第二轮竞赛修改顺序1附有答案

第二轮竞赛修改顺序1[复制]（党规党纪）2022年10月16日，中国共产党第二十次全国代表大会在北京人民大会堂开幕。习近平代表第十九届中央委员会向大会作了题为（）的报告。[单选题]*《高举中国特色社会主义伟大旗帜，为全面推进中华民族伟大复兴而团结奋斗》《高举中国特色社会主义伟大旗帜，为全面建设社会主义现代化国家而团结奋斗》(正确答案)《高举中国特色社会主义伟大旗帜，为全面实现共同富裕而团结奋斗》《高举中国特色社会主义伟大旗帜，为实现第二个百年奋斗目标而团结奋斗》答案解析：低（党规党纪）新时代强化政治监督的根本任务是（）。[单选题]*四个意识两个维护(正确答案)四个自信四个全面答案解析：低（党规党纪）（）是党的建设生命线，关系党的形象、关系人心向背、关系党的生死存亡。[单选题]*政治建设思想建设作风建设(正确答案)组织建设答案解析：低（党规党纪）一般情况下，党员受到警告处分（）内、受到严重警告处分（）内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务[单选题]*半年；一年半年；一年半一年；两年一年；一年半(正确答案)答案解析：低（党规党纪）（）贯通规、纪、法，兼具教育警醒、惩戒挽救和惩治震慑功能，是一个环环相扣、严密完整的逻辑体系。[单选题]*四个着力四个自信四个意识四种形态(正确答案)答案解析：低（党规党纪）新颁布的《中国共产党廉洁自律准则》坚持正面倡导、（），是党员和党员领导干部能够看得见、够得着的高标准。[单选题]*以人为本重在立德(正确答案)重在立法重在立规答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》要求广大党员要坚持（），清白做人，干净做事。[单选题]*公私分明崇廉拒腐(正确答案)尚俭戒奢吃苦在前答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》要求广大党员要坚持（），艰苦朴素，勤俭节约。[单选题]*公私分明崇廉拒腐尚俭戒奢(正确答案)吃苦在前答案解析：低（党规党纪）2022年10月16日，中国共产党第二十次全国代表大会在北京人民大会堂开幕。习近平总书记作报告时指出，（）是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。发展是党执政兴国的第一要务。没有坚实的物质技术基础，就不可能全面建成社会主义现代化强国。[单选题]*快速发展高质量发展(正确答案)开放创新绿色低碳答案解析：低（党规党纪）2022年10月16日，习近平总书记在党的二十大报告中指出，教育、科技、人才是全面建设社会主义现代化国家的基础性、战略性支撑。必须坚持（）是第一生产力、（）是第一资源、（）是第一动力。[单选题]*人才；科技；创新科技；人才；创新(正确答案)人才；创新；科技创新；人才；科技答案解析：低（党规党纪）党的纪律处分工作应当坚持党要管党、从严治党的原则。加强对党的各级组织和全体党员的教育、管理和监督，把纪律挺在前面，注重（）。[单选题]*实事求是抓早抓小、防微杜渐(正确答案)党纪面前一律平等民主集中制答案解析：低（党规党纪）对于应当受到撤销党内职务处分，但是本人没有担任党内职务的，应当给予其（）处分。[单选题]*警告严重警告(正确答案)留党察看通报批评答案解析：低（党规党纪）对违纪后下落不明的党员，下落不明时间超过（）的，党组织应当按照党章规定对其予以除名。[单选题]*三个月六个月(正确答案)一年一年半答案解析：低（党规党纪）问责对象中的重点是（）。[单选题]*领导干部主要负责人(正确答案)主要责任者直接领导责任者答案解析：低（党规党纪）2022年10月16日，中国共产党第二十次全国代表大会在北京人民大会堂开幕。习近平总书记作报告时指出，实践告诉我们，中国共产党为什么能，中国特色社会主义为什么好，归根到底是马克思主义行，是（）的马克思主义行。[单选题]*中国化理论化理论化时代化时代化大众化中国化时代化(正确答案)答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》是中国共产党执政以来第一部坚持（）的、规范全党廉洁自律工作的重要基础性法规。[单选题]*正面倡导、面向全体党员(正确答案)正面倡导、面向党员领导干部负面清单、面向全体党员负面清单、面向党员领导干部答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》分为两部分：一是党员廉洁自律规范；二是（）。[单选题]*领导廉洁从政规范党员领导干部廉洁自律规范(正确答案)领导干部廉洁从业规范领导干部廉洁从政规范答案解析：低（党规党纪）利用职权或者职务上的影响操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，情节严重的，给予（）处分。[单选题]*严重警告撤销党内职务(正确答案)留党察看开除党籍答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》要求广大党员要坚持（），享受在后，甘于奉献。[单选题]*公私分明崇廉拒腐尚俭戒奢吃苦在前(正确答案)答案解析：低（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部要（），自觉保持人民公仆本色。[单选题]*廉洁从政(正确答案)廉洁用权廉洁修身廉洁齐家答案解析：低（党规党纪）新时代强化政治监督的根本任务是（）。[单选题]*“四个意识”“两个维护”(正确答案)“四个自信”“四个全面”答案解析：中（党规党纪）党员受到开除党籍处分，四年内不得重新入党，也不得推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的党外职务。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（党规党纪）预备党员违犯党纪，情节较重的，应当取消预备党员资格。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）《中国共产党章程》规定，党员必须自觉遵守党的纪律，首先是党的政治纪律和政治规矩，模范遵守国家的法律法规，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）党员有《中国共产党纪律处分条例》规定的两种以上（含两种）应当受到党纪处分的违纪行为，应当合并处理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）党和国家机关违反有关规定经商办企业的，对直接责任者和领导责任者，给予警告或者严重警告处分；情节严重的,给予撤销党内职务处分。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）干扰巡视巡察工作或者不落实巡视巡察整改要求，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分。此项内容属于违反组织纪律内容。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（党规党纪）问责应当分清责任。党组织领导班子在职责范围内负有主要领导责任。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（党规党纪）古人云：“欲知平直，则必准绳，欲知方圆，则必规矩。”规矩，是一种约束、一种准则，人不以规矩则废，党不以规矩则乱。