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文档简介

运营管理部专项试卷单选题(总共100题)1.承兑人收到票据影像确认请求或者票据实物后,应当在()内做出或者委托其开户行做出同意或者拒绝到期付款的应答。拒绝到期付款的,应当说明理由。(1分)A、2日B、两个工作日C、3日D、三个工作日答案:D解析:

暂无解析2.发生Ⅱ级流动性风险事件后,涉事农商银行应立即电话报告并在事发()小时内掌握基本情况,向省联社、派出机构领导小组办公室报告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案:C解析:

暂无解析3.商业银行向关系人发放()的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。(1分)A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、担保贷款答案:D解析:

暂无解析4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。(1分)A、

金融监管机构B、

财政部门C、检察机关D、

中国人民银行及公安机关答案:D解析:

暂无解析5.行内支票截留交易,可以解付的转账支票的范围()(1分)A、省辖B、市辖C、本法人范围D、同一会计主体范围答案:A解析:

暂无解析6.抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额(评估价值、债权数额或贷款金额等)的,按照()进行表外登记(1分)A、评估金额B、每份一元的假定价格C、贷款金额D、记载的价值答案:D解析:

暂无解析7.农商银行应当对流动性风险实施()管理。(1分)A、限额B、定额C、动态D、统一答案:A解析:

暂无解析8.()指具备自然人特征,与农商行任何业务有某种直接、间接或潜在关系,实际存在或曾经存在过的自然人。(1分)A、对公客户B、对私客户C、正式客户D、潜在客户答案:B解析:

暂无解析9.若遇营业网点智慧柜员机钥匙丢失、损坏等紧急情况需要启用备用钥匙,须经农商银行()批准,由营业网点会计主管领用,并做好交接领用手续,使用完毕按程序重新封装保管。(1分)A、现金管理部门负责人B、现金管理部门分管行长答案:B解析:

暂无解析10.《中华人民共和国电子商务法》规定,用户注销的,电子商务经营者应当()删除该用户的信息(1分)A、立即B、三个工作日内C、五个工作日内D、十个工作日内答案:A解析:

暂无解析11.我国的国家元首是()。(1分)A、国家主席B、中共中央总书记C、国务院总理D、全国人民代表大会常务委员会委员长答案:A解析:

暂无解析12.《中华人民共和国电子商务法》规定,电子支付服务提供者应当向用户免费提供对账服务以及最近()年的交易记录。(1分)A、一年B、二年C、三年D、五年答案:C解析:

暂无解析13.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中,对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户,银行应在()时获取账户持有人的声明文件。(1分)A、开户时B、激活时C、激活前D、使用前答案:A解析:

暂无解析14.发生Ⅰ级流动性风险事件后,涉事农商银行应立即电话报告并在事发()小时内掌握基本情况,向省联社、派出机构领导小组办公室报告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案:B解析:

暂无解析15.农村商业银行应当加强员工教育培训,将客户信息保护相关知识培训纳入本机构培训计划,()至少组织一次客户信息保护方面的教育培训,使相关人员了解和掌握客户信息保护要求及补救措施,提高安全意识、安全技能和安全事件的应对能力。(1分)A、每半年B、每年C、2年D、3年答案:B解析:

暂无解析16.各农商银行网点负责人要加强本网点垫款追偿,每日查看山东高速ETC通行费扣款挂账清单》及《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》,指导客户通过柜面()补缴,手机银行补缴,或者存入扣款账号等待补扣,切勿使用7022手工记账收回垫款,否则将导致内部账户不平。(1分)A、4901B、4902C、4903D、7022答案:B解析:

暂无解析17.假币包括伪造币和变造币。()是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。(1分)A、伪造币B、变造币答案:A解析:

暂无解析18.自助设备保险柜的钥匙和密码应()。(1分)A、专人管理、专人使用B、分管分用、严格保密C、双人分管,平行交接D、一人保管钥匙、一人管理密码答案:C解析:

暂无解析19.核算码是会计科目的细化,是会计核算的最基本元素,一个会计科目可以对应()核算码,一个核算码归属于()科目。(1分)A、一个或多个/一个B、一个/一个C、一个或多个/多个D、一个/多个答案:A解析:

暂无解析20.农商银行()负责牵头监测各类风险变动情况。(1分)A、风险直接管理部门B、全面风险牵头管理部门C、审计部门D、安全保卫部门答案:B解析:

暂无解析21.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中,单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码重置等激活手续前,该银行账户()。(1分)A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、单项冻结答案:A解析:

暂无解析22.整存整取储蓄存款起存金额为人民币()元。(1分)A、10元B、50元C、100元D、500元答案:B解析:

暂无解析23.营业机构凭证库存按()的用量掌握(1分)A、1个月B、10天C、20天D、1周答案:A解析:

暂无解析24.省电力电费省级直收后,农商银行()开立当地供电公司电费结算账户即可提供代收电费服务。(1分)A、不需要B、需要C、不确定答案:A解析:

暂无解析25.下列说法错误的是()。(1分)A、支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等B、支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种C、电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理D、柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理答案:C解析:

暂无解析26.支票的持票人应当自出票日起()内提示付款;异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。(1分)A、10日B、15日C、20日D、30日答案:A解析:

暂无解析27.根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》(鲁农信联运营〔2020〕10号),优化后,“3910对私客户关键信息维护”交易中有“固定电话”、“手机号码”和“联系人手机号”三个栏位,其中()栏位用于登记客户的关键手机号,用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。(1分)A、固定电话B、手机号码C、联系人手机号答案:B解析:

暂无解析28.

