o

A.基金转换费

B.过户费

C.审计费用

D.基金申购费

21.基金本期已实现收益是指（ABD）扣除相关费用后的余额。

A.基金本期利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动收益

D.其他收入

22.开放式基金的分红方式有（）0

A.增加投资份额

B.现金分红方式

C.股利分红

D.分红再投资转换为基金份额

23.基金的费用包括（）o

A.利息支出

B.交易费用

C.管理人报酬

D.销售服务费

24.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有（）。

A.基金管理人

B.证券交易所

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

25.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（）。

A.会议形式

B.审议事项

C.议事程序

D.表决方式

26.在基金份额披露中，以下被禁止的行为有（）o

A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

B.存在应披露而未披露信息

C.表扬其他基金管理人、托管人

D.违规承诺收益或承担损失

27.基金行业自律管理的内容有（）o

A.制定行业自律规则和业务标准

B.建立行业从业人员教育培训体系

C.对基金上市交易的管理

D.

对基金投资行为进行监控

28.法规规定，基金管理公司应当建立对（AB）的离任制度，对离任审计、

离任审查等事项作出规定。

A.高级管理人员

B.董事和基金经理

C.基金部门交易员

D.基金研究部门离职人员

29.法玛首先在有关有效市场形式的描述中将信息分为（）o

A.历史价格信息

B.公开信息

C.全部信息包括内幕信息

D.以上都不对

30.资本资产定价模型主要应用于（）o

A.资产估值

B.资金成本预算

C.套利定价

D.资源配置

31.大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（ABCD）。

A.一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程

B.资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使，属于以价值为导

向调整的过程

C.资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并

引导投资者进入不受人关注的资产类别

D.资产配置一般遵循回归均衡的原则

32.系统化的资产配置是一个综合的动态过程，它是在与（ABC）的基础上进

行的理想化预测。

A.投资者的风险承受能力一致

B.投资者长期成本最低

C.投资组合能够履行义务

D.投资者的投资偏好变动不大

33.以下策略中，相对较为积极的有（）o

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.动态资产配置策略

34.下列各项符合葛兰碧九大法则中对价量关系的描述的是（ABCD）。

A.价稳量增

B.价量齐升

c•价涨量增

D.价格快速下跌而量小

35.股票投资风格分类的标准有（ACD）o

A.公司规模

B.股票的获利能力

C.公司成长性

D.

股票价格行为

36.在债券组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（BD）o

A.债券互换策略

B.指数策略

C.应急免疫策略

D.免疫策略

37.指数化投资的方法包括（

）o

A.分层抽样法

B.优化法

C.方差最小化法

成本最小化法

38.一个良好的基准组合应具有的特征是（

）o

A.明确的组成成分

B.可以通过投资基准组合来跟踪基金管理的组合

C.与被评价基金具有相同的风格与风险

D.基准组合的收益率具有可计算性

39.衡量基金净值收益率的指标包括(

)o

A.简单净值收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率与几何平均收益率

D.年化收益率

40.对基金收益率进行风险调整的经典方法有(

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.道氏指数

1.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。

A)

A.正确

B.错误

2.在我国证券投资基金被称为“单位信托基金”。(

)

A.正确B.错误

3.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率、同期国债

的利率，但低于公司债券的利率。（

）

A.正确

B.错误

4.基金一定是非法人机构。（

）

A.正确

B.错误

5.《基金信托契约》是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自

职责和权益及其他有关事宜的法律性文件。（B）

A.正确

B.错误

6.通常债券基金为避免投资者提前赎回，会对提前赎回基金的投资者收取较高

的赎回费。（）

A.正确

B.错误

7.截至2009年年末，我国共有5只ETFo(

）

A.正确

B.错误

8.安全垫放大倍数是风险资产投资可承受的最高损失限额。（B）

A.正确

B.错误

9.股票基金净值在每一交易日（

）

A.正确

B.错误

10.按投资市场分类，股票基金可以分为国（

）

A.正确

B.错误

1L在募集认购QDII时，基金管理人可以根据产品的特点确定QDII基金份额

面值的大小，这是与开放式基金募集认购的不同之处。（

）

A.正确

B.错误

12.按照中国证监会2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一

规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。（

）

A.正确

B.

错误

13.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益，如现金分红、红利

再投资等一般不会冻结。（）

A.正确

B.错误

14.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清

单。（

）

A.正确

B.错误

15.基金持有人只能办理其基金份额在同一销售机构的转托手续。（

）

A.正确

B.错误

16.一般而言，基金资产小于基金资本。（

）

A.正确

B.错误

17.基金交易业务控制的主要（B）

A.正确

B.错误

18.基金管理公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，应在

不同基金财产之间、基金财产与委托资金之间进行。（）

A.正确

B.错误

19.基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得多于3人。

）

A.正确

B.错误

20.基金管理公司不可以作为投资管理人管理社保基金和企业年金。（

）

A.正确

B.错误

21.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。

）

A.正确

B.错误

22.对基金托管人从事基金托管活动取得的收入征收企业所得税。（

）

A.正确

B.错误

23.基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为半年，债券回购到

期后可以展期。（B

）

A.正确

B.错误

24.根据交易资金来源的不同可以将基金资金清算分为交易所交易资金清算、全

国银行间市场交易资金清算及场外资金清算三个部分。（

）

A.正确

B.错误

25.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（A）

A.正确

B.错误

26.在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的

硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。（）

A.正确

B.错误

27.市场营销即是指推销、销售或销售促进活动。（）

A.正确

B.错误

28.市场营销分析是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过

程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

（）

A.正确

B.错误

29.基金营销主要由基金管理公司（B）

A.正确

B.错误

30.证券投资基金的市场营销是基金管理机构从市场和客户需要出发所进行的

基金产品设计、销售、售后服务等•系列活动的总称。(B)

A.正确

B.错误

31.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股

票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券

交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。(B)

A.正确

B.错误

32.我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。()

A.正确

B.错误

33.基金在向个人投资者分配股票股息、红利收入以及企业债券利息收入时，要

代扣代缴个人所得税。(B)

A.正确

B.错误

34.企业投资者买卖基金份额要征收印花税。

()

A.正确

B.错误

35.如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能

出售或评估基金资产的，可以暂停估值。(

）

A.正确

B.错误

36.银行和企业集团财务公司买卖基金的差价收入不征收营业税。（）

A.正确

B.错误

37.当日赎回的货币市场基金份额自第二日起不享有基金的分配权益。（）

A.正确

B.错误

38.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。（）

A.正确

B.错误

39.基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种做出审慎选

择。（）

A.正确

B.错误

40.债券基金应有60%以上的资产投资于债券。（）

A.正确

B.错误

41.我国对基金募集申请实行的是注册制。(B)

A.正确

B.错误

4