《中国共产党纪律处分条例》为管党治党的总规矩。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（党规党纪）《中国共产党章程》指出，党的纪律主要包括政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律、生活纪律。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）对“实事求是”原则理解:处理违犯党纪的党组织和党员，应当实行惩戒与教育相结合，做到宽严相济。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（党规党纪）忠于党和人民事业，（），光明磊落，表里如一，是共产党人应有的品质。*说老实话(正确答案)办老实事(正确答案)当老实人(正确答案)当老好人答案解析：中（党规党纪）《中国共产党纪律处分条例》中规定，有下列哪种行为的给予开除党籍处分。*组织、参加反对党的基本理论、基本路线、基本方略或者重大方针政策的集会、游行、示威等活动的,对策划者、组织者和骨干分子(正确答案)以组织讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，反对党的基本理论、基本路线、基本方略或者重大方针政策，造成严重不良影响的，对策划者、组织者和骨干分子(正确答案)组织、参加旨在反对党的领导、反对社会主义制度或者敌视政府等组织的，对策划者、组织者和骨干分子(正确答案)组织、参加会道门或者邪教组织的，对策划者、组织者和骨干分子(正确答案)答案解析：中（党规党纪）党员在干部、职工的录用、考核、（）等工作中，隐瞒、歪曲事实真相为他人谋取利益的，给予警告或者严重警告处分。*评选先进职务晋升(正确答案)职称评定(正确答案)征兵及安置复转军人(正确答案)答案解析：中（党规党纪）坚持“三会一课”制度，指的是党员必须参加（），党支部要定期召开支部委员会会议。*党员大会(正确答案)中心组学习（扩大）会上党课(正确答案)党小组会(正确答案)答案解析：中（党规党纪）《中国共产党问责条例》中明确，对党的领导干部的问责，根据危害程度以及具体情况，可以采取的问责方式有（）*通报(正确答案)诫勉(正确答案)组织调整或者组织处理(正确答案)纪律处分(正确答案)答案解析：中（党规党纪）党内监督的任务是确保党章党规党纪在全党有效执行，维护党的团结统一，重点解决（）问题，保证党的组织充分履行职能、发挥核心作用，保证全体党员发挥先锋模范作用，保证党的领导干部忠诚敢于担当。*党的领导弱化、党的建设缺失(正确答案)全面从严治党不力(正确答案)党的观念淡漠、组织涣散、纪律松弛(正确答案)管党治党宽松软(正确答案)答案解析：中（党规党纪）深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，以零容忍态度惩治腐败，构建（）的有效机制。*不敢腐(正确答案)不能腐(正确答案)不会腐不想腐(正确答案)答案解析：中（党规党纪）《中国共产党廉洁自律准则》和《中国共产党纪律处分条例》体现了：（）*纪法分开(正确答案)纪严于法(正确答案)纪在法前(正确答案)纪大于法答案解析：中（党规党纪）党的问责对象包括（）。*各级党委（党组）(正确答案)各级党的工作部门及其领导成员(正确答案)各级纪委（纪检组）及其领导成员(正确答案)普通党员答案解析：中（合规）本行员工行为管理以（）为本。[单选题]*质量效率风险(正确答案)员工（合规）为切实保护举报人的合法权益，若举报人本人提出调岗或调离时，（）。[单选题]*应在合理的范围内尊重其意愿(正确答案)应绝对满足其意愿应保密但不予考虑应劝说员工主动放弃该意愿（合规）严禁将举报材料转给（），举报核查要在不暴露举报人的情况下进行。[单选题]*被举报单位被举报人被举报单位、被举报人(正确答案)调查核实部门（合规）本行（）对本机构、本部门员工行为管理承担主体责任。[单选题]*各机构各部门各机构、各部门(正确答案)其他答案均不正确（合规）员工在履行岗位职责过程中发现案情，按照岗位操作规程和职责分工，应能正确识别、应知如何处置、且员工进行了有效识别和处置的情况，属职责所在，（）。[单选题]*不再给予奖励应当给予奖励给予精神奖励可酌情予以奖励(正确答案)（合规）本行（）对员工行为管理承担最终责任。[单选题]*董事会(正确答案)监事会高级管理层合规管理部门（合规）管理人员亲属拒不退出所从事经商办企业活动或拒不终止与昆仑银行的业务往来的，（）。[单选题]*其本人应辞去现任职务或者由组织予以调整职务(正确答案)按照有关规定给予组织处理按照有关规定给予纪律处分移送司法机关处理（合规）业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。[单选题]*民事犯罪经济犯罪刑事犯罪(正确答案)职务犯罪（合规）案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*13(正确答案)57（合规）机构从业人员在机构从业期间作案，离职（开除）后被公安、司法、监察等机关立案符合业内案件定义的，按（）管理。[单选题]*业外案件业内案件(正确答案)外部案件内部案件（合规）本行通过强化员工行为管理，使其保持良好的职业操守，（）。（1）诚实守信、勤勉尽责（2）坚持依法经营、合规操作（3）遵守工作纪律和保密原则（4）严格执行廉洁从业以及员工行为管理的各项规定。[单选题]*（1）（2）（3）（4）(正确答案)（2）（3）（4）（1）（3）（4）（1）（2）（3）（合规）重大案件是指涉案金额等值人民币（）以上的。[单选题]*1000万元（含）3000万元（含）5000万元（含）1亿元（含）(正确答案)（合规）本行（）承担员工行为管理的实施责任。[单选题]*董事会监事会高级管理层(正确答案)合规管理部门（合规）一次发现员工存在数项违规行为，按每项违规行为的积分级别对应积分标准值分别进行积分后（）计算。[单选题]*原标准累计(正确答案)最高积分标准原标准1.6倍（合规）员工违规积分实施按照“（）”的原则，对检查发现的轻微违规行为按照积分标准进行积分，内部审计部门检查发现的问题可交由合规部门进行积分。[单选题]*谁检查、谁积分(正确答案)谁检查、谁负责谁检查、谁问责谁主责、谁检查（合规）《昆仑银行股份有限公司员工举报违法违规行为和堵截案件奖励管理办法》所称举报，是指我行员工通过电话、信函、面谈、传真和电子邮件等各种形式，对违规行为或案件线索（）。[单选题]*实名举报匿名检举实名举报或匿名检举(正确答案)其他答案均不正确（合规）举报违法违规行为和堵截案件奖励条件包括（）。（1）揭示业务及系统流程风险或漏洞，并积极提出或采取防范措施的（2）揭露员工违反监管规定、我行行为禁令和相关规章制度的（3）举报本机构、系统内其他机构或个人的严重违法违规行为，经查证属实的（4）成功堵截各类案件及风险事件，有效保护银行资产、客户资金、人身安全等未受损失和伤害的。[单选题]*A（1）（2）（3）B（2）（3）（4）C（1）（3）（4）D（1）（2）（3）（4）(正确答案)（合规）实行员工违规行为积分管理，按《轻微违规行为积分标准》进行累计积分，轻微违规行为积分上限为（）分。[单选题]*61224(正确答案)36（合规）因同一轻微违规行为同时触犯《轻微违规行为积分标准》多项规定的，依照该行为对应的（）予以积分。[单选题]*原标准累计最高积分标准(正确答案)原标准1.5倍（合规）各责任部门应以风险为本，制定与本行业务复杂程度相匹配的员工行为管理制度，制度要有利于全行的稳健经营和风险防控，包括但不限于员工的行为规范、禁止规定、问责处罚机制等。