如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,金融机构应按照《身份识别办法》中有关()的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务。(1分)A、

法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户答案:B解析:

暂无解析29.市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责;依照规定对登记事项进行监督检查,对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查,依法撤销登记的,依照《反电信网络诈骗法》第十七条第一款的规定();为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户()和依法()受益所有人提供便利。(1分)A、及时共享;尽职调查;识别B、及时处理;调查;观察C、及时共享;尽职调查;观察答案:A解析:

暂无解析30.《中华人民共和国电子商务法》规定,电子商务经营者自行终止从事电子商务的,应当提前()日在首页显著位置持续公示有关信息。(1分)A、十五B、三十C、六十D、九十答案:B解析:

暂无解析31.网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循()的原则。(1分)A、实时清算、定时入账B、实时入账、定时清算C、分级清算、定时入账D、批量清算、定时入账答案:B解析:

暂无解析32.关于柜面业务印章的使用,下列说法错误的是()。(1分)A、严禁错用、串用,严禁提前、过期、越权、超范围使用,B、严禁在无真实业务记录的凭证,或伪造、变造凭证上使用C、应随用随盖,严禁在空白协议、凭证、账簿、报表上预先加盖D、可以在空白页、空白表格,以及关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章答案:D解析:

暂无解析33.付款行收到止付通知后,最迟应在()发出止付应答。(1分)A、当日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前答案:C解析:

暂无解析34.支付系统中支付信息的保存时间为()。(1分)A、10年B、15年C、20年D、30年答案:D解析:

暂无解析35.《反电信网络诈骗法》规定金融机构的责任是()。(1分)A、牵头反诈工作B、监管责任C、风险防控责任D、属地管理责任答案:C解析:

暂无解析36.根据《银行函证及回函工作操作指引》,对银行询证函(格式一)“备注”栏,如不存在按照《银行函证及回函工作操作指引》无需在其中列示说明的信息,也不存在注册会计师或被审计单位认为需要备注说明的信息,则应当填写()。(1分)A、留白B、填写“无”C、用斜线划掉答案:B解析:

暂无解析37.习近平指出,我们党的执政水平和执政成效都不是由自己说了算,必须而且只能由()来评判。(1分)A、劳动者

B、无产阶级C、公民

D、人民答案:D解析:

暂无解析38.营业网点每月至少组织()应急预案演练,留存影像资料,登记《营业网点安全管理工作日志》。(1分)A、1次B、2次C、3次D、4次答案:A解析:

暂无解析39.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度(1分)A、

大额交易B、

反洗钱内部控制C、现金交易D、

资金结算答案:B解析:

暂无解析40.行内大额支付系统和小额支付系统来账业务按照()清分规则进行清分。(1分)A、先行号、后账号B、先账号、后行号C、先行号,后户名D、先户名,后行号答案:B解析:

暂无解析41.大额支付系统的业务处理原则是来账业务()。(1分)A、谁确认,谁负责B、谁发起、谁负责C、谁发起、谁确认D、谁接收、谁确认答案:A解析:

暂无解析42.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),重点监督按日进行,原则上应在补录后()个工作日内完成。(1分)A、1B、2C、3D、5答案:D解析:

暂无解析43.同业存放款项账户实行客户账户管理方式,账户性质一般应为(),并按账户管理有关规定向人民银行报备。(1分)A、基本账户B、一般账户C、专用存款账户D、临时账户答案:C解析:

暂无解析44.表外科目采用()记账方法核算,业务发生增加记收方,减少记付方,余额在()反映。(1分)A、复式、收方B、单式、收方C、单式、付方D、复式、付方答案:B解析:

暂无解析45.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?()(1分)A、

无需报告;B、

提交大额交易报告;C、提交可疑交易报告;D、

分别提交大额交易报告和可疑交易报告。答案:D解析:

暂无解析46.银行承兑汇票垫款是指有银行承兑汇票到期,出票人未足额交存票款的,不足部分由银行垫付的行为。银行承兑汇票垫款按每日()计收利息(1分)A、万分之一B、万分之三C、万分之五D、万分之十答案:C解析:

暂无解析47.支票影像信息包括()。(1分)A、电子清算信息B、支票影像C、支票影像和电子清算信息D、以上都对答案:C解析:

暂无解析48.宪法是国家根本大法,具有最高法律效力。下列表述正确的是()。(1分)A、在不成文宪法国家中,宪法法律效力高于其他法律B、在我国,任何法律规范都不得与宪法规范、宪法原则和宪法精神相抵触C、宪法的相对人主要是公民D、宪法的法律效力不具有任何强制性答案:B解析:

暂无解析49.《反洗钱法》规定,()可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。(1分)A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案:C解析:

暂无解析50.对于因损坏、磨损、机构更名、机构撤销等原因停用的实体印章,营业机构应在《业务用章(用具)保管使用登记簿》注明停用日期和原因,并自停用起()工作日内上缴上级会计管理部门。(1分)A、3个B、5个C、10个D、20个答案:B解析:

暂无解析51.以下说法错误的是()。(1分)A、

反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案:A解析:

暂无解析52.半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则,开户之日起()内无交易记录的账户。(1分)A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月答案:B解析:

暂无解析53.()是出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。(1分)A、汇票B、本票C、支票D、票据答案:B解析:

暂无解析54.会计主管(不设会计主管的网点负责人)()应对本网点及实行挂靠管理的现金类自助设备查库一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案:C解析:

暂无解析55.承兑人或者承兑人开户行收到挂失止付通知或者公示催告等司法文书并确认相关票据未付款的,应当于()依法暂停支付并在票据市场基础设施登记或者委托开户行在票据市场基础设施登记相关信息。(1分)A、当日B、次日C、不晚于业务办理的次一工作日答案:A解析:

暂无解析56.农商行应设立(),用以登记柜面业务印章的领用、保管、使用、交接、停用、上缴与销毁等记录,实现业务印章的全生命周期管理。(1分)A、业务用章(用具)保管使用登记簿B、印章登记簿C、人员分工交接登记簿D、营业日志答案:A解析:

暂无解析57.农村商业银行应根据客户的风险等级,定期审核本单位保存的客户基本信息(既包括业务系统中保存的客户信息,又包括保存的纸质客户信息资料),并进行补充或更新。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核,对本营业机构风险等级最高的客户,至少每()进行一次审核。(1分)A、一年B、半年C、三个月D、一个月答案:B解析:

暂无解析58.开立多级账簿的账户发生他行来账、账户结息、存款扣划以及其他系统无法识别相应账簿的业务时,默认登记()。(1分)A、一级账簿B、待清分账簿C、有权机关扣款待调整账簿D、非有权机关扣款待调整账簿答案:B解析:

