企业融资与负债管理制度

企业融资与负债管理制度第一章总则第一条为规范企业融资与负债管理，保障企业的可连续发展，订立本制度。第二条本制度适用于我司全体员工、包含管理层和普通员工。第三条企业融资与负债管理应遵从合法、规范、透亮的原则，确保企业的健康运营及风险掌控。第四条本制度由财务部负责执行和监督，其他部门、员工应当乐观搭配。第二章融资管理第五条企业在融资时应重视以下原则：融资项目必需与企业战略和经营目标相全都。首选采用融资形式应为自有资金或内部融资。外部融资需经过严格的评估和风险管理，确保融资本钱和回报合理。多样化融资渠道，降低融资风险。第六条外部融资需经过以下程序：融资申请：相关部门或项目负责人向财务部提出认真的融资申请，包含融资金额、用途、期限等。资金需求评估：财务部依据申请，评估资金需求的合理性和紧急程度。融资方案订立：财务部订立合理的融资方案，明确融资渠道和条件。决策审批：融资方案需经企业高层领导审批，并报董事会备案。资金筹措：财务部依据融资方案，乐观找寻合适的融资机构或个人，进行资金筹措。资金使用管理：融资资金必需依照融资方案和用途管理，确保资金的安全和合理使用。融资报告：财务部定期向企业高层领导和董事会报告融资进展情况，包含融资金额、本钱、回报等。第七条内部融资应遵从以下原则：内部融资应尽量避开资金闲置，实施资金集中调配，提高内部资源利用效率。内部融资需遵从公平、公正、公开的原则，确保各部门和项目的利益平衡。内部融资需经过审批程序，明确借贷双方责任和还款计划。第八条融资需要供应的料子包含但不限于以下：融资申请书。公司财务报表。风险评估报告。合同、协议等法律文件。公司组织架构、人员情况等相关资料。第三章负债管理第九条企业负债管理应遵从以下原则：合理调配负债结构，平衡公司的融资来源和还款本领。掌控负债风险，确保负债能够及时归还，避开对公司造成不良影响。乐观管理负债本钱，寻求更低本钱的融资渠道。第十条企业负债管理的重要内容包含：归还资金稳定性管理：企业应依据负债的期限和金额，合理布置还款计划，确保归还资金的稳定性。优化资金结构：企业应依据经营情况和发展需求，合理选择融资渠道和负债类型，优化资金结构。负债本钱管理：企业应乐观寻求更低本钱的融资渠道，降低负债的本钱。负债风险管理：企业应做好负债风险的评估和掌控，订立相应的风险应对措施。第十一条负债归还需经过以下程序：还款计划订立：财务部应依据负债的期限和金额，订立负债归还计划。资金布置：财务部需依照归还计划，做好资金的布置和调配。还款确认：财务部应及时确认还款的完成情况，并做好相关记录。第十二条负债信息披露：企业应依照相关法律法规和监管要求，及时、真实、完整地披露负债信息。披露内容包含负债总额、负债结构、负债本钱、归还计划等紧要信息。第四章监督和考核第十三条财务部应定期评估和监督企业融资与负债管理的情况，包含但不限于以下方面：融资渠道的多样性和风险掌控情况。负债结构的合理性和归还本领。负债本钱的管理情况。负债风险的评估和掌控情况。第十四条监督和考核结果将作为对相关部门和个人的绩效考核依据，包含但不限于以下方面：融资和负债管理的绩效。风险掌控的情况。合规性和透亮度的表现。负债归还的及时性和完整性。第五章附则第十五条本制度自颁布之日起生效，如有修改，应经企业高层领导审批和董事会批准，并及时向全体员工公布。第十六条对于违反本制度的行为，将依