[判断题]*对(正确答案)错（合规）总行各部门制订的条线业务制度中，应明确体现员工行为管理规范要求，突出关键岗位的行为要求；要结合产品业务特点，制定具体措施，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。[判断题]*对(正确答案)错（合规）合规管理部门要建立并完善员工行为长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查和专项检查机制。针对监测、排查、检查中发现的问题，要予以记录、识别，对确认的违规行为及时进行处理。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）对涉嫌刑事犯罪的员工进行纪律处分后，不再移送司法机关。（）[判断题]*对错(正确答案)（合规）与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在本行工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）员工行为评估结果应作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）轻微违规行为是指行内员工实施的、按照我行员工违规行为处理办法中不属于情节较重、情节严重，且未造成不良后果、严重后果的违规情节较轻的行为。[判断题]*对(正确答案)错（合规）被违规积分处理就可免于经济处罚。[判断题]*对错(正确答案)（合规）二人或二人以上对同一违规行为均负有责任的，因其中一人已积分，其他人可免除积分。[判断题]*对错(正确答案)（合规）对防范我行风险有重大贡献的员工，若当年有积分的，可视情况减分或一次性消除年度内所有积分。[判断题]*对(正确答案)错（合规）各单位负责落实辖区监管机构以及总行统筹安排的政策文件，可根据部门设置情况，确定责任部门，落实各项监管政策。[判断题]*对(正确答案)错（合规）对同一违法违规行为或案件，由多人实施举报或堵截的，由受理部门按照个人在举报违法违规问题或堵截案件中所起作用的大小对奖励资金进行合理分配。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）受理举报和办理举报奖励事宜的部门和人员，必须对举报人的身份信息及举报内容等情况严格保密，不得向无关人员泄露。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）总行可根据全辖年度堵截案件具体情况，对举报重大违法违规行为和堵截重大案件的总行部门、各机构和有功人员等，实施精神奖励和物质奖励。（）[判断题]*对(正确答案)错（合规）与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在本行工作期间存在严重违规行为的，仍应追究其责任。[判断题]*对(正确答案)错（合规）监管政策落实工作按照“谁的（）谁负责，谁的（）谁负责”原则开展。*绩效案件业务(正确答案)风险(正确答案)（合规）经查证属实，举报人在所举报的违法违规问题中负有责任的，（）。*可酌情予以奖励不予奖励(正确答案)从轻、减轻问责可视具体情节，适用从轻、减轻问责原则(正确答案)（合规）应纳入本行从业人员行为管理的人员包括（）。*与本行签订劳动合同的在岗人员(正确答案)本行董事会成员、监事会成员(正确答案)本行高级管理人员(正确答案)本行聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员(正确答案)（合规）举报违法违规行为和堵截案件奖励条件包括（）。*及时提供案件及风险事件重要线索，对抓获犯罪嫌疑人及追缴涉案资金做出重大贡献的(正确答案)通过检查、排查等有效措施，控制、阻止或消除重大风险隐患和重大问题(正确答案)探索案防管理和合规文化建设新模式、新方法，强化预防性管控，前移管理关口等情形(正确答案)其他主动举报违法违规行为和堵截案件及风险事件的有功人员(正确答案)（合规）本行员工行为管理重点防范员工不当行为引发的（）等各类风险。*信用风险(正确答案)流动性风险(正确答案)操作风险(正确答案)声誉风险(正确答案)（合规）员工违规积分应作为员工（）、（）、（）等事项的考察依据。*提拔使用(正确答案)竞聘上岗(正确答案)年终考核(正确答案)绩效直达（服务）网点应配备（）种（含）以上常用便民服务设施，不得提供可食用、尖锐等风险物品[单选题]*654(正确答案)3答案解析：低（服务）当来电话时，须在响铃（）声内接起，并主动自报“您好，昆仑银行”，声音清晰、悦耳、吐字清脆。[单选题]*4213(正确答案)答案解析：低（服务）营业网点应设置无障碍服务设施及标识，并确保设施正常使用。原则上无障碍通道坡度小于（）度，无安全隐患，通行顺畅，便于使用。[单选题]*30(正确答案)201535答案解析：低（服务）营业厅内的报刊应保持更新，报纸应为最近（）天之内，杂志应为最近（）期之内。[单选题]*3，32，33，2(正确答案)1，2答案解析：低（服务）下列说法不是禁止用语的是（）。[单选题]*所有数据都是计算机自动生成的，怎么会错呢？急什么，没看到我在忙吗？请稍候，请您先看一下产品说明。(正确答案)不知道！答案解析：低（服务）在客户面前，心中应有“（）”的意识。用词讲究，应做到言必有礼、言必有情、言必有度。[单选题]*我为客户我代表昆仑银行(正确答案)客户至上客户都是对的答案解析：低（服务）有书写障碍的残障人士办理开户、存款、取款、挂失及贷款等业务时，可以使用（）的方式代替签名。[单选题]*代签按手印加盖本人图章按手印并加盖本人图章(正确答案)答案解析：低（服务）第一个接待客户的员工必须（），热情、主动、大方,认真、细致听取客户的咨询和意见。[单选题]*首问负责(正确答案)大局意识先外后内四声服务答案解析：低（服务）女士坐姿中，椅子坐满椅面（），不靠椅背，双手交叠放腿上，双腿靠紧垂直地面或一侧斜侧。[单选题]*2/3(正确答案)4492944928坐满答案解析：低（服务）交换名片的顺序一般是“（）”。[单选题]*先客后主，先低后高(正确答案)先客后主，先高后低先主后客，先高后低先主后客，先低后高答案解析：低（服务）行走时，身体重心微向前倾，收腹挺胸，目视前方，双臂以身体为轴，前后以（）自然摆动。[单选题]*15度或30度30度或35度(正确答案)40度或45度50度或60度答案解析：低（服务）营业网点6S管理指哪6S？[单选题]*整理、整顿、清扫、清洁、素养、安全(正确答案)整理、极简、清扫、清洁、素养、安全整理、整顿、清扫、清洁、教育、安全整理、整顿、清扫、清洁、素养、消防答案解析：低（服务）微笑时眼光应注视客户两眼之间、鼻梁上方的三角区域；离客户（）米处开始微笑并举手示意，表情自然、亲切。[单选题]*123(正确答案)4答案解析：低（服务）握手不宜太用力且时间不宜过长，一般以（）秒为宜，并注意不要戴手套与客户握手。[单选题]*1~21~3(正确答案)2~52~3答案解析：低（服务）打电话前，最好先想好要讲的内容，通话时间不宜过长，通常一次通话不应长于（）分钟。[单选题]*3(正确答案)510无限制答案解析：低（服务）有残障人士窗口的银行网点应安放（），便于视力障碍客户使用。[单选题]*键盘式密码输入器(正确答案)签字框工具语音呼叫系统放大镜答案解析：低（服务）客户到来前，提前站立迎接，面带微笑，单举右手，五指并拢，掌心向外，大臂与小臂成（）度，左手平放小腹前，示意客户柜台方向。