暂无解析59.下列关于重要空白凭证说法错误的是()(1分)A、自行领用重要空白凭证,在途凭证当日必须入库B、集中解送重要空白凭证,在途凭证原则上应当日入库。C、凭证管理员调拨凭证时原则上应按照凭证号码由大到小的顺序调拨。D、柜员间调拨重要空白凭证时,应当面逐份清点。答案:C解析:

暂无解析60.动态令牌应在有效期内使用。有效期满后,客户如需继续使用,应及时到农村商业银行营业网点或通过网站办理换发手续,动态令牌有效期为()。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案:D解析:

暂无解析61.中国反洗钱监测分析中心发现农村商业银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误,向提交报告的农村商业银行发出补正通知的,农村商业银行应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。(1分)A、3B、1C、10D、5答案:D解析:

暂无解析62.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:()(1分)A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案:A解析:

暂无解析63.票交所关于规范电子商业承兑汇票提示付款应答的通知(票交所发〔2022〕2号),票据到期日在2022年3月21日及之后的电子商业承兑汇票,持票人在电子商业承兑汇票的提示付款期内或超过提示付款期提示付款,承兑人在收到提示付款请求()日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)仍未应答,承兑人接入机构也未在下一日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)代为应答的,则电子商业汇票系统在该日日终时将票据状态“提示付款待签收”和“逾期提示付款待签收”变更为拒付状态。(1分)A、当日B、次日C、收到提示付款请求的次日起第2日D、收到提示付款请求的次日起第3日答案:D解析:

暂无解析64.柜员交接时,涉及到金库钥匙、业务印章等核心业务系统无交接记录的,应登记()。(1分)A、柜员分工交接登记簿B、业务用章(用具)保管使用登记簿C、营业日志D、人员分工交接登记簿答案:A解析:

暂无解析65.定期结息的存款业务一般按季结息,每季末月()为结息日。(1分)A、31日B、30日C、21日D、20日答案:D解析:

暂无解析66.对于已经销卡、过期无法使用的信用卡正确的处理方式是()。(1分)A、卡片已经无法使用,直接丢弃B、把姓名凸字部分剪除即可C、将磁条部分沿45度角,剪角处理D、将卡片出售给回收人员答案:C解析:

暂无解析67.营业机构负责人应()对本营业机构及下属营业机构柜员尾箱查库不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案:C解析:

暂无解析68.根据《山东省农村商业银行农村金融代理服务监督管理办法(2018版)》,下列不属于《客户服务须知》内容的是:(1分)A、农金员与农商银行关系B、金融电子机具基本功能C、农商银行监督电话D、农金员代理服务“十不准”答案:D解析:

暂无解析69.商业银行应当按照中国人民银行的规定,向()交存存款准备金,留足备付金。(1分)A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、财政部D、总行答案:A解析:

暂无解析70.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助,构成犯罪的,依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的,由公安机关处()拘留;没收违法所得,处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足一万元的,处十万元以下罚款。(1分)A、十日以上十五日以下B、十日以上二十日以下C、十五日以上二十日以下答案:A解析:

暂无解析71.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转,应当报送大额交易报告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案:D解析:

暂无解析72.非税资金清分后入财政专户的,应于()个工作日内上缴国库。(1分)A、3B、5C、10D、15答案:B解析:

暂无解析73.柜员密码连续输入错误次数超限(目前系统控制为()次)的将被锁定。密码锁定后,需按“柜员密码维护”流程重置密码。(1分)A、3B、4C、5D、6答案:A解析:

暂无解析74.同一客户编号下只能有()主证件,但可以有()附加证件。(1分)A、一个、多个B、一个、一个C、多个、一个D、多个、多个答案:A解析:

暂无解析75.营业网点安全防范设施建设验收合格并取得公安机关颁发的()后,方可投入使用。(1分)A、安全防范设施合格证书B、安全防范设备合格证书C、安全设施建设合格证书答案:A解析:

暂无解析76.人民银行对金融机构的准备金存款按()结息,计息期间遇利率调整分段计息。(1分)A、日B、月C、季D、年答案:C解析:

暂无解析77.使用公务卡透支消费,哪个时段可免息?()(1分)A、消费之日起至银行记账日B、该笔交易记账之日起至银行规定的到期还款日C、从消费之日起至本月底D、从消费之日起至下期账单日答案:B解析:

暂无解析78.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》,支行组织至少()工作人员对拟准入人员进行考察,走访至少2名村委成员和5名居民。(1分)A、4名B、1名C、2名D、3名答案:C解析:

暂无解析79.假币包括伪造币和变造币。()是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。(1分)A、伪造币B、变造币答案:A解析:

暂无解析80.按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求,对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过公司()股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。(1分)A、20%B、50%C、25%D、51%答案:C解析:

暂无解析81.营业机构办理资金汇划业务,汇出款项单笔金额大于()的,应经营业机构会计主管、法人机构逐级授权,并经市级机构、省联社清算机构头寸确认后办理。(1分)A、5000万元(不含)B、5000万元(含)C、1亿元(不含)D、1亿元(含)答案:D解析:

暂无解析82.多级账簿清分调整应在业务发生之日起()个月内进行,否则,无法进行清分调整。(1分)A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案:B解析:

暂无解析83.商业银行与客户的业务往来,应当遵循()的原则。(1分)A、平等、自愿、公平、公正B、平等、自愿、公平、互惠互利C、平等、自愿、公平、诚实信用D、平等、自愿、公平、为客户保密答案:C解析:

暂无解析84.《民法典》规定,二人以上共同实施侵权行为,造成他人损害的,应当承担()责任。(1分)A、共同B、按份C、平均D、连带答案:D解析:

暂无解析85.农商银行应当制定书面的(),做到定性指标和定量指标并重,至少每年进行一次评估。(1分)A、风险偏好B、风险管理策略C、风险限额D、风险计划答案:A解析:

暂无解析86.《商业银行法》规定,商业银行以其全部()财产独立承担民事责任。(1分)A、分支机构B、法人C、股东D、总部答案:B解析:

暂无解析87.支票手续费的退还仅对()及之后向客户出售的支票进行退还手续费,之前出售的支票缴回时不退还手续费。(1分)A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日答案:C解析:

