2024年中级对私客户经理（理财）培训结课测试

2024年中级对私客户经理（理财）培训结课测试一共25题，包含单选及多选，每题25分。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________二级分行：________________________UASS:________________________1、2024年二季度，预计居民风险偏好仍将保持相对较低水平，个人资产配置宜继续坚持（）发展基调。[单选题]*A、积极B、相对积极C、稳健(正确答案)D、看空2、2024年一季度，国内主要市场指数运行中，（）表现最好？[单选题]*A、黄金(正确答案)B、权益（沪深300）C、固收D、货币3、当前市场对降息仍有预期，低利率环境下总体利好（）资产。[单选题]*A、现金类B、固收类(正确答案)C、权益类D、商品类及另类4、以下风险追踪事件中，（）在当下对国内的影响更加重大，需要持续关注。[单选题]*A、房地产销售(正确答案)B、地方债务C、地缘政治D、全球大选年5、在全球“去美元化”的浪潮中，叠加频发的“黑天鹅”事件对避险需求催化，（）是当前相对比较理想的避险资产。[单选题]*A、现金B、基金C、理财D、黄金(正确答案)6、我行的个人客户“三分”经营体系主要包括（）、（）、（）。*A、分层(正确答案)B、分群(正确答案)C、分级(正确答案)D、分类7、目前我行三层客户对应的经营管户主体分别是（）、（）、（）。*A、（直营）客户经理(正确答案)B、（理财）客户经理(正确答案)C、（私行）客户经理(正确答案)D、（综合）客户经理8、我行零售客户的价值目标是以（）为经营主线，实现核心存款与投资理财同步增长，做优投资理财结构。[单选题]*A、个人全量资金(正确答案)B、个人核心存款C、个人投资理财9、联合服务单元是由一个理财客户经理、一个（）、一个网点负责人组成铁三角。[单选题]*A、财富顾问(正确答案)B、大堂经理C、对公客户经理10、目前，个人有效客户是作为我行评价客户主账户关系的一个指标。个人有效客户的达标需年日均AUM2000元（含）以上，且满足渠道覆盖及产品覆盖。其中，渠道覆盖指的是（手机银行活跃）、（快捷支付交易）、（建行生活有交易用户）及（）其中一项覆盖即可。[单选题]*A、善融商务B、数币账户C、企微连接(正确答案)11、个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理，外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理，关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。[单选题]*A、半年B、1年C、2年(正确答案)D、3年12、在个人外汇业务系统“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务时，应（）。[单选题]*A、凭外汇管理局的核准件办理B、凭有交易额的相关材料在银行办理C、凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料在银行办理(正确答案)D、银行不得为“关注名单”中客户办理业务13、个人携带等值5千美元以上至1万美元（含）的外币现钞出境，应向银行申领（），海关凭证验放。[单选题]*A、携带外汇出境许可证(正确答案)B、银行取款凭证C、提取外币现钞备案表D、兑换水单14、个人结售汇业务中，对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（）万美元。[单选题]*A、6B、10C、1D、5(正确答案)15、境外个人购汇时，要注意审核的要点是（）。[单选题]*A、购汇后资金用途B、客户购汇人民币资金来源(正确答案)C、客户有效证件D、必须本人办理16、网点客户经理（）本人或盗用他人新一代核心业务系统用户名和密码，导致账号密码公开化、岗位制衡失效。[单选题]*A、偶尔可以出借B、不得出借(正确答案)C、必要时可以出借D、按领导要求可以出借17、网点客户经理应对客户开展（），充分、准确地了解客户信息，向客户宣讲反洗钱等法律法规。[单选题]*A、职业调查B、家庭调查C、尽职调查(正确答案)D、社会调查18、网点客户经理参与外拓营销活动时，应严格规范营销话术，严禁以（）等方式进行误导或诱导销售。[单选题]*A、宣传B、营销C、路演D、中奖、抽奖(正确答案)19、网点客户经理不得代客操作网上银行、手机银行等网络金融渠道办理业务；不得将（）带至营业场所，代客登录网上银行办理业务。[单选题]*A、手机B、私人电脑(正确答案)C、笔记本电脑D、他人电脑20、除法律法规另有规定或经客户（）外，网点客户经理不得泄露、滥用客户信息。[单选题]*A、书面同意(正确答案)B、口头同意C、电话同意D、短信同意21、建模时，搜索关键字“代发工资”，哪个标签板块会有相关搜索结果？（）[单选题]*A、客户基础画像(正确答案)B、客户主题画像C、资源专区D、生态用户画像22、建模时，设置好筛选客户条件后，可以在哪里快速查看符合筛选条件的客户总数？（）[单选题]*A、资金流向B、客群看板(正确答案)C、消费特征D、历史销售23、建模使用“时间范围内指定类别资金流出金额”条件标签时，可以选择哪个资金流动渠道？（）[单选题]*A、代发工资B、跨行定期C、行内转账(正确答案)D、大额消费24、进行维度分析时，分析维度可以有几个？