[单选题]*45度90度(正确答案)30度40度答案解析：低（服务）为确保与听力障碍客户的交流畅通,应优先提供文字交流服务,对容易引起歧义的重要业务环节需耐心使用（）交流,防止手语服务不清晰造成误会。[单选题]*文字(正确答案)图画手势哑语答案解析：低（服务）男员工不留长发，不蓄胡须，头发不超过二寸，短发以前不过眉，侧不过耳、后不过衣领为宜，发型轮廓要分明。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（服务）女员工可两腿并拢，两脚呈“八”字型站立。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（服务）由于天气炎热，大堂经理小李解开马甲扣子，继续帮客户办理业务。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（服务）男士仪容仪表中，手部需干净，勤剪指甲，不长于1mm。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（服务）临柜人员不得在座位上拨打接听手机，大堂人员可当客户面使用手机，理财经理可使用手机，但要遵循客户优先的原则。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（监管政策）（）发现客户使用假冒身份证件开立账户，应如何处理？（）[单选题]*可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用可以先给客户开立账户，开立账户后报告上级部门不给客户开立账户，并将相关情况报告上级部门(正确答案)可以给客户开户，开户后提高其洗钱风险等级并持续监测其交易答案解析：低（监管政策）金融机构不得为客户开立（）账户。[单选题]*外汇假名(正确答案)离岸储蓄答案解析：低（监管政策）金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。[单选题]*身份不明(正确答案)境外个人境外机构未成年人答案解析：低（监管政策）对已开立账户的客户及时更新客户信息，是落实（）的要求。[单选题]*持续尽职调查(正确答案)划分客户洗钱风险等级交易记录保存大额交易报告答案解析：低（监管政策）以下（）活动可能存在洗钱行为。[单选题]*伪造商业票据购买保险立即退保现金走私以上都是(正确答案)答案解析：低（监管政策）中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易或可疑交易存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知。金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。[单选题]*5(正确答案)10315答案解析：低（监管政策）我国刑法规定，洗钱的上游犯罪有（）类。[单选题]*347(正确答案)10答案解析：低（监管政策）开展客户尽职调查时要贯彻（）的基本原则[单选题]*实事求是宽进严出严进宽出了解你的客户(正确答案)答案解析：低（监管政策）（）是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。[单选题]*基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户答案解析：低（监管政策）金融机构应该按照规定向（）报告大额交易报告。[单选题]*公安部外汇管理局国家金融监督管理局中国人民银行(正确答案)答案解析：低（监管政策）对于洗钱高风险客户，应当采取（）尽职调查。[单选题]*常规强化(正确答案)简化重新答案解析：低（监管政策）《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》所称外币是指在（）。[单选题]*其他国家或地区流通的法定货币特别提款权自由兑换货币我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币(正确答案)答案解析：低（监管政策）（）是单位客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。[单选题]*基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户答案解析：低（监管政策）单位客户基本存款账户开户行不得为其开立（）。[单选题]*基本存款账户一般存款账户(正确答案)专用存款账户临时存款账户答案解析：低（监管政策）（）用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。[单选题]*基本存款账户一般存款账户(正确答案)专用存款账户临时存款账户答案解析：低（监管政策）（）用于办理单位客户各项专用资金的收付。[单选题]*基本存款账户一般存款账户专用存款账户(正确答案)临时存款账户答案解析：低（监管政策）（）用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付。[单选题]*基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款账户(正确答案)答案解析：低（监管政策）临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过（）年。[单选题]*12(正确答案)35答案解析：中（监管政策）企业客户开立的企业银行结算账户（）可办理收付款业务。[单选题]*开立之日起(正确答案)2个工作日后3个工作日后5个工作日后答案解析：中（监管政策）开户行对自开立次日起（）内未发生资金收付活动（利息入账除外）的单位银行结算账户转为风险止付账户[单选题]*3个月6个月(正确答案)1年2年答案解析：中（监管政策）某企业客户的公示信息显示，该客户已工商注销，业务人员应首先停止为客户提供服务，对账户设置不收不付[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（监管政策）柜员或客户经理发现客户交易或行为异常，应立即通知客户销户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（监管政策）金融机构的业务部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（监管政策）对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当向行内公开[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（监管政策）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（监管政策）对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，应如何处理*由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人(正确答案)收回持有人的《假币收缴凭证》(正确答案)盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理(正确答案)赔偿等额人民币答案解析：低（监管政策）人民币在什么情形下不得流通*不能兑换的残缺、污损的人民币(正确答案)停止流通的人民币(正确答案)错版的人民币裁切偏斜答案解析：低（监管政策）在紫外灯下，可以清晰看见1元纸币中（）荧光纤维。