暂无解析88.财税库银业务是指农村商业银行利用信息和网络技术,通过()财税库银横向联网系统,与人民银行国库信息处理系统进行数据交互,完成对纳税人代扣税款并划缴国库的业务。(1分)A、税务局B、人民银行C、农商行D、财政部门答案:C解析:

暂无解析89.营业期间业务库、自助网点的安全管理由()。(1分)A、网点负责B、安全保卫部门C、财务会计部门D、信贷管理部门答案:A解析:

暂无解析90.通过查看各网点《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》,可查询网点补扣款失败客户明细,出现客户补扣款失败原因为“内部账透支”直接原因是100643核算码下内部户借方余额()《山东高速ETC通行费补扣款失败清单》与《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》重点垫款之和导致。(1分)A、大于B、等于C、小于答案:B解析:

暂无解析91.汇票的保证不得附有条件,附有条件的,()。(1分)A、该保证无效B、视为未保证C、不影响对汇票的保证责任D、保证人对所附条件承担责任答案:C解析:

暂无解析92.原则上,会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记《营业日志》,每个库箱()随机交叉分配不得少于一次。(1分)A、每天B、每旬C、每月D、每季答案:C解析:

暂无解析93.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。()负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。(1分)A、

高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案:D解析:

暂无解析94.超过提示付款期限银行汇票使用哪个交易进行付款()(1分)A、银行汇票付款B、银行汇票退款C、银行汇票手工入账D、银行汇票撤销答案:B解析:

暂无解析95.根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕293号),预警推送机构的风控员、核查员应在()个工作日内(自预警信息预警日次日起计算)对未处理状态的预警信息进行处理。(1分)A、1B、2C、3D、5答案:D解析:

暂无解析96.()模式是指定辖内一家在人民银行具有独立提款权的法人机构,负责本市其他法人机构的现金供应。(1分)A、委托代理B、市级代理C、专人代理D、独立答案:A解析:

暂无解析97.对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料,农商银行应当至少保存至收单服务终止后()。(1分)A、2年B、3年C、4年D、5年答案:D解析:

暂无解析98.账簿上的金额结清时,余额栏以()为中心,用()表示。(1分)A、元位,-0-B、百位,-×-C、元位,-×-D、百位,-0-答案:A解析:

暂无解析99.简化提取已故存款人小额存款时,已故存款人在本法人机构的账户余额合计不超过()万元人民币(或等值外币,不含未结利息,外币存款按照提取当天国家外汇管理局公布的汇率中间价折算)的条件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案:D解析:

暂无解析100.个人信息处理者应当依照()等法律规定,规范个人信息处理,加强个人信息保护,建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。(1分)A、《中华人民共和国个人信息保护法》B、《网络安全法》C、《电信条例》D、《民法典》答案:A解析:

暂无解析多选题(总共100题)1.互联网金融监管应遵循的原则有()。(1分)A、依法监管B、适度监管C、分类监管D、协同监管E、创新监管答案:ABCDE解析:

暂无解析2.会计档案按照存储介质不同分为()。(1分)A、纸质会计档案B、电子会计档案C、磁盘会计档案D、光盘会计档案答案:AB解析:

暂无解析3.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营〔2021〕29号),存款人死亡后,其()在符合条件的情况下,可以申请办理小额存款提取业务。(1分)A、配偶B、子女C、父母D、公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人E、祖父母答案:ABCD解析:

暂无解析4.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中,银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的,银行可为其开立()类户。(1分)A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ答案:BC解析:

暂无解析5.《中华人民人民共和国民法典》,将千2021年1月1日起施行。民法典是()(1分)A、“社会生活的百科全书”B、当代中国的“权利宣言书”C、坚持和完善中国特色社会主义制度的现实需要D、推进全面依法治国、推进国家治理体系和治理能力现代化的重大举措答案:ABCD解析:

暂无解析6.下列关于支付生效日的说法,正确的有()。(1分)A、企业存款人开立的银行结算账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期B、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期C、因借款转存开立的一般存款账户支付生效日期可设置为当日及以后的日期D、除企业以外的存款人开立单位银行结算账户,支付生效日期应设置为自正式开立之日起3个工作日后的日期答案:ABCD解析:

暂无解析7.单位存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户。()(1分)A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的答案:ABCD解析:

暂无解析8.汇票包括()。(1分)A、银行汇票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票答案:AB解析:

暂无解析9.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元,年累计限额合计为()万元。(1分)A、1万元B、5万元C、10万元D、20万元答案:AD解析:

暂无解析10.营业场所营业终了,除()等必要设施通电外,其他设备电源一律关闭,做到人走电源关闭。(1分)A、常照明灯B、营业终端C、报警装置D、视频监控答案:ACD解析:

暂无解析11.备案行内国库集中支付业务电子印章时,备案文件中应包含()。(1分)A、备案原因B、电子印章名称C、印章印模(新印章、原印章)D、新印章启用时间E、原印章作废时间答案:ABCDE解析:

暂无解析12.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕249号),人民币冠字号码管理系统记录的对象为第五套人民币()券,以及省联社根据业务管理需要设定的其他人民币券别。(1分)A、100元B、50元C、20元D、10元答案:AB解析:

暂无解析13.营业终了,临柜人员在视频监控下将()等清查无误后,装箱上锁。款箱上锁后,临柜人员要在柜台内等待运钞车到达营业网点。(1分)A、现金B、有价证券C、印鉴D、密押E、重要空白凭证答案:ABCDE解析:

暂无解析14.《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是()(1分)A、

保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整B、

应当符合保密和安全的有关规定C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程D、

应当符合法律规定的期限要求答案:ABCD解析:

暂无解析15.银行业金融机构工作人员有下列行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案;银行业金融机构未按要求报案的,银行业监督管理机构应在核实基本情况后,依照本规定向公安机关、人民检察院移送:()(1分)A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的;B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的;C、玩忽职守造成损失的;D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的;答案:ABCD解析:

暂无解析16.以下行为认定为只收费不服务的有哪些()(1分)A、未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务,擅自减少服务内容的B、伪造服务记录、服务成果的C、商业银行违背平等自愿原则,强制要求客户购买服务的D、商业银行同意给予客户流动资金贷款后,在业务操作过程中违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加客户负担,虚增中间业务收入答案:AB解析:

暂无解析17.反假子系统主要包括()等功能模块。(1分)A、行内业务B、行外业务C、信息查询D、其他业务和查询统计答案:ABCD解析:

暂无解析18.下列哪些支付凭证代理行不予受理?(1分)A、支付密码核验错误的B、支付凭证上仅记载支付密码未签章的C、支付凭证上签章不全的D、支付凭证上签章验印未通过的答案:ABCD解析:

暂无解析19.《中国人民银行济南分行人民币银行结算账户管理系统突发事件应急处置实施办法》中,银行操作端发生一般事件时,若本行所有网点均无法正常办理银行结算账户业务,经当地人民银行领导小组批准,银行端业务人员可持()到人民银行网点操作端办理银行结算账户业务。(1分)A、单位介绍信B、本人有效身份证件C、法人授权书D、营业执照答案:AB解析:

暂无解析20.对涉及可疑交易报告的账户,开户行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施,包括()等措施(1分)A、暂停账户非柜面业务B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制答案:ABCD解析:

暂无解析21.持卡人使用借记卡办理消费、取款、转账结算等业务须凭密码进行,()等相关交易除外。(1分)A、金融IC卡电子现金B、ATM取款C、协议代收付D、小额免密免签答案:ACD解析:

暂无解析22.营业网点非营业时间值守人员要按时上岗,严禁(),严禁值守期间从事娱乐、会客及其它任何与值守无关的事项。(1分)A、脱岗B、空岗C、擅自替岗D、酒后上岗答案:ABCD解析:

暂无解析23.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。(1分)A、票据B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、汇兑答案:ABCDE解析:

暂无解析24.个人客户由他人代理储蓄存单存入业务时,无论金额大小,应()。(1分)A、核对账户所有人有效身份证件B、核对代理人有效身份证件C、留存客户出示证件的复印件或影印件D、留存业务办理场景照E、登记代理人身份信息答案:ABCDE解析:

暂无解析25.服务辖区网格化营销的目的是什么?(1分)A、主动寻找客户B、明确目标客户C、营销全覆盖D、实现全过程管控答案:ABCD解析:

暂无解析26.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营〔2021〕29号),为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险,在办理已故存款人小额存款提取业务时,受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户,应采取以下措施()。(1分)A、通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因B、告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户C、拒绝办理小额存款提取业务,并向申请人做好解释D、提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户答案:ABD解析:

暂无解析27.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。()等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统,提供联网核查服务。(1分)A、A金融B、电信C、市场监管D、税务答案:ABCD解析:

暂无解析28.“智e融-税保通”代收社保费业务中灵活就业人员可通过()渠道办理社保费缴纳。(1分)A、柜面B、手机银行C、农金通D、网银答案:AB解析:

暂无解析29.关于大、小额支付系统的关系说法正确的是()。(1分)A、行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系B、业务编号统一编排C、共用相同操作岗位D、共用一个收费账户答案:ABCD解析:

暂无解析30.下列有关不能背书转让的票据,说法正确的是()(1分)A、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于制取现金的支票不能背书转让。B、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让;其直接后手再背书转让的,出票人对其直接后手的被背书人承担保证责任,对背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予受理。C、票据背书人再票据上记载“不得转让”字样的,票据不得转让,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。D、票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让,背书转让的,背书人应当承担票据责任。答案:ACD解析:

暂无解析31.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号),农商银行要定期分析(),便于及时解决问题,提高集中授权质效。(1分)A、集中授权运行情况和风险状况B、建立问题台账C、记录业务处理期间出现的疑难问题D、不规范操作和特殊事项答案:ABCD解析:

暂无解析32.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中,临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:(1分)A、设立临时机构B、设立异地机构C、异地临时经营活动D、注册验资答案:ACD解析:

暂无解析33.某某支行共有客户经理4名,高柜柜员2名,低柜柜员1名,运营主管1名,大堂经理1名。在内外勤分组进行外拓营销时,应充分考虑联动营销小组外拓营销时能够保障厅堂内基本运营。以下组合方式可行的是()。(1分)A、1名客户经理和1名高柜柜员组队的方式,内勤人员可选择任一持柜员卡员工。B、1名客户经理和2名内勤人员组队,内勤人员为大堂经理和运营主管。C、1名客户经理和2名内勤人员组队,内勤人员为低柜柜员和运营主管。D、1名客户经理和2名内勤人员组队,内勤人员为高柜柜员和运营主管。答案:ABCD解析:

暂无解析34.假币收缴必须遵循()操作程序。(1分)A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或用专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利答案:ABCD解析:

暂无解析35.临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列()情况的,单位存款人可以申请开立临时存款账户。(1分)A、异地借款B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资答案:BCD解析:

暂无解析36.商业银行应建()与()在合规管理方面的协作机制。(1分)A、审计管理部门B、合规管理部门C、风险管理部门D、财务管理部门答案:BC解析:

暂无解析37.《关于加强企业银行账户管理的风险提示》(金融业务风险提示2019年第11期)中,山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户,经相关银行分析,认定其可疑,并采取了控制交易措施或销户处理,以下属于可疑账户特征的是()(1分)A、账户所属开户单位的法定代表人或股东为同一人B、开户时间集中、单位名称相近C、上门核实开户单位不存在D、账户交易金额与企业规模不符E、单位法定代表人无法联系答案:ABCDE解析:

暂无解析38.柜员卡按使用状态分为()。(1分)A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作废卡答案:ABCD解析:

暂无解析39.信用卡预借现金业务包括()。(1分)A、现金归还B、现金提取C、现金转账D、现金圈存答案:BC解析:

暂无解析40.下列有关反洗钱行政调查的表述,正确的有:()(1分)A、

反洗钱行政调查中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B、

反洗钱行政调查中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,应立即请求司法机关予以封存,司法机关应予配合。C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。D、

反洗钱行政调查时如需封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式三份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份交司法机关,一份附卷备查。答案:AC解析:

暂无解析41.重要空白凭证应实行专库(柜)存放,保管库房应具备()等条件。(1分)A、防火B、防盗C、防潮D、防蛀答案:ABCD解析:

暂无解析42.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款。下列情形包括:()(1分)A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。答案:ABCD解析:

暂无解析43.人民币冠字号码管理系统由()等功能模块组成。(1分)A、内部管理(包括用户管理、机构管理、设备管理)B、现金清分C、冠字号码调拔、冠字号码检索D、网点状态E、数据导入导出、报表统计答案:ABCDE解析:

暂无解析44.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》,哪些是拟准入农金员应具备的条件:(1分)A、具有服务辖区当地常住户口,居住稳定B、已参加当地城乡居民养老保险和城乡居民医疗保险,原则上已购买盗抢险和人身意外险C、无大额负债,无不良信用及违法犯罪记录,无赌博等不良行为D、服务能力和知识水平能够胜任农村金融代理服务工作答案:ABCD解析:

暂无解析45.对于辖内农商银行社会保障卡持卡人办理涉及社会保障卡金融功能()等业务,免收所有费用。(1分)A、激活B、挂失C、小额管理费D、余额变动提醒E、年费答案:ABCDE解析:

暂无解析46.下列关于重要空白凭证说法正确的是()(1分)A、重要空白凭证调拨分为自行领用和集中解送两种方式。B、集中解送重要空白凭证实行双人专车运送,且必须事先在核心系统登记重要空白凭证领用人。C、自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场,当面点清。D、营业机构凭证管理员按3个月的平均用量掌握凭证库存数量;普通柜员库箱库存按1周的平均用量掌握凭证库存数量。答案:AC解析:

暂无解析47.关于订单现金业务长款处理操作流程表述正确的有()。(1分)A、营业网点清钞发现长款时,柜员使用“5238自助设备差错调整交易,功能选项选择1-自助设备长款挂账”,输入相关要素进行账务处理。B、营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错,查明原因,进行后续处理。C、长款查明原因后,需入客户账的,使用“5238自助设备差错调整”交易功能选择“2-自助设备长款处理”,输入客户账号、金额等相关要素进行业务提交,完成调账流程。D、未查明原因无法确认长款归属或者查明原因无法退客户的,挂账时间超过规定期限的,按照财务管理相关规定报经审批后,转营业外收入处理。答案:ABCD解析:

暂无解析48.金库款项应坚持日清日结,做到()相符。(1分)A、账款B、账据C、账实D、账账答案:ACD解析:

暂无解析49.单位存款人开立的下列存款账户需经人民银行核准后核发开户许可证的有()?(1分)A、事业单位开立的基本存款账户B、企业开立的一般存款账户C、预算单位开立的专用存款账户D、企业开立的临时存款账户答案:AC解析:

暂无解析50.根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务管理暂行办法》,厅堂服务人员负责()。(1分)A、对客户进行业务指导B、业务审核与操作C、客户身份识别D、在厅堂内为客户提供协同服务答案:ACD解析:

暂无解析51.转让背书必须记载下列事项:(1分)A、背书人名称B、被背书人名称C、背书日期D、背书人签章答案:ABCD解析:

暂无解析52.联名账户严格遵循实名制规定,以借记卡为账户介质,分为()和()。(1分)A、联名亲情账户B、联名家庭账户C、联名共管账户D、联名附属账户答案:AC解析:

暂无解析53.重要空白凭证根据用途可以分为哪几类()(1分)A、在业务发生时取得或填制的,用以记录各项业务活动和财务收支的的凭证B、农商行签发凭证,即由农商行填写对客户具有承诺信用的凭证C、由客户购领签发使用的具有支取款项效力的空白凭证D、代理签发凭证,由委托方提供、银行代为出具、证明业务有效的空白凭证答案:BCD解析:

暂无解析54.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,客户经理对农金员代理业务的监督管理内容应包含()(1分)A、排查农金员个人品行、家庭关系、邻里关系,参与民间借贷行为,代理业务转授权、他人协助代办行为,兼职其他金融机构、保险公司、理财公司或合作社行为。B、对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。C、对管辖的农金员进行驻点式现场辅导检查。D、检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高管人员汇报。答案:ABC解析:

暂无解析55.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确收款人名称、付款账号、()等事项。(1分)A、付款用途B、付款周期或者条件C、授权期限D、服务费用答案:ABCD解析:

暂无解析56.代收政府非税收入业务目前支持()等多种渠道缴费。(1分)A、柜面B、网银C、POSD、手机银行答案:ABCD解析:

暂无解析57.会计凭证基本要素包括()。(1分)A、年、月、日B、货币名称(符号)及大小写金额C、收、付款账户的户名和账号D、收、付款账户的开户行名称和行号答案:ABCD解析:

暂无解析58.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),事后监督中心职责包括()。(1分)A、对辖内营业机构的柜面业务进行全面审核监督,做好事后监督系统应用工作。B、对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录,对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。C、对会计资料进行封包、封箱,并按规定做好会计档案交接。D、及时向事后监督业务管理部门、营业机构反馈监督结果,对发现的问题提出处理意见并督促营业机构进行整改。E、针对事后监督发现的问题,对各项业务规范提出修改意见或建议;对发现的重大差错、事故或案件线索,应及时向事后监督业务管理部门报告。答案:ABCDE解析:

暂无解析59.根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2020)》规定,接收境外汇入款的农村商业银行,发现()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。(1分)A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人证件号码D、汇款人住所答案:ABD解析:

暂无解析60.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕249号),农村商业银行的职责包括()。(1分)A、农村商业银行现金管理部门为本行人民币冠字号码管理系统的主管部门,指定人员负责系统的日常管理;B、负责人民币冠字号码管理系统在本行的推广应用;C、负责本行现金处理设备接入人民币冠字号码管理系统的规划制定和具体实施工作;D、负责营业机构操作员用户信息以及自主采购的现金处理设备业务参数的维护工作;E、负责现金处理设备的信息登记答案:ABCD解析:

暂无解析61.法人机构应加强凭证库房管理,合理划分()(1分)A、正常凭证区域B、非正常凭证区域C、作废凭证区域D、未使用凭证区域答案:AC解析:

暂无解析62.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中,银行对单位银行账户的年检可以通过,但不限于以下方式进行()(1分)A、要求存款人提交变更证明文件B、向公安、工商行政管理等部门核实C、回访客户或实地查访D、审核贷款证明文件答案:BCD解析:

暂无解析63.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中正确的有:()(1分)A、

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。B、

客户交易信息,自交易记账当年计起至少保存五年。C、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、

在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。答案:ABD解析:

暂无解析64.“售后服务”不能为空,应根据商品实际情况填写()等内容(1分)A、质量承诺B、发货承诺C、退换货承诺D、三包服务答案:ABCD解析:

暂无解析65.会计档案的保管编号一般根据()等按册顺序编排。(1分)A、会计年度B、保管人C、档案种类D、保管期限答案:ACD解析:

暂无解析66.农村商业银行不得将()工作交由外包服务机构办理。(1分)A、特约商户资质审核B、受理协议签订C、收单业务交易处理D、资金结算E、风险监测F、受理终端主密钥生成和管理G、差错和争议处理答案:ABCDEFG解析:

暂无解析67.下列各项中,属于支票上可以由出票人授权补记的事项有:()。(1分)A、金额B、收款人名称C、付款人名称D、出票日期答案:AB解析:

暂无解析68.微信公众号对公预约开户主要用于()(1分)A、企业B、机关C、个体工商户D、事业单位答案:AC解析:

暂无解析69.柜员锁定分为()。(1分)A、密码锁定B、离岗锁定C、交接锁定D、日结锁定答案:ACD解析:

暂无解析70.下列关于重要空白凭保管的说法正确的是()(1分)A、领用的重要空白凭证实行个人负责制,由领用人负责保管和使用。B、人员少的营业机构,凭证管理员可由普通柜员兼任。C、普通柜员兼任凭证管理员的,从中心库调入凭证后,应留存非自用种类的重要空白凭证。D、重要空白凭证管理员应定期轮换,至少每半年轮换一次答案:AB解析:

暂无解析71.票币整点中的挑净是指()。(1分)A、拆把清点过程中要将残损票币挑剔干净。B、硬币与纸币要分别整理。C、流通券和残损券要按券别、分版分别整理。D、上缴人民银行回笼券按当地人民银行的要求整理。答案:ABCD解析:

暂无解析72.库箱状态分为()。(1分)A、交接B、正常C、代保管D、在库答案:BCD解析:

暂无解析73.重要空白凭证应纳入()管理。(1分)A、核心业务系统B、凭证管理系统C、总账系统D、经营决策系统答案:AB解析:

暂无解析74.银企对账管理系统中“待回收”状态的账单是指()。(1分)A、已经打印但未回收的纸质账单B、还未进行对账的网银账单C、还未进行对账的自助设备账单D、还未进行打印的纸质账单答案:ABC解析:

暂无解析75.实体印章是指配备印章实物的柜面业务印章,包括业务专用章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、假币章、货币真伪鉴定专用章、全额章、半额章、()等。(1分)A、代理财税专用章B、回单专用章C、对账专用章D、已电子登记权属章答案:AD解析:

暂无解析76.有下列票据欺诈行为之一的,依法追究刑事责任:()。(1分)A、伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物的答案:ABCD解析:

暂无解析77.客户账户信息协查系统可(),支持通过客户账务信息协查系统的“省监察机关账户资金网络查控”功能查询、下载、打印相关法律文书和执法人员证件等资料。(1分)A、自动接收B、自动处理C、自动反馈D、自动下载答案:ABC解析:

暂无解析78.《最高人民法院中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》中,人民法院网络扣划被执行人银行存款的,应先采取网络冻结措施;网络扣划款项应当();人民法院在网络冻结被执行人款项后,应当及时通知被执行人。(1分)A、扣划至人民法院执行款专户B、扣划至人民法院案款专户C、直接汇入被害人账户D、扣划至银行相关账户答案:AB解析:

暂无解析79.()应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度,确保营业机构()的日均额度不超过核定限额。(1分)A、凭证管理员B、现金管理员C、每月D、每季答案:BC解析:

暂无解析80.农商行办理财税库银业务应遵循人民银行财税库银横向联网业务管理规定,及时接收、转发电子缴税信息,保证代扣税款及时、足额划缴国库,对开具电子缴税付款凭证的()负责。(1分)A、真实性B、全面性C、完整性D、有效性答案:ACD解析:

暂无解析81.多级账簿的计息方式分为()。(1分)A、按账户计息B、各账簿按同一利率计息C、各账簿按自定义利率计息D、按账户和账簿分别计息答案:ABC解析:

暂无解析82.通过柜面办理非税收入缴费时,系统支持()方式。(1分)A、现金B、个人转账C、单位转账D、内部户转账答案:ABCD解析:

暂无解析83.下列属于重要空白凭证的有()。(1分)A、资信证明书B、同城资金清算系统贷方补充报单C、商业承兑汇票D、收回贷款本息凭证答案:ABCD解析:

暂无解析84.下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是()(1分)A、

金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。B、

金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。D、

金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。答案:BCD解析:

暂无解析85.

以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求:()(1分)A、

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务B、

金融机构应不定期开展反洗钱内部审计C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性,完善内部管理制约机制D、

金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息答案:ABCD解析:

暂无解析86.()每年至少组织开展一次覆盖所有农金员的警示教育活动。(1分)A、一类行B、二类行C、三类行D、农商银行答案:BC解析:

暂无解析87.根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()(1分)A、

未按规定履行客户身份识别义务的B、

未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定,泄漏有关信息的D、

未按规定对职工进行反洗钱培训的答案:ABC解析:

暂无解析88.柜员临时离岗、休班或短期离岗,已进行(),柜员卡由使用人自行携带保管,也可随款箱(包)上解。(1分)A、权限交接B、柜员交接C、请假D、未交接的答案:AB解析:

暂无解析89.全省农商银行借记卡卡BIN包括()。(1分)A、622319B、622320C、621521D、621690E、62326591答案:ABCDE解析:

暂无解析90.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案:ACD解析:

暂无解析91.关于移动式智慧柜员机使用完毕管理要求,表述正确的有()。(1分)A、应及时交回。交回时,营业网点设备保管人员要及时检验设备组件是否完好。B、检查VPN卡卡糟处封签是否完好,确保无私自插拔无线上网卡的情况,检查完毕后将移动智慧柜员机加锁妥善保管。C、移动式智慧柜员机或VPN无线上网卡遗失时,必须立即上报各农商银行主管部门,同时书面报告遗失情况。D、移动式智慧柜员机或VPN无线上网卡遗失时,运营管理部门负责立即对设备进行注销,信息科技部门负责立即对无线上网卡进行停用。答案:ABCD解析:

暂无解析92.《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕249号)所称现金处理设备是指农村商业银行使用的具备冠字号码信息识别功能的点验钞机、清分机、()等现金处理设备。(1分)A、智慧柜员机B、取款机C、存取款一体机D、纸硬币兑换一体机答案:ABCD解析:

暂无解析93.取消企业银行账户许可后,银行为企业开立、变更、撤销()存款账户应按照《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)等规定执行。(1分)A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案:AC解析:

暂无解析94.教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会,应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征,加强对老年人、青少年等群体的宣传教育,增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性,开展反电信网络诈骗宣传教育()进家庭等活动。(1分)A、进学校B、进企业C、进社区D、进农村答案:ABCD解析:

暂无解析95.处于()等状态的账户,不能进行批量代收。处于部分冻结状态的账户,其未冻结的资金可以进行批量代收。(1分)A、书面挂失、口头挂失B、双向冻结、借方冻结C、封存D、结清答案:ABCD解析:

暂无解析96.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中,银行对单位银行结算账户的年检中采取以下方式()(1分)A、留存账户年检的纸质资料B、留存账户年检的电子记录C、加盖账户年检专用章D、现场核实答案:AB解析:

暂无解析97.关于客户身份识别基本要求,下列说法正确的是()。(1分)A、营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。B、客户由他人代理办理业务的,营业机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。D、营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份。答案:ACD解析:

暂无解析98.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施()(1分)A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案:ABC解析:

暂无解析99.核心系统中使用“6251凭证出售”交易的重要空白凭证有()(1分)A、现金支票B、支付密码器C、动态令牌D、商业承兑汇票答案:ABD解析:

暂无解析100.农商行的账务核算主要包括()等。(1分)A、会计主体内部核算B、法人内跨会计主体间内部核算C、跨法人会计主体核算D、外币业务核算答案:ABCD解析:

暂无解析判断题(总共100题)1.每个员工的员工号全省唯一,删除后再次新建仍为原员工号。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析2.流动性风险管理是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析3.中心库向营业机构调拨重要空白凭证时,应按箱内小捆包装单位清点数量(连续纸类重要空白凭证应查看起止号码)(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析4.小额支付系统和网上支付跨行清算系统共享净借记限额,且通过大额支付系统清算账户进行资金清算。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析5.商业银行应当设立统一的投诉电话、书面投诉、联系方式等渠道,并在营业场所和网站醒目位置进行公示,以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析6.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中,银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只能持居民身份证办理。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析7.借记卡交易明细簿可以挂失。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析8.小额支付系统和网上支付跨行清算系统对排队等待轧差处理的支付业务按时间先后顺序排列(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析9.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营〔2021〕29号),提取申请人不能提供原存款凭证或密码的,应先凭相关材料办理书面挂失或密码重置手续后,再办理存款提取,将相关材料附挂失档案保管。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析10.农村商业银行采购现金处理设备时,应与供应商明确现金处理设备采集的冠字号码出现丢失情况下双方应承担的责任。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析11.科目下有当年数据的不能删除,存在下级科目的,上级科目可以删除。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析12.根据财政部、中国银保监会联合发布的关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知(财办会〔2020〕21号),银行询证函(格式一)由注册会计师根据被审计单位相关信息填写,由银行业金融机构根据本机构所掌握的信息,对注册会计师填写的信息进行核对后回复相符或不符,如不符,银行业金融机构无需提供详细信息。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析13.税收非居民是指中国税收居民以外的个人和企业(包括其他组织),但不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析14.多级账簿计息方式为“按账户计息”的,存款人可以自定义账簿利率,账簿允许透支。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析15.单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析16.客户通过ATM机具办理取现、转账等业务的,根据“谁的客户谁负责”原则,由为该客户开立账户的银行相应承担账户机构管理责任及账户交易监测责任。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析17.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),事后监督中心扫描员、监督员可以不单独设置,但扫描员与监督员不得兼任。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析18.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析19.单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析20.重要空白凭证应实行专库(柜)存放。保管库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析21.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析22.账簿上的一切记载,可以涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析23.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号),集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统,集中作业系统作为集中作业的运营管理平台作为授权业务的发起渠道,发起集中授权并接收授权结果。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析24.各级领导干部要做学习、遵守、维护民法典的表率,提高运用民法典维护人民权益、化解矛盾纠纷、促进社会和谐稳定的能力和水平。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析25.单位定期存单仅作为质押的权利凭证,质押到期后,应由贷款行向开户行申请解除质押设定,并将单位定期存单转开为单位定期存款开户证实书。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析26.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中,存款人因《办法》第四十九条第(一)、(二)项原因撤销银行结算账户的,应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析27.个人可通过电子渠道为办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析28.联系查证仅作为确定存款人真实支付行为的辅助手段,不能作为确定支付款项的条件。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析29.贷款一般采用积数计息法,按实际天数逐日累计贷款本金余额,以累计积数乘以日利率计算利息。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析30.银行账户是企业开展生产经营、获取各项金融服务的基础。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析31.办理权限交接、柜员交接的,系统自动锁定交出柜员;交回后,系统自动解除柜员锁定。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析32.其他票据债务人在票据上签章的,按照票据所记载的事项承担票据责任。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析33.个人未使用按中国人民银行统一格式印制的票据,票据无效。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析34.账簿间余额的调整不涉及积数的调整。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析35.电子银行承兑汇票由真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发,并交由金融机构承兑。电子银行承兑汇票的出票人与收款人不得为同一人。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析36.营业机构应双人审核单位存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,以及开户意愿的真实性。(1分)A、正确B、错误答案:A解析:

暂无解析37.中文大写金额数字前应标明“人民币”字样,大写金额数字应紧接“人民币”字样填写,要留一个字的空格。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析38.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中,存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立一个一般存款账户,不得开立其他银行结算账户。(1分)A、正确B、错误答案:B解析:

暂无解析39.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),事后监督应按照员工履职回避有关规章制度,切实做好回避工

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