*红色黄色(正确答案)蓝色(正确答案)绿色答案解析：低（监管政策）目前市场上发现的不合格人民币产品主要有*涂写折角(正确答案)裁切偏斜(正确答案)水印倒置(正确答案)答案解析：低（监管政策）第五套人民币1元纸币与其它第五套人民币券种的比较，增加了（）防伪特征*凹印手感线(正确答案)防复印标记(正确答案)凸印人像磁性油墨答案解析：低（渠道运营）小额支付往账业务严格遵循（）的原则，发起行应对发出业务的原始凭证严格审核，准确完整地录入，不得任意更改。[单选题]*恪守信用、履约付款谁的钱进谁的账银行不垫款谁发出、谁负责(正确答案)答案解析：低（渠道运营）小额支付系统中来账业务处理：确认业务汇划有误的，应在（）内通过退汇业务将资金退回发起行；[单选题]*2日2个工作日(正确答案)3日3个工作日答案解析：低（渠道运营）内部账户应根据所核算业务的开办时间合理开立，各级行原则上不得超过业务开办前（）日预设内部账户。[单选题]*10202530(正确答案)答案解析：低（渠道运营）对于确认不使用的内部账户，各级行须及时组织清理撤销，原则上至少（）清理一次。[单选题]*每月每季度(正确答案)每半年每年答案解析：低（渠道运营）现场管理过程中，发现不规范现象、违规行为未及时干预制止，造成不规范行为扩大或不良后果产生的应（）。[单选题]*予以问责从严问责(正确答案)部分免责全部免责答案解析：低（渠道运营）业务办理完成后，发现存疑事项、业务办理差错等未及时上报并跟踪核实，放任差错存在的应（）。[单选题]*予以问责从严问责(正确答案)部分免责全部免责答案解析：低（渠道运营）各层级业务处理人员或授权人员在业务受理、审核、处理、授权过程中，未尽职审查或未合规办理的应（）。[单选题]*予以问责(正确答案)从严问责部分免责全部免责答案解析：低（渠道运营）各级机构在收到国库信息系统发来的扣款成功回执核对清单后，按清单所列金额于（）将税款通过人行支付系统等渠道划缴国库。[单选题]*当日、最迟次日上午(正确答案)当日、最迟次日下午次日当日答案解析：低（渠道运营）小额支付系统普通借记业务和定期借记业务的借记回执信息返回基准时间应按照人民银行的规定处理。借记回执信息最长返回时间不得超过（）。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。[单选题]*3日3个法定工作日5日5个法定工作日(正确答案)答案解析：低（渠道运营）分支行运营管理工作考评须留存考评期间的《评价表》以及相关数据报表、检查底稿（检查通报）等纸质文档作为考评结果和考评依据档案资料，作为运营档案其他类资料管理，按年度装订成册，保管期（）年。[单选题]*35(正确答案)1015答案解析：低（渠道运营）各级清算中心是内部账户柜面开立、修改和撤销业务办理机构，须坚持（）的原则，双人办理。[单选题]*统一管理逐级审批事权划分(正确答案)责任分明答案解析：低（渠道运营）各支行应（）打印电子缴款凭证并及时交付纳税人，同时打印扣税清单作为机构账务凭证。[单选题]*每周每月每两周每日(正确答案)答案解析：低（渠道运营）若税务机关发现已发出的批量扣税信息包中有错误的明细信息时，可以对（）发起止付申请。[单选题]*整个信息包其中的单笔信息整个信息包或其中的单笔信息(正确答案)不可以发起止付申请答案解析：低（渠道运营）各分行指定的集中划缴机构应设置经办员、复核员和授权员岗位，其中经办员岗位职责如下[单选题]*日切对账结果的查询、核对、打印等操作，确保数据核对无误，并根据对账结果及时在我行系统中录入向国库部门划缴税款的汇划报文(正确答案)负责客户的签约、查询、缴款书打印、解除签约等操作对经办员提交的对账结果和汇划报文进行复核对经办员和复核员提交的汇划业务进行授权答案解析：低（渠道运营）单位代理开立的个人银行结算账户，在被代理人持本人有效身份证件至开户行确认身份、设（重）置密码前为（）状态。[单选题]*只收不付(正确答案)不收不付停止非柜面业务可收付答案解析：低（渠道运营）Ⅲ类账户仅可为（）。[单选题]*个人借记卡户个人贷记卡户储蓄存折户电子账户(正确答案)答案解析：低（渠道运营）我行为同一客户开立Ⅱ、Ⅲ类账户的数量原则上分别不得超过（）。[单选题]*3个5个(正确答案)7个10个答案解析：低（渠道运营）吞卡为他行发行的银联卡，持卡人在吞卡后次日起（）个工作日内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到自动柜员机运营管理或指定机构办理领卡手续。[单选题]*3(正确答案)51030答案解析：低（渠道运营）日常自助设备加钞量＝设备上一加钞周期的日均交易额×加钞周期×（）。[单选题]*50%100%120%(正确答案)200%答案解析：低（渠道运营）因清机轧账后发现的长短款，自动柜员机加清钞记账岗位人员或运营管理机构指定的差错查找人员最迟不得超过得知长短款差错的下一工作日勾对自动柜员机日志，短款必须在（）日内查明原因。[单选题]*22个工作33个工作(正确答案)答案解析：低（渠道运营）对于共用预留印鉴卡下已无未销户账户，从最后一笔销户之日起（）（含）未发生再次开立业务的，由开户行填写《预留印鉴注销申请书》。[单选题]*6个月1年(正确答案)2年3年答案解析：低（渠道运营）（）为全功能账户。[单选题]*全功能账户Ⅰ类账户(正确答案)Ⅱ类账户Ⅲ类账户答案解析：低（渠道运营）（）仅可为电子账户[单选题]*全功能账户Ⅰ类账户Ⅱ类账户Ⅲ类账户(正确答案)答案解析：低（渠道运营）（）无额度限制。[单选题]*Ⅰ类账户(正确答案)Ⅱ类账户Ⅲ类账户答案解析：低（渠道运营）各支行应每日打印电子缴款凭证并及时交付纳税人，同时打印（）作为机构账务凭证[单选题]*电子缴款凭证扣税清单(正确答案)税收收入缴款书收入退还书答案解析：低（渠道运营）Ⅱ类账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）[单选题]*2000元，10万元1万元、20万元(正确答案)2000元，5万元1万元，10万元答案解析：低（渠道运营）Ⅲ类账户任何时点余额不得超过（）且不得透支。[单选题]*1000元2000元(正确答案)5000元1万元答案解析：低（渠道运营）存款人未在（）日内按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，系统将自动中止该账户所有业务。[单选题]*57(正确答案)1030答案解析：低（渠道运营）对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的存款人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立账户的存款人（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务并不得为其开立新账户。[单选题]*235(正确答案)6答案解析：低（渠道运营）开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指开户之日的（）[单选题]*当日次日(正确答案)前一日第三日答案解析：低对于客户未在（）日内来行重新核实身份的，涉案账户开户行应对客户名下其他结算账户做“止付”交易处理。[单选题]*23(正确答案)56答案解析：低（渠道运营）对公大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准，但不得低于（）万元。[单选题]*1000(正确答案)10000500005000答案解析：低（渠道运营）Ⅲ类账户消费、缴费、非绑定账户资金转出日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。[单选题]*2000元，10万元1万元、20万元2000元，5万元(正确答案)1万元，10万元答案解析：低（渠道运营）Ⅱ类账户可接收本行发放的贷款资金并通过（）还款。[单选题]*全功能账户Ⅰ类账户Ⅱ类账户(正确答案)Ⅲ类账户答案解析：低（渠道运营）同一存款人在我行通过电子渠道非面对面开立多个（）的，仅能有一个账户经验证后，可办理非绑定账户资金转入。[单选题]*全功能账户Ⅰ类账户Ⅱ类账户Ⅲ类账户(正确答案)答案解析：低（渠道运营）对公客户单笔大额存单最低起点金额以产品协议书为准，大额存单提前支取后留存余额小于最低起点金额时将（）。[单选题]*全额销户(正确答案)保留销户答案解析：中（渠道运营）通存通兑的凭证，可在（）办理挂失[单选题]*原开户网点辖内任一网点全行任一网点(正确答案)答案解析：中（渠道运营）不通存通兑的凭证，在（）办理挂失。[单选题]*原开户网点(正确答案)辖内任一网点全行任一网点答案解析：中（渠道运营）定期储蓄存款存入日为到期月份所没有的，则以到期月的（）为到期日[单选题]*月末月末日(正确答案)月末日次日月末日前一日答案解析：低（渠道运营）个人网上银行登录密码是指客户用于登录个人网上银行时使用的密码，客户首次使用网上银行的登录密码是（）的登录密码。[单选题]*客户在柜面注册时预留(正确答案)动态密码默认密码银行卡密码答案解析：中（渠道运营）客户职业和地址信息必须详细填写，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。[单选题]*住所地经常居住地(正确答案)客户口述地址预留地址答案解析：低（渠道运营）单位定期存单只能为（）的目的而开立和使用[单选题]*融资担保承诺质押贷款(正确答案)答案解析：低（渠道运营）单位定期存款到期销户，资金可转入（）账户。[单选题]*原转存定期存款的一般账户(正确答案)必须转入该单位基本账户提取现金直接用于结算答案解析：低（渠道运营）昆仑e盾的编号规则为KLBANK+个人企业标志位（0-8个人、9企业）+厂商标志位（0天地融、1飞天、2-9预留）+七位序号+校验位。其中数字部分的第1位作为重空管理的批次号，之后的8位序号（）作为重空管理的凭证号。[单选题]*数字部分的第1到10位数字部分的第1到9位数字部分的第2到8位数字部分的第2到9位(正确答案)答案解析：低（渠道运营）大额存单采用标准期限的产品形式。个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。[单选题]*51020(正确答案)50答案解析：高（渠道运营）客户注册、变更、注销申请等业务办理资料应至少保存至客户注销网上银行后（）年。[单选题]*3年10年永久15年(正确答案)答案解析：低（渠道运营）网银注册账户，只有银行卡和活期存折才能进行添加，定期或其他种类的存折不可增加为网银注册账户。一次性最多添加或删除（）账户。[单选题]*5个(正确答案)3个7个10个答案解析：低（渠道运营）我行各渠道办理联网核查业务，联网核查方式应遵循优先使用（）核查反馈结果的原则。[单选题]*人行联网核查系统(正确答案)公安联网核查系统法院联网核查系统银行间联网核查系统答案解析：低（渠道运营）个人客户开通我行网上银行且使用昆仑e盾作为交易介质的，如未自行设置交易限额，默认初始交易限额仍为（）万元。[单选题]*5万元50万元100万元(正确答案)1000万元答案解析：低（渠道运营）e盾密码累计输错（）被永久锁定，客户需持有效身份证件去柜面进行解锁。[单选题]*3次6次(正确答案)10次15次答案解析：低（渠道运营）个人网银数字签名时需要输入证书密码，此密码是指客户对昆仑e盾设置的密码，是供个人证书客户在个人网上银行中办理（）等业务时，进行数字签名验证的密码。[单选题]*查询对外转账、汇款(正确答案)行内转账内部转账答案解析：中（渠道运营）个人网上银行登录密码累计输错（），密码将被永久锁定，客户需持有效身份证件来柜面进行解锁。[单选题]*10次(正确答案)3次5次7次答案解析：低（渠道运营）注销的印鉴卡片上须注明（）、标注（）。[单选题]*注销日期、“注销”字样并剪角（右下）(正确答案)注销日期、“作废注销”字样并剪角（右下）注销日期、“注销”字样并剪角（左下）注销日期、“作废注销”字样并剪角（左下）答案解析：低（渠道运营）营业机构开立单位账户后，经办柜员最迟（）将印鉴卡建库中心留存联移交分行渠道运营部建库中心岗。[单选题]*一周内五天内三天内次日(正确答案)答案解析：低（渠道运营）自动柜员机加清钞记账岗位人员超过（）必须进行定期轮岗，并严格办理交接手续，保证自动柜员机运营服务连续、安全。[单选题]*半年（含）一年（含）两年（含）(正确答案)答案解析：低（渠道运营）运营主管（）至少一次对支行凭证库和所有柜员名下保管重要空白凭证进行账实相符检查。[单选题]*每周(正确答案)每月每日每季答案解析：中（渠道运营）出现取钞箱现金不足或存款箱现金已满情况时，离行式自动柜员机清点核对原则上不得超过（）小时。[单选题]*24(正确答案)2124答案解析：低（渠道运营）人民币同业存放结算性账户归口管理部门是（）。[单选题]*金融市场部渠道运营部(正确答案)计划财务部国际业务部答案解析：低（渠道运营）我行单位定期存单的“无色荧光”在紫外光灯下可见文字是（）[单选题]*单位定期存单涂改无效(正确答案)昆仑银行防伪标识答案解析：低（渠道运营）单位定期存款开户证实书与单位定期存单的互换只能在（）办理，允许置换（）次。[单选题]*原开户网点，一次原开户网点，多次(正确答案)贷款业务办理网点，一次贷款业务办理网点，多次答案解析：低（渠道运营）人民币单位定期存款起存金额为（）万元[单选题]*1(正确答案)3510答案解析：低（渠道运营）已在我行开立单位银行结算账户或已建立客户信息的存款单位申请办理单位定期存款时，须提交开户申请书、（）以及经办人身份证件[单选题]*营业执照法人身份证复印件授权委托书转账凭证(正确答案)答案解析：低（渠道运营）采用汇款存入的单位定期存款账户开户，款项应存入我行的哪个内部户中？[单选题]*固定收报户其他汇出汇款待划转款项(正确答案)大额支付系统挂账答案解析：低（渠道运营）单位定期存款存入开具的凭证为（）。[单选题]*单位定期存单业务受理通知书收款通知书定期存款开户证实书(正确答案)答案解析：低（渠道运营）我行联网核查系统为各渠道联网核查提供（）种核查方式。[单选题]*123(正确答案)4答案解析：低（渠道运营）核算事项证明章按办理相应业务的机构配备，原则上由（）保管使用。[单选题]*机构运营主管(正确答案)专人机构负责人双人答案解析：低（渠道运营）核算用章按（）配备并保管使用[单选题]*经办人员(正确答案)机构情况业务种类机构业务量答案解析：低（渠道运营）开户行应遵循（）的原则开立账户？[单选题]*了解你的客户(正确答案)为客户保密尽职免责存款有息、取款自由答案解析：低（渠道运营）当单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可以（）办理付款业务。[单选题]*自开立之日起(正确答案)最迟下一个工作日下一个工作日第二天答案解析：低（渠道运营）经办柜员在发现伪造票据/存单或认为存在可疑情况时，首先应（）[单选题]*立即销毁伪造单据拒绝受理客户业务立即报告主管(正确答案)告知客户无法支取答案解析：低（渠道运营）运营主管应（）对本机构的会计核算专用印章的保管使用情况核查一次[单选题]*每周(正确答案)每月每日每季答案解析：中（渠道运营）结算专用章按办理对公结算业务的机构配备，刻有（），并指定专人保管使用。[单选题]*人民银行支付系统参加行行号(正确答案)人民银行支付系统参加行行名人民银行支付系统名称人民银行支付系统代码答案解析：低（渠道运营）单位客户在金融机构可以开立（）基本存款账户[单选题]*2个1个(正确答案)3个4个答案解析：低（渠道运营）支行管理人员履职包括（）。*支行负责人组织推动运营管理工作情况(正确答案)支行运营主管配备情况(正确答案)运营主管组织支行人员培养情况运营主管发挥审批授权、培训指导、服务管理等管理职能行使情况(正确答案)答案解析：低（渠道运营）支行业务运行情况包括（）*运营服务(正确答案)支行风险暴露指数(正确答案)岗位设置及业务分离(正确答案)运营人员梯队建设答案解析：低（渠道运营）每日核对的内容包括但不限于（）等每日余额应为零的内部账户和其他过渡性账户等。*固定收报户(正确答案)人行往来(正确答案)汇出汇款账户(正确答案)应付账户(正确答案)答案解析：低（渠道运营）禁止违规使用内部账户以规避履行反洗钱客户（）。*身份识别(正确答案)尽职调查(正确答案)大额交易(正确答案)可疑交易(正确答案)答案解析：低（渠道运营）内部账户涉及的（），应按照反洗钱要求，能够完整、准确追溯。*交易信息(正确答案)客户信息(正确答案)客户档案交易明细答案解析：低（渠道运营）对于内部账户（）等属性的修改，各机构及部门应根据业务规则及需要填写《内部账户修改申请书》，由机构或部门负责人审核并签字后报本行渠道运营部门审批并修改。*基本信息(正确答案)透支标志(正确答案)计息标志(正确答案)传票记账(正确答案)答案解析：低（渠道运营）内部账户根据核算内容可分为（）*资产类(正确答案)负债类(正确答案)资产负债共同类(正确答案)所有者权益类(正确答案)答案解析：低（渠道运营）责任认定后的处理、处罚方式包括（）等多种形式。*纪律处分(正确答案)组织处理(正确答案)行政约束考评(正确答案)违规积分处理(正确答案)答案解析：低（渠道运营）运营人员履职管理应遵循（）、（）的原则，全行在总行统一的履职标准下开展工作。*统一管理(正确答案)统一标准分级负责(正确答案)分级标准答案解析：低（渠道运营）各层级运营人员应坚持原则，主动抵制各类不符合管理要求的（）进行业务办理的行为，并及时将相关现象报告总分行运营管理部门。*暗示指使(正确答案)强令(正确答案)授意(正确答案)答案解析：低（渠道运营）支行层面运营管理工作负责人对运营管理工作（），对自身管理职责（），未能有效支持并做好所辖机构运营管理工作的，应予以问责。*不重视(正确答案)不在意(正确答案)不清楚(正确答案)不落实(正确答案)答案解析：低（渠道运营）各财税库银系统业务经办机构应设置经办员岗位，主要负责客户的（）、（）、（）、（）等操作。*签约(正确答案)查询(正确答案)缴款书打印(正确答案)解除签约(正确答案)答案解析：低（渠道运营）纳税人（）、纳税人（），各级机构应及时通过网间互联返回扣款不成功回执，或通过小额支付系统在回执期限内返回小额支付业务回执，拒绝付款。*账户余额不足以支付电子缴款书金额的(正确答案)账户信息有误的(正确答案)账户余额可以足额支付电子缴款书金额的账户信息正确的答案解析：低（渠道运营）财税库银系统的税收缴库业务，是指通过国库信息处理系统对税收收入缴款书、收入退还书、更正通知书和“免、抵”税调库通知书等信息进行实时（）、（）、（）、（）等联机处理的各项业务。*单笔扣税（费）(正确答案)定时批量扣税（费）(正确答案)冲正(正确答案)对账(正确答案)答案解析：低（渠道运营）个人银行结算账户是指自然人因（）、（）、（）等需要，凭个人有效身份证件以自然人名称在开户行开立的办理支付结算业务的人民币活期存款账户。*投资(正确答案)消费(正确答案)结算(正确答案)过渡答案解析：高（渠道运营）银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度规定，不得利用银行结算账户进行（）、（）、（）及（）。*偷逃税款(正确答案)逃废债务(正确答案)套取现金(正确答案)其他违法犯罪活动(正确答案)答案解析：高（渠道运营）开户行为存款人开立银行结算账户时，应对其提供的身份证件的（）、（）和（）进行审查，并按照反洗钱相关要求留存客户身份信息。*真实性(正确答案)有效性(正确答案)完整性合规性(正确答案)答案解析：高（渠道运营）Ⅰ类账户包括（）、（）。*个人借记卡户(正确答案)个人贷记卡户储蓄存折户(正确答案)电子账户答案解析：高（渠道运营）通过电子渠道非面对面为存款人开立Ⅲ类账户须向绑定账户开户行验证是否为同一人开立。验证信息须至少包括（）、（）、（）、（）等4个要素。*存款人姓名(正确答案)居民身份证号码(正确答案)手机号码(正确答案)绑定账户账号(正确答案)答案解析：高（渠道运营）有下列情形之一的，开户行有权拒绝开户：*对存款人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，存款人拒绝出示的(正确答案)个人组织他人同时或者分批开立账户的(正确答案)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的(正确答案)反洗钱、反恐怖融资、联合国制裁等各类监测名单中人员(正确答案)答案解析：高（渠道运营）个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取等。下列款项可以转入个人银行结算账户：*工资、奖金收入(正确答案)稿费、演出费等劳务收入(正确答案)个人贷款转存(正确答案)继承、赠与款项(正确答案)答案解析：高（渠道运营）个人银行结算账户分为Ⅰ类账户、Ⅱ类账户、Ⅲ类账户。Ⅱ类账户包括（）*个人借记卡户(正确答案)个人贷记卡户储蓄存折户电子账户(正确答案)答案解析：高（渠道运营）对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，（）。*6(正确答案)12暂停其非柜面业务(正确答案)只收不付答案解析：高（渠道运营）Ⅱ类账户可办理:*存款(正确答案)购买投资理财(正确答案)限额消费(正确答案)缴费(正确答案)答案解析：高（渠道运营）Ⅱ类账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）*2000元1万元(正确答案)5万元20万元(正确答案)答案解析：高（渠道运营）Ⅲ类账户消费、缴费、非绑定账户资金转出日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。*2000元(正确答案)1万元5万元(正确答案)20万元答案解析：高（渠道运营）居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具的有效身份证件包括：*居民身份证(正确答案)临时居民身份证(正确答案)户口簿社保卡答案解析：高（渠道运营）辅助身份证明材料包括但不限于：*户口簿(正确答案)护照(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)居住证(正确答案)答案解析：高（渠道运营）可疑交易特征包括但不限于：*资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联。(正确答案)资金分散转入、集中转出，尤其是资金来源于多个地区，汇款人看似无关联且多为单次交易。(正确答案)账户资金快进快出、过程过渡性质明显，尤其是资金在极短时间内通过多个账户划转。(正确答案)账户无余额或余额相对于交易额比例较低。(正确答案)答案解析：高（渠道运营）本行的运营检查实行“（）”的原则。*统一管理(正确答案)分级负责(正确答案)定期报告(正确答案)归口管理答案解析：低（渠道运营）查询查复应做到（）。*有疑速查(正确答案)查必彻底(正确答案)有查速复(正确答案)复必详尽(正确答案)答案解析：低（渠道运营）运营业务档案主要包括（）。*运营业务凭证(正确答案)运营业务登记簿(正确答案)运营业务报表及清单(正确答案)其他运营资料(正确答案)答案解析：低（渠道运营）各级机构通过网间互联接收电子缴款书信息的，在收到国库通过网间互联发来的电子缴款书信息的当日，根据与纳税人签订的代理缴税划款协议或纳税人发出的划款指令，系统自动将税款从纳税人账户划转到（），并使用通用记账凭证打印（）交纳税人，同时通过网间互联将（）发送（）。*“待报解预算收入”科目(正确答案)电子缴税付款凭证(正确答案)成功扣款回执(正确答案)国库信息系统(正确答案)答案解析：低（渠道运营）国库信息系统接收到止付申请后，检查原批量扣税信息包的处理状态，并根据该信息包的处理状态进行相应的处理，以下说法正确的是（）。*若我行已经扣款，立即返回拒绝止付的止付应答(正确答案)若我行已经扣款，则向国库信息系统返回止付成功的止付应答若我行扣款不成功或暂未扣款的则向国库信息系统返回止付成功的止付应答(正确答案)若国库信息系统尚未转发原批量扣税信息包的、转发失败的或被银行拒绝接收的，应由国库返回税务机关止付成功的止付应答(正确答案)答案解析：低（渠道运营）运营业务档案的保管期分为（），定期保管年限分为（）。*永久保管(正确答案)定期保管(正确答案)15年(正确答案)5年(正确答案)3年(正确答案)答案解析：低（渠道运营）上门服务必须遵从的原则（）。*安全原则(正确答案)效益原则(正确答案)岗位不相容原则(正确答案)及时原则答案解析：低（渠道运营）开展上门服务业务须经（）审批，严禁未经批准擅自办理各类上门服务。*运营管理部门(正确答案)财务会计部门(正确答案)安全保卫部门(正确答案)上门服务申请部门答案解析：低（渠道运营）可申请使用支付密码的结算账户包括：（）。*基本存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)答案解析：低（渠道运营）我行核心系统对公活期存款账户的印密方式包括（）。*预留印鉴(正确答案)预留印鉴+密码单(正确答案)支付密码(正确答案)预留印鉴+支付密码(正确答案)答案解析：低（渠道运营）手持终端的保管人与加清钞计划员可为同一人，手持终端使用完毕后交接给加清钞审核员加锁妥善保管。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）单位定期存款的标准起存金额为1万元目前分为一个月、三个月、六个月、一年、二年、三年、五年七个档次。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）单位定期存单仅用于为质押贷款的目的开立和使用。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）单位定期（通知）存款销户时，电子印鉴不同时注销。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）内部账户的账务处理须经双人以上审核，包含但不限于复核、授权等方式。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）每季对渠道运营条线使用的内部账户进行核对。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）各级业务部门须根据本部门使用内部账户的业务发生频率及风险情况，明确对账及自查频率，至少按季开展对账及自查。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）各分支机构变更财税库银系统的行号（支付系统）和内部账户（待结算财政款项）的，由分行渠道运营部门通过“IT服务管理平台”向总行提交变更申请。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）国库与银行未实行资金集中清算的，银行应将税款划转到指定国库；国库与银行实行资金集中清算的，银行应将税款划转到清算国库。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）开户行为存款人开立个人银行结算账户时，应要求其提供本人有效身份证件，核验其身份信息，对存款人提供身份证件的有效性、存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，不得为身份不明的存款人开立银行结算账户并提供服务，不得开立匿名或假名账户。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）受理假存单时，柜员应拒绝办理并将存单退还客户。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证可以作为辅助身份证明材料。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）对于应使用客户结算户进行的支付结算业务，如客户因特殊原因需要可使用内部账户代替结算户提供支付结算服务。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）总行渠道运营部负责全行内部账户的牵头管理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）支行层面运营人员包括各营业机构运营管理工作负责人，分行运营管理部门委派至各营业机构履职的运营主管、支行运营副主管等管理人员。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）委派的运营主管按规定和要求独立履职，不受派驻机构负责人的干预。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）运营主管无权阻止业务经办人员在运营业务处理过程中有悖于规章制度的行为。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：低（渠道运营）运营主管离岗超过1个月的，分行运营管理部门须重新正式委派运营主管。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）运营主管每月不少于两次对受派机构运营人员开展运营培训。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）存款人已在本行进行面对面身份核实且留存有效身份证件复印件、影印件或影像等资料的，开立Ⅱ、Ⅲ类账户时，如个人身份证件信息未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或影像等。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：低（渠道运营）手持终端应视同重要物品保管，启用、交接、使用